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票据资金被挪去配资炒股?中信银行曝出10亿大案

2021-05-09 18:36:19证券开户

  据报道 中信银行 兰州分行泛起近10亿元票据案件, 引发市场对银行票据营业的担忧。

  中信银行1月28日16时左右回应称:我行兰州分行发生票据无法兑付风险事务,经核查,涉及风险资金金额为9.69亿元。现在,公安机关已立案侦查,并已冻结响应资金和相关资产。我行还在起劲配合公安机关开展资金追查事情,最大限度保证资金清静。

  中信银行兰州分行被杭州的票据中介非法套取资金,涉案金额近10亿元。中信银行兰州分行跟杭州这家票据中介有恒久相助关系,已经约定好了利率和出票规模,开票企业也联系好了。“可是中介挪用了票据资金,银行的票卖出去了,可是资金没还给银行。”知情人士透露,中介挪用资金的用途之一,是去配资炒股。跟农行票据案一样,中信票据案也是多个环节出问题。

  最新报道:

  1月28日新闻,据报道称,中信银行兰州分行去年曾发生9亿-10亿元骗取票据承兑案。

  知情人士称,2015年5月至7月,有犯罪嫌疑人伙同中信银行事情职员,使用伪造的银行存款单等文件,以虚伪的质押担保方式在银行治理存单质押银行承兑汇票营业,并在获取银行承兑汇票后举行贴现。

  该案去年第四序度因股市下跌而袒露出来,中信银行已向羁系机构和警方陈诉了该案,中信银行人士不愿就此置评。

  此前的1月22日,农行通告称,该行39.15亿元票据泛起重大风险,公安机关已介入视察。通告称,克日,农行北京分行票据买入返售营业发生重大风险事 件,经核查,涉及风险金额为39.15亿元。现在,公安机关已立案侦查,农行正起劲配合侦做事情,增强与相关机构相同协调,最大限度保证资金清静。

  所谓票据营业,现在使用较多的是银行承兑汇票,实质是一种贷款营业。如A企业需要购置B企业的货物,但资金不够,就可通过到银行存保证金的方式,要求银行开具承兑汇票付款给B企业。承兑汇票最恒久限为6个月。在这其中,B企业可能不希望到6个月后才拿到钱,就可到银行或者第三方机构贴现,提前拿到钱。由此衍生开,票据可能多次转手,酿成一种融资工具。

  近段时间,由于羁系层严查票据营业风险,各大银行均收紧了票据营业。

  更严重的事:到底有几多贴现资金流入股市

  先前有报道提到,农行北分与某银行举行银行承兑汇票转贴现营业,在回购到期前,银票应存放在农行北分的保险柜里,不得转出。但现真相形是,银票在回购到期前,就被某重庆票据中介提前取出,与另外一家银行举行了回购贴现生意营业,而资金并未回到农行北分的账上,而是非法进入了股市。

  承兑汇票的限期最长是半年。某银行人士先容,在去年6月尾的股灾之前,许多资金借路票据融资进入股市,这些票据没有真实商业配景,相当于打白条,股灾之 后,票据套现做的场外配资泛起大笔亏损,“最后连渣都没有。”这位人士说,这一征象在江浙一带很是普遍,窟窿很是大,基本上每家银行都市有。“农行这次爆 出的38亿,不外是冰山一角。”

  对于农行案件,上海一羁系层人士叹息。更大的隐忧是,与此前票据诈骗资金大多用于放贷差异,此次套取的资金是否流入股市成为羁系最大隐忧:若是票据贴现资金高杠杆流入股市,可能真的血本无归,而流入股市的规模到底有多大,又基本无从统计。

  据中信建投证银行业剖析师券杨荣剖析,通过票据贴现余额与上证指数的对比,两者间有强烈的正相关性,如2010年-2011年票据下滑幅度相对较大,是由于限贷令对贷款总额的限制。

  杨荣体现,由于票据融资限期较短,投资资产流动性通常较强。一旦预计羁系收紧,这些资产就可能会提前出售。在此情景下,相关违规资金就可能及早平仓脱身或提前卖出相关资产,以收回现金,确保票据融资资金链一直。因此,股市、债市可能面临短期资金外流。

  对此,另一票据中介称2015年确有不少票据融资资金作为场外配资资金进入股市,杠杆最高者甚至到达1:15,配股指的杠杆甚至可能更高(好比10倍资金杠杆,加上期货自己的几倍杠杆)。股市内现在尚有后一批进入市场的资金。

  也就是说,若是银行周全收紧了票据融资,可能会给股市带来蝴蝶效应。

  微博上有网友@随处吃247 是这么谈论的

  票据案应该只是刚刚最先袒露,前些年疯狂放贷留下的坏帐要消化、从上往下压业绩的时间,股市疯涨带来的诱惑无疑是重大的,当股市自高处崩落,违规贴现再贴现票据的资金无法送还,数额大到再也无法通过做帐来隐藏时就袒露出来。

  对此,有市场人士担忧此举会将一些违规进入股市的票据融资资金被迫清仓退出,并指称这也是股市克日一连大跌的缘故原由之一。不外,国泰君安证券首席宏观剖析师任泽平以为,农行票据违规事务问题出在票据保管环节,属于内部治理和操作风险,不具有普遍性。

  到底有几多票据融资资金违规进入股市,尚无从得知。

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