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[年报]南京银行(601009)2009年年度报告(修订版)

2021-05-09 18:14:48黄金开户

  时间:2010年05月04日 08:01:16 中财网

  

  南京银行股份有限公司 2009 年年度陈诉

  第一节 主要提醒

  公司董事会、监事会及董事、监事、高级治理职员保证本陈诉所载资料不

  存在任何虚伪纪录、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性

  和完整性肩负个体及连带责任。

  公司第五届董事会第十四次聚会会议于2010年3月29日审议通过了公司《2009

  年年度陈诉》。聚会会议应到董事 14名,现实到会董事14名。公司 7 名监事列席了

  本次聚会会议。

  公司年度财政陈诉已经南京立信永华会计师事务所审计,并出具了尺度无

  保注重见的审计陈诉。

  南京银行股份有限公司董事会

  公司董事长林复、行长夏平、副行长兼财政认真人禹志强及财政部门认真人

  肖炎保证年度陈诉中财政陈诉的真实、完整。

  1

  ----------------------- Page 4-----------------------

  第二节 基本情形简介

  一、公司法定中文名称:南京银行股份有限公司

  (简称:南京银行,以下简称“公司”)

  法定英文名称:BANK OF NANJING CO.,LTD.

  二、公司法定代表人:林复

  三、董事会秘书:汤哲新

  联系地址:江苏省南京市白下区淮海路50号南京银行董事会办公室

  邮政编码:210005

  电话:025-84551009

  传真:025-84553505

  电子信箱:boardoffice@njcb.com.cn

  四、注册地址和办公地址:江苏省南京市白下区淮海路 50 号

  邮政编码:210005

  国际互联网网址:http://www.njcb.com.cn

  电子信箱:boardoffice@njcb.com.cn

  五、选定信息披露的报纸:《上海证券报》

  刊登年度陈诉的中国证监会指定网址:http://www.sse.com.cn

  年度陈诉备置所在:公司董事会办公室

  六、公司股票上市证券生意营业所:上海证券生意营业所

  公司股票简称:南京银行

  公司股票代码:601009

  七、次级债券简称:05 南商 01

  次级债券代码:052001

  八、其他有关资料:

  首次注册挂号日期:1996年2月6日

  首次注册挂号所在:南京市白下区太平南路532号

  最近一次变换注册挂号日期:2007年1月8 日(更名)

  最近一次变换注册挂号地址:南京市白下区淮海路50号

  企业法人营业执照注册号:320100000020251

  2

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  税务挂号号码: 320103249682756

  组织机构代码: 24968275-6

  约请的海内会计师事务所名称:南京立信永华会计师事务所有限公司

  办公地址:南京市中山北路26号

  九、本陈诉划分以中、英文体例,中英文本明确上发生歧义时,以中文文本为

  准。

  3

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  第三节 会计数据和营业数据摘要

  一、 陈诉期主要财政数据和指标

  1、主要财政数据和指标

  单元:人民币千元

  项目 金额

  利润总额 1,871,258

  归属于上市公司股东的净利润 1,543,731

  归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 1,541,282

  营业利润 1,873,582

  谋划运动发生的现金流量净额 11,383,302

  2、非经常性损益项目

  单元:人民币千元

  非经常性损益项目 金额

  非流动性资产处置损益 -723

  计入当期损益的政府津贴,但与公司正常谋划营业亲近

  相关,切合国家政谋划定、凭证一定尺度定额或定量持 6,458

  续享受的政府津贴除外

  以前年度核销贷款今年收回 9,127

  除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -8,060

  少数股东损益的影响数 750

  所得税的影响数 3,603

  合计 2,449

  二、阻止陈诉期末前三年的主要会计数据和财政指标

  单元:人民币千元

  今年比上

  主要会计数据 2009 年 2008 年 2007 年

  年增减(%)

  营业收入 3,627,611 3,223,670 12.53 1,925,679

  利润总额 1,871,258 1,740,609 7.51 1,063,295

  归属于上市公司股东净利润 1,543,731 1,456,095 6.02 909,494

  归属于上市公司股东的扣除非经常性

  1,541,282 1,440,644 6.99 887,154

  损益后的净利润

  谋划运动发生的现金流量净额 11,383,302 6,189,101 83.92 773,060

  今年尾比

  项目 2009 年尾 2008 年尾 上年尾增 2007 年尾

  减(%)

  总资产 149,565,818 91,911,317 62.73 75,628,473

  所有者权益(或股东权益) 12,168,208 11,345,595 7.25 9,942,463

  归属于上市公司股东的每股净资产

  6.55 6.15 6.50 5.41

  (元/股)

  4

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  今年比上年增减

  主要财政指标 2009 年 2008 年 2007 年

  (%)

  基本每股收益(元/股) 0.84 0.79 6.33 0.62

  稀释每股收益(元/股) 0.84 0.79 6.33 0.62

  扣除非经常性损益后的基本每股收益

  0.84 0.78 7.69 0.60

  (元/股)

  加权平均净资产收益率(%) 13.23 13.71下降0.48个百分点 15.95

  扣除非经常性损益后的加权平均净资

  13.21 13.57下降0.36个百分点 15.56

  产收益率(%)

  每股谋划运动发生的现金流量净额

  6.20 3.37 83.98 0.42

  (元/股)

  注:每股收益和净资产收益率凭证《《果真刊行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净

  资产收益率和每股收益的盘算及披露》(2010年修订)》盘算。

  三、阻止陈诉期末前三年增补财政数据

  单元:人民币千元

  项目 2009 年尾 2008 年尾 2007 年尾

  存款总额 102,127,223 62,730,991 50,931,532

  贷款总额 67,028,049 40,179,527 30,629,237

  同业拆入 3,017,900 3,056,000 796,000

  贷款损失准备 1,420,275 1,122,142 805,602

  单元:人民币千元

  项目 2009 年尾 2008 年尾 2007 年尾

  资源净额 12,546,218 11,915,614 10,434,760

  其中:焦点资源净额 11,527,642 10,219,228 9,296,150

  隶属资源净额 1,470,514 1,821,525 1,233,890

  加权风险资产净额 90,261,914 49,406,288 34,619,868

  扣减项 903,876 250,279 190,560

  资源富足率(%) 13.90 24.12 30.14

  焦点资源富足率(%) 12.77 20.68 26.85

  5

  ----------------------- Page 8-----------------------

  第四节 股本变换及股东情形

  一、股本情形

  (一)股份变换情形表

  单元:股

  本次变换增减(+,

  本次变换前 本次变换后

  -)

  数目 比例(%) 其他 小计 数目 比例(%)

  一、有限售条件股份

  1、国家股 238,640,000 12.99 - - 238,640,000 12.99

  2、国有法人股 205,200,000 11.17 - - 205,200,000 11.17

  3、其他内资持股 - - - - - -

  其中:境内法人股 - - - - - -

  境内自然人股 - - - - - -

  4、外资持股 231,705,101 12.61 - - 231,705,101 12.61

  其中:境外法人股 231,705,101 12.61 - - 231,705,101 12.61

  境外自然人股 - - - - - -

  二、无限售条件股份

  1、人民币通俗股 1,161,206,239 63.23 - - 1,161,206,239 63.23

  2、境内上市的外资

  - - - - - -

  股

  3、境外上市的外资

  - - - - - -

  股

  4、其他 - - - - - -

  合计 1,836,751,340 100.00 - - 1,836,751,340 100.00

  (二)限售股份变换情形表

  单元:股

  年头限售股 今年扫除 今年增添 年尾限售股 扫除限售

  股东名称 限售缘故原由

  数 限售股数 限售股数 数 日期

  南京市国有资产投 238,640,000 无 偿 划 转 0 26,295,651 首次刊行 2010年7

  资治理控股(整体) 造 成 股 份 新股 月19日

  有限责任公司 镌汰

  南京紫金投资控股 0 0 无 偿 划 转 212,344,349 首次刊行 2010年7

  有限责任公司 造 成 股 份 新股 月19日

  增添

  BNP PARIBAS 231,705,101 0 0 231,705,101 首次刊行 2010年7

  新股 月19日

  南京新港高科技股 205,200,000 0 0 205,200,000 首次刊行 2010年7

  份有限公司 新股 月19日

  合计 675,545,101 0 0 675,545,101 - -

  (三)证券刊行与上市情形

  经中国证券监视治理委员会证监刊行字【2007】161号文批准,公司于2007

  年 7 月 12 日在上海证券生意营业所接纳网下向询价工具询价配售与网上资金申购定

  价刊行相团结的方式,首次果真刊行人民币通俗股630,000,000股,刊行价钱每

  6

  ----------------------- Page 9-----------------------

  股 11.00元。股票上市流通情形如下 :

  单元:股

  股份种别 上市生意营业时间 获准上市生意营业数目

  A股 2007.7.19 472,500,000

  A股 2007.10.19 157,500,000

  合计 - 630,000,000

  二、股东情形

  (一)陈诉期末,公司股东总户数为111,636 户。

  (二)前十名股东持股情形

  单元:股

  前十名股东持股情形

  持股 持有有限售 质押或冻

  股东性 陈诉期内

  股东名称 比例 持股总数 条件股份数 结的股份

  质 增减

  (%) 量 数目

  南京紫金投资控股有限责任公

  注 1 国家股 13.35 245,140,000 245,140,000 212,344,349 32,795,651

  司

  外资法人

  BNP PARIBAS 12.61 231,705,101 0 231,705,101 0

  股

  国有法人

  南京新港高科技股份有限公司 11.17 205,200,000 0 205,200,000 170,000,000

  股

  中国建设银行-中原盈利混淆

  其他 2.30 42,158,508 42,158,508 0 0

  型开放式证券投资基金

  中国建设银行股份有限公司-

  中原盛世精选股票型证券投资 其他 1.37 25,204,519 25,204,519 0 0

  基金

  交通银行-中原蓝筹焦点混淆

  其他 1.31 24,068,684 24,068,684 0 0

  型证券投资基金(LOF)

  南京金陵制药(整体)有限公

  国家股 1.13 20,800,000 0 0 2,858,488

  司

  国有法人

  中国石化财政有限责任公司 1.13 20,684,950 0 0 2,842,677

  股

  南京纺织工业(整体)有限公司 国家股 1.09 20,040,000 40000 0 2,748,546

  江苏省国信资产治理整体有限

  国家股 1.07 19,630,000 0 0 0

  公司

  注 1:2008年 12月 3日,国务院国有资产监视治理委员会国资产权[2008]1304号《关于南

  京银行股份有限公司国有股东所持股份无偿划转有关问题的批复》和 2009 年 6 月 2 日,中

  国银行业监视治理委员会银监复[2009]161号《中国银监会关于南京银行股权转让有关事宜

  的批复》,赞成南京市国资整体持有的南京银行 245,140,000股,占南京银行现时总股本的

  13.35%,无偿划转给其独资子公司紫金公司。阻止现在,南京市国资整体现实划转给紫金公

  司 212,344,349股股份,占南京银行现时总股本的 11.56%,尚余 32,795,651股(占南京银

  行现时总股本的 1.79%)待南京市国资整体凭证《财政部 国资委 证监会 社保基金会关于

  印发的通知》接纳其他方式

  推行其转持义务之后划转。南京市国资整体持有南京银行的 32,795,651 股(占南京银行现

  时总股本的 1.79%),凭证《财政部 国资委 证监会 社保基金会关于印发<境内证券市场转

  持部门国有股充实天下社会保障基金实验措施>的通知》正在推行接纳其他方式推行转持义

  务的审批法式。

  2、2008年尾,公司前十大股东为:南京市国有资产投资治理控股(整体)有限责任公司,

  持有 245,140,000股;BNP PARIBAS,持有 231,705,101股;南京新港高科技股份有限公司,

  7

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  持有 205,200,000 股;国际金融公司,持有 44,026,999 股;南京金陵制药(整体)有限公

  司,持有 20,800,000股;中国石化财政有限责任公司,持有 20,684,950股;南京纺织工业

  (整体)有限公司,持有 20,000,000股;江苏省国信资产治理整体有限公司,持有 19,630,000

  股;江苏省盐业整体有限责任公司,持有 15,200,000 股;安邦工业保险股份有限公司-传

  统保险产物,持有 10,999,946股。

  单元:股

  前十名有限售条件股东持股情形

  可上市 新增可上 质押和冻

  持股比 持有有限售条件股

  股东名称 生意营业时 市生意营业股 限售条件 结的股份

  例(%) 份数目

  间 份数目 数目

  南京紫金投资控股 2010年7

  0 限售三年

  有限责任公司 11.56 212,344,349 月19日 0

  南京市国有资产投 2010年7

  资治理控股(整体) 月19日 0 限售三年 26,295,65

  有限责任公司 1.43 26,295,651 1

  2010年7

  0 限售三年

  BNP PARIBAS 12.61 231,705,101 月19日 0

  南京新港高科技股 2010年7 170,000,0

  0 限售三年

  份有限公司 11.17 205,200,000 月19日 00

  1、国资产权[2008]1304 号和银监复[2009]161 号文

  赞成南京市国资整体持有的南京银行 245,140,000

  股,占南京银行现时总股本的 13.35%,无偿划转

  给其独资子公司紫金公司。该部门股份待南京市国

  资整体凭证《财政部 国资委 证监会 社保基金会

  关于印发<境内证券市场转持部门国有股充实全

  上述股东关联关系或一致行动的说明

  国社会保障基金实验措施>的通知》接纳其他方式

  推行其转持义务之后划转;

  2、南京市国有资产投资治理控股(整体)有限责

  任公司为南京新港开发总公司出资人,南京新港开

  发总公司持有南京新港高科技股份有限公司

  34.64%的股份

  前十名无限售条件股东持股情形

  持有无限售

  占总股本

  股东名称 股份种类 条件股份数

  比例(%)

  量

  中国建设银行-中原盈利混淆型开放式证券投资基金 人民币通俗股 42,158,508 2.30

  中国建设银行股份有限公司-中原盛世精选股票型证 人民币通俗股

  25,204,519 1.37

  券投资基金

  交通银行-中原蓝筹焦点混淆型证券投资基金(LOF) 人民币通俗股 24,068,684 1.31

  南京金陵制药(整体)有限公司 人民币通俗股 20,800,000 1.13

  中国石化财政有限责任公司 人民币通俗股 20,684,950 1.13

  南京纺织工业(整体)有限公司 人民币通俗股 20,040,000 1.09

  江苏省国信资产治理整体有限公司 人民币通俗股 19,630,000 1.07

  中国工商银行-易方达价值生长混淆型证券投资基金 人民币通俗股 18,199,508 0.99

  上海浦东生长银行-长信金利趋势股票型证券投资基 人民币通俗股

  14,299,859 0.78

  金

  中国建设银行-中原优势增添股票型证券投资基金 人民币通俗股 13,163,672 0.72

  中国建设银行-中原盈利混淆型开放式证券投资

  上述股东关联关系或一致行动的说明 基金、中国建设银行股份有限公司-中原盛世精选

  股票型证券投资基金、交通银行-中原蓝筹焦点混

  8

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  合型证券投资基金(LOF)、中国建设银行-中原优

  势增添股票型证券投资基金同属中原基金治理有

  限公司治理

  (二)控股股东及现实控制人简介

  公司无控股股东和现实控制人。持有公司股权 5%以上的股东有:南京紫金

  投资控股有限责任公司、BNP PARIBAS及南京新港高科技股份有限公司。

  (三)持有公司股权5%以上的股东情形

  单元:人民币元

  法 人 股 东 法人股东注册 法 人 股 东 法人股东主要谋划治理

  法人股东名称

  法人代表 资源 建设日期 运动

  一样平常谋划项目;实业投

  南京紫金投资控股 2008年6月

  王海涛 700,000,000 资;资产治理;财政咨询、

  有限责任公司 17 日

  投资咨询

  零售银行营业、公司金

  Michel 2,370,563,528 2000年5月

  BNP PARIBAS 融、证券、保险、资金交

  Pébereau (欧元) 23 日

  易以及基金治理等

  高新手艺工业开发投资、

  开发;市政基础设施建

  设、投资及治理;土地成

  片开发;修建安装工程;

  南京新港高科技股 1992年7月

  徐益民 344,145,888 商品房开发、销售;物业

  份有限公司 4 日

  治理;海内商业;工程设

  计;咨询服务;污水治理、

  环保项目建设、投资及管

  理

  9

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  第五节 董事、监事、高级治理职员和员工情形

  一、董事、监事、高级治理职员情形

  (一)基本情形

  陈诉期内 是否在股

  从公司领 东单元或

  性 年 任期起止日期 年头持股 年尾持股

  姓 名 职务 取的税前 其他关联

  别 龄 (年/月) 数目(股) 数目(股)

  酬金总额 单元领取

  (万元) 酬金

  林 复 董事长 男 53 2008/06-2011/06 120,000 120,000 178.21 否

  董事 2009/05-2011/06

  夏 平 男 46 2,900 2,900 178.21 否

  行长 2009/02-2011/06

  董事 2008/06-2011/06

  禹志强 副行长、财 男 55 120,000 120,000 140.82 否

  2009/02-2011/06

  务认真人

  董事 2008/06-2011/06

  周小祺 男 53 240,000 240,000 139.30 否

  ☆ 副行长 2009/02-2011/06

  王海涛 董事 男 48 2008/06-2011/06 36,000 36,000 0 是

  艾飞立 董事 男 52 2009/12-2011/06 0 0 138.52 是

  徐益民 董事 男 47 2008/06-2011/06 0 0 0 是

  唐富春 董事 女 49 2008/06-2011/06 120,000 115,000 0 是

  晏仲华 董事 男 57 2008/06-2011/06 120,000 120,000 0 是

  白世春 自力董事 男 65 2008/06-2011/06 0 0 18.00 否

  谢满林 自力董事 男 46 2008/06-2011/06 0 0 18.00 否

  裴 平 自力董事 男 52 2008/06-2011/06 0 0 18.00 否

  颜 延 自力董事 男 37 2008/06-2011/06 0 0 18.00 否

  范卿午 自力董事 男 46 2009/05-2011/06 0 0 12.60 否

  宋帼芸 监事长 女 60 2009/03-2011/06 0 0 0 否

  裘愉昇 外部监事 男 69 2008/06-2011/06 0 0 16.20 否

  余新平 外部监事 男 53 2008/06-2011/06 0 0 16.20 否

  谢 南 监事 女 56 2008/06-2011/06 14,500 14,500 0 是

  王家宝 监事 男 51 2008/06-2011/06 0 0 0 是

  郭家林 监事 男 53 2008/06-2011/06 111,438 111,438 85.05 否

  朱 峰 监事 男 43 2008/06-2011/06 87,700 87,700 84.79 否

  陈敬民 副行长 男 47 2009/02-2011/06 240,000 240,000 138.88 否

  束行农 副行长 男 46 2009/02-2011/06 111,438 111,438 139.50 否

  汤哲新 董事会秘书 男 48 2008/06-2011/06 113,658 113,658 122.78 否

  朱 钢 行长助理 男 41 2009/02-2011/06 111,438 111,438 122.98 否

  周文凯 行长助理 男 41 2009/02-2011/06 40,000 40,000 120.96 否

  注:1、2009年 2月 17日,公司第五届董事会第五次聚会会议补选夏平先生为公司董事,聘用夏平

  先生为行长,补选范卿午先生为公司自力董事,并在 2009年 5月 21日的 2008年度股东大会上

  通过了此两项议案。

  2. 2009年3月19日,公司第三届工会代表大会第七次聚会会议选举宋帼芸女士为职工代表监事,

  第五届监事会第四次聚会会议推选宋帼芸监事为监事长。

  3、2009年 3月 23日,公司第五届监事会第四次聚会会议批准了陈胜利先生辞去公司监事长职务

  的议案。

  4、2009年 6月 29日公司董事会接到罗强董事告退陈诉,辞去公司董事和提名及薪酬委员会

  委员职务,自告退陈诉送达董事会时生效。

  5、2010年 1月 11日接到谢华礼董事的告退陈诉,辞去公司董事和生长战略委员会、风险管

  理委员会委员职务,自告退陈诉送达董事会时生效。

  6、2009 年 12 月 17 日,公司第五届董事会第十二次聚会会议通过了《关于提名艾飞立先生担任

  南京银行股份有限公司第五届董事会董事的议案》;2010 年 1 月 12 日,公司 2009 年度第一次临

  ☆ 10

  ----------------------- Page 13-----------------------

  时股东大会通过了《关于选举艾飞立先生担任南京银行股份有限公司第五届董事会董事》的议案,

  现在正在报羁系部门资格审查。

  7、2009 年度在公司专职服务的董事、监事及高级治理职员以上酬金总额已包罗年度风险基

  金,其中:林复董事长为人民币 45.57万元,夏平董事、行长为人民币 45.57万元,禹志强董事、

  副行长、财政认真人为人民币 22.68万元,周小祺董事、副行长为人民币 22.07万元,陈敬民副

  行长为人民币 21.90万元,艾飞立副行长为人民币 36.21万元,束行农副行长为人民币 22.15万

  元,汤哲新董事会秘书为人民币 19.69万元,朱钢行长助理为人民币 19.76万元,周文凯行长助

  理为人民币 18.96万元,郭家林监事为人民币 11.90万元,朱峰监事为人民币 12.41万元。

  2008年度公司已经试行年度风险基金,其中:林复先生为人民币 38.11万元,章宁先生为人

  民币 36.81万元,禹志强先生为人民币 23.64万元,周小祺先生为人民币 20.38万元,陈敬民先

  生为人民币 21.43万元,束行农先生为人民币 16.36万元,汤哲新先生为人民币 20.06万元,朱

  钢先生为人民币 15.74万元,周文凯先生为人民币 15.09万元。

  凭证《商业银行稳健薪酬羁系指引》,上述风险基金须延续后三年审核发放。

  (二)董事、监事及高级治理职员近期事情履历

  1、董事

  林 复 董事长、党委书记

  自 2001 年 9 月起任南京银行股份有限公司董事长、党委书记。现兼任南京

  市国有资产投资治理控股(整体)有限责任公司董事、南京紫金投资控股有限公

  司董事。曾任南京市财政局预算处副处长、处长,南京市财政局副局长。

  夏 平 执行董事、行长

  自2009年5月起任南京银行股份有限公司董事,2009年2月起任南京银行

  股份有限公司行长。曾任中国建设银行南京市分行第一支行行长、中国建设银行

  江苏省分行营业部总司理助理、营业部副总司理、中国建设银行江苏省分行副行

  长、党委委员兼营业部总司理、党委委员兼营管部总司理、中国建设银行苏州分

  行行长、党委书记。

  禹志强 执行董事、副行长、财政认真人

  自 1995 年 12 月起任南京银行股份有限公司执行董事,1996 年 2 月起任南

  京银行股份有限公司副行长,2004 年 4 月起任南京银行股份有限公司财政认真

  人。现兼任日照银行董事、芜湖津盛农村相助银行董事、江苏金融租赁有限公司

  董事。曾任中国人民银行南京市分行外资治理随处长、金融治理随处长。

  周小祺 执行董事、副行长

  自1995年12月起任南京银行股份有限公司执行董事,1996年12月起任南

  京银行股份有限公司副行长。曾任南京市财政局综合妄想处副处长、处长。

  王海涛 非执行董事

  11

  ----------------------- Page 14-----------------------

  自 2005 年 4 月起任南京银行股份有限公司非执行董事。现任南京市国有资

  产投资治理控股(整体)有限责任公司董事、总司理,南京紫金投资控股有限公

  司董事长、总司理,南京市投资公司总司理,南京证券有限责任公司副董事长、

  上海梅山钢铁股份有限公司董事、紫金工业保险股份有限公司。曾任南京晨光机

  械厂工程师、团委书记,共青团南京市委常委、研究室主任,南京市信托投资公

  司副总司理、党委委员,南京市国际信托投资公司副总司理。

  艾飞立(Philippe Aguignier) 非执行董事

  自2009年12月起任南京银行股份有限公司董事。曾历任巴黎银行亚洲部助

  理,运营部门副总司理,亚洲直接投资公司认真人,巴黎银行整体投资人关系及

  财政信息部门认真人、巴黎银行整体生长与财政执行委员会成员、南京银行副行

  长。2010 年 1 月 12 日,公司 2009 年度第一次暂时股东大会通过了《关于选举

  艾飞立先生担任南京银行股份有限公司第五届董事会董事》的议案,现在正在报

  羁系部门资格审查。

  徐益民 非执行董事

  自 2007 年 9 月起任南京银行股份有限公司非执行董事。现任南京新港高科

  技股份有限公司党委书记、董事长、总裁,南京栖霞建设股份有限公司、南京栖

  霞建设仙林有限公司、南京LG 新港显示有限公司等公司董事。曾任国营第七七

  二厂十八分厂副厂长;国营第七七二厂财政处副处长、处长、副总会计师兼财政

  处长;南京新港高科技股份有限公司妄想财政部司理。

  唐富春 非执行董事

  自 2005 年 4 月起任南京银行股份有限公司非执行董事。现任南京医药工业

  整体有限公司副董事长、总司理、党委副书记,南京高新手艺风险投资公司董事、

  南京市高新手艺风险投资股份有限公司董事。曾任南京同仁堂制药厂厂长,南京

  市医药治理局团委书记、副局长,南京医药(整体)有限公司副董事长、副总经

  理。

  晏仲华 非执行董事

  自 2008 年 6 月起任南京银行股份有限公司非执行董事。现任江苏省盐业集

  团有限责任公司董事、总司理。曾任江苏省盐业公司南京分公司党委书记、总经

  理,南京市盐务治理局局长,江苏省盐业整体有限责任公司董事、副总司理,南

  京银行股份有限公司监事。

  12

  ----------------------- Page 15-----------------------

  白世春 自力董事

  自 2005 年 4 月起任南京银行股份有限公司自力董事。曾任南京市财政金融

  局综合组组长,南京市财政金融局副科长、科长,南京市财政局副局长,南京市

  计经委副主任,南京市计委副主任,中国人民银行南京市分行副行长、行长、党

  组书记,中国人民银行江苏省分行副行长、行长、党组书记,中国人民银行济南

  分行行长、党委书记,中国人民银行总行参事。

  裴 平 自力董事

  自 2005 年 4 月起任南京银行股份有限公司自力董事。现任南京大学商学院

  副院长,南京大学国际金融治理研究所所长,复旦大学金融研究院兼职教授等职。

  曾任南京大学国际经贸系国际金融教研室主任,南京大学国际金融系副主任、主

  任、澳门科技大学兼职教授等。

  谢满林 自力董事

  自 2005 年 4 月起任南京银行股份有限公司自力董事。现任南京谢满林状师

  事务所主任状师。曾任职于南京第二状师事务所、南京金陵状师事务所。

  颜 延 自力董事

  自 2008 年 6 月起任南京银行股份有限公司自力董事。现任上海国家会计学

  院教授、研究生部(筹)副主任、上海梅林正广和股份有限公司自力董事、西安

  海星现代科技股份有限公司自力董事、上海丰华(整体)股份有限公司自力董事。

  曾任江苏省人民政府科学手艺厅主任科员。

  范卿午 自力董事

  自 2009 年 5 月起任南京银行股份有限公司自力董事,现任中国电子整体控

  股有限公司总司理,执行董事。曾任国家科委科技促进生长中央助理研究员、华

  夏证券有限公司项目司理、中国证券市场研究设计中央高级司理、中国证券业培

  训中央常务副主任、中国电子信息工业整体公司总经济师、兴业银行董事。

  2、监事

  宋帼芸 监事长

  自 2009 年 3 月起任南京银行股份有限公司监事长。曾任南京市审计局工交

  审计处副处长、金融随处长、副局长(党组成员)。

  裘愉昇 外部监事

  13

  ----------------------- Page 16-----------------------

  自 2005 年 4 月起任南京银行股份有限公司外部监事。曾任中国人民银行南

  京市分行信贷科组长、会计出纳科科长,中国人民银行南京市分行副行长,中国

  工商银行南京市分行行长,中国工商银行江苏省分行副行长。

  余新平 外部监事

  自 2008 年 6 月起任南京银行股份有限公司外部监事。现任江苏众天信会计

  师事务所有限公司董事长。曾任南京财经大学(原南京粮食经济学院)会计学系

  教研室主任、系主任助理、系副主任。

  谢 南 监事

  自2006年5月起任南京银行股份有限公司股东监事。现任南京纺织工业(集

  团),南京化纤股份有限公司监事。曾任南京市第五汽车修理厂化验员、会计,

  南京棉织厂财政科副科长、科长,南京纺织控股(整体)有限公司财政部副部长、

  部长。

  王家宝 监事

  自 2008 年 6 月起任南京银行股份有限公司股东监事。现任江苏省国信资产

  治理整体有限公司财政部总司理。曾任江苏省灌南县审计局副局长,江苏省灌南

  县六塘乡党委书记,江苏省审计厅财政金融处科长、牢靠资产投资审计处副处长、

  行政事业与社会保障审计随处长兼直属审计一局局长、财政金融审计随处长。

  郭家林 监事

  自 2008 年 6 月起任南京银行股份有限公司监事。现任南京银行股份有限公

  司人力资源部总司理。曾任南京银行股份有限公司城东支行副行长、鸡鸣寺支行

  行长、光华支行行长、人力资源部副总司理(主持事情)。

  朱 峰 监事

  自 2008 年 6 月起任南京银行股份有限公司监事。现任南京银行股份有限公

  司南通分行行长。曾任南京银行股份有限公司珠江支行副行长、百子亭支行行长、

  人事教育处科长、办公室副主任,山西路支行行长、城北支行行长。

  3、高级治理职员

  陈敬民 副行长

  自2000年1月起任南京银行股份有限公司副行长。1996年加入南京银行股

  份有限公司,1996 年 2 月起任南京银行股份有限公司城东支行副行长、行长,

  14

  ----------------------- Page 17-----------------------

  钟山支行行长等职。曾任中国农业银行六合县支行营业所副主任,资金营运部副

  司理、司理,中国农业银行南京分行国际营业部主任科员、司理。

  束行农 副行长

  自 2008 年 1 月起任南京银行股份有限公司副行长。曾任中国人民解放军炮

  兵第615团排长、南京陆军指挥学院照料、南京都市相助银行信联证券部副司理、

  司理、南京银行股份有限公司妄想处副处长、资金营运中央副总司理、总司理。

  汤哲新 董事会秘书

  自2003年9月起任南京银行股份有限公司董事会秘书。1996年加入南京银

  行股份有限公司,1996 年 2 月起任南京银行股份有限公司资金妄想处副处长,

  市场开发处副处长、处长,生长妄想部总司理等职。曾任中国农业银行南京分行

  副主任科员,中国人民银行南京市分行副主任科员。

  朱 钢 行长助理

  自2008年1月起任南京银行股份有限公司行长助理,2008年9月起兼任无

  锡分行行长。曾任中国农业银行南京分行信贷员、审计员,南京银行股份有限公

  司办公室科长、政策规则处副处长、办公室副主任、信贷营业处副处长、公司业

  务部总司理、办公室主任、风险控制部总司理。

  周文凯 行长助理

  自 2008 年 1 月起任南京银行股份有限公司行长助理。曾任中国人民银行南

  京分行科员、副主任科员、副科长、南京银行股份有限公司生长妄想部副总司理、

  办公室主任、泰州分行行长。

  二、董事、监事在股东单元任职的情形

  (一)在股东单元任职情形

  在股东单元担任的职

  姓 名 任职的股东单元名称 任期

  务

  王海涛 南京市国有资产投资治理控股(整体) 董事、总司理 2005/12 至今

  有限责任公司

  艾飞立 法国巴黎银行 零售银行亚太区主管 2009/12 至今

  党委书记、董事长、

  徐益民 南京新港高科技股份有限公司 2009/11 至今

  总裁

  15

  ----------------------- Page 18-----------------------

  副董事长、总司理、

  唐富春 南京医药工业(整体)有限责任公司 2004/04 至今

  党委副书记

  晏仲华 江苏省盐业整体有限责任公司 总司理 2002/04 至今

  谢南 南京纺织工业(整体)有限公司 财政部部长 2000/03 至今

  王家宝 江苏省国信资产治理整体有限公司 财政部总司理 2005/05 至今

  (二)在其他单元任职情形

  担任的职 任期起始 任期终止 是否领取

  姓名 其他单元名称

  务 日期 日期 酬金津贴

  南京市国有资产投资治理控股

  董事 2002年9月 - 否

  (整体)有限责任公司

  林复

  南京紫金投资控股有限公司 董事 2008年6月 否

  南京证券有限责任公司 副董事长 2008年1月 - 否

  上海梅山钢铁股份有限公司 董事 2003年6月 - 否

  王

  南京市投资公司 总司理 2002年8月 - 否

  海

  涛 南京紫金投资控股有限公司 董事长、

  2008年6月 - 否

  总司理

  紫金工业保险股份有限公司 董事 2009年5月 - 否

  徐 南京栖霞建设股份有限公司 董事 2009年1月 2012年1月 否

  益

  2003年 12

  南京栖霞建设仙林有限公司 董事 - 否

  民 月

  苏州栖霞建设有限责任公司 董事 2008年7月 - 否

  2005年 12

  南京LG 新港显示有限公司 董事 - 否

  月

  法定代表

  南京高科置业有限公司 2007年2月 - 否

  人

  南京仙林康乔房地产开发有限 法定代表 2007年 10

  - 否

  公司 人 月

  法定代表

  南京高科建设生长有限公司 2008年2月 - 否

  人

  法定代表

  南京高科园林工程有限公司 2008年1月 - 否

  人

  16

  ----------------------- Page 19-----------------------

  南京高科水务有限公司 董事 2008年2月 - 否

  南京高科新创投资有限公司 董事长 2008年4月 - 否

  南京高科物业治理有限公司 董事 2009年3月 - 否

  南京瑞科周遭显示手艺有限公

  董事 2009年6月 - 否

  司

  法定代表

  南京臣功制药有限公司 2003年6月 - 否

  人

  2007年 11

  南京新港医药有限公司 董事 - 否

  月

  唐富 南京市高新手艺风险投资股份

  董事 - - 否

  春 有限公司

  日照银行 董事 2007年2月 2010年2月 否

  禹

  芜湖津盛农村相助银行 2009年 11

  志 董事 否

  月

  强

  江苏金融租赁有限公司 董事 2009年6月 否

  余新 江苏众天信会计师事务所有限 1999年 12

  董事长 - 是

  平 公司 月

  谢 南京化纤股份有限公司

  监事 1999年4月 2011年5月 否

  南

  三、董事、监事、高级治理职员酬金情形

  (一)董事、监事、高级治理职员酬金的决议法式

  公司发薪的董事、监事、高级治理职员的薪酬报董事会提名及薪酬委员会/

  监事会提名委员会审核,并报董事会/监事会通过。

  (二)董事、监事、高级治理职员酬金确定依据

  公司凭证《董事履职评价措施》、《监事履职考评措施》和《高级治理职员考

  评及薪酬激励措施》对公司董事、监事及高级治理职员举行整年审核,并凭证考

  核效果确定整年薪酬总额。

  四、公司董事、监事、高级治理职员变换情形

  1、2009年2月17 日,公司第五届董事会第五次聚会会议补选夏平先生为公司董事,

  聘用夏平先生为行长,补选范卿午先生为公司自力董事;2009年5月21日,公司2008

  17

  ----------------------- Page 20-----------------------

  年度股东大会上通过了此两项议案。2009年6月29 日,罗强董事因公务缘故原由向公司

  董事会提出书面辞呈,辞去公司董事和提名及薪酬委员会委员职务,董事会受理并同

  意其告退。2010年1月11 日,公司收到谢华礼董事因公务缘故原由的告退陈诉,辞去公

  司董事和生长战略委员会、风险治理委员会委员职务,董事会受理并赞成其告退。2009

  年 12 月 17 日,公司第五届董事会第十二次聚会会议补选艾飞立先生为公司董事;2010

  年1月12日,公司 2009年度第一次暂时股东大会获得通过,现在正在报羁系部门资

  格审查。

  2、2009年3月19日,公司第三届工会代表大会第七次聚会会议选举宋帼芸女士为职

  工代表监事。2009年3月23 日,公司第五届监事会第四次聚会会议批准了陈胜利先生辞

  去公司监事长职务的议案,并推选宋帼芸监事为监事长。

  五、公司员工情形

  阻止陈诉期末,公司员工为 2,521 人,其中治理职员 465 人,占 18.45%;

  营业职员 2,009 人,占 79.69%;手艺职员 47 人,占 1.86%;员工中博、硕士研

  究生学历196人,占7.77%,大学本科学历1,274人,占50.54%,大中专、高初

  中学历1,051人,占41.69%。

  18

  ----------------------- Page 21-----------------------

  第六节 公司治理结构

  一、公司治理情形

  2009 年,公司严酷遵守《公司法》、《商业银行法》、《证券法》和《上市公

  司治理准则》等执律例则和规范性文件,进一步完善公司治理,增强制度执行力,

  增强了公司治理的科学性和有用性,提升了公司治理水平。

  陈诉期内,公司重点开展了以下事情:修订了公司章程,增添了有关担保和

  防止大股东资金占用长效机制等条款;设立了董事会审计委员会并制订了《审计

  委员会事情细则》,修订了《提名及薪酬委员会事情细则》;建设了知足关联方和

  关联生意营业定期统计的数据库系统;完善了呆账核销权限制度;制订了《高管层信

  息陈诉制度》,《敏感信息排查治理制度》,《内幕信息及知情人治理制度》,《董事

  履职评价措施》,《资源治理措施》,《召募资金治理制度》,《三年资源妄想》,修

  订了《高级治理职员考评及薪酬激励措施》。

  同时,陈诉期内,公司修订了2008-2010年三年生长妄想,完善了董事会自

  我评价陈诉机制,制订了《声誉风险治理政策》,《信息科技风险治理政策》,修

  订了《流动性风险治理政策》,实验了对主要风险的限额治理,完善了周全风险

  治理系统的建设,实验了董事会《审计委员会年报事情规程》,强化了对年报的

  治理和指导,进一步提升公司治理水平。

  (一)关于股东和股东大会

  陈诉期内,公司召开了 2008 年度股东大会。共审议通过了包罗修订公司章

  程、补选董事、制订呆帐核销权限制度、制订自力董事津贴制度和外部监事津贴

  制度、刊行金融债券、听取董事会和监事会年度事情陈诉等种种议案13项。

  (二)关于董事和董事会

  公司董事会由 14 名董事组成,其中执行董事 4 名、非执行董事 5 名、自力

  董事5名。公司董事艾飞立先生正在报羁系部门资格审查,其他董事的任职资格、

  选聘法式、人数和职员组成均切合《公司法》、《商业银行法》、《公司章程》等相

  关执律例则的要求及羁系机构划定的条件。

  陈诉期内,董事会共召开聚会会议9次,其中接纳通讯表决方式2次,共审议通

  过种种预案、议案 62 项。董事会认真推行职责,起劲加入公司重大问题的研究

  19

  ----------------------- Page 22-----------------------

  和决议,注重维护公司和全体股东的利益,审议了补选董事人选、聘用高级治理

  职员、修订2008-2010年三年生长妄想、资源治理措施、召募资金治理制度、三

  年资源增补制度,设立异地分支机构、股权对外投资、制订风险治理政策、刊行

  金融债券、实验配股等重大事项,修订了《公司章程》和《高级治理职员考评及

  薪酬激励措施》,制订了《敏感信息排查治理制度》,《内幕信息及知情人治理制

  度》,《审计委员会年报事情规程》等一系列制度划定。

  公司董事会专门委员会的结构和委员组成均切合羁系机构和《公司章程》的

  相关划定,各专门委员会认真研究公司有关主要事项,尤其注重施展自力董事的

  作用,进一步提高了公司董事会决议的科学性和决议效率。陈诉期内,生长战略

  委员会、风险治理委员会、提名及薪酬委员会、关联生意营业控制委员会、审计委员

  会共召开了19次聚会会议,研究和审议了公司三年生长妄想(修订)、详细风险治理

  政策、高级治理职员薪酬和审核激励措施、关联方和关联生意营业认定,定期陈诉审

  核和审计制度完善等重大事项。

  (三)关于监事和监事会

  公司监事会由七名监事组成,其中外部监事两名、股东监事两名、职工代表

  监事三名。监事会的人数和职员组成切合相关执律例则和《公司章程》的要求。

  监事们能够认真推行职责,凭证《公司章程》和监事会的事情职责,通过出席股

  东大会、列席董事会和高管层聚会会议,现场调研检查,审核财政陈诉等方式对公司

  的谋划状态、财政运动及董事和其他高级治理职员推行职责的正当合规性等举行

  检查和监视。

  陈诉期内,监事会认真推行职责,共召开聚会会议8次,审议通过了《第五届监

  事会二○○八年度事情陈诉》、《第五届监事会二○○九年度事情妄想》、《外部监

  事津贴制度》、《关于选举宋帼芸监事担任公司第五届监事会监事长的议案》、

  《2008年年度陈诉及摘要》、《2009年第一季度陈诉》、《2009年上半年陈诉

  及摘要》、《2009年度第三季度陈诉》等议题。

  陈诉期内,监事会全体成员出席了2009年5月21 日召开的年度股东大会,

  凭证《公司章程》划定与董事会一起审议通过了种种议案 13 项;加入了董事会

  的决议历程,共列席了9次董事会聚会会议,与董事会一起就《南京银行股份有限公

  司专项检查落真相形的陈诉》、《南京银行股份有限公司敏感信息排查治理制度

  20

  ----------------------- Page 23-----------------------

  (试行)》等 62 项议案以及 36 项转达事项,深入举行了交流与探讨,并自力发

  表了自己的意见和建议,推行公司章程赋予的事情职责。

  公司监事会专门委员会的结构和组成均切合羁系机构和公司章程的相关规

  定。陈诉期内,审计委员会召开了 4 次聚会会议,听取了会计师事务所对 2008 年度

  财政报表审计妄想的汇报、公司谋划层对 2008 年度内部控制自我评估陈诉以及

  公司 2008 年度推行社会责任陈诉的汇报等并揭晓了意见,并以现场方式对第一

  季度陈诉、半年度陈诉和第三季度陈诉举行了审核且揭晓了意见。

  监事会提名委员会召开了2次聚会会议,审议通过对南京银行股份有限公司第五

  届监事会职工代表监事候选人宋帼芸同志的任职资格审核,并对监事会相关制度

  文件举行了系统地学习。

  (四)关于公司部门与分支机构设置

  (五)关于信息披露和透明度

  公司严酷执行中国证监会和上海证券生意营业所的信息披露制度,实时、完整、

  准确、真实地披露定期陈诉 4 项,暂时通告 29 项,不涉及通告的网上信息披露

  2项。

  21

  ----------------------- Page 24-----------------------

  为了完善信息披露制度系统建设,进一步规范信息披露事情,陈诉期内,公

  司在已建设的信息披露制度基础上,制订了《敏感信息治理排查制度》、《审计委

  员会年报事情规程》、《内幕信息及知情人治理制度》。

  (六)关于投资者关系治理

  公司注重与投资者相同交流,一直完善与投资者的相同机制,注重增强与

  投资者的双向相同。并通过投资者电话专线、专用电子邮箱,公司网站的“投资

  者关系”栏目,认真监听处置赏罚社会上的种种咨询反映。陈诉期内,通过接待机构

  投资者来访、电话热线、信件等多种形式和渠道增进与投资者之间的相识及交流,

  增强与投资者的相同。整年接待机构投资者、行业剖析师和研究员来访累计达

  36次,共95人。其公司与投资者和剖析师建设了直接、实时的联络,通过谈判、

  电子邮件、电话、传真等多种形式实时解答问题,整年累计接待投资者电话等咨

  询凌驾1300人次。

  二、自力董事推行职责情形

  董事会现有自力董事5名,占董事会人数的三分之一,自力董事人数和比例

  均切合中国证监会和中国银监会的要求。陈诉期内,自力董事凭证相关执律例则

  和《公司章程》、《自力董事制度》、《自力董事年报事情制度》以及各专门委员会

  事情细则等,认真加入董事会及各专门委员会聚会会议,勤勉尽职,充实验展了自力

  董事的作用。

  (一)自力董事出席董事会的情形

  姓名 今年应加入董事会次数 到会次数 委托次数 缺席 备注

  白世春 9 9 0 0

  裴 平 9 8 1 0

  谢满林 9 9 0 0

  颜 延 9 9 0 0

  范卿午 5 5 0 0

  注:2009年 2月 17日公司五届董事会五次聚会会议通过了《关于补选范卿午先生为南京银行股

  份有限公司自力董事的议案》,2009年 5月 21日公司 2008年度股东大会补选范卿午先生为

  公司自力董事。

  (二)自力董事对公司有关事项提出异议的情形

  陈诉期内,自力董事谢满林就参股芜湖津盛农村相助银行和对南京新港高科

  技股份有限公司实验4亿人民币授信的议案涉及的风险事项提出异议,对该议案

  投弃权票。

  22

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  (三)自力董事揭晓自力意见的情形

  陈诉期内,自力董事划分就补选董事候选人,聘用高级治理职员以及公司与

  其他关联方资金往来情形和对外担保事项揭晓了自力意见。

  三、公司自主谋划情形

  公司无控股股东及现实控制人。公司依据《公司法》和《商业银行法》等规

  定,始终与 5%及 5%以上的股东保持营业、职员、资产、机构、财政五方面完全

  自力。作为自主谋划、自尊盈亏的自力法人,公司具有自力完整的营业及自主经

  营能力,董事会、监事会和内部机构均能够自力运作。

  四、高级治理职员的考评及激励情形

  公司董事会提名及薪酬委员会修订了 《高级治理职员考评及薪酬激励办

  法》,并在第五届董事会第十二次聚会会议上审议通过。本措施增添了风险审核指标

  和部门薪酬延期支付的条款,旨在对高级治理职员的年度履职情形举行综合考

  核,坚持奖优罚劣,考评效果作为董事会对高级治理职员举行职务聘用、资薪等

  级调整、年度薪酬分配等的有用依据。

  公司董事会提名及薪酬委员会认真高管职员的考评及激励。对高级治理人

  员的考评主要从岗位职责及公司年度谋划治理业绩两方面举行,并将考评效果与

  薪酬直接挂钩。公司董事会严酷凭证考评法式对高级治理职员举行赏罚。

  五、公司内部控制制度的建设健全情形

  ☆ 陈诉期内,公司在内部控制建设方面主要凭证羁系部门要求以及公司制订

  的《内部控制系统框架与要求》、《内部规章制度治理措施(试行)》的划定开展了

  以下事情:制订《2009年度制度制订妄想》和《2009年度内控检查妄想》,定期

  开展案件风险排查事情,凭证《内部控制检查手册》对各项制度举行梳理与维护,

  更新完善《内控手册》,确保《内控手册》的时效性与周全性,进一步完善了公

  司营业治理制度和操作流程;制订(修订)了《分行授权治理暂行措施》、《分行、

  中央支行内部控制评价试行措施》、《突发清静事务应急处置预案》、《营业网点安

  全治理措施》、《2009 年反洗钱事情妄想》、《内部审计质量控制措施》、《盘算机

  信息系统清静治理措施》、《现场审计事情规程》、《员工尽职视察与问责治理办

  法》、《舆情治理措施》等 80 余项内控制度,进一步规范了公司各营业领域的管

  23

  ----------------------- Page 26-----------------------

  理。同时公司依据现有内控制度系统框架,制订了分行制度系统建设治理规范,

  明确了分行制度系统建设的基本内容和建设要求,推进了分行级内控制度系统的

  健全与完善。通过上述事情,进一步提高了公司内部控制制度的完整性、合理性

  和有用性;同时,公司通过增强培训,强化检查监视,科学问责等要领与手段,

  一连提高制度执行力,内部控制制度执行情形优异。

  ☆ 谋划控制制度方面,公司在2009年度一连建设健全谋划控制制度,制订(修

  订)了《授信营业审批人治理暂行措施》、《授信营业谋划主责任人治理暂行措施》、

  《牢靠资产贷款治理暂行措施》、《小我私人住房“平按”贷款实验细则》、《同业拆借

  营业暂行治理措施》、《信息系统运行治理措施(试行)》、《压力测试治理措施(试

  行)》、《信息科技风险识别与评估规范(暂行)》、《对外投资治理措施》、《分行机

  构生长治理措施》、《分行人力资源治理措施》等相关制度,并通过各项制度的有

  效实验,进一步规范和增强了公司的谋划治理。

  财政治理控制制度方面,公司在2009年一直完善财政治理控制制度,依据

  企业会计准则,制订了《用度治理实验细则》、《非信贷资产财政治理实验细则》、

  《用度预算治理实验细则》及《牢靠资产及视同牢靠资产治理的低值易耗品治理

  措施》等财政治理制度。2009 年,公司依据各项制度一连增强公司财政治理工

  作,有用控制了财政风险。

  为了完善信息披露制度系统建设,进一步规范信息披露事情,陈诉期内,公

  司在已建设的信息披露制度基础上,《敏感信息治理排查制度》、《审计委员会年

  报事情规程》、《内幕信息及知情人治理制度》。

  2009年,公司整年制度制订与维护妄想共计71项,凭证现实谋划治理需要,

  整年共制订颁行各项内控制度100多部,涉及授信营业、资金营业、存款与柜台

  营业、中央营业、国际营业、盘算机信息系统、电子银行营业、职员与机构治理、

  审计监视、清静守卫、应急治理等营业、事务谋划治理领域,通过各项内控制度

  妄想的建设和有用实验,进一步规范了公司各个营业领域的治理。

  公司一连完善内部控制检查监视机制建设,在部门设置方面,公司各层级

  风险治理部门认真本层级的内部控制检查的牵头治理事情;公司各条线治理部门

  认真本条线详细的内控检查实验事情;公司总部审计审核部认真内控检查的监视

  与评价事情。

  公司一直强化财政核算内控制度的健全和完善,依据会计准则,制订了《会

  24

  ----------------------- Page 27-----------------------

  计制度》、《会计核算措施》、《金融工具确认与计量试行措施》、《表外及备忘科目

  核算实验措施》等财政核算治理制度。2009 年,公司在一连增强财政核算事情

  的同时,起草了金融资产转移会计核算措施、债务重组、企业合并、金融资产转

  移、合并财政报表会计制度等规章制度,一直增强财政核算内控制度建设。

  六、公司披露了内部控制的自我评估陈诉和推行社会责任的陈诉

  (一)公司是否披露内部控制的自我评估陈诉:是

  披露网址:www.sse.com.cn

  (二)公司是否披露了审计机构对公司内部控制陈诉的核实评价意见:是

  披露网址:www.sse.com.cn

  (三)公司是否披露了推行社会责任的陈诉:是

  披露网址:www.sse.com.cn

  (四)公司是否在社会责任陈诉中披露每股社会孝顺值:否

  (五)公司是否约请中介机构对社会责任陈诉举行验证:否

  七、公司建设年报信息披露重大差错责任追究制度的情形

  公司建设了《信息披露治理制度》、《内幕信息及知情人治理制度》等制度,

  并在第五届第十四次董事会通过了《年报信息披露重大过错责任追究制度》等制

  度。公司在相关制度中,划定了信息披露事情的责任人及其职责,并划定由于有

  关职员因失职或违反制度划定导致公司信息披露违规,给公司造成严重影响或损

  失的,公司应对该责任人给予转达、忠言直至扫除其职务的处分,并可以要求其

  肩负损害赔偿责任。

  陈诉期内,公司未泛起年报信息披露重大差错。

  25

  ----------------------- Page 28-----------------------

  第七节 股东大会情形简介

  一、年度股东大会的情形

  公司于2009年5月21 日召开了2008年度股东大会。聚会会议通知刊登在2009

  年4月30 日的《上海证券报》上。

  聚会会议审议并以记名表决方式通过了13项议案:《南京银行股份有限公司董事

  会 2008 年度事情陈诉》、《南京银行股份有限公司监事会 2008 年度事情陈诉》、

  《南京银行股份有限公司2008 年度财政决算陈诉》、《南京银行股份有限公司

  2008年度利润分配陈诉》、《南京银行股份有限公司呆帐核销权限(修订稿)》《补

  选夏平先生为南京银行股份有限公司董事》《补选范卿午先生为南京银行股份有

  限公司自力董事》、《南京银行股份有限公司自力董事津贴制度》、《南京银行股份

  有限公司外部监事津贴制度》、《南京银行股份有限公司刊行金融债券》、《南京银

  行股份有限公司刊行金融债券特殊授权》、《南京银行股份有限公司聘用 2009 年

  度审计机构》、《修改公司章程》,状师对聚会会议的召集和召开法式、出席职员及召

  集人资格以及表决法式和表决效果出具了执法意见书。

  二、暂时股东大会的情形

  陈诉期内,公司没有召开暂时股东大会。

  26

  ----------------------- Page 29-----------------------

  第八节 董事会陈诉

  一、谋划情形的讨论和剖析

  (一)主营营业规模

  公司谋划规模包罗:吸收民众存款;发放短期、中期和恒久贷款;治理国

  内外结算;治理票据承兑与贴现;刊行金融债券;署理刊行、署理兑付、承销政

  府债券;生意政府债券、金融债券;从事同业拆借;生意、署理生意外汇;从事

  银行卡营业;提供信用证服务及担保;署理收付款子及署理保险营业;提供保管

  箱服务;经中国银行业监视治理委员会批准的其他营业。

  (二)陈诉期内谋划情形剖析

  1.总体谋划情形

  2009 年,面临一直转变的外部形势,公司坚持科学生长观的要求,较好地

  掌握宏观经济走向,起劲应对,取得了显著的效果。在“坚持科学生长,突出率

  先生长,确保稳健生长”的指导头脑下,认真贯彻落实董事会确定的生长战略,

  周全超额完成了董事会下达的各项谋划指标和事情使命,主要体现为:

  (1)营业生长快速,规模增幅均创历史新高。2009年,公司的存款余额为

  1021.27亿元,新增393.96亿元,增幅62.8%。贷款余额670.28亿元,新增268.48

  亿元,增幅66.82%。

  (2)利润增添平稳,盈利能力一直获得提升。阻止陈诉期末,公司实现税

  前利润18.71亿元,同比增添1.3亿,增幅为7.51%,实现归属于母公司股东的

  净利润15.44亿元,同比增添0.88亿元,增添6.02%;基本每股收益0.84元,

  同比增添6.33%。

  (3)营业结构优化,特色优势逐步展现。阻止 2009 年尾,公司小我私人贷款

  余额80.35亿元,整年新增33.87亿元,增幅达72.88%;小企业贷款余额达92.71

  亿元,整年新增29亿元,增幅46%;中央营业净收入3.28亿元,同比增添1.08

  亿元,增幅达 49.09%,中央营业净收入占营业净收入的比例为 9.05%,比 2008

  年占比提高了 2.23 个百分点,网上银行新增客户 4.7 亿户,较 2008 年增添

  72.59%,网上营业生意营业金额700亿元,较2008年同期增添87%。

  此外,资金营业继续施展优势,在2009年市场整体较弱的情形下,资金业

  27

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  务掌握操作时机,取得了较好的收益。投资银行营业有所希望,在 08 年新建设

  的投资银行部的专业化谋划下,9只短融券已经接受注册,主承销的江苏银行次

  级债已于2009年10月乐成刊行。

  (4)增强风险治理基础建设,谋划风险获得有用控制。陈诉期内,受多种

  因素影响,历年积累的贷款风险集中展现,面临倒霉形势,公司起劲接纳种种措

  施,包罗:梳理整合风险治理架构,优化审批流程,强化问责制度等,不良资产

  上升势头获得有用阻止。阻止陈诉期末,“五级分类”口径不良贷款余额8.15亿

  元,近年头增添1.55亿元,不良贷款率1.22%,近年头下降0.42个百分点;准

  备金笼罩率173.74%,同比提高3.69个百分点。

  阻止陈诉期末,公司资源富足率13.90%,近年头下降10.22个百分点,其中

  焦点资源富足率12.77%,近年头下降7.91个百分点。

  (5)机构建设希望顺遂,对外投资效果显著。陈诉期内,公司新设的北京

  分行、南通分行、上海浦东支行、徐汇支行相继开业,杭州分行获准筹建。高淳

  支行作为南京地域第一家县域支行,于 2009 年 9 月顺遂开业,这是公司优化南

  京地域网点结构、合理设置资源的主要一步。此外,对外投资效果显著,公司发

  起设立了宜兴、昆山两家村镇银行,在城商行中率先探索“银租相助”,乐成投

  资江苏金融租赁有限公司,乐成入主芜湖津盛农村相助银行,成为其第一大股东。

  (6)加大创新力度,富厚产物种类。

  第一,起劲提高产物开发效率,促进新产物推广应用。陈诉期内,公司组织

  推出了外资银行融资类担保项下授信营业和法人帐户透支营业;推出了小我私人住房

  “平按”贷款和“直客式”住房贷款两个新产物;开发了“南京市大学生自主创

  业贷款”;设计出储蓄新品易得利;起劲推进市民卡项目,已正式对外发卡。

  第二,起劲开发理工业品,知足投资者多元化需求。陈诉期内,公司开发了

  “聚喜”系列和“日日聚金”系列理工业品,受到市场接待,特殊是“日日聚金”

  系列,专门针对网上银行客户和机构客户划分设计产物,标志着公司“金梅花理

  财”产物设计和理财营业生长进入了新的历史生长阶段。公司刊行的金梅花理财

  产物聚财10号、聚财11号划分获得最佳信托型理工业品及最佳债券型理工业品

  奖项。

  (7)周全推进刷新,提升治理和公司对形状象。

  28

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  2009 年,公司加大刷新力度,取得较好的效果。

  第一,完善制度建设,优化营业流程。陈诉期内,公司在原有制度基础上,

  先后制订了《银团贷款营业治理措施(试行)》、《证券公司机构客户生意营业结算资

  金第三方存管营业暂行治理措施》、《产物创新谈判机制事情方案》等制度措施,

  对产物营业创新、提防营业风险起到推行动用。同时,公司重新整合了小我私人信贷

  营业系统,进一步优化了营业操作流程,提高了事情效率。

  第二,贯彻小企业六项机制,取得起劲效果。陈诉期内,公司起劲围绕银监

  会六项事情机制建设的要求,建设了小企业金融服务的专营机构——小企业金融

  部,周全认真小企业营业的治理与推动,在流程优化、贷款订价、审核机制、金

  融服务产物、渠道建设等方面举行了有益的探索,出台了一系列促进小企业金融

  营业生长的政策、措施,取得了起劲效果。

  第三,改善网点形象,提高网点服务水平和服务质量。2009 年年头周全启

  动了网点转型刷新事情,划分从网点硬件、软件、营业流程三方面举行刷新与梳

  理,进一步增强了零售营业竞争力。

  2.主要营业运作情形

  (1)小我私人银行营业

  2009年公司在战略层面上继续重视小我私人营业的生长,将小我私人营业生长的五

  项谋划指标纳入到公司战略生长的指标系统中。

  小我私人存款营业:阻止陈诉期末,储蓄存款余额合计135.58亿元,较年头增

  加30.22亿元,增幅28.69%,在各项存款中占比为13.28%。

  小我私人贷款营业:阻止陈诉期末,个贷余额 80.35 亿元,较年头增添 33.87

  亿元,增幅72.88%,在各项贷款中占比为11.99%,

  银行卡营业:公司继续增添对借记卡和贷记卡的发放,知足小我私人营业的需

  求,借记卡发卡量增添16.48%,贷记卡增添104.35%。

  (2)公司银行营业

  公司坚持“中小企业银行”市场定位,向企业、金融机构和政府机构客户,

  特殊是中小企业,提供普遍的公司银行产物和服务。2009年以来,在 “坚持科

  学生长、突出率先生长、确保稳健生长”的头脑指导下,公司营业泛起优异的发

  展势头,存、贷款营业均取得大幅增添,缔造了各项营业历史新高。

  29

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  阻止陈诉期末,公司存款余额为781.69亿元,比去年增添341.25亿元,增

  幅为77.48%,在各项存款中占比为76.54%。

  公司贷款总额为 570.70 亿元(不含贴现),比去年增添 255.08 亿元,增幅

  为80.82%,占客户贷款总额的87.66%。

  公司票据贴现总额为人民币 19.24 亿元,比去年下降 20.46 亿元,降幅为

  51.53%。

  其中,2009 年 5 月,小企业金融部作用得以施展。阻止 2009 年 12 月末,

  小企业授信余额171.3亿元,近年头增添61.47亿元。

  (3)资金营业

  2009年,银行间市场资金面极端宽松,利率水平较低,面临倒霉的投资环

  境,公司坚持稳健的资金营运战略,起劲研究对策,捕捉不多见的市场投资时机,

  并打开营业思绪,多渠道拓展收入泉源,提高资产运作效益,有用应对了倒霉的

  市场投资情形,充实验展了“资金营业特色银行”的优势。

  陈诉期内,公司较好捉住了信用产物的颠簸行情;起劲开展同业营业,提

  高了资产整体运作收益;继续加大对部门中小金融机构的项目推荐,扩大项目规

  模和交流平台,提高市场影响力,并乐成提倡设立了第五期资金团结投资项目;

  进一步富厚理工业品,实现了理工业品销售量的增添;建设金融市场部上海分部,

  开拓新市场,增强产物营销和客户营销,起劲实现资金营业利润结构的优化。

  (4 )中央营业。

  陈诉期内,共刊行了37期71支理工业品,继续治理代收各项公用事业费、

  代发养老金、失业金、代收社保、署理保险等其他署理营业,同时组织刊行了八

  期国债。第三方存管开户数累计达35359户,较年头增添22737户,增幅180.14%。

  2009 年,公司中央营业净收入占营业净收入的比例为 9.05%,比2008 年提

  高了2.23 个百分点。其中,实现银团费收入 6672 万元,是08 年6.6 倍;理财业

  务实现中央营业收入4158 万元,是08 年的3.2 倍。

  (三)陈诉期内营业收入的组成情形

  1、按营业种类划分

  单元:人民币千元

  营业种类 2009 年金额 占比(%) 2008 年金额 占比(%) 同比增添(%)

  贷款 3,135,183 59.14 2,788,283 58.45 0.69

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  拆借 27,962 0.53 30,636 0.64 -0.11

  存放央行 172,646 3.26 154,423 3.24 0.02

  存放同业 56,662 1.07 97,592 2.05 -0.98

  资金营业 1,554,198 29.32 1,465,216 30.71 -1.39

  其中:债券投资 1,322,985 24.95 1,171,654 24.56 0.40

  手续费 354,997 6.70 234,296 4.91 1.79

  2、主要产物或服务市场占有情形

  在南京市 24 家国有和股份制商业银行中,公司的本外币存款占市场份额

  7.12%,人民币存款占市场份额 7.2%,储蓄存款占市场份额 4.47%,对公存款占

  市场份额8.12%;本外币贷款占市场份额4.27%,人民币贷款占市场份额4.39%。

  其他各个异地分行的市场占有情形如下表所示:

  本外币存 人民币存 储蓄存款 对公存款 本外币贷 人民币贷

  地域 款(%) 款(%) (%) (%) 款(%) 款(%)

  泰州 2.80 2.83 0.50 5.32 4.27 4.33

  上海 0.26 0.27 0.01 0.54 0.31 0.32

  无锡 1.44 1.47 0.09 2.24 1.44 1.50

  北京 0.09 0.10 0.01 0.13 0.20 0.25

  南通 0.02 0.02 0.00 0.06 0.65 0.68

  (四)财政状态和谋划效果与上年同期相比发生的重大转变及缘故原由

  1.主要财政指标增减变换幅度及缘故原由

  单元:人民币千元

  增减幅度

  主要财政指标 陈诉期末 主要缘故原由

  (%)

  总资产 149,565,818 62.73 各项资工营业平稳较快增添

  总欠债 137,397,610 70.54 各项欠债营业平稳较快增添

  股东权益 12,168,208 7.24 当期利润转入

  虽利差下降,但通过以量补价,

  营业利润 1,873,582 7.98

  利息净收入增添

  净利润 1,544,585 6.07 营业利润增添

  现金及现金等价物

  1,259,313 51.02 谋划运动发生的现金净流入增添

  净增添额

  2.较量式会计报表中转变幅度凌驾30%以上项目的情形

  单元:人民币千元

  主要会计项目 陈诉期末 增减幅度(%) 主要缘故原由

  现金及存放中央银行 存款增添致缴存央行存款准备金增

  15,189,788 72

  款子 加

  存放同业 4,484,048 152 存放境内同业款子增添

  买入返售金融资产 18,863,351 201 回购票据资产增添

  发放贷款和垫款 65,607,774 68 各项贷款平稳较快增添

  贷款及应收款子 7,903,003 210 对金融机构理工业品投资增添

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  恒久股权投资 801,370 210 新增对两家公司的投资

  无形资产 60,258 36 加大系统软件的投入

  卖出回购金融资产款 17,899,475 521 卖出回购票据增添

  吸收存款 102,127,223 63 各项存款平稳较快增添

  应付职工薪酬 363,034 35 待兑现绩效薪酬增添

  递延所得税欠债 27,997 -82 债券资产公允价值下降

  少数股东权益 129,253 159 新增一家控股子公司

  手续费及佣金净收入 328,158 49 中央营业较快生长

  投资收益 242,295 68 债券差价收入增添

  异地机构增设,职员、营业用度投

  营业及治理费 1,138,412 39

  入增添

  其他综合收益 -249,346 -156 可供出售金融资产公允价值下降

  (五)陈诉期内主营营业及其结构与前一陈诉期较量情形

  公司在经金融羁系部门批准的谋划规模内开展各项营业运动,存贷款营业、

  票据营业、债券投资营业、同业存放及拆放营业以及结算、署理营业等为公司收

  入的主要泉源。

  陈诉期内,主营营业未发生转变,也不存在对利润发生重大影响的其他谋划

  运动。

  (六)主要参股公司谋划情形剖析

  陈诉期

  初始投 占该公 陈诉期

  持有数目 期末账面 所有者权 会计核 股份

  所持工签字称 资金额 司股权 损益(千

  (万股) 值(千元) 益变换(千 算科目 泉源

  (千元) 比例(%) 元)

  元)

  日照银行股份 恒久股 购置

  158,751 9,000 18.00 331,229 70,692 10,258

  有限公司 权投资 股份

  江苏金融租赁 恒久股 购置

  403,845 26,923 35.00 431,224 27,379 -

  有限公司 权投资 股份

  芜湖津盛农村 恒久股

  30,300 3,030 30.04 30,317 17 - 参股

  相助银行 权投资

  恒久股

  中国银联公司 8,000 800 0.48 8,000 - - 参股

  权投资

  城商行资金清 恒久股

  600 60 - 600 - - 参股

  算中央 权投资

  (七)面临的主要问题与难题及解决措施

  陈诉期内,公司谋划中遇到以下问题与难题:

  1、国际情形触底反弹,但经济苏醒依旧存在不确定性。海内形势企稳回升,

  但依赖投资拉动的经济苏醒带来了新的问题,如经济增添结构失衡,资产价钱上

  涨过快,产能过剩等问题,形势依然严肃。

  32

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  2、在宽松的钱币政策下,羁系政策着力指导银行业优化信贷结构,提高信

  贷质量,注重贷款质量和风险控制,强调资源治理规范,工业结构调整可能加速

  行业信贷风险袒露。当前公司信贷规模快速增添,信贷治理水平也有较大提高,

  但外部情形转变带来的风险,将给公司带来更大的挑战。

  3、2009 年,存贷款基准利率虽未调整,但银行议价能力下降,净息差相

  比往年有所下降。

  4、随着营业快速生长,异地分支机构的相继设立,公司总部的治理半径不

  断扩大,对异地分支机构的指导、治理、服务需要继续增强。

  针对上述谋划中泛起的问题和难题,公司着重接纳以下措施:

  1、面临重大多变的国际海内情形,公司准确研判形势,实时提出“稳增添、

  调结构、控风险、提服务”的事情指导,修订完善三年妄想,明确未来生长定位,

  提高分支机构竞争能力,自动拓展存款泉源,强协调突出信贷结构调整,起劲提

  升信贷基础治理水平,掌握资金营业操作时机,有力提升中央营业,探索对外投

  资渠道,鼎力大举拓展收入泉源。

  2、在加速生长的同时,公司设立个贷中央,加大产物创新力度,小我私人业

  务快速生长;设立小企业金融部,优化营业流程,探索审核机制,小企业营业获

  得较快生长;加大行业限额治理力度,行业结构一直完善;加大客户结构治理,

  对公战略客户和重点客户数目增添,小我私人高端客户数目增添;加速网点转型,创

  新服务手段,提高服务质量。

  3、2009年,公司强化种种风险检查力度,一连推进限额治理和压力测试;

  增强内控建设,建设合规举报制度,严酷落实问责事情,完善了风险治理框架,

  增添了公司全体责恣意识。

  4、2009年公司推进了风险治理架构刷新,提升风险治理专业化水平;启动

  大后台建设事情,提升信息科技支持实力;明晰营业部门的治理和谋划职能,提

  高公司总部对分支机构的治理和控制能力,一直提高营业处置赏罚效率和对客户服务

  水平。

  (八)团结现金流量表相关数据,说明公司谋划运动、投资运动和筹资运动发生

  的现金流量的组成情形。

  33

  ----------------------- Page 36-----------------------

  项目 数额(千元) 占比(%)

  谋划运动 11,383,302 903.93

  投资运动 -9,613,943 -764.43

  筹资运动 -511,631 -40.63

  二、公司的展望与措施

  受国际金融危急影响,全球各主要经济体陷入差异水平的衰退,但由于各国

  迅速接纳了协调行动和强势的经济刺激政策,天下经济止跌回稳。面临重大的外

  部情形,我国实验了宽松的钱币政策和起劲的财政政策,经济运行在一季度触底

  后呈显着的震荡回升态势,经济增速逐季回升,经济向好的势头逐步牢靠。但银

  行业信贷规模的超通例增添,带来风险一直积累,为增强治理、控制风险,中国

  银监会接纳了起劲应对措施,特殊是在风险羁系、资源治理等方面。

  展望2010年,银行业的生长情形将会发生一定的转变。

  第一,随着实体经济苏醒,银行业谋划情形将一直改善。随着海内外经济企

  稳回升,以及我国一连的消耗拉动政策,经济增添结构将会进一步优化,企业盈

  利状态有望稳步回升,融资需求将会增添,这将不仅有利于释放商业银行信贷资

  产质量下滑的风险,而且将会提高银行贷款的订价能力,同时给银行带来新的市

  场机缘。

  第二,宏观调控将以保增添、防通胀及调结构为主题。宽松的钱币政策带来

  银行信贷规模超通例增添,并一直推高资产价钱,加大了通货膨胀压力。另一方

  面,投资拉动的经济增添模式不等同于实体经济增添,经济苏醒的基本并不稳固,

  经济增添的结构性矛盾将越发突出。因此,在确保增添的同时,结构调整和预防

  通胀将是今年宏观调控的在主要使命,钱币政策将视机敏活调整。

  第三,银行业将面临越发严酷的羁系和规范。随着中国银监会一系列羁系政

  策的出台,羁系部门加大对风险羁系的同时,强调了对银行业资源富足率的要求。

  要求银行业,严酷执行有关信贷政策,优化信贷结构,提高信贷质量,增强周全

  风险治理能力和可一连生长能力。

  第四,银行业竞争将会愈发强烈。2009年上半年中国银监会放宽了中小商业

  银行设立分支机构的政策,给中小商业银行带来了较好的生长机缘,可以预见未

  来市场竞争将会越发强烈。

  34

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  2010年将是公司落实三年妄想继往开来的一年,面临重大的宏观经济形势和

  强烈的市场竞争,公司将以科学生长观为统领,细密掌握形势转变,调整结构,

  塑造特色,加速创新,推进转型,控制风险,推动各项营业稳健较快生长,周全

  提升综合竞争力。一是以保持稳健较快生长作为贯串整年岁情的主线,全力以赴

  推进我行各项营业再上新台阶;二是围绕稳健较快生长的主线,以调整结构、塑

  造特色为着力点提升市场竞争能力,以加速创新、推进转型为着力点提升基础管

  理能力;以深化刷新、完善机制为着力点提升风险治理能力;三是通过推进战略

  妄想、机构网点建设、人才队伍建设以及企业文化建设,为公司新一轮生长奠基

  坚实基础。

  2010年的谋划目的是:存款增幅到达20%以上;贷款增幅到达22%以上;中

  间营业净收入占较量争到达10%;不良贷款实现“双降”。

  三、银行营业数据摘要

  (一)陈诉期末前三年主要会计数据和财政指标

  单元:人民币千元

  项目 2009 年尾 2008 年尾 2007 年尾

  资产总额 149,565,818 91,911,317 75,628,473

  欠债总额 137,397,610 80,565,722 65,686,010

  存款总额 102,127,223 62,730,991 50,931,532

  其中:恒久存款 35,740,949 25,877,706 16,360,290

  贷款总额 67,028,049 40,179,527 30,629,237

  其中:短期贷款 33,974,533 20,571,778 17,235,505

  押汇 517,638 423,988 329,325

  贴现 1,924,315 3,970,053 1,764,012

  中恒久贷款 30,001,380 14,897,510 10,757,045

  逾期贷款 610,183 316,198 543,350

  同业拆入 3,017,900 3,056,000 796,000

  贷款损失准备 1,420,275 1,122,142 805,602

  项目 2009 年尾 2008 年尾 2007 年尾

  资源净额 12,546,218 11,915,614 10,434,760

  焦点资源净额 11,527,642 10,219,228 9,296,150

  ☆ 35

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  隶属资源净额 1,470,514 1,821,525 1,233,890

  加权风险资产净额 90,261,914 49,406,288 34,619,868

  资源富足率(%) 13.90 24.12 30.14

  焦点资源富足率(%) 12.77 20.68 26.85

  (二)陈诉期末前三年增补财政指标(母公司)

  尺度 2009年 2008年 2007年

  主要指标(%)

  ☆ 值 期末 平均 期末 平均 期末 平均

  总资产收益率 - 1.27 1.43 1.55 1.94 1.20 1.16

  资源利润率 - 13.23 13.91 12.89 15.53 9.15 19.18

  资源富足率 ≥8 13.90 15.21 24.12 25.02 30.14 19.25

  焦点资源富足率 - 12.77 13.38 20.68 21.97 26.85 16.35

  不良贷款率 ≤15 1.22 1.32 1.64 1.54 1.79 1.97

  正常类贷款迁徙率 - 0.78 - 8.80 - 1.62 -

  关注类贷款迁徙率 - 6.93 - 6.92 - 19.94 -

  次级类贷款迁徙率 - 49.90 - 3.04 - 11.64 -

  可疑类贷款迁徙率 - 10.57 - 0.35 - 3.88 -

  拨备笼罩率 - 173.74 170.52 170.05 170.76 146.88 125.42

  成本收入比 - 31.29 27.39 25.39 23.50 30.28 31.42

  人民币 ≤75 63.44 62.25 61.53 61.55 59.74 56.47

  存贷款

  外币 ≤85 148.54 111.84 73.28 136.4 119.46 84.23

  比例

  折人民币 ≤75 64 62.52 61.60 62.04 60.14 56.71%

  资 产 流 人民币 ≥25 40.24 45.35 50.92 48.31 45.56 56.92

  动 性 比

  例 外币 ≥25 48.92 77.35 206.32 214.46 148.89 111.6

  拆 借 资 拆入人民币 ≤4 2.90 2.51 4.69 4.90 1.56 1.95

  金比例 拆出人民币 ≤8 0.58 1.12 0.94 1.36 0.60 0.63

  国际商业乞贷比例 ≤100 0 0 0 0 0.00 0.00

  利息接纳率 - 98.28 97.55 98.84 98.78 98.90 98.69

  单一最大客户贷款比例 ≤10 5.98 7.13 3.36 3.53 3.96 6.62

  最大十家客户贷款比例 ≤50 37.41 41.17 26.62 26.91 25.54 49.97

  注:2009年迁徙率盘算口径与 2008年、2007年发生转变,如原正常类贷款迁徙率=期初正

  常类贷款向下迁徙金额/(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款时代镌汰金额)×100%,新

  正常贷款迁徙率=(年头为正常贷款,陈诉期内转为不良贷款的金额+年头为正常贷款,陈诉

  期内转为不良贷款并完成不良贷款处置的金额)/(年头正常类贷款余额+年头关注类贷款余

  额)×100%。

  (三)陈诉期末母公司贷款资产质量情形

  36

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  1、五级分类贷款情形

  单元:人民币千元

  金额与上年同期相比 占比与上年同期相

  项目 贷款金额 占比(%)

  增减 比增减(百分点)

  正常类 64,110,862 96.18 27,658,021 5.45

  关注类 1,729,855 2.60 -1,336,944 -5.03

  次级类 450,363 0.68 108,215 -0.17

  可疑类 341,317 0.51 39,496 -0.24

  损失类 23,660 0.03 7,742 -0.01

  贷款总额 66,656,057 100 26,476,530 0

  陈诉期末,公司贷款损失准备金余额总计 14.2 亿元,准备金笼罩率为

  173.74%。

  陈诉期内,公司不良贷款率继续保持“下降”。陈诉期末,公司不良贷款余

  额 8.15 亿元,近年头上升 1.55 亿元,不良贷款率 1.22%,比上年尾下降 0.42

  个百分点。

  单元:人民币千元

  2009 年头 2009 年尾 近年头

  项目

  余额 比例(%) 余额 比例(%) 余额 比例(百分点)

  不良贷款 659,887 1.64 815,340 1.22 155,453 -0.42

  次级类贷款 342,148 0.85 450,363 0.68 108,215 -0.17

  可疑类贷款 301,821 0.75 341,317 0.51 39,496 -0.24

  损失类贷款 15,918 0.04 23,660 0.03 7,742 -0.01

  陈诉期内,受多种因素影响,历年积累的贷款风险集中展现,面临倒霉形 势,

  公司起劲化解清收不良贷款,主要接纳了如下措施:

  (1)调整特殊资产谋划中央职能,更名为资产保所有,对公司不良资产进

  行治理和督促清收处置,并对南京地域不良资产集中清收处置。同时,资产保全

  部对关注-资产提前加入介入,实现风险关口前移;(2)对大额重点不良资产,

  集中专业职员举行攻坚;(3)对每笔不良资产均责任到人,一户一策,通过电话

  催收、上门催收、发放状师函、诉讼执行、债务重组等多种手段举行化解压缩;

  (4)凭证“应核尽核”的原则,核销不良资产。

  2、重组贷款、逾期贷款和非应计贷款情形

  37

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  单元:人民币千元

  贷款期初金额 占比(%) 贷款期末金额 占比(%)

  重组贷款 412,599 1.03 676,017 1.01

  逾期贷款 316,198 0.78 610,183 0.91

  非应计贷款 224,058 0.56 539,150 0.81

  陈诉期末,公司重组贷款中,展期贷款余额为 5,019 万元,借新还旧贷款

  余额为44,439万元,治理借新还旧和展期后为不良类贷款的余额为22,452万元。

  (四)陈诉期末,公司分支机构基本情形

  序号 机构名称 地址 员工数(人) 总资产(千元)

  1 总行 南京市白下区淮海路 50号 591 40,931,689

  2 总行营业部 南京市白下区淮海路 50号 48 7,423,158

  3 光华支行 南京市白下区大光路 11号 70 3,348,841

  南京市江宁区金盛路1号金盛

  4 城南支行 12 481,974

  公寓 12-101 室

  5 白下支行 南京市白下区苜蓿园大街81 号 13 802,640

  6 夫子庙支行 南京市秦淮区瞻园路 68号 15 1,208,558

  7 秦淮支行 南京市秦淮区中华路 208 号 11 839,552

  8 金陵支行 南京市白下区解放路 46号 12 635,862

  9 雨花支行 南京市雨花台区雨花西路210号 16 1,622,043

  10 江宁支行 南京市江宁区江宁胜太路97 号 13 704,676

  11 城东支行 南京市白下区龙蹯中路311号 91 2,949,661

  12 中山南路支行 南京市白下区中山南路219号 9 345,879

  南京市白下区中山南路华美

  13 建邺支行 13 710,563

  大厦 A 栋一楼

  14 金信支行 南京市白下区太平南路421号 11 645,176

  15 大明路支行 南京市秦淮区大明路 118 号 13 588,012

  16 建康路支行 南京市白下区太平南路532号 11 504,178

  17 水西门支行 南京市秦淮区升州路 205 号 14 864,067

  18 鸡鸣寺支行 南京市玄武区成贤街119-1号 90 2,505,325

  19 玄武支行 南京市玄武区太平门街 10 号 11 754,956

  20 紫金支行 南京市玄武区太平北路104号 17 839,050

  21 后宰门支行 南京市玄武区珠江路 691 号 9 313,455

  22 黄埔支行 南京市玄武区珠江路 655 号 17 577,331

  23 珠江支行 南京市玄武区中山路 268 号 10 2,127,078

  24 和燕路支行 南京市栖霞区和燕路 319 号 17 1,677,246

  25 百子亭支行 南京市玄武区中央路 6号 9 1,104,207

  26 洪武支行 南京市玄武区洪武北路125号 81 3,803,691

  27 大行宫支行 南京市白下区中山东路218号 13 1,195,501

  28 淮海支行 南京市白下区洪武路 328 号 10 786,927

  29 北清支行 南京市白下区长白街 482 号 9 262,505

  38

  ----------------------- Page 41-----------------------

  30 中山东路支行 南京市白下区中山东路412号 12 633,348

  31 新蕾支行 南京市白下区游府西街 2 号 6 415,868

  32 丹凤街支行 南京市玄武区鱼市街 57号 11 299,645

  33 新街口支行 南京市白下区汉中路 89-4 号 86 2,755,283

  34 朝天宫支行 南京市白下区莫愁路 396 号 12 830,646

  35 汉中路支行 南京市鼓楼区汉中路 254 号 10 1,232,705

  36 汉中西路支行 南京市鼓楼区汉中门大街42 号 15 511,262

  37 南湖支行 南京市建邺区水西门大街153-9号 13 834,407

  38 鸿信大厦支行 南京市白下区建邺路 100 号 15 1,274,316

  39 河西支行 南京市建邺区应天西路168号 11 538,163

  40 奥体支行 南京市建邺区庐山路 130 号 16 1,427,488

  41 钟山支行 南京市鼓楼区上海路 91号 69 2,773,181

  42 西康路支行 南京市鼓楼区西康路 7号 10 1,467,002

  43 华侨路支行 南京市鼓楼区华侨路 26号 10 749,281

  44 江东北路支行 南京市鼓楼区江东北路388-1号 9 241,237

  南京市鼓楼区龙江花园阳光

  45 阳光广场支行 11 495,468

  广场综合楼 7 号

  46 山西路支行 南京市鼓楼区山西路 112 号 17 1,884,185

  47 清凉门支行 清凉门大街8号西城岚湾一楼 9 236,734

  48 城北支行 南京市鼓楼区湖北路 85号 82 1,514,153

  南京新港经济开发区出口加

  49 新港支行 7 855,246

  工区综合大楼 B1 幢

  50 江南大厦支行 南京市玄武区中央路 258 号 14 750,789

  51 云南路支行 南京市鼓楼区云南路 20号 16 761,589

  52 虹桥支行 南京市鼓楼区中山北路209-2号 9 497,309

  53 和会街支行 南京市鼓楼区福建路 12号 9 662,695

  54 热河支行 南京市下关区热河路 50号 93 2,558,133

  55 大厂支行 南京市六合区新华路 139 号 20 1,125,836

  56 浦口支行 南京市浦口区文德东路 2 号 13 2,528,380

  57 下关支行 南京市下关区建宁路 16号 14 411,925

  58 长江支行 南京市鼓楼区中山北路212-6号 15 962,061

  59 虎踞北路支行 南京市鼓楼区虎踞北路 39 号 6 282,023

  60 江宁科学园支行 江宁区莱茵达路 288 号 12 352,950

  61 泰州分行 泰州市五一起 80 号 124 3,432,396

  62 上海分行 上海市徐家汇路 518 号 142 9,552,985

  63 无锡分行 无锡市人民中路 220 号 132 11,131,842

  北京市海淀区万泉庄路 28 号

  64 北京分行 90 6,658,412

  万柳新贵大厦 A 座1-2层

  65 靖江支行 靖江市江平路 262 号 22 1,455,638

  66 高港支行 泰州市高港区金港中路222号 8 1,245,305

  67 浦东支行 上海市浦东新区世纪大道787号 20 1,296,137

  南京市高淳县淳溪镇宝塔路

  68 高淳支行 12 271,722

  188 号10-2

  69 南通分行 南通市跃龙路 71 号 63 1,649,081

  注:总行职员包罗各直属谋划机构职员

  39

  ----------------------- Page 42-----------------------

  (五)贷款呆账准备金计提和核销情形

  单元:人民币千元

  计提要领 未来现金流量折现法

  期初余额 1,122,142

  陈诉期计提 345,489

  陈诉期转出

  陈诉期核销 55,736

  本期收回以前年度核销 9,127

  折现转回 -747

  汇率影响 -

  期末余额 1,420,275

  (六)表内表外应收利息的增减情形及应收利息、其他应收款坏帐准备的计提情

  况

  单元:人民币千元

  项目 期初余额 本期增添数额 本期收回数额 期末余额

  表内应收利息 666,078 9,544,519 9,430,755 779,842

  表外应收利息 181,306 125,110 74,269 232,147

  单元:人民币千元

  项目 金额 损失准备金 计提要领

  应收利息 779,842 未来现金流折现法

  其他应收款 67,142 7,701 可收回金额低于其账面价值

  (七)公司贷款投放情形

  1、贷款投放前十位的行业及响应比例情形

  2009年尾,公司贷款余额670.28亿元,其中公司类前十大行业贷款总额为

  539.13亿元,占比80.44%;2008年尾,公司贷款余额402亿元,其中贷款前十

  位行业占比72.72%。

  2009年,对公贷款主要集中在租赁和商务服务业、批发和零售业、制造业、

  及交通运输、仓储和邮政业等。其中,批发零售业及交通运输、仓储和邮政业占

  比划分比去年同期上升2.22个百分点、6.58个百分点;租赁和商务服务业、制

  造业占比划分比去年同期下降5.33个百分点、2.68个百分点。

  40

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  单元:人民币千元

  2009 年尾 2008 年尾

  行业

  余额 比例(%) 余额 比例(%)

  租赁和商务服务业 9,256,430 13.81 7,691,158 19.14

  批发和零售业 8,389,926 12.52 4,141,556 10.30

  制造业 7,452,617 11.12 5,544,612 13.80

  交通运输、仓储和邮政业 6,989,880 10.43 1,545,848 3.85

  房地工业 6,393,880 9.54 3,401,578 8.47

  水利、情形和公共设施治理业 6,217,400 9.28 1,521,800 3.79

  教育 3,857,650 5.76 2,541,320 6.32

  修建业 2,670,237 3.98 1,176,320 2.93

  电力、煤气和水的生产和供应业 1,710,000 2.55 1,084,000 2.70

  信息传输、盘算机服务和软件业 974,513 1.45 364,463 0.91

  2、贷款主要地域漫衍情形

  2009 年尾,公司在南京地域贷款余额为 382.35 亿元,较上年尾增添 65.37

  亿元,占所有贷款余额的 57.04%,较上年尾下降 21.85 个百分点;公司在南京

  以外地域贷款余额为287.93亿元,较上年尾增添203.12亿元,其中泰州、上海、

  无锡、北京、南通和苏州地域贷款余额占比划分为7.68%、11.51%、12.30%、9.07%、

  2.36%和0.04%,合计占较量上年尾上升21.85个百分点。

  主要缘故原由是:(1)公司进一步加速跨区域生长的法式,2009 年新设北京、

  南通分行两家异地分行,年尾两家分行新增贷款76.58亿元,占公司整年新增贷

  款的 28.52%;(2)2009 年公司加大对泰州、上海、无锡地域的信贷支持力度,

  加大了营业拓展力度,三家分行年尾贷款占比划分较上年尾上升 1.95、2.67、

  5.76个百分点。

  单元:人民币千元

  2009 年尾 2008 年尾

  地 区

  余额 比例(%) 余额 比例(%)

  南京地域 38,235,383 57.04 31,698,541 78.89

  泰州地域 5,146,696 7.68 2,303,391 5.73

  无锡地域 8,243,963 12.30 2,626,050 6.54

  上海地域 7,715,019 11.51 3,551,545 8.84

  北京地域 6,075,488 9.07 - -

  南通地域 1,582,500 2.36 - -

  41

  ----------------------- Page 44-----------------------

  2009 年尾 2008 年尾

  地 区

  余额 比例(%) 余额 比例(%)

  苏州地域 29,000 0.04 - -

  合计 67,028,049 100.00 40,179,527 100.00

  3、担保方式漫衍情形

  单元:人民币千元

  2009 年尾 2008 年尾

  担保方式

  金额 比例(%) 金额 比例(%)

  信用贷款 12,908,224 19.26 6,403,160 15.94

  保证贷款 30,634,430 45.70 15,765,583 39.24

  抵押贷款 19,965,819 29.79 12,885,736 32.06

  质押贷款 3,519,576 5.25 5,125,048 12.76

  贷款和垫款总额 67,028,049 100 40,179,527 100

  4、前十名客户贷款

  陈诉期末,公司前十大客户贷款余额为 46.93 亿元,占期末贷款总额的

  7.02%,占期末资源净额的 37.41 %。

  单元:人民币千元

  贷款客户 贷款余额 占贷款总额比例(%) 占资源净额的比例(%)

  XX 客户 750,000 1.12 5.98

  XX 客户 597,000 0.89 4.76

  XX 客户 516,500 0.77 4.12

  XX 客户 500,000 0.75 3.99

  XX 客户 400,000 0.60 3.19

  XX 客户 399,670 0.60 3.19

  XX 客户 370,000 0.55 2.95

  XX 客户 360,000 0.54 2.87

  合计 4,693,170 7.02 37.41

  5、整体客户授信营业风险治理情形

  公司一直重视增强整体客户授信营业风险治理,将其列为公司整个授信营业

  风险治理的焦点内容之一,2009年,公司接纳了如下措施:

  (1)增强对整体客户及其关联企业的识别,对整体客户举行统一治理。公司

  2009 年开展了全行规模的整体客户的统一梳理事情、并凭证最有利于提防风险

  42

  ----------------------- Page 45-----------------------

  的原则重新确定整体客户的主管机构和协管机构;(2)增强整体客户授信营业的

  风险治理事情,坚持统一、适度、预警的原则,认真做好授信前、授信中、授信

  后治理。

  (八)抵债资产情形

  陈诉期内,公司未对抵债资产计提减值准备。待处置赏罚抵债资产减值准备余

  额为 14,204千元。

  单元:人民币千元

  期末数 期初数

  种别

  金额 计提减值准备金额 金额 计提减值准备金额

  房产 47,239 4,813 27,143 4,813

  其他 11,392 9,391 11,392 9,391

  合计 58,631 14,204 38,535 14,204

  (九)陈诉期内主要存款与贷款结构情形

  1、主要存款情形(母公司)

  单元:人民币千元

  种别 平均余额 平均存款年利率(%)

  活期存款 36,334,020 0.57

  定期存款 35,069,260 2.30

  活期储蓄存款 3,413,834 0.39

  定期储蓄存款 8,875,085 2.91

  通知存款 3,764,112 1.30

  合计 87,456,311 1.53

  2、主要贷款情形(母公司)

  单元:人民币千元

  平均贷款年利率(%)(不含

  种别 平均余额(不含贴现)

  贴现)

  贷款 50,876,933 5.85

  其中:一年以内短期贷款 24,995,134 5.81

  中恒久贷款 25,881,799 5.87

  (十)陈诉期末所持金融债券情形

  单元:人民币千元

  债券种类 面值 到期日 利率(%)

  02 记账式 620,000 2012.9.7-2012.12.10 2.9-4.6

  05 记账式 100,000 2015.12.28 3.98

  43

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  06 记账式 190,000 2011.4.8-2016.12.28 2.34-4.58

  07 记账式 150,000 2013.3.28-2017.12.28 4.61-5.8

  08 记账式 1,170,000 2011.7.15-2019.1.16 2.1-6.1

  09 记账式 1,200,000 2011.2.13-2029.12.22 1.56-4.7

  合计 3,430,000

  (十一)可能对财政状态与谋划效果造成重大影响的表外项目余额

  单元:人民币千元

  项目 期末 期初

  信贷允许 26,705,407 14,608,090

  其中:不行撤消的贷款允许 2,727,583 2,084,571

  银行承兑汇票 21,180,295 10,623,278

  开出保函 1,845,532 1,478,999

  开出信用证 951,997 421,242

  租赁允许 127,905 77,537

  资天性支出允许 503,318 293,887

  (十二)贴息贷款情形

  阻止陈诉期末,本公司贴息贷款总额为 11.65 亿元,占公司贷款总额的

  1.74%。

  (十三)逾期未偿债务情形

  阻止陈诉期末,本公司不存在逾期未偿付债务。

  (十四)公司面临的种种风险及响应对策

  公司作为谋划钱币的特殊企业,所面临的风险主要包罗信用风险、市场风险、

  操作风险、流动性风险及执法与合规风险、信息科技风险及声誉风险。

  1、信用风险及对策。

  公司面临的信用风险是指因客户或生意营业对手违约、信用质量下降而给公司造

  成损失的可能性。公司信用风险主要存在于贷款、承兑、担保等公司类授信营业、

  小我私人类授信营业以及债券投资营业等表内、表外营业。

  2009 年度公司一连增强信用风险治理,至陈诉期末不良贷款余额为 8.15 亿

  元,不良贷款率降至 1.22%,较年头下降0.42 个百分点。公司各项授信集中度、

  贷款集中度和关联度指标均切合羁系要求。

  2009 年度公司重点在以下方面增强信用风险治理:

  44

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  (1)完善信用风险治理政策系统和制度系统。一是公司细密团结国家宏观

  政策和经济情形形势,制订 2009 年度信贷事情指导意见,明确有保有压、有进

  有退、优化信贷结构的目的与原则;二是进一步完善了公司在限额治理、风险监

  测陈诉、压力测试、本外币授信治理等方面的制度,制订了授信营业审批人和经

  营主责任人制度;三是随着跨区域谋划规模的一直扩大,公司重点增强对分行的

  风险治理和指导,制订了分行机构生长、组织架构、授信治理等方面的制度。

  (2 )增强信用风险治理垂直架构建设。凭证外部羁系要求和内部营业生长

  的需要,上半年公司建设了小企业金融部和小我私人贷款营业中央,增强了小企业和

  小我私人营业的集约化运作和专业化治理;下半年公司重点推动风险治理的垂直架构

  刷新,在原有组织结构的基础上,整合建设风险治理部、授信审批部、公司营业

  部、资产保所有,并调整部门职责和流程,进一步明确授信条线的风险治理和经

  营治理,增强信用风险的专业化、自力化和集中化治理。

  (3)进一步增强信用风险限额治理和监测陈诉,提升风险预警能力。陈诉

  期内公司着重开展周全的信用风险限额治理事情,在授信总量、行业及区域的资

  产组合等方面制订、实验并按月监测限额,并实时开展风险预警事情,进一步提

  高公司在信用风险评估、计量、监测和控制方面的能力。

  ☆ (4 )一连推进周全风险资产质量评价和治理机制的建设。陈诉期内公司不

  断深化风险资产的质量评价事情:一是周全推行信贷资产十级细分事情;二是定

  期开展债券资产、同业债权资产、牢靠资产等主要资产的风险分类事情;三是完

  善不良资产治理机制,强化全行不良资产的治理职责,增强对问题贷款的尽职调

  查,加大不良贷款的清收、核销力度,降低公司的谋划风险。

  (5)进一步增强授信营业基础治理事情。一连完善统一授信治理、授权管

  理、整体客户授信治理、客户评级治理,开展贷款“三查”、担保机构、票据营业、

  个贷资金流向等重点领域的风险排查,增强授信检查等一样平常信用风险治理事情,

  优化刷新现有授信营业相关系统和营业流程。

  2、市场风险及对策。

  市场风险是指因市场价钱(利率、汇率、股票价钱和商品价钱)的倒霉变换

  而使公司表内和表外营业发生损失的风险。现在公司所肩负的市场风险主要包罗

  因利率的倒霉变换所引发的利率风险和因汇率的倒霉变换所引发的汇率风险两

  类。

  45

  ----------------------- Page 48-----------------------

  2009年,公司重点在以下方面增强市场风险治理:

  (1)增强市场风险治理政策与制度系统建设。陈诉期内,公司在市场风险

  治理政策的指引下,团结市场情形转变和羁系要求,先后制订《南京银行压力测

  试治理措施(试行)》,启动《南京银行同业统一授信治理措施》的修订,制订

  《南京银行债券类理工业品资产池治理措施》,修订《金融市场部企业信用债券

  风险治理措施》。

  ☆ (2)增强资金与生意营业营业授权治理。陈诉期内,公司凭证外部羁系要求和

  内部营业生长的需要,确定了2009年资金与生意营业营业授权治理方案,增强了资金

  与生意营业营业的市场风险治理,并在年中开展了对授权执行情形的检查。

  (3)进一步增强市场风险识别、计量、监测、预警和陈诉事情。陈诉期内,

  公司进一步完善市场风险识别、计量、监测、预警和陈诉系统,逐日开展债券资

  产市值重估事情,定期开展市场风险监测陈诉、债券资产风险分类和市场风险压

  力测试事情;完善市场风险限额系统,定期开展市场风险限额执行情形的监测报

  告;凭证羁系评级的尺度和要求,对公司 2009 年度市场风险状态举行了周全评

  估。

  (4)推动市场风险治理信息系统建设。陈诉期内,公司进一步升级现有资

  金生意营业与风险治理系统,完善营业审批与风险治理功效;并起劲开展资金生意营业系

  统第二阶段的实验事情。

  (5)在资金与生意营业营业的谋划治理方面,在营业部门内部建设了市场风险

  控制团队, 通过研究宏观经济与市场转变,评估相关敞口所肩负的市场风险;继

  续增强对人民币信用类债券刊行人风险的治理,建设信用研究岗,对公司持有的

  信用类债券逐一举行信用评估和一连跟踪监测,提高了公司对刊行人风险举行跟

  踪治理与事前控制的能力。

  3、操作风险及对策。

  操作风险是指由于职员、信息科技系统、不完善或有问题的内部流程及外部

  事务给本公司造成损失的风险。

  在以往事情基础上,2009 年公司围绕操作风险治理主要开展了以下几方面

  事情:

  (1)进一步增强职员操作风险治理。一是组织开展了综合柜员、客户司理、

  中高层治理职员等各条理的专业培训;二是按季开展了员工道德风险排查,增强

  46

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  对员工 8 小时内外的管控与教育,;三是实验开展了种种内控检查、案件风险排

  查及问题整改,增强对要害岗位职员的管控;四是一连强化问责治理,对不良贷

  款、违规事项等实验了问责处置赏罚。

  (2)进一步增强信息科技系统操作风险治理。一是制订了《信息科技风险

  治理政策》,明确了信息科技风险治理的组织架构、职责、内容、法式、审核与

  赏罚等事项;二是通过网络线路升级、中央机房KVM系统刷新、视频系统建设运

  行等事情,增强 IT 基础建设,保障系统平稳运行;三是起劲推进网点转型、集

  中对账、票据集中提入、理财平台等项目建设,一连增强 IT 项目建设;三是持

  续优化财政总账治理系统、治剖析计系统、办公系统及门户系统等治理系统建设;

  四是制订颁行了信息科技风险识别与评估、系统运行、开发维护等治理制度,为

  公司一连提升信息科技风险提供了制度保障和治理规范。

  (3)进一步增强流程操作风险治理。一是制订了《2009年度制度制订与维

  护妄想》,将制度制订事情纳入公司常态化治理轨道,并定期检查监视;二是对

  2008年度的各项制度举行了定期梳理与维护,更新了《内控手册》,进一步完善

  了公司营业治理制度和操作流程;三是制订(修订)了《授信营业谋划主责任人管

  理暂行措施》、《牢靠资产贷款治理暂行措施》、《同业拆借营业暂行治理措施》、

  《突发清静事务应急处置预案》等100多部内控制度;四是强化分行制度系统建

  设,在分行制度系统框架基础上,各分行凭证各自地域特点,逐步完善种种谋划

  治理制度,进一步健全了分行制度系统;五是制订《柜面营业操作流程手册》,

  明确柜面营业操作流程、风险环节及风险控制措施等事项。

  (4)进一步增强外部事务操作风险治理。一是制订(修订)《盘算机系统数

  据备份和故障恢复应急方案》、《突发清静事务应急处置预案》、《人民币银行结算

  账户治理系统应急处置实验措施》、《自动柜员机故障处置赏罚及特殊情形应急处置细

  则》等应急预案,进一步完善了公司应急预案系统;二是一连增强营业网点清静

  治理,加大监控、报警及消防等清静设施投入,增强清静检查与安保培训,强化

  “人防”和“技防”的综合运用;三是实验盘算机系统、清静守卫等应急预案演

  练。

  4、流动性风险及对策。

  流动性风险是指公司无法在不增添成本或资产价值不发生损失的条件下及

  时知足客户流动性需求的可能性。

  47

  ----------------------- Page 50-----------------------

  2009年,公司重点在以下方面增强流动性风险治理:

  (1)增强流动性风险治理政策与制度系统建设。陈诉期内,公司修订了《南

  京银行流动性风险治理政策》,进一步明确了公司流动性风险的治理原则、政策

  取向、治理内容、治理目的,明确了公司流动性风险治理的组织架构和职责等。

  (2)增强流动性风险识别、计量、监测、预警和陈诉事情。陈诉期内,公

  司起劲学习银监会《商业银行流动性风险治理指引》,制订落实羁系指引的事情

  方案;进一步完善流动性风险识别、计量、监测、预警和陈诉系统,定期开展流

  动性风险监测陈诉和压力测试事情;完善流动性风险限额系统,定期开展流动性

  风险限额执行情形的监测陈诉。

  (3)进一步增强流动性治理的基础事情。陈诉期内,公司一连增强各项流

  动性治理事情,提升头寸治理水平;强化公司资产欠债结构剖析和缺口剖析,促

  进资产欠债结构调整与限期匹配;加大焦点欠债的组织力度,拓展公司欠债泉源;

  起劲开展流动性风险治理信息系统建设,实验完成治剖析计系统资产欠债治理模

  块。

  5、执法与合规风险及对策。

  执法风险指公司违反执法或行政规则而导致经济损失、条约无法实现或者产

  生诉讼纠纷的风险。合规风险指公司因没有遵照执法、规则和准则可能遭受执法

  制裁、羁系处罚、重大财政损失和声誉损失的风险。为提防可能泛起的执法与合

  规风险,陈诉期内公司接纳了以下方面的控制措施:

  一是进一步健全执法与合规风险的监测陈诉系统,完善、明确陈诉内容、频

  率、名堂、蹊径等内容,将执法与合规风险监测纳入周全风险监测陈诉,提升法

  律与合规风险管控水平;二是进一步增强合规风险治理事情,制订颁行《员工合

  规读本》,增强员工合规教育,建设合规举报制度,营造优异的合规文化,并制

  定颁布《合规实验要点》;三是一连深化条约执法风险治理事情,周全上线运行

  条约治理系统,优化公司条约执法风险治理的手段和工具,团结营业生长需要,

  贯彻落实银监会出台的《牢靠资产贷款治理暂行措施》、《项目融资营业指引》

  等羁系规章的有关划定,周全修订了名堂条约,同时推行条约执法审查职责;四

  是一连开展正当合规检查事情,通过授权检查、条约检查、执法事务检查等多项

  正当合规专项检查,并实时发现息争决问题;五是切实开展创新营业执法与合规

  论证,为营业创新提供执法与合规支持;六是为公司谋划治理运动提供执法与合

  48

  ----------------------- Page 51-----------------------

  规咨询,实时解答疑问;同时公司一连开展执法与合规培训,进一步提升全员法

  律与合规知识水平,提高公司执法与合规风险治理能力。通过以上措施保障了公

  司所面临的执法与合规风险得以有用管控。

  6、信息科技风险及对策

  信息科技风险是指本行在运用信息科技历程中,由于自然因素、人为因素、

  手艺误差和治理缺陷发生的操作、执法和声誉等风险。

  2009 年公司围绕信息科技风险治理主要开展了以下几方面事情:一是制订

  了《信息科技风险治理政策》,明确了信息科技风险治理的组织架构、职责、内

  容、法式、审核与赏罚等事项;二是通过网络线路升级、中央机房KVM系统刷新、

  视频系统建设运行等事情,增强 IT 基础建设,保障系统平稳运行;三是起劲推

  进网点转型、集中对账、票据集中提入、理财平台等项目建设;三是一连优化财

  务总账治理系统、治剖析计系统、办公系统及门户系统等治理系统建设;四是制

  定颁行信息科技风险识别与评估、系统运行、开发维护等治理制度,进一步规范

  了信息科技风险领域治理;五是严酷贯彻《商业银行信息科技风险治理指引》,

  制订细化落实方案;六是起劲配合羁系机构现场检查,并严酷落实整改。

  7、声誉风险及对策

  声誉风险是指由公司谋划、治理及其他行为或外部事务导致利益相关方对公

  司负面评价的风险。

  2009 年9 月银监会颁布《商业银行声誉风险治理指引》,明确向商业银行提

  作声誉风险治理要求。凭证羁系要求,公司制订《声誉风险治理政策》,并经董

  事会审核通过。2010 年度,公司将构建声誉风险治理制度系统和机制,制订声

  誉风险事务处置赏罚预案,切实开展声誉风险识别、评估、监测、陈诉事情,确保公

  司所面临的声誉风险有用受控。

  四、陈诉期内投资情形

  (一)基本情形

  单元:人民币千元

  陈诉期内公司投资额 801,370

  陈诉期内公司投资额比上年增减数 542,491

  陈诉期内公司投资额增减幅度 209.55%

  49

  ----------------------- Page 52-----------------------

  占被投资

  被投资的

  主要谋划运动 公司权益

  公司名称

  的比例(%)

  融资租赁营业;吸收股东 1 年期(含)以上定期存款;接受承

  租人的租赁保证金;向商业银行转让应收租赁款;经批准刊行

  江苏金融 金融债券;同业拆借;向金融机构乞贷;租赁物品残值变卖及

  租赁有限 处置赏罚营业;经济咨询;中国银行业监视治理委员会批准的其他

  35

  公司 营业。

  吸收民众存款;发放短期、中期和恒久贷款;治理海内结算;

  治理票据承兑与贴现;署理刊行、署理兑付、承销政府债券;

  芜湖津盛 生意政府债券、金融债券;从事同业拆借;从事借记卡营业;

  农村相助 署理首付款子及署理保险营业;提供保管箱业服务;经国务院

  30.04

  银行 银行业监视治理机构批准的其他营业

  注:凭证中国银行业监视治理委员会《关于江苏金融租赁有限公司变换注册资源及调整

  股权结构的批复》(银监复【2009】119 号),2009 年 5 月 6 日,本行向江苏金融租赁有

  限公司出资 40,384.50万元,占其注册资源的 35%。

  凭证中国银行业监视治理委员会《中国银监会关于筹建芜湖津盛农村相助银行的批复》

  (银监复【2009】320 号),2009年 9月,本行向芜湖净盛农村相助银行出资 3,030万元,占

  其注册资源的 30.04%。

  (二)召募资金总体运用情形

  2007年7月12日,公司首次向社会果真刊行人民币通俗股6.3亿股,每股

  刊行价钱 11.00 元,扣除刊行用度 2.16 亿元,现实召募资金 67.14 亿元。所募

  集资金已按金融羁系机构的批复认定,所有用于充实公司资源金。

  五、谋划情形以及宏观政策规则的重大转变及影响

  1、关于海内外经济金融形势

  从国际情形看,受国际金融危急周全发作的影响,全球主要经济体在2009

  年一季度陷入了差异水平的衰退,在各国迅速接纳的经济刺激政策下,天下经济

  形势走出逆境。从 2009 年二季度最先,各国经济状态逐步改善,投资者信心逐

  渐恢复,但年尾发作的迪拜天下债务危急和希腊评级危急显示经济苏醒依旧脆

  弱,天下经济运行依然存在较多不确定因素。

  从海内形势看,我国经济在2009年一揽子经济刺激妄想的作用下,抵御了

  国际金融危急的攻击和影响,经济在一季度触底后泛起显着的企稳回升态势。其

  中,投资是经济快速苏醒的主力,消耗对经济孝顺平稳,收支口对经济的拖累有

  所削弱。依赖投资拉动的经济苏醒带来了新的问题,如经济增添结构失衡,资产

  50

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  价钱快速上涨,产能过剩等问题,形势依然严肃。

  面临重大多变的海内外宏观经济金融形势,公司增强了宏观经济研究,努

  力掌握好宏观经济的走势和特点,以高度的敏感捕捉机缘,以富足的准备战胜不

  利因素,提前谋划,以科学生长观为指导,坚持科学生长、突出率先生长、确保

  稳健生长,细密围绕“稳增添、调结构、控风险、提服务”的事情重点,实现了

  谋划业绩跨越生长,结构调整初见成效,内部控制一直增强,治理水平显着提升,

  综合实力显著增强。

  2、信贷政策调整

  为应对国际金融危急的影响,落实国务院“保增添、扩内需、调结构、惠

  民生”一揽子宏观调控政策的要求, 2009年银行业实现了信贷规模的发作式增

  长。由于信贷资金相对集中在政府投资平台等,为切实提防风险、严控信贷流向,

  羁系部门先后出台了《牢靠资产贷款治理暂行措施》、《流动资金贷款治理暂行办

  法》(征求意见稿)、《小我私人消耗贷款治理措施》(征求意见稿)和《项目融资营业

  指引》,规范信贷资金使用。同时,羁系机构在商业银行流动性风险、银行账户

  利率风险等重点领域出台了一系列指引。总体来看,2009 年信贷政策泛起出前

  松后紧的态势,在信贷规模超通例增添后,羁系机构注重了贷款质量和风险控制,

  强调资源治理规范。未来一年,羁系政策将着力指导银行业优化信贷结构,提高

  信贷质量,房地产以及高耗能、高排放和产能过剩行业贷款将会受到严酷控制。

  公司充实熟悉到银行业生长所面临的机缘与挑战,稳扎稳打,科学掌握信

  贷投放节奏,实时调整信贷结构。同时,增强政策指导,明确信贷导向,控制政

  府配景类贷款投入,支持重点工业调整振兴和新兴战略性工业生长,严控“两高

  一资”和产能过剩行业企业贷款,继续加速个贷和小企业营业生长,一直优化行

  业结构。

  3、存贷款基准利率的调整

  2009年,我国未对存贷款基准利率举行调整,但由于银行信贷规模的快速

  增添,银行议价能力下降,净息差有所下降。

  面临我国经济金融形势的转变,公司基本掌握了利率走势,对于净利差收

  窄的情形,公司谋划层审时度势,坚决接纳“以量补价”战略,同时严酷控制各

  种成本,有用地实现了消化了净息差下降所带来的负面影响,利润增添平稳。

  51

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  4、住房贷款政策调整

  为应对国际金融危急的影响,国家接纳了包罗房地产在内的一系列惠民生、

  促消耗的政策措施。在优惠政策的刺激下,房价在2009年一起上扬,数据显示,

  2009 年 12 月份,天下 70 个大中都市衡宇销售价钱同比上涨 7.8%。年尾,国家

  对房地产政策举行了微调,小我私人住房转让营业税征免时限由2年恢复到5年,监

  管机构也强调银行应严酷落实二套房贷政策。

  公司凭证国家关于住房贷款政策调整的意见,严酷执行对首套自住型和改

  善型通俗住房的信贷优惠政策,在加大优质小我私人住房贷款投放力度的同时,严酷

  凭证银监会关于小我私人住房贷款的风险指导意见,控制转按揭及投资型住房贷款的

  投放,切实提防房地工业的相关风险。

  5、汇率变换

  2009年,人民币兑美元汇率基本维持稳固,整年仅升值0.123%,创下汇改

  以来的最低纪录。前四个月,人民币震荡走高;5-6月,一反前期升值态势,出

  现了快速下跌;四序度,人民币汇率走势平稳。而在金融危急攻击下,美元指数

  从今年三月以来一连下跌,这也令盯住美元为主的人民币对其他钱币随着走软。

  央行在 2009 年 3 季度钱币政策执行陈诉中指出将“凭证自动性、可控性和渐进

  性原则,团结国际资源流动和主要钱币走势转变,完善人民币汇率形成机制”。

  随着人民币升值的外部压力一直增添,外汇占款一直上升,预计 2010 年汇率将

  会在稳固中增添弹性。

  公司将增强汇率风险治理,控制国际营业风险敞口,审慎开展外汇资产投

  资,同时,增强对汇率走势的量化研究,降低汇率颠簸影响。

  六、公司会计政策、会计预计变换或重大会计差错更正的缘故原由及影响

  1、凭证财政手下发的《关于印发企业会计准则诠释第3 号的通知》(财会

  【2009】8 号),本公司及子公司对涉及“接纳成本法核算的“恒久股权投资”、

  “利润表”项目”、“分部陈诉”的相关政策举行了修订,自2009 年1 月1 日

  起最先实验。

  此次修订的主要内容有:在披露分部信息时,公司不再以地域分部和营业分

  部为基础确定陈诉分部,亦不再区分主要陈诉形式和次要陈诉形式。公司现以内

  52

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  部组织结构、治理要求、内部陈诉制度为依据确定谋划分部,并以谋划分部为基

  础确定陈诉分部。

  2、凭证公司董事会决议,本公司及子公司对知足特定条件、不肩负任何风

  险的委托贷款营业,改为以公司收取的手续费净额在资产欠债表上举行列示。

  公司不肩负任何风险的委托贷款,是指同时知足以下三个条件的营业:1、

  公司以署理人身份凭证提供资金的委托人的指令发放委托贷款;2、公司差池贷

  款本金及利息的送还提供任何保证,委托贷款的损失风险由委托人自行肩负;3、

  公司仅就提供的有关服务收取手续费。

  具有类似风险特征的其他受托营业,比照上述政策举行会计处置赏罚。

  此次会计政策的变换对公司净资产、净利润没有重大影响,可比前期财政报

  表项目凭证新的会计政策举行了重新分类。

  七、董事会一样平常事情情形

  (一)董事会聚会会议情形及决议内容

  1、公司于2009年1月20 日召开第五届第四次董事会聚会会议,审议通过了

  南京银行股份有限公司公司治理专项检查落真相形的陈诉

  南京银行股份有限公司敏感信息排查治理制度(试行)

  南京银行股份有限公司章程(修订稿)

  南京银行股份有限公司呆账核销权限(修订稿)

  增添谢满林先生为南京银行股份有限公司第五届董事会审计委员会委员

  2、公司于2009年2月17 日召开第五届第五次董事会聚会会议,审议通过了

  补选夏平先生为南京银行股份有限公司董事

  补选范卿午先生为南京银行股份有限公司自力董事

  聘用夏平先生为南京银行股份有限公司行长

  聘用禹志强先生为南京银行股份有限公司副行长

  聘用周小祺先生为南京银行股份有限公司副行长

  聘用陈敬民先生为南京银行股份有限公司副行长

  聘用艾飞立先生为南京银行股份有限公司副行长

  聘用束行农先生为南京银行股份有限公司副行长

  53

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  聘用禹志强先生为南京银行股份有限公司财政认真人

  聘用朱钢先生为南京银行股份有限公司行长助理

  聘用周文凯先生为南京银行股份有限公司行长助理

  南京银行股份有限公司自力董事津贴制度

  南京银行股份有限公司董事会审计委员会年报事情规程

  3、公司于2009年4月10 日召开第五届第六次董事会聚会会议,审议通过了:

  南京银行股份有限公司刊行金融债券

  南京银行股份有限公司刊行金融债券特殊授权

  设立昆山市村镇银行

  参股芜湖县津盛农村相助银行

  南京市国资整体所持本行股份无偿划转至南京紫金投资控股有限责任公司

  资金营运中央更名为金融市场部

  4、公司于2009年4月28 日召开了第五届第七次董事会聚会会议,审议通过了

  南京银行股份有限公司董事会2008年度事情陈诉

  南京银行股份有限公司行长2008年度事情陈诉

  南京银行股份有限公司2008年年度陈诉及摘要

  南京银行股份有限公司 2008 年度财政决算陈诉及 2009 年度财政预算部署

  (草案)

  南京银行股份有限公司2008年度利润分配陈诉(草案)

  南京银行股份有限公司2009年度一季度陈诉

  南京银行股份有限公司2008年度内部控制自我评估陈诉

  南京银行股份有限公司2008年度推行社会责任陈诉

  聘用2009年度审计机构

  设立小企业金融部

  召开南京银行股份有限公司2008年度股东大会

  5、公司于2009年6月29 日召开了第五届第八次董事会聚会会议,审议通过了:

  关于南京银行股份有限公司苏州分行设立的议案

  关于南京银行股份有限公司南通分行设立的议案

  关于南京银行股份有限公司扬州分行设立的议案

  关于审议对关联方南京新港高科技股份有限公司实验 4 亿人民币授信的议

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  ----------------------- Page 57-----------------------

  案

  6、公司于2009年8月21 日召开了第五届第九次董事会聚会会议,审议通过了:

  南京银行股份有限公司2009年上半年度行长事情陈诉;

  南京银行股份有限公司2009年半年度陈诉及摘要;

  调整南京银行股份有限公司第五届董事会专门委员会部门委员

  7、公司于2009年10月09日召开第五届第十次董事会聚会会议,审议通过了:

  关于调整总行相关部门设置的议案

  8、公司于2009年10月29日召开第五届第十一次董事会聚会会议,审议通过了:

  南京银行股份有限公司2009年度第三季度陈诉

  南京银行股份有限公司资源治理措施

  办公大楼购置追加预算

  南京银行股份有限公司信息科技风险治理政策

  9、2009年12月17日召开第五届第十二次董事会聚会会议,审议通过了:

  公司切合配股条件

  公司配股方案

  上次召募资金使用情形陈诉

  本次配股召募资金使用可行性陈诉

  本次配股前公司滚存未分配利润处置

  提请股东大会授权董事会及董事会获授权人士处置赏罚本次配股详细事宜

  南京银行股份有限公司三年资源妄想

  南京银行股份有限公司内幕信息及知情人治理制度

  南京银行股份有限公司召募资金治理制度

  选举艾飞立先生担任南京银行股份有限公司第五届董事会董事的议案

  南京银行股份有限公司流动性风险治理政策(修订)

  南京银行股份有限公司声誉风险治理政策

  南京银行股份有限公司高级治理职员考评及薪酬激励措施(修订)

  南京银行股份有限公司提名及薪酬委员会事情细则(修订)

  召开南京银行股份有限公司2009年度第一次暂时股东大会

  (二)陈诉期内董事会对股东大会决议的执行情形

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  1、凭证公司 2008 年度股东大会审议通过的《南京银行股份有限公司 2008

  年度利润分配陈诉》议案,公司董事会已实验了分红方案。

  2、凭证公司2008年度股东大会审议通过的《南京银行股份有限公司呆帐核

  销权限(修订稿)》议案,公司严酷推行了呆帐核销审批法式。

  3、凭证公司2008年度股东大会审议通过的《补选夏平先生为南京银行股份

  有限公司董事》和《补选范卿午先生为南京银行股份有限公司自力董事》议案,

  两为董事均能勤勉尽职地推行职责。

  4、凭证公司2008年度股东大会审议通过的《南京银行股份有限公司刊行金

  融债券》和《南京银行股份有限公司刊行金融债券特殊授权》的议案,公司正稳

  步有序推进金融债券刊行事情。

  5、凭证公司2008年度股东大会审议通过的《南京银行股份有限公司自力董

  事津贴制度》和《南京银行股份有限公司外部监事津贴制度》议案,公司严酷考

  核自力董事、外部监事履职情形,准时发放津贴。

  6、凭证公司2008年度股东大会审议通过的《南京银行股份有限公司续聘南

  京立信永华会计师事务所有限公司为公司 2009 年度财政审计机构》议案,公司

  董事会已续聘南京立信永华会计师事务所担任公司2009年度审计事情。

  7、凭证公司2008年度股东大会审议通过的修改《公司章程》议案,公司已

  实时报中国银监会江苏羁系局存案。同时,董事会和监事会均凭证职责开展事情。

  (三)陈诉期内董事会专门委员会聚会会议情形

  陈诉期内,董事会各专门委员会均凭证各自的《事情细则》认真尽职地开展

  事情。

  生长战略委员会于 2009 年 3 月 26 日召开了第一次聚会会议,讨论了 2009 年对

  外投资参股妄想和2009年生长妄想谋划调整妄想;2009年10月21日召开了第

  二次聚会会议,商议完善了《2008-2010年生长妄想》,审议了《资源治理措施》;2009

  年 12 月 8 日召开了第三次聚会会议,审议了关于公司切合配股条件的议案、关于公

  司配股方案的议案、关于上次召募资金使用情形陈诉的议案、关于本次配股召募

  资金使用可行性陈诉的议案、关于本次配股前公司滚存未分配利润处置的议案、

  关于提请股东大会授权董事会及董事会获授权人士处置赏罚本次配股详细事宜的议

  案和关于《三年资源妄想》的议案。

  56

  ----------------------- Page 59-----------------------

  风险治理委员会于 2009 年 6 月 11 日召开了第一次聚会会议,审议了 2008 年度

  风险监测陈诉、2009 年一季度风险监测陈诉、2009 年一季度末本行前十大不良

  贷款(整体)客户情形汇报、2009 年度风险治理限额和制订《信息科技风险管

  理政策》;2009 年 8 月 21 日召开了第二次聚会会议,审议了《信息科技风险治理政

  策》、转达了《2009年二季度风险监测陈诉》和《2009年6月末风险限额执行情

  况陈诉》;2009 年 12 月 9 日召开了第三次聚会会议,审议了《流动性风险治理政策

  (修订)》和《声誉风险治理政策》。

  提名及薪酬委员会于 2009 年 1 月 8 日召开了第一次聚会会议,对关于提名范卿

  午先生为南京银行第五届董事会自力董事补选候选人出示了表决意见;2009年1

  月 14 日召开了第二次聚会会议,对关于提名夏平先生为南京银行第五届董事会董事

  候选人和关于出示对拟聘的南京银行高级治理职员夏平先生、禹志强先生、周小

  祺先生、陈敬民先生、艾飞立先生、束行农先生、朱钢先生、周文凯先生的任职

  资格和关于出示对拟聘的南京银行财政认真人禹志强先生的任职资格出示了表

  决意见;2009年2月26 日召开了第三次聚会会议,审议了《提名及薪酬委员会2008

  年履职情形汇总陈诉》,重新审议了《自力董事津贴制度》,并对范卿午先生有关

  情形的核实说明出示意见;2009 年 9 月 9 日召开了第四次聚会会议,审议了《关于

  南京银行2009年度人为总额调整的情形说明》;2009年12月4日召开了第五次

  聚会会议,修改了《高级治理职员考评及薪酬激励措施》和《董事会提名及薪酬委员

  会事情细则》,审议了巴黎银行调整对我行董事和副行长的情形说明。

  关联生意营业控制委员会于 2009 年 3 月 11 日召开了第一次聚会会议,审议了 2009

  年南京银行关联方认定情形、2008 年度南京银行关联生意营业统计情形和对控股股

  东及其它关联方资金占用情形,听取了信贷治理部对江苏盐业整体和新港高科贷

  款情形先容;2009 年 12 月 8 日召开了第二次聚会会议,审查了《关于至 2010 年尾

  一样平常关联生意营业预计额度的陈诉》。

  审计委员会与2009年1月21 日召开了第一次聚会会议,听取了立信永华会计师

  事务所关于我行2008年年报审计事情妄想和审计事项部署,起源审议了2008年

  度陈诉审计用度,听取了谋划层关于完善本行会计政策等情形的陈诉,审议了审

  计委员会关于2008年度履职情形陈诉和《审计委员会年报事情规程》;2009年2

  月 27 日召开了第二次聚会会议,听取了立信永华会计师事务所审计事情希望情形并

  相同审计历程中遇到的问题,听取了谋划层公司 2008 年度内部控制自我评估报

  57

  ----------------------- Page 60-----------------------

  告和立信永华会计师事务所对公司内部控制出具核实评价意见和公司 2008 年度

  推行社会责任的陈诉;2009年3月30 日召开了第三次聚会会议,听取了立信永华会

  计师事务所汇报 2008 年度财政陈诉审计效果,并对委员体贴的事项举行解答,

  听取了立信永华会计师事务所对公司内部控制自我评估陈诉的核实评价意见,审

  议了审计委员会履职情形汇总陈诉。2009年4月28 日召开了第四次聚会会议,听取

  了永华会计师事务所关于公司2008年度财政报表审计陈诉、内部控制审核陈诉、

  社会责任审核陈诉的最终汇报,并就是否提交董事会审议形成决议,并听取了董

  事会办公室对2008年年度陈诉体例情形的汇报,商议了续聘2009年度外部审计

  机构事宜,通过了董事会审计委员会2008年度履职汇总陈诉,对2009年1季报

  的审核意见举行了表决;2009 年 8 月 3 日召开了第五次聚会会议,审议了南京银行

  2009年半年报,讨论了修改《会计制度》;2009年10月16日召开了第六次聚会会议,

  审议了《2009年三季报》。

  (四)提名及薪酬委员会的履职情形汇总陈诉

  陈诉期内,公司下设的董事会提名及薪酬委员会严酷凭证公司章程和事情细

  则的有关划定,围绕公司年度主要目的,认真推行职责,施展专业优势,有用开

  展事情,促进公司决议、激励、约束机制的进一步完善。

  ☆ 在 2009 年委员会所做的主要事情是:修订了《董事会提名及薪酬委员会工

  作细则》,进一步完善了事情职责。凭证公司的现真相形,提名了自力董事候选

  人和改选的董事候选人,并提名了南京银行第五届董事会高管候选人。凭证羁系

  部门要求并结条约业水平和本行现真相形,修订了《高级治理职员考评及薪酬管

  理措施》和《自力董事津贴制度》,重新调整了本公司的人为总额基数,进一步

  完善了本行的激励约束机制。强化了对公司薪酬制度执行情形的监视与审核,在

  听取董事和高级治理职员的年度述职陈诉、自我评价和民主测评的基础上,审查

  公司董事及高级治理职员的履职尽职情形并对其举行绩效考评。委员会确认,报

  告期内董事和高级治理职员所得薪酬,均是依据审核措施并团结主要财政指标和

  谋划目的完成情形确定的,体现了薪酬奖励与绩效挂钩的原则。

  2010 年委员会的主要使命是:完善内部激励与约束机制,逐步建设起短期

  激励与恒久激励相团结的“利益共享、风险共担”的激励系统,推动治理层与公

  司、股东利益的细密团结。进一步增强对公司治理层的审核,使公司的薪酬系统

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  越发完善。

  (五)审计委员会履职情形汇总陈诉

  2009 年度,董事会审计委员会遵照执法和公司章程的划定,尽职、勤勉地

  完成了各项事情使命,为提高公司财政陈诉信息质量、协助董事会增强审计监视

  作出了一定的孝顺。

  ☆ 2009年1月20日,公司第五届董事会第四次聚会会议决议增补1名自力董事为

  审计委员会委员,委员会人数到达5人,自力性进一步提高。董事会审计委员会

  09 年度共召开了 6 次聚会会议,并不定期地与公司审计审核、财政等部门及外部审

  计师举行了多次相同。

  2009年1月21日,公司五届董事会审计委员会召开了2009年第一次聚会会议,

  听取了立信永华会计师事务所关于 2008 年年报审计事情妄想和审计事项部署的

  陈诉、谋划层关于完善本行会计制度等情形的陈诉。聚会会议还起源审议了 2008 年

  度陈诉审计用度,审议了《审计委员会关于 2008 年度履职情形陈诉》和《审计

  委员会年报事情规程》。2009 年 2 月 27 日,五届董事会审计委员会召开了第二

  次聚会会议。聚会会议就年报审计、内部控制和社会责任陈诉核实评价等事情希望情形,

  与立信永华会计师事务所举行了相同,并听取了相关认真人关于公司 2008 年度

  内部控制自我评估陈诉、社会责任陈诉体例情形的说明。2009年3月30日,五

  届董事会审计委员会召开第三次聚会会议,就 2008 年度财政陈诉审计效果和对公司

  内部控制自我评估陈诉、社会责任陈诉的核实评价意见,与会计师事务所举行了

  进一步的相同与交流。同时,审议了《审计委员会履职情形汇总陈诉》。2009年

  4 月 28 日,审计委员会召开了第四次聚会会议。聚会会议听取了会计师事务所关于公司

  2008 年度财政报表审计陈诉、内部控制自我评估陈诉、社会责任陈诉的最终汇

  报,赞成将上述各项陈诉提交董事会审议。聚会会议还就续聘 2009 年度外部审计机

  构作出了决议,并对公司2009年1季报举行了审核。2009年8月3日,审计委

  员会召开了第五次聚会会议,聚会会议审核了南京银行 2009 年半年报,决议提交董事会

  审议。2009 年 10 月 16 日,审计委员会召开了第六次聚会会议,审核了公司三季度

  财政会计报表,决议提交董事会审议。

  在历次涉及财政陈诉的审计委员会聚会会议上,委员们皆认真认真地审议了各项

  议程,要求公司完善内部控制制度、会计与财政制度、内部审计制度,坚持审慎

  59

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  性原则,为投资者投资高质量的会计信息,并提出了各项详细的意见和建议;要

  求会计师事务所严酷遵照准则的划定,认真推行外部审计职责,为公司财政陈诉

  把好关。

  2010年,审计委员会将在进一步增强内部审计、完善和生长公司内部控制方

  面,施展监视职能。

  (六)自力董事对外担保的陈诉

  南京银行股份有限公司自力董事

  关于公司对外担保的专项说明及自力意见

  凭证中国证券监视治理委员会证监发【2003】56 号文及上海证券生意营业所的

  相关划定,作为南京银行股份有限公司的自力董事,本着果真、公正、客观的原

  则,对公司2009年度对外担保情形举行了核查。现揭晓专项核查意见如下:

  经核查,2009 年,南京银行股份有限公司无非谋划性对外担保营业发生;

  公司正常的谋划性担保为履约保函和融资性担保。整年累计发放担保金额为

  140,275 万元人民币。阻止 2009 年尾,公司担保营业余额为 184,553 万元人民

  币。

  公司重视担保营业的风险治理,凭证该项营业的风险特征,制订了《担保业

  务治理措施》,对担保营业的申请、受理、审批、保函的出具、保函的注销及担

  保资料保管等环节提出了详细的操作和治理要求。此外,还通过现场、非现场检

  查等治理手段,加大对此项营业的风险监测与提防。陈诉期内,公司该项营业运

  作正常,没有发现违规担保的情形。

  南京银行股份有限公司自力董事

  白世春、裴平、谢满林、颜延、范卿午

  二○一○年三月二十四日

  60

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  八、前三年利润分配方案及 2009年期末利润分配预案

  年度 现金分红比例 现金分红数额 现金分红与净利润比率

  2006 年度 股本金的 10% 120,675,134 元 20.29%

  2007 年度 股本金的 30% 551,025,402 元 60.59%

  2008 年度 股本金的 30% 551,025,402 元 37.84%

  公司经 2010 年 3 月 29 日第五届董事会第十四次聚会会议决议通过 2009 年度利

  润分配预案,以 2009 年 12 月 31 日股本为基数,每 10 股送 3 股,同时每 10 股

  分配现金股利1元(含税)。该利润分配预案尚待股东大会通过。

  九、其他需要披露的事项

  (一)凭证人行南京分行关于《赞成南京银行加入境内外币支付系统的批复》

  (南银复[2009]4 号),公司自 2009 年 2 月 9 日加入境内外币支付系统,成为

  天下首批通过验收的都市商业银行。该系统为客户提供了更为便捷、高效、清静

  的外币支付渠道,有用推进了公司本外币一体化建设,提升了支付结算服务水平。

  (二)凭证无锡银监局《关于宜兴阳羡村镇银行有限责任公司开业的批复》

  (锡银监复【2008】208号)批准,宜兴阳羡村镇银行于2009年3月20 日开业。

  (三)凭证银监会《关于江苏金融租赁有限公司变换注册资源及调整股权结

  构的批复》(银监复【2009】119 号)批准,公司获准参股江苏金融租赁有限公

  司。

  (四)凭证《北京银监局关于南京银行股份有限公司北京分行开业的批复》

  (京银监复【2009】163号)批准,公司北京分行于2009年5月16 日开业。

  (五)凭证江苏银监局《江苏银监局关于南京银行高淳支行开业的批复》(苏

  银监复〔2009〕468号)批准,公司高淳支行于2009年9月16 日开业。

  (六)凭证银监会《中国银监会关于筹建南京银行杭州分行的批复》( 银监

  复[2009]364号)批准,公司杭州分行自2009年9月27 日获准筹建。

  (七)凭证《安徽银监局关于芜湖津盛农村相助银行开业的批复》(皖银监

  复【2009】233号)批准,芜湖津盛村镇银行于2009年11月18日开业。

  (八)凭证《苏州银监分局关于昆山鹿城村镇银行有限责任公司开业的批复》

  (苏州银监复【2009】673 号)批准,昆山鹿城村镇银行于 2009 年 12 月 18 日

  开业。村镇银行的设立将有利于公司施展优势,完善营业结构,也将在谋划治理

  61

  ----------------------- Page 64-----------------------

  方面为昆山鹿城村镇银行提供有力支持。

  (九)凭证江苏银监局《江苏银监局关于南京银行股份有限公司南通分行开

  业的批复》( 苏银监复【2009】673号)批准,公司南通分行于2009年12月19

  日正式开业。

  (十)江苏巧丽针织品有限公司贷款希望情形:上年尾贷款余额1.47亿元;

  今年通过起劲的化解与清收,收回贷款 1883.7 万元,今年尾贷款余额 12816.3

  万元。

  (十一)江苏东恒国际整体有限公司,贷款余额1.5亿元,由南京新都市广

  场旅馆置业有限公司提供土地抵押。2009 年 3 月公司向南京市中级人民法院提

  起诉讼,2009 年 9 月法院一审讯断本公司胜诉,南京新都市广场旅馆置业有限

  公司不平讯断上诉到省高院,现在省高院已进入二审阶段。

  十、与公允价值计量相关的内部控制情形

  公司在2007年凭证新会计准则修订了《南京银行会计制度》,建设了公司公

  允价值的会计处置赏罚和计量要求,在公允价值重估方面,公司于2008年10月份出

  台了《南京银行债券资产市值重估实验细则(试行)》,明确划定了公司生意营业账户

  和可供出售账户本外币债券公允价值重估的组织职责、估值依据、原则以及估值

  事情流程,由公司风险治理部逐日、自力完成公司本外币债券的公允价值重估工

  作,其中本币债券公允价值以中债收益率曲线及中债估值数据为准,外币债券公

  允价值以路透3000Xtra系统的参考报价为准。

  十一、公司对外部信息使用人治理制度的建设健全情形

  为进一步规范公司内幕信息及其知情人生意公司股票的行为,公司凭证《公

  司法》、《证券法》以及《上海证券生意营业所股票上市规则》等执律例则,制订了

  《内幕信息及知情人治理制度》,并于 2009 年 12 月 17 日经公司第五届董事会

  第十二次聚会会议审议通过。

  公司将本着一连刷新、一连提高的原则,进一步完善公司内控和治理结构,

  依规则范运作,切实提高公司治理水平。

  62

  ----------------------- Page 65-----------------------

  十二、与公允价值计量相关的项目

  1

  单元 :万元

  项目 期初金额 本期公允价 计入权益的累计公 本期计提的减值 期末金额

  值变换损益 允价值变换

  (1) (2) (3) (4) (5) (6)

  金融资产

  其中:1.以公允价值计量且其变 0 0

  2 781,578 -13,215 798,611

  动计入当期损益的金融资产

  其中:衍生金融资产

  2.可供出售金融资产 1,045,548 6,198 1,166,868

  金融资产小计 1,827,126 -13,215 6,198 0 1,965,479

  金融欠债

  投资性房地产

  生产性生物资产

  3

  其他

  合计

  注:1、单元统一折算成人民币列示。

  2、本表不存在一定的勾稽关系。

  63

  ----------------------- Page 66-----------------------

  十三、持有外币金融资产、金融欠债情形

  单元 1:万元

  项目 期初金额 本期公允价值变换 计入权益的累计公 本期计提的减值 期末金额

  损益 允价值变换

  (1) (2) (3) (4) (5) (6)

  金融资产

  其中:1.以公允价值计量且其

  变换计入当期损益的金融资产

  其中:衍生金融资产

  2.贷款和应收款 28,482 671 100,981

  3.可供出售金融资产 16,455 155 9,570

  4.持有至到期投资

  金融资产小计 44,937 155 671 110,551

  金融欠债 38,977 - - - 67,982

  注:1、单元统一折算成人民币列示。

  2、含衍生金融资产。

  3、不按公允价值计量的金融资产无需填写第3、4两列。

  64

  ----------------------- Page 67-----------------------

  第九节 监事会陈诉

  一、监事会聚会会议情形

  陈诉期内,共召开了八次监事会聚会会议,详细如下:

  (一)公司于2009年1月20日在公司总部召开第五届监事会第三次聚会会议。聚会会议审

  议通过了《南京银行股份有限公司第五届监事会二○○八年度事情陈诉(征求意见稿)》、

  《南京银行股份有限公司第五届监事会二○○九年度事情妄想(征求意见稿)》,听取了

  列位监事对2008年度事情所做的述职,并就公司监事会、董事会聚会会议顺序的部署问题、

  外部监事津贴问题举行了讨论。

  (二)公司于2009年3月23日在公司总部召开第五届监事会第四次聚会会议。聚会会议审

  议通过了《南京银行股份有限公司外部监事津贴制度(征求意见稿)》、《关于批准陈胜

  利先生辞去监事长职务的议案》、《关于选举宋帼芸监事担任公司第五届监事会监事长的

  议案》。

  (三)公司于2009年4月10日在南京汤山召开第五届监事会第五次聚会会议。聚会会议听

  取了审计审核部对南京银行2008年度内部审计事情情形及2009年度内部审计事情妄想

  的汇报。聚会会议还就公司董事及高级治理职员2008年度履职情形举行了评价。

  (四)公司于2009年4月29日在江苏泰州召开第五届监事会第六次聚会会议。聚会会议审

  议通过了《南京银行股份有限公司 2008 年年度陈诉及摘要》、《南京银行股份有限公

  司2009年第一季度陈诉》。

  (五)公司于2009年5月21日在公司总部召开第五届监事会第七次聚会会议。聚会会议审

  议通过了《南京银行股份有限公司监事履职评价措施(试行)》,就总行办公大楼建设

  项目情形举行调研一事举行了讨论。

  (六)公司于2009年8月21日在山东日照召开第五届监事会第八次聚会会议。聚会会议审

  议通过了《南京银行股份有限公司2009年上半年陈诉及摘要》。

  (七)公司于 2009 年 10 月 29 日在公司总部召开第五届监事会第九次聚会会议。聚会会议

  审议通过了《南京银行股份有限公司2009年度第三季度陈诉》。

  (八)公司于 2009 年 12 月 16 日在公司总部召开第五届监事会第十次聚会会议。聚会会议

  对《江苏银监局》举行了专项钻研并就《南京银行股

  份有限公司监事会对董事及高级治理职员履职评价措施(征求意见稿)》举行了讨论。

  65

  ----------------------- Page 68-----------------------

  二、监事会运动情形

  (一)监事会出席、列席的股东大会、董事会的主要情形

  1、监事会全体成员于2009年5月21 日出席了公司2008年度股东大会,凭证《公

  司章程》划定与董事会一起审议通过了种种议案13项。

  2、2009年,监事会加入了董事会的决议历程,共列席了9次董事会聚会会议,与董事

  会一起就《南京银行股份有限公司专项检查落真相形的陈诉》、《南京银行股份有限公司

  敏感信息排查治理制度(试行)》等 62 项议案以及 36 项转达事项,深入举行了交流与

  探讨,并自力揭晓了自己的意见和建议,推行公司章程赋予的事情职责。

  (二)监事会审计委员会运动情形

  1、2009年1月21日,第五届监事会审计委员会以现场方式召开第二次聚会会议,系

  统地听取了南京立信永华会计师事务所对公司2008年度财政报表审计妄想的汇报。

  2、2009年2月27日,第五届监事会审计委员会以现场方式召开第三次聚会会议,听

  取了南京立信永华会计师事务所对公司 2008 年度财政报表审计事情希望情形及其对公

  司内部控制出具的核实评价意见的汇报。会上,监事会审计委员会还听取了公司谋划层

  2008年度内部控制自我评估陈诉以及公司2008年度推行社会责任的陈诉。

  3、2009年3月30日,第五届监事会审计委员会以现场方式召开第四次聚会会议,听

  取了南京立信永华会计师事务所对公司 2008 年度财政报表审计事情的总结汇报,审计

  委员会就年报中所涉及的有关问题与事务所举行了讨论,并对审计事项充实揭晓了意

  见,确保了我行对外披露的财政报表真实、准确、完整。会上,监事会审计委员会还听

  取了董事会专门委员会对公司 2008 年度对外担保情形、关联生意营业情形的专项说明及独

  立意见;听取了董事会审计委员会、董事会提名及薪酬委员会履职情形汇总陈诉。

  4、2009年8月3日,10月16日,第五届监事会审计委员会划分以现场方式对南

  京银行股份有限公司2009年半年度陈诉和第三季度陈诉举行了审核,并揭晓了意见。

  一年来,监事会审计委员会还通过非现场检查的形式,对本行有关部门报送的会计、

  财政、资金等报表实验剖析与审核。

  (三)监事会提名委员会运动情形

  1、2009年3月18日,第五届监事会提名委员会以通讯方式召开第二次聚会会议,审

  议通过对南京银行股份有限公司第五届监事会职工代表监事候选人宋帼芸同志的任职

  资格审核。

  66

  ----------------------- Page 69-----------------------

  2、2009年5月21日,第五届监事会提名委员会以现场方式召开第三次聚会会议,对

  监事会相关制度文件举行了系统地学习。

  三、监事会就有关事项揭晓的自力意见

  监事会凭证《公司法》和《公司章程》划定,对公司举行了监视,揭晓以下自力意

  见:

  (一)监事会对公司依法运作情形的自力意见

  陈诉期内,公司的谋划运动切合《公司法》、《商业银行法》、和《公司章程》的规

  定,决议法式正当有用,未发现有违反执律例则、《公司章程》或损害股东利益的行为

  发生。

  (二)监事会对检查公司财政情形的自力意见

  公司年度财政陈诉已经南京立信永华会计师事务所有限公司凭证海内审计准则审

  计,并出具了尺度无保注重见的审计陈诉。财政陈诉真实、准确、完整地反映了公司的

  财政状态和谋划效果。

  (三)监事会对公司最近一次召募资金现实投入情形的自力意见

  2007年7月12日,公司首次向社会果真刊行人民币通俗股6.3亿股,每股刊行价

  11元,扣除刊行用度2.16亿元,现实召募资金67.14亿元,均按金融羁系机构的批复,

  用于充实公司资源金,扩大银行资产规模。召募资金的现实投入项目和用途与招股说明

  书中所允许的一致。

  (四)监事会对公司收购出售资产情形的自力意见

  陈诉期内,公司无收购及出售资产、吸收合并事项。

  (五)监事会对公司关联生意营业情形的自力意见

  陈诉期内,公司的关联生意营业公正合理,未发现有损害股东权益及公司利益的情形。

  (六)监事会对会计师事务所非标意见的自力意见

  南京立信永华会计师事务所有限公司出具了尺度无保注重见的审计陈诉。

  (七)监事会对公司内部控制制度的完整性、合理性与有用性和内部控制制度的执

  行情形的自力意见

  陈诉期内,公司的内部控制制度较为完整、合理。内部控制制度的执行需进一步加

  67

  ----------------------- Page 70-----------------------

  强。

  (八)监事会对公司股东大会决议执行情形的自力意见

  公司监事会成员列席了公司董事会和股东大会聚会会议。对公司董事会提交股东大会审

  议的各项陈诉和提案内容,监事会都以差异形式自力揭晓了自己的意见,对最终形成的

  提案、决议均无保注重见。公司监事会对股东大会的决议执行情形举行了监视,以为公

  司董事会能够认真执行股东大会的有关决议。

  (九)监事会对公司利润实现与展望存在较大差异的自力意见

  无。

  68

  ----------------------- Page 71-----------------------

  第十节 主要事项

  一、重大诉讼、仲裁事项

  陈诉期内,未发生对公司谋划发生重大影响的诉讼、仲裁事项。阻止陈诉期末,公

  司作为原告起诉尚未讯断的诉讼案件有27笔,涉及金额人民币3737万元。

  二、收购及出售资产、吸收合并事项

  无

  三、重大关联生意营业事项

  公司关联生意营业遵守执法、行政规则、国家统一的会计制度和有关的银行业监视管

  理划定,凭证商业原则,以不优于对非关联方同类生意营业的条件举行。陈诉期内,公司无

  重大关联生意营业事项。

  (一)阻止 2009 年 12 月 31 日,持有公司 5%及 5%以上股份股东的母公司贷款余

  额

  单元:人民币千元

  2009 年尾 2008 年尾

  南京市国有资产投资治理控股(整体)有限责任公司 80,000 -

  南京新港开发总公司 100,000 -

  合计 180,000 -

  占同类生意营业余额比例 0.27% -

  利率规模 5.13%-5.76% -

  (二)阻止2009年12月31日,联营公司贷款余额

  单元:人民币千元

  2009 年尾 2008 年尾

  江苏金融租赁有限公司 150,000 -

  合计 150,000 -

  占同类生意营业余额比例 0.22% -

  利率规模 5.31% -

  阻止 2009 年 12 月 31 日,无持有公司 5%及 5%以上股份的股东贷款,无持有公司

  5%及5%以上股份股东的控股子公司贷款。

  (三)阻止2009年12月31日,关联生意营业款子余额累计

  69

  ----------------------- Page 72-----------------------

  单元:人民币千元

  生意营业款子 2009 年尾 占比(%) 2008 年尾 占比(%)

  关联方贷款 330,000 0.49 80,000 0.20

  关联方存款 319,790 0.30 71,343 0.11

  卖出回购金融资产 68,768 0.38 0 0

  债券投资 20,179 0.14 20,072 0.18

  买入返售金融资产

  390,000 2.07 255,000 4.06

  余额

  同业及其他金融机

  11,822 0.11 82,817 0.98

  构存放资金余额

  存放同业 387,659 8.65 1,250 0.07

  拆出资金 100,000 16.67

  四、托管情形

  陈诉期内,公司没有发生重大托管事项。

  五、承包情形

  陈诉期内,公司没有发生重大承包事项。

  六、租赁情形

  陈诉期内,公司没有发生重大租赁事项。

  七、担保情形

  陈诉期内,公司除中国银监会批准的谋划规模内的金融担保营业外,无其他需披露

  的重大担保事项。

  八、委托理财情形

  陈诉期内,公司没有发生重大委托理财事项。

  九、其他重大条约

  陈诉期内,公司各项营业条约推行情形正常,无重大条约纠纷发生。

  十、允许事项推行情形

  (一)公司刊行时所作允许及推行情形

  公司第一大股东南京市国有资产投资治理控股(整体)有限责任公司、第二大股东

  法国巴黎银行、第三大股东南京新港高科技股份有限公司划分允许:“自南京银行股票

  上市之日起三十六个月内,不转让或者委托他人治理本公司持有的南京银行股份,也不

  由南京银行回购本公司持有的股份。”

  70

  ----------------------- Page 73-----------------------

  南京市国有资产投资治理控股(整体)有限责任公司、南京新港高科技股份有限公

  司出具了阻止同业竞争的允许。

  2007年6月8日,巴黎银行出具《允许函》,赞成与持有公司类似股权比例的中国

  股东享有一律的职位,允许自公司首次果真刊行股票并上市之日起,放弃与公司《战略

  同盟相助协议》项下包罗“巴黎银行一连持股”、“需探讨事项”及“巴黎银行的代表与

  借调职员”等条款划定的相关特殊权力的行使。

  上述允许均获得严酷推行。

  (二)资天性支出允许

  单元:人民币千元

  项目 条约金额 2009 年尾已付款金额 2009 年尾尚未支付金额

  办公及营业用房 681,828 459,025 222,803

  系统软件 16,383 8,868 7,515

  合计 698,211 467,893 230,318

  (三)租赁允许

  衡宇租赁允许主要反映本行凭证需要租赁的营业场所及办公楼应支付的租金。阻止

  2009年12月31日,租赁条约约定的租金情形如下:

  单元:人民币千元

  允许时间 2009 年尾 2008 年尾

  1 年以内(含 1 年) 29,611 22,039

  1-2 年(含2 年) 29,139 16,181

  2-3 年(含3 年) 26,490 13,887

  3 年以上 42,665 25,430

  合计 127,905 77,537

  (四)债券承销允许

  单元:人民币千元

  2009 年尾 2008 年尾

  已承销但未到划款日 200,000 -

  十一、聘用、解聘会计师事务所情形

  陈诉期内,公司约请南京立信永华会计师事务所有限公司为公司审计机构,支付其

  上一年度审计事情的酬金约198万元。阻止上一陈诉期末,该会计师事务所已为本公司

  提供了13年审计服务。2009年公司继续约请南京立信永华会计师事务所有限公司为公

  71

  ----------------------- Page 74-----------------------

  司审计机构,拟支付其年度审计事情的酬金约198万元。阻止本陈诉期末,该会计师事

  务所已为本公司提供了14年审计服务。

  十二、上市公司及其董事、监事、高级治理职员、公司股东、现实控制人处罚及整改

  情形

  陈诉期内,本公司及公司董事、监事、高级治理职员、公司股东无接受处罚及整改

  情形。

  十三、董事、监事、高级治理职员、持股 5%以上的股东涉嫌违规生意公司股票且公司

  已披露将收回涉嫌违规所得收益的情形

  公司董事、监事、高级治理职员、持股 5%以上的股东无涉嫌违规生意公司股票的

  情形。

  十四、其它重大事项及其影响息争决方案的剖析说明

  (一)证券投资情形

  陈诉期内,本公司无证券投资。

  (二)持有其他上市公司股权情形

  陈诉期内,本公司没有持有其他上市公司股权。

  (三)生意其他上市公司股份的情形

  陈诉期内,本公司无生意其他上市公司股权的情形。

  (四)其他重大事项的说明

  陈诉期内,本公司无其他重大事项需要说明。

  十五、信息披露索引

  单元:份

  刊载的互联网网站及检

  事项 刊载的报刊名称及版面 刊载日期

  索路径

  南京银行股份有限公司 2009年1月 www.sse.com.cn 输入公

  《上海证券报》C16 版

  2008 年度业绩预增通告 14 日 司股票代码查询通告

  南京银行股份有限公司第

  2009年1月 www.sse.com.cn 输入公

  五届董事会第四次聚会会议决 《上海证券报》C4 版

  22 日 司股票代码查询通告

  议通告

  南京银行股份有限公司公 2009年1月 www.sse.com.cn 输入公

  -

  司治理专项检查落真相形 22 日 司股票代码查询通告

  72

  ----------------------- Page 75-----------------------

  的陈诉

  南京银行股份有限公司敏 2009年1月 www.sse.com.cn 输入公

  ☆ -

  感信息排查治理制度 22 日 司股票代码查询通告

  南京银行股份有限公司第

  2009年1月 www.sse.com.cn 输入公

  五届监事会第三次聚会会议决 《上海证券报》C4 版

  22 日 司股票代码查询通告

  议通告

  南京银行股份有限公司第

  2009年2月 www.sse.com.cn 输入公

  五届董事会第五次聚会会议决 《上海证券报》B4 版

  19 日 司股票代码查询通告

  议通告

  南京银行股份有限公司董

  2009年2月 www.sse.com.cn 输入公

  事会审计委员会年报事情 -

  19 日 司股票代码查询通告

  规程

  南京银行股份有限公司关

  2009年3月 www.sse.com.cn 输入公

  于宜兴阳羡村镇银行有限 《上海证券报》C40 版

  17 日 司股票代码查询通告

  责任公司开业的通告

  南京银行股份有限公司第

  ☆ 2009年3月 www.sse.com.cn 输入公

  五届监事会第四次聚会会议决 《上海证券报》C15 版

  25 日 司股票代码查询通告

  议通告

  南京银行股份有限公司第

  2009年4月 www.sse.com.cn 输入公

  五届董事会第六次聚会会议决 《上海证券报》10 版

  11 日 司股票代码查询通告

  议通告

  南京银行股份有限公司关

  2009年4月 www.sse.com.cn 输入公

  于参股江苏金融租赁有限 《上海证券报》148 版

  25 日 司股票代码查询通告

  公司的通告

  南京银行股份有限公司第

  2009年4月 www.sse.com.cn 输入公

  五届监事会第六次聚会会议决 《上海证券报》C92 版

  30 日 司股票代码查询通告

  议通告

  关于南京银行股份有限公

  2009年4月 www.sse.com.cn 输入公

  司控股股东及其他关联方 -

  30 日 司股票代码查询通告

  占用资金的专项说明

  南京银行股份有限公司董

  2009年4月 www.sse.com.cn 输入公

  事会审计委员会年报事情 -

  30 日 司股票代码查询通告

  规程

  南京银行股份有限公司第

  五届董事会第七次聚会会议决 2009年4月 www.sse.com.cn 输入公

  《上海证券报》C92 版

  议通告暨召开 2008 年年度 30 日 司股票代码查询通告

  股东大会通知的通告

  南京银行股份有限公司 2009年4月 www.sse.com.cn 输入公

  -

  2008 年年度陈诉 30 日 司股票代码查询通告

  南京银行股份有限公司 2009年4月 www.sse.com.cn 输入公

  《上海证券报》C92 版

  2008 年年度陈诉摘要 30 日 司股票代码查询通告

  南京银行股份有限公司 2009年4月 www.sse.com.cn 输入公

  《上海证券报》C92 版

  2009 年第一季度陈诉 30 日 司股票代码查询通告

  南京银行股份有限公司 - 2009年5月 www.sse.com.cn 输入公

  73

  ----------------------- Page 76-----------------------

  2008 年年度股东大会资料 9 日 司股票代码查询通告

  南京银行股份有限公司关 2009年5月 www.sse.com.cn 输入公

  《上海证券报》C18 版

  于北京分行开业通告 12 日 司股票代码查询通告

  江苏世纪同仁状师事务所

  关于南京银行股份有限公 2009年5月 www.sse.com.cn 输入公

  -

  司 2008 年度股东大会的法 22 日 司股票代码查询通告

  律意见书

  南京银行股份有限公司

  2009年5月 www.sse.com.cn 输入公

  2008 年度股东大会决议公 《上海证券报》C12 版

  22 日 司股票代码查询通告

  告

  南京银行股份有限公司

  2009年6月 www.sse.com.cn 输入公

  2008 年度派发现金盈利实 《上海证券报》C15 版

  10 日 司股票代码查询通告

  施通告

  南京银行股份有限公司祥 2009年6月 www.sse.com.cn 输入公

  《上海证券报》14 版

  式权益变换陈诉书 13 日 司股票代码查询通告

  南京银行股份有限公司简 2009年6月 www.sse.com.cn 输入公

  《上海证券报》14 版

  式权益变换陈诉书 13 日 司股票代码查询通告

  南京银行股份有限公司关

  2009年6月 www.sse.com.cn 输入公

  于国有股东所持股份无偿 《上海证券报》14 版

  13 日 司股票代码查询通告

  划转的提醒性通告

  南京银行股份有限公司关 2009年7月 www.sse.com.cn 输入公

  《上海证券报》C10 版

  联生意营业通告 1 日 司股票代码查询通告

  南京银行股份有限公司董 2009年7月 www.sse.com.cn 输入公

  《上海证券报》C10 版

  事告退通告 1 日 司股票代码查询通告

  南京银行股份有限公司第

  2009年7月 www.sse.com.cn 输入公

  五届董事会第八次聚会会议决 《上海证券报》C10 版

  1 日 司股票代码查询通告

  议通告

  南京银行股份有限公司关

  2009年7月 www.sse.com.cn 输入公

  于南通分行获准筹建的公 《上海证券报》C16 版

  24 日 司股票代码查询通告

  告

  南京银行股份有限公司关

  2009年7月 www.sse.com.cn 输入公

  于昆山鹿城村镇银行有限 《上海证券报》C26 版

  29 日 司股票代码查询通告

  责任公司获准筹建的通告

  南京银行股份有限公司第

  2009年8月 www.sse.com.cn 输入公

  五届董事会第九次聚会会议决 《上海证券报》66 版

  22 日 司股票代码查询通告

  议通告

  南京银行股份有限公司 2009年8月 www.sse.com.cn 输入公

  《上海证券报》66 版

  2009 年半年度陈诉摘要 22 日 司股票代码查询通告

  南京银行股份有限公司 2009年8月 www.sse.com.cn 输入公

  -

  2009 年半年度陈诉 22 日 司股票代码查询通告

  南京银行股份有限公司关

  2009年9月 www.sse.com.cn 输入公

  于芜湖津盛农村相助银行 《上海证券报》B19 版

  15 日 司股票代码查询通告

  获准筹建的通告

  南京银行股份有限公司关 《上海证券报》B1 版 2009年9月 www.sse.com.cn 输入公

  74

  ----------------------- Page 77-----------------------

  于杭州分行获准筹建的公 29 日 司股票代码查询通告

  告

  南京银行股份有限公司第

  2009 年 10 www.sse.com.cn 输入公

  五届董事会第十次聚会会议决 《上海证券报》22 版

  月 10 日 司股票代码查询通告

  议通告

  南京银行股份有限公司信 2009 年 10 www.sse.com.cn 输入公

  -

  息科技风险治理政策 月 30 日 司股票代码查询通告

  南京银行股份有限公司第

  2009 年 10 www.sse.com.cn 输入公

  五届董事会第十一次聚会会议 《上海证券报》B23 版

  月 30 日 司股票代码查询通告

  决议通告

  南京银行股份有限公司 2009 年 10 www.sse.com.cn 输入公

  《上海证券报》B23 版

  2009 年第三季度陈诉 月 30 日 司股票代码查询通告

  南京银行股份有限公司资 2009 年 10 www.sse.com.cn 输入公

  -

  本治理措施 月 30 日 司股票代码查询通告

  南京银行股份有限公司关

  2009 年 11 www.sse.com.cn 输入公

  于芜湖津盛农村相助银行 《上海证券报》B24 版

  月 20 日 司股票代码查询通告

  开业的通告

  南京银行股份有限公司大 2009 年 12 www.sse.com.cn 输入公

  《上海证券报》B17 版

  股东股权质押的通告 月 1 日 司股票代码查询通告

  南京银行股份有限公司南 2009 年 12 www.sse.com.cn 输入公

  《上海证券报》B15 版

  通分行开业的通告 月 17 日 司股票代码查询通告

  南京银行股份有限公司关

  2009 年 12 www.sse.com.cn 输入公

  于昆山鹿城村镇银行有限 《上海证券报》B15 版

  月 17 日 司股票代码查询通告

  责任公司开业的通告

  南京银行股份有限公司募 2009 年 12 www.sse.com.cn 输入公

  -

  集资金治理制度 月 19 日 司股票代码查询通告

  南京银行股份有限公司内 2009 年 12 www.sse.com.cn 输入公

  -

  幕信息及知情人治理制度 月 19 日 司股票代码查询通告

  南京银行股份有限公司流 2009 年 12 www.sse.com.cn 输入公

  -

  动性风险治理政策 月 19 日 司股票代码查询通告

  南京银行股份有限公司高

  2009 年 12 www.sse.com.cn 输入公

  级治理职员考评及薪酬激 -

  月 19 日 司股票代码查询通告

  励措施(修订稿)

  南京银行股份有限公司第

  五届董事会第十二次聚会会议

  2009 年 12 www.sse.com.cn 输入公

  决议通告暨召开 2009 年度 《上海证券报》27 版

  月 19 日 司股票代码查询通告

  第一次暂时股东大会通知

  的通告

  南京银行股份有限公司董

  2009 年 12 www.sse.com.cn 输入公

  事会提名及薪酬委员会工 -

  月 19 日 司股票代码查询通告

  作细则

  南京银行声誉风险治理政 2009 年 12 www.sse.com.cn 输入公

  -

  策 月 19 日 司股票代码查询通告

  75

  ----------------------- Page 78-----------------------

  第十一节 财政陈诉

  一、审计陈诉(见附件)

  二、财政报表(见附件)

  76

  ----------------------- Page 79-----------------------

  第十二节 备查文件目录

  一、载有本公司董事、高级治理职员署名的年度陈诉正本。

  二、载有法定代表人、行长、财政认真人、财政机构认真人署名并盖章的会计报表。

  三、载有会计师事务所盖章、注册会计师署名并盖章的审计陈诉原件。

  四、陈诉期内公司在《上海证券报》果真披露过的所有文件正本及通告原件。

  五、《南京银行股份有限公司章程》。

  77

  ----------------------- Page 80-----------------------

  第十三节 附件

  一、注册会计师关于资金占用的专项说明

  二、财政陈诉

  三、财政报表附注

  78

  ----------------------- Page 81-----------------------

  南京银行股份有限公司董事、高级治理职员

  关于公司 2009 年年度陈诉简直认意见

  凭证《证券法》、《果真刊行证券的公司信息披露内容与名堂准则第 2 号〈年度报

  告的内容与名堂〉》(2007 年修订)相关划定和要求,作为南京银行股份有限公司的董

  事、高级治理职员,我们在周全相识和审核公司 2009 年年度陈诉及其摘要后,出具意

  见如下:

  1、公司严酷凭证企业会计准则及有关划定规范运作,公司 2009 年年度陈诉及其

  摘要公允地反映了公司今年度的财政状态和谋划效果。

  2、公司 2009 年度财政陈诉已经南京立信永华会计师事务所审计,并出具了尺度

  无保注重见的审计陈诉。

  3、我们以为,公司 2009 年年度陈诉及其摘要所载资料不存在任何虚伪纪录、误

  导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性肩负个体及连带责任。

  南京银行股份有限公司董事会

  二○一○年三月二十九日

  79

  ----------------------- Page 82-----------------------

  董事、高级治理职员署名:

  姓 名 职 务 签 名 姓 名 职 务 签 名

  执行董事、

  林 复 董事长 夏 平

  行长

  执行董事、

  禹志强 副行长、财 周小祺

  副行长

  务认真人

  王海涛 非执行董事 徐益民 非执行董事

  艾飞立 非执行董事 唐富春 非执行董事

  晏仲华 非执行董事 白世春 自力董事

  谢满林 自力董事 裴 平 自力董事

  颜 延 自力董事 范卿午 自力董事

  陈敬民 副行长 束行农 副行长

  汤哲新 董事会秘书 朱钢 行长助理

  周文凯 行长助理

  80

  ----------------------- Page 83-----------------------

  附件一:注册会计师关于资金占用的专项说明

  关于南京银行股份有限公司控股股东

  及其他关联方占用资金的专项说明

  宁信会专字(2010)0122号

  南京银行股份有限公司全体股东:

  我们接受委托,依据《中国注册会计师审计准则》审计了南京银行股份有

  限公司 2009 年 12 月 31 日的资产欠债表及合并资产欠债表、2009 年度的利润

  表及合并利润表、2009年度的股东权益变换表及合并股东权益变换表、2009年

  度的现金流量表及合并现金流量表以及财政报表附注,并于 2010 年 3 月 29 日

  出具了宁信会审字(2010)0283号《审计陈诉》。

  凭证中国证券监视治理委员会和国务院国有资产监视治理委员会《关于规

  范上市公司与关联方资金往来及上市公司对外担保若干问题的通知》(证监发

  [2003]56 号文)的要求,南京银行股份有限公司体例了后附的阻止 2009 年 12

  月 31 日止《南京银行股份有限公司 2009 年度控股股东及其他关联方资金占用

  情形汇总表》。

  凭证《资金占用情形汇总表》,阻止2009年12月31日,南京银行股份有限

  公司控股股东及其他关联方不存在占用资金的情形。

  如实体例《资金占用情形汇总表》并确保其真实、正当及完整是南京银行股

  份有限公司治理政府的责任。我们对《资金占用情形汇总表》所载资料与南京银

  行股份有限公司 2009 年度已审的财政报表及相关资料的内容举行了核对,在所

  有重大方面未发现纷歧致之处。

  本说明仅供南京银行股份有限公司披露控股股东及其他关联方占用资金情

  况时使用,不得用作任何其他目的。

  附件:南京银行股份有限公司2009年度控股股东及其他关联方资金占用情

  况汇总表

  南京立信永华会计师事务所有限公司

  2010年3月29日

  81

  ----------------------- Page 84-----------------------

  南京银行股份有限公司 2009 年度控股股东及其他关联方资金占用情形汇总表

  单元:人民币千元

  占用方与上 2009年度

  资金占用方种别 资金占用方 上市公司核算 2009 年期初占 2009 年度占用 2009 年度送还 2009 年期末占 占用形成原

  市公司的关 占用资金 占用性子

  名称 的会计科目 用资金余额 累计发生金额 累计发生金额 用资金余额 因

  联关系 的利息

  控股股东、现实控制人及

  无 无 无 无 无 无 无 无 无 无

  其隶属企业

  小计 无 无 无 无 无 无 无 无 无 无

  上市公司的子公司及其

  无 无 无 无 无 无 无 无 无 无

  隶属企业

  小计 无 无 无 无 无 无 无 无 无 无

  关联自然人及其控制的

  无 无 无 无 无 无 无 无 无 无

  法人

  小计 无 无 无 无 无 无 无 无 无 无

  其他关联及其隶属企业 无 无 无 无 无 无 无 无 无 无

  小计 无 无 无 无 无 无 无 无 无 无

  总计 无 无 无 无 无 无 无 无 无 无

  法定代表人:林复 行长:夏平 财政认真人:禹志强

  注:本行作为上市的商业银行,谋划规模包罗贷款及资金营业。本行向关联方发放的贷款严酷依据中国人民银行的划定开展,不属于一样平常意义上的关联方占用上市公司资金领域。

  有关本行与持有5%及5%以上股份股东和其他关联方的重大生意营业,已在本行阻止2009 年12月31日止年度经审计的财政报表附注十一中披露,因此没有在本表中列示有关资料。

  82

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  附件二:财政陈诉

  南京银行股份有限公司2009年度财政陈诉

  审 计 报 告

  宁信会审字(2010)0283号

  南京银行股份有限公司全体股东:

  我们审计了后附的南京银行股份有限公司 2009 年 12 月 31 日的资产欠债表

  及合并资产欠债表、2009 年度的利润表及合并利润表、2009 年度的股东权益变

  动表及合并股东权益变换表、2009 年度的现金流量表及合并现金流量表及财政

  报表附注。

  一、 治理层对财政报表的责任

  凭证企业会计准则的划定体例财政报表是南京银行股份有限公司治理层的

  责任。这种责任包罗:(1)设计、实验和维护与财政报表体例相关的内部控制,

  以使财政报表不存在由于舞弊或错误而导致的重大错报;(2)选择和运用适当的

  会计政策;(3)作出合理的会计预计。

  二、 注册会计师的责任

  我们的责任是在实验审计事情的基础上对财政报表揭晓审计意见。我们按

  照中国注册会计师审计准则的划定执行了审计事情。中国注册会计师审计准则要

  求我们遵守职业道德规范,妄想和实验审计事情以对财政报表是否不存在重大错

  报获取合理保证。

  审计事情涉及实验审计法式,以获取有关财政报表金额和披露的审计证据。

  选择的审计法式取决于注册会计师的判断,包罗对由于舞弊或错误导致的财政报

  表重大错报风险的评估。在举行风险评估时,我们思量与财政报表体例相关的内

  部控制,以设计适当的审计法式,但目的并非对内部控制的有用性揭晓意见。审

  83

  ----------------------- Page 86-----------------------

  计事情还包罗评价治理层选用会计政策的适当性和作出会计预计的合理性,以及

  评价财政报表的总体列报。

  我们信托,我们获取的审计证据是充实、适当的,为揭晓审计意见提供了

  基础。

  三、 审计意见

  我们以为,南京银行股份有限公司财政报表已经凭证企业会计准则的划定

  体例,在所有重大方面公允反映了南京银行股份有限公司 2009 年 12 月 31 日的

  财政状态以及2009年度的谋划效果和2009年度的现金流量情形。

  南京立信永华会计师事务所有限公司 中国注册会计师 陈奕彤

  中国注册会计师 杨俊玉

  中国*南京

  二零一零年三月二十九日

  84

  ----------------------- Page 87-----------------------

  合并资产欠债表

  :

  单元名称 南京银行股份有限公司 单元:人民币元

  资 产 附注 2009年12月31 日 2008年12月31 日

  资 产:

  现金及存放中央银行款子 八-1 15,189,787,644.84 8,834,007,192.48

  存放同业款子 八-2 4,484,048,953.88 1,780,093,181.49

  贵金属 - -

  拆出资金 八-3 600,000,000.00 610,000,000.00

  生意营业性金融资产 八-4 7,986,114,896.75 7,815,781,075.81

  衍生金融资产 - -

  买入返售金融资产 八-5 18,863,351,018.35 6,277,196,947.96

  应收利息 八-6 779,842,014.19 666,077,758.39

  发放贷款和垫款 八-7 65,607,773,591.87 39,057,384,712.09

  可供出售金融资产 八-8 11,668,676,001.90 10,455,476,146.46

  持有至到期投资 八-9 14,156,470,067.20 12,343,217,656.36

  证券投资-贷款及应收款子 八-10 7,903,002,946.68 2,546,676,019.62

  恒久股权投资 八-12 801,370,432.38 258,879,179.60

  投资性房地产 - -

  牢靠资产 八-13 1,112,034,696.08 913,175,166.43

  无形资产 八-14 60,257,510.32 44,211,689.28

  递延所得税资产 八-15 220,729,602.57 213,161,623.33

  其他资产 八-16 132,358,680.14 95,978,537.33

  资产总计 149,565,818,057.15 91,911,316,886.63

  欠债及股东权益

  负 债:

  向中央银行乞贷 - -

  同业及其他金融机构存放款子 八-18 10,645,306,894.96 8,469,480,135.59

  拆入资金 八-19 3,017,900,000.00 3,056,000,000.00

  生意营业性金融欠债 - -

  衍生金融欠债 - -

  卖出回购金融资产款 八-20 17,899,474,847.77 2,881,551,334.07

  吸收存款 八-21 102,127,222,538.23 62,730,991,169.25

  应付职工薪酬 八-22 363,033,566.49 269,003,507.25

  应交税费 八-23 218,095,995.84 311,263,648.46

  应付利息 八-24 579,124,446.36 474,874,621.42

  预计欠债 - -

  应付债券 八-25 800,000,000.00 800,000,000.00

  递延所得税欠债 八-15 27,996,957.49 153,678,088.37

  其他欠债 八-26 1,719,454,507.83 1,418,879,805.83

  欠债合计 137,397,609,754.97 80,565,722,310.24

  股东权益:

  股本 八-27 1,836,751,340.00 1,836,751,340.00

  资源公积 八-28 6,208,594,711.07 6,457,940,481.92

  减:库存股 - -

  盈余公积 八-29 631,028,237.37 476,740,747.40

  一样平常风险准备 八-30 1,076,135,769.35 629,747,407.31

  未分配利润 八-31 2,286,444,564.00 1,894,414,599.76

  外币报表折算差额 - -

  归属于母公司股权权益合计 12,038,954,621.79 11,295,594,576.39

  少数股东权益 129,253,680.39 50,000,000.00

  股东权益合计 12,168,208,302.18 11,345,594,576.39

  欠债和股东权益总计 149,565,818,057.15 91,911,316,886.63

  法定代表人:林复 行长:夏平 财政认真人:禹志强

  85

  ----------------------- Page 88-----------------------

  资产欠债表

  :

  单元名称 南京银行股份有限公司 单元:人民币元

  资 产 附注 2009年12月31 日 2008年12月31 日

  资 产:

  现金及存放中央银行款子 十七-1 15,075,710,004.26 8,834,007,192.48

  存放同业款子 十七-2 4,460,129,437.49 1,740,093,181.49

  贵金属 - -

  拆出资金 600,000,000.00 610,000,000.00

  ☆ 生意营业性金融资产 7,986,114,896.75 7,815,781,075.81

  衍生金融资产 - -

  买入返售金融资产 18,863,351,018.35 6,277,196,947.96

  应收利息 779,515,391.85 666,077,758.39

  发放贷款和垫款 十七-3 65,239,500,632.09 39,057,384,712.09

  可供出售金融资产 11,668,676,001.90 10,455,476,146.46

  持有至到期投资 14,156,470,067.20 12,343,217,656.36

  证券投资-贷款及应收款子 7,853,002,946.68 2,546,676,019.62

  恒久股权投资 十七-4 932,970,432.38 308,879,179.60

  投资性房地产 - -

  牢靠资产 1,084,485,017.74 913,175,166.43

  无形资产 60,034,994.52 44,211,689.28

  递延所得税资产 220,729,602.57 213,161,623.33

  其他资产 129,936,378.09 95,978,537.33

  ☆ 资产总计 149,110,626,821.87 91,921,316,886.63

  欠债及股东权益

  负 债:

  向中央银行乞贷 - -

  同业及其他金融机构存放款子 10,772,163,942.50 8,529,480,135.59

  拆入资金 3,017,900,000.00 3,056,000,000.00

  生意营业性金融欠债 - -

  衍生金融欠债 - -

  卖出回购金融资产款 17,899,474,847.77 2,881,551,334.07

  吸收存款 十七-5 101,685,591,567.25 62,730,991,169.25

  应付职工薪酬 361,719,402.89 269,003,507.25

  应交税费 217,291,541.51 311,263,648.46

  应付利息 578,468,002.42 474,874,621.42

  预计欠债 - -

  应付债券 800,000,000.00 800,000,000.00

  递延所得税欠债 27,996,957.49 153,678,088.37

  其他欠债 1,711,922,256.84 1,418,879,805.83

  欠债合计 137,072,528,518.67 80,625,722,310.24

  股东权益:

  股本 1,836,751,340.00 1,836,751,340.00

  资源公积 6,208,594,711.07 6,457,940,481.92

  减:库存股 - -

  盈余公积 631,028,237.37 476,740,747.40

  一样平常风险准备 1,076,135,769.35 629,747,407.31

  未分配利润 2,285,588,245.41 1,894,414,599.76

  股东权益合计 12,038,098,303.20 11,295,594,576.39

  欠债和股东权益总计 149,110,626,821.87 91,921,316,886.63

  法定代表人:林复 行长:夏平 财政认真人:禹志强

  86

  ----------------------- Page 89-----------------------

  合并利润表

  单元名称:南京银行股份有限公司 单元:人民币元

  项 目 附注 2009年度 2008年度

  一、营业收入 3,627,610,531.53 3,223,670,027.38

  利息净收入 八-32 3,166,853,137.01 2,596,164,947.57

  利息收入 4,948,112,708.16 4,538,919,863.55

  利息支出 1,781,259,571.15 1,942,754,915.98

  手续费及佣金净收入 八-33 328,157,700.96 220,382,723.61

  手续费及佣金收入 354,996,781.66 234,295,432.27

  手续费及佣金支出 26,839,080.70 13,912,708.66

  投资收益 八-34 242,295,058.43 144,252,172.03

  其中:对联营企业和合营企业的投资收益 109,645,347.72 70,522,298.06

  公允价值变换收益 八-35 -132,147,191.52 213,301,541.94

  汇兑收益 14,424,959.12 45,291,506.13

  其他营业收入 8,026,867.53 4,277,136.10

  二、营业支出 1,754,028,218.86 1,488,484,337.22

  营业税金及附加 八-36 258,607,785.92 181,765,544.61

  营业及治理费 八-37 1,138,411,659.27 817,552,160.06

  资产减值损失 八-38 356,658,019.95 488,280,792.21

  其他营业成本 350,753.72 885,840.34

  三、营业利润 1,873,582,312.67 1,735,185,690.16

  : 9,769,335.12 11,066,108.42

  加 营业外收入 八-39

  : 12,094,014.03 5,643,253.13

  减 营业外支出 八-40

  四、利润总额 1,871,257,633.76 1,740,608,545.45

  : 326,672,735.12 284,513,530.86

  减 所得税用度 八-41

  五、净利润 1,544,584,898.64 1,456,095,014.59

  归属于母公司股东的净利润 1,543,731,218.25 1,456,095,014.59

  少数股东损益 853,680.39 -

  六、每股收益:

  (一)基本每股收益 0.84 0.79

  (二)稀释每股收益 0.84 0.79

  七、其他综合收益 -249,345,770.85 448,061,874.24

  八、综合收益总额 八-43 1,295,239,127.79 1,904,156,888.83

  归属于母公司所有者的综合收益总额 1,294,385,447.40 1,904,156,888.83

  归属于少数股东的综合收益总额 853,680.39 -

  法定代表人:林复 行长:夏平 财政认真人:禹志强

  87

  ----------------------- Page 90-----------------------

  利润表

  单元名称:南京银行股份有限公司 单元:人民币元

  项 目 附注 2009年度 2008年度

  一、营业收入 3,615,887,037.70 3,223,670,027.38

  利息净收入 十七-6 3,156,575,716.91 2,596,164,947.57

  利息收入 4,939,527,463.31 4,538,919,863.55

  利息支出 1,782,951,746.40 1,942,754,915.98

  手续费及佣金净收入 十七-7 326,715,489.34 220,382,723.61

  手续费及佣金收入 355,014,380.04 234,295,432.27

  手续费及佣金支出 28,298,890.70 13,912,708.66

  投资收益 十七-8 242,295,058.43 144,252,172.03

  其中:对联营企业和合营企业的投资收益 109,645,347.72 70,522,298.06

  公允价值变换收益 -132,147,191.52 213,301,541.94

  汇兑收益 14,424,959.12 45,291,506.13

  其他营业收入 8,023,005.42 4,277,136.10

  二、营业支出 1,742,722,249.18 1,488,484,337.22

  营业税金及附加 258,115,475.72 181,765,544.61

  营业及治理费 十七-9 1,131,317,949.79 817,552,160.06

  资产减值损失 十七-10 352,938,069.95 488,280,792.21

  其他营业成本 350,753.72 885,840.34

  三、营业利润 1,873,164,788.52 1,735,185,690.16

  加:营业外收入 7,769,335.12 11,066,108.42

  减:营业外支出 12,094,014.03 5,643,253.13

  四、利润总额 1,868,840,109.61 1,740,608,545.45

  减 所得税用度

  : 325,965,209.95 284,513,530.86

  五、净利润 1,542,874,899.66 1,456,095,014.59

  六、每股收益:

  (一)基本每股收益 0.84 0.79

  (二)稀释每股收益 0.84 0.79

  七、其他综合收益 -249,345,770.85 448,061,874.24

  八、综合收益总额 1,293,529,128.81 1,904,156,888.83

  法定代表人:林复 行长:夏平 财政认真人:禹志强

  88

  ----------------------- Page 91-----------------------

  合并现金流量表

  单元名称:南京银行股份有限公司 单元:人民币元

  项 目 附注 2009年度 2008年度

  一、谋划运动发生的现金流量

  客户存款和同业存放款子净增添额 41,572,058,128.35 16,745,037,788.64

  向中央银行乞贷净增添额 - -

  向其他金融机构拆入资金净增添额 2,403,669,443.31 -2,441,368,103.78

  收取利息、手续费及佣金的现金 3,540,667,312.75 2,789,712,159.84

  收到其他与谋划运动有关的现金 八-44 337,359,308.85 379,396,213.77

  谋划运动现金流入小计 47,853,754,193.26 17,472,778,058.47

  客户贷款及垫款净增添额 26,926,698,871.67 9,634,164,053.11

  存放中央银行和同业款子净增添额 7,800,423,644.94 617,261,216.47

  支付手续费及佣金的现金 28,330,930.70 13,912,708.66

  支付给职工以及为职工支付的现金 523,519,656.77 390,617,589.90

  支付的各项税费 737,111,952.88 313,926,492.89

  支付的其他与谋划运动有关的现金 八-44 454,366,740.92 313,795,392.23

  谋划运动现金流出小计 36,470,451,797.88 11,283,677,453.26

  谋划运动发生的现金流量净额 11,383,302,395.38 6,189,100,605.21

  二、投资运动发生的现金流量:

  收回投资收到的现金 839,571,436,151.32 1,106,630,559,444.85

  取得投资收益收到的现金 143,449,710.71 84,529,773.97

  收到其他与投资运动有关的现金 八-44 1,577,171.40 201,332.66

  投资运动现金流入小计 839,716,463,033.43 1,106,715,290,551.48

  投资支付的现金 849,029,053,455.90 1,110,980,629,878.76

  购建牢靠资产、无形资产和其他恒久资产支

  付的现金 301,352,525.40 490,686,451.83

  支付其他与投资运动有关的现金 - -

  投资运动现金流出小计 849,330,405,981.30 1,111,471,316,330.59

  投资运动发生的现金流量净额 -9,613,942,947.87 -4,756,025,779.11

  三、筹资运动发生的现金流量:

  吸收投资收到的现金 78,400,000.00 50,000,000.00

  其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金 78,400,000.00 50,000,000.00

  刊行债券收到的现金 - -

  收到其他与筹资运动有关的现金 - -

  筹资运动现金流入小计 78,400,000.00 50,000,000.00

  送还债务支付的现金 - -

  分配股利、利润或偿付利息支付的现金 590,031,153.40 577,651,919.81

  其中:子公司支付给少数股东的股利、利润 - -

  支付其他与筹资运动有关的现金 - -

  筹资运动现金流出小计 590,031,153.40 577,651,919.81

  筹资运动发生的现金流量净额 -511,631,153.40 -527,651,919.81

  四、汇率变换对现金及现金等价物的影响 1,584,285.70 -71,528,993.48

  五、现金及现金等价物净增添额 1,259,312,579.81 833,893,912.81

  加:期初现金及现金等价物余额 八-44 3,263,809,169.75 2,429,915,256.94

  六、期末现金及现金等价物余额 八-44 4,523,121,749.56 3,263,809,169.75

  法定代表人:林复 行长:夏平 财政认真人:禹志强

  89

  ----------------------- Page 92-----------------------

  现金流量表

  :

  单元名称 南京银行股份有限公司 单元:人民币元

  项 目 附注 2009年度 2008年度

  一、谋划运动发生的现金流量

  客户存款和同业存放款子净增添额 41,197,284,204.91 16,805,037,788.64

  向中央银行乞贷净增添额 - -

  向其他金融机构拆入资金净增添额 2,403,669,443.31 -2,441,368,103.78

  收取利息、手续费及佣金的现金 3,528,585,819.43 2,789,712,159.84

  收到其他与谋划运动有关的现金 327,846,576.37 379,396,213.77

  谋划运动现金流入小计 47,457,386,044.02 17,532,778,058.47

  客户贷款及垫款净增添额 26,554,705,961.89 9,634,164,053.11

  存放中央银行和同业款子净增添额 7,750,935,002.78 617,261,216.47

  支付手续费及佣金的现金 28,298,890.70 13,912,708.66

  支付给职工以及为职工支付的现金 521,955,762.75 390,617,589.90

  支付的各项税费 736,696,690.46 313,926,492.89

  支付的其他与谋划运动有关的现金 450,438,690.34 313,795,392.23

  谋划运动现金流出小计 36,043,030,998.92 11,283,677,453.26

  谋划运动发生的现金流量净额 11,414,355,045.10 6,249,100,605.21

  二、投资运动发生的现金流量:

  收回投资收到的现金 839,346,436,151.32 1,106,630,559,444.85

  取得投资收益收到的现金 143,449,710.71 84,529,773.97

  收到其他与投资运动有关的现金 1,577,171.40 201,332.66

  投资运动现金流入小计 839,491,463,033.43 1,106,715,290,551.48

  投资支付的现金 848,835,653,455.90 1,111,030,629,878.76

  购建牢靠资产、无形资产和其他恒久资产

  支付的现金 270,913,689.93 490,686,451.83

  支付其他与投资运动有关的现金 - -

  投资运动现金流出小计 849,106,567,145.83 1,111,521,316,330.59

  投资运动发生的现金流量净额 -9,615,104,112.40 -4,806,025,779.11

  三、筹资运动发生的现金流量:

  吸收投资收到的现金 - -

  刊行债券收到的现金 - -

  收到其他与筹资运动有关的现金 - -

  筹资运动现金流入小计 - -

  送还债务支付的现金 - -

  分配股利、利润或偿付利息支付的现金 590,031,153.40 577,651,919.81

  支付其他与筹资运动有关的现金 - -

  筹资运动现金流出小计 590,031,153.40 577,651,919.81

  筹资运动发生的现金流量净额 -590,031,153.40 -577,651,919.81

  四、汇率变换对现金及现金等价物的影响 1,584,285.70 -71,528,993.48

  五、现金及现金等价物净增添额 1,210,804,065.00 793,893,912.81

  加:期初现金及现金等价物余额 3,223,809,169.75 2,429,915,256.94

  六、期末现金及现金等价物余额 4,434,613,234.75 3,223,809,169.75

  法定代表人:林复 行长:夏平 财政认真人:禹志强

  90

  ----------------------- Page 93-----------------------

  合并股东权益变换表

  单元名称:南京银行股份有限公司 2009年度 单元:人民币元

  归属于母公司股东权益

  减:库 少数股东权

  项 目 股本 资源公积 存股 盈余公积 一样平常风险准备 未分配利润 益 股东权益合计

  一、上年年尾余额 1,836,751,340.00 6,457,940,481.92 - 476,740,747.40 629,747,407.31 1,894,414,599.76 50,000,000.00 11,345,594,576.39

  加:会计政策变换 - - - - - - -

  前期差错更正 - - - - - - -

  二、今年年头余额 1,836,751,340.00 6,457,940,481.92 - 476,740,747.40 629,747,407.31 1,894,414,599.76 50,000,000.00 11,345,594,576.39

  三、今年增减变换金额

  (镌汰以“-”号填列) - -249,345,770.85 - 154,287,489.97 446,388,362.04 392,029,964.24 79,253,680.39 822,613,725.79

  (一)净利润 - - - - - 1,543,731,218.25 853,680.39 1,544,584,898.64

  (二)其他综合收益 - -249,345,770.85 - - - - - -249,345,770.85

  上述(一)和(二)小

  计 - -249,345,770.85 - - - 1,543,731,218.25 853,680.39 1,295,239,127.79

  (三)所有者投入和减

  少资源 - - - - - - 78,400,000.00 78,400,000.00

  1.所有者投入资源 - - - - - - 78,400,000.00 78,400,000.00

  2.股份支付计入所有者

  权益的金额 - - - - - - - -

  3.其他 - - - - - - - -

  (四)利润分配 - - - 154,287,489.97 446,388,362.04 -1,151,701,254.01 - -551,025,402.00

  1.提取盈余公积 - - - 154,287,489.97 - -154,287,489.97 - -

  2.提取一样平常风险准备 - - - - 446,388,362.04 -446,388,362.04 - -

  3.分配现金股利 - - - - - -551,025,402.00 - -551,025,402.00

  4.分配股票股利 - - - - - - - -

  91

  ----------------------- Page 94-----------------------

  (五)所有者权益内部结

  转 - - - - - - - -

  1.资源公积转增股本 - - - - - - - -

  2.盈余公积转增股本 - - - - - - - -

  3.盈余公积填补亏损 - - - - - - - -

  4.其他 - - - - - - - -

  四、今年年尾余额 1,836,751,340.00 6,208,594,711.07 - 631,028,237.37 1,076,135,769.35 2,286,444,564.00 129,253,680.39 12,168,208,302.18

  法定代表人:林复 行长:夏平 财政认真人:禹志强

  92

  ----------------------- Page 95-----------------------

  合并股东权益变换表

  单元名称:南京银行股份有限公司 2008年度 单元:人民币元

  归属于母公司股东权益

  项 目 股本 资源公积 减: 盈余公积 一样平常风险准备 未分配利润 少数股东权益 股东权益合计

  一、上年年尾余额 1,836,751,340.00 6,009,878,607.68 - 331,131,245.94 499,808,812.50 1,264,893,083.44 - 9,942,463,089.56

  加:会计政策变换 - - - - - - - -

  前期差错更正 - - - - - - - -

  二、今年年头余额 1,836,751,340.00 6,009,878,607.68 - 331,131,245.94 499,808,812.50 1,264,893,083.44 - 9,942,463,089.56

  三、今年增减变换金额

  (镌汰以“-”号填列) - 448,061,874.24 - 145,609,501.46 129,938,594.81 629,521,516.32 50,000,000.00 1,403,131,486.83

  (一)净利润 - - - - - 1,456,095,014.59 - 1,456,095,014.59

  (二)其他综合收益 - 448,061,874.24 - - - - - 448,061,874.24

  上述(一)和(二)小计 - 448,061,874.24 - - - 1,456,095,014.59 - 1,904,156,888.83

  (三)所有者投入和镌汰

  资源 - - - - - - 50,000,000.00 50,000,000.00

  1.所有者投入资源 - - - - - - 50,000,000.00 50,000,000.00

  2.股份支付计入所有者权

  益的金额 - - - - - - - -

  3.其他 - - - - - - - -

  (四)利润分配 - - - 145,609,501.46 129,938,594.81 -826,573,498.27 - -551,025,402.00

  1.提取盈余公积 - - - 145,609,501.46 -145,609,501.46 - -

  2.提取一样平常风险准备 - - - - 129,938,594.81 -129,938,594.81 - -

  3.分配现金股利 - - - - - -551,025,402.00 - -551,025,402.00

  4.分配股票股利 - - - - - - - -

  93

  ----------------------- Page 96-----------------------

  (五)所有者权益内部

  结转 - - - - - - - -

  1.资源公积转增股本 - - - - - - - -

  2.盈余公积转增股本 - - - - - - - -

  3.盈余公积填补亏损 - - - - - - - -

  4.其他 - - - - - - - -

  四、今年年尾余额 1,836,751,340.00 6,457,940,481.92 - 476,740,747.40 629,747,407.31 1,894,414,599.76 50,000,000.00 11,345,594,576.39

  法定代表人:林复 行长:夏平 财政认真人:禹志强

  94

  ----------------------- Page 97-----------------------

  股东权益变换表

  :

  单元名称 南京银行股份有限公司 2009年度 单元:人民币元

  减:库

  项目 股本 资源公积 存股 盈余公积 一样平常风险准备 未分配利润 所有者权益合计

  一、上年年尾余额 1,836,751,340.00 6,457,940,481.92 - 476,740,747.40 629,747,407.31 1,894,414,599.76 11,295,594,576.39

  加:会计政策变换 - - - - - - -

  前期差错更正 - - - - - - -

  二、今年年头余额 1,836,751,340.00 6,457,940,481.92 - 476,740,747.40 629,747,407.31 1,894,414,599.76 11,295,594,576.39

  三、今年增减变换金额(镌汰以

  “-”号填列) - -249,345,770.85 - 154,287,489.97 446,388,362.04 391,173,645.65 742,503,726.81

  (一)净利润 - - - - - 1,542,874,899.66 1,542,874,899.66

  (二)其他综合收益 - -249,345,770.85 - - - - -249,345,770.85

  上述(一)和(二)小计 - -249,345,770.85 - - - 1,542,874,899.66 1,293,529,128.81

  (三)所有者投入和镌汰资源

  - - - - - - -

  1.所有者投入资源 - - - - - - -

  2.股份支付计入所有者权益的金

  额 - - - - - - -

  3.其他 - - - - - - -

  (四)利润分配 - - - 154,287,489.97 446,388,362.04 -1,151,701,254.01 -551,025,402.00

  1.提取盈余公积 - - - 154,287,489.97 - -154,287,489.97 -

  2.提取一样平常风险准备 - - - - 446,388,362.04 -446,388,362.04 -

  3.分配现金股利 - - - - - -551,025,402.00 -551,025,402.00

  4.分配股票股利 - - - - - - -

  95

  ----------------------- Page 98-----------------------

  (五)所有者权益内部结转 - - - - - - -

  1.资源公积转增股本 - - - - - - -

  2.盈余公积转增股本 - - - - - - -

  3.盈余公积填补亏损 - - - - - - -

  4.其他 - - - - - - -

  四、今年年尾余额 1,836,751,340.00 6,208,594,711.07 - 631,028,237.37 1,076,135,769.35 2,285,588,245.41 12,038,098,303.20

  法定代表人:林复 行长:夏平 财政认真人:禹志强

  96

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  股东权益变换表

  ☆ : 2008

  单元名称 南京银行股份有限公司 年 单元:人民币元

  减:

  库存

  股

  项目 股本 资源公积 盈余公积 一样平常风险准备 未分配利润 所有者权益合计

  一、上年年尾余额 1,836,751,340.00 6,009,878,607.68 - 331,131,245.94 499,808,812.50 1,264,893,083.44 9,942,463,089.56

  加:会计政策变换 - - - - - - -

  ☆ 前期差错更正 - - - - - - -

  二、今年年头余额 1,836,751,340.00 6,009,878,607.68 - 331,131,245.94 499,808,812.50 1,264,893,083.44 9,942,463,089.56

  三、今年增减变换金额(镌汰

  以“-”号填列) - 448,061,874.24 - 145,609,501.46 129,938,594.81 629,521,516.32 1,353,131,486.83

  (一)净利润 - - - - - 1,456,095,014.59 1,456,095,014.59

  (二)其他综合收益 - 448,061,874.24 - - - - 448,061,874.24

  上述(一)和(二)小计 - 448,061,874.24 - - - 1,456,095,014.59 1,904,156,888.83

  (三)所有者投入和镌汰资源 - - - - - - -

  1.所有者投入资源 - - - - - - -

  2.股份支付计入所有者权益的

  金额 - - - - - - -

  3.其他 - - - - - - -

  (四)利润分配 - - - 145,609,501.46 129,938,594.81 -826,573,498.27 -551,025,402.00

  1.提取盈余公积 - - - 145,609,501.46 - -145,609,501.46 -

  2.提取一样平常风险准备 - - - - 129,938,594.81 -129,938,594.81 -

  3.分配现金股利 - - - - - -551,025,402.00 -551,025,402.00

  4.分配股票股利 - - - - - - -

  97

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  (五)所有者权益内部结转 - - - - - - -

  1.资源公积转增股本 - - - - - - -

  2.盈余公积转增股本 - - - - - - -

  3.盈余公积填补亏损 - - - - - - -

  4.其他 - - - - - - -

  四、今年年尾余额 1,836,751,340.00 6,457,940,481.92 - 476,740,747.40 629,747,407.31 1,894,414,599.76 11,295,594,576.39

  法定代表人:林复 行长:夏平 财政认真人:禹志强

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  附件三:财政报表附注

  一、本行简介

  南京银行股份有限公司(以下简称“本行” )由中国人民银行银复(1996)43 号文批

  准,以提倡设立的方式,在原南京市39 家都市信用社及信用联社的基础上组建而成,于

  1996 年2 月6 日正式挂牌建设。1998 年4 月28 日,经中国人民银行南京市分行宁银复

  (1998)第70 号《关于赞成南京都市相助银行更名的批复》批准,本行将名称由南京城

  市相助银行股份有限公司更名为南京市商业银行股份有限公司;2006 年 12 月20 日,经

  中国银行业监视治理委员会银监复(2006 )446 号《中国银行业监视治理委员会关于南京

  市商业银行更名的批复》批准,本行将名称由南京市商业银行股份有限公司更名为南京

  银行股份有限公司,并于2007 年 1 月8 日由南京市工商行政治理局换发企业法人营业执

  照。本行法定代表人:林复,注册地址及总部地址:南京市白下区淮海路 50 号,企业法

  人营业执照号:320100000020251;金融允许证号:B0140H232010001 。

  本行原注册资源为350,000,000 元,2000 年 12 月31 日本行凭证中国人民银行南京分

  行营业部南银营复(2000 )第178 号《关于南京市商业银行股份有限公司增资扩股方案

  的批复》,以原股本3.5 亿元为基数,按每 10 股送3 股,每 10 股配售 16 股的比例举行

  增资扩股,变换后的注册资源为人民币 1,025,751,340 元。2002 年2 月28 日本行凭证中国

  人民银行南京分行南银复(2001 )550 号文批准及本行2001 年度暂时股东大会决议通过,

  按每股 1.21 元的价钱由国际金融公司认购本行 1.81 亿股通俗股,认购后本行注册资源增

  加到人民币 1,206,751,340 元。2005 年,法国巴黎银行划分受让国际金融公司和其他 14 家

  股东持有本行 10%和9.2%的股份,成为本行第二大股东。

  2007 年,凭证中国证券监视治理委员会证监刊行字(2007 )161 号《关于批准南京

  银行股份有限公司首次果真刊行股票的通知》的批准,本行向社会果真刊行人民币通俗

  股(A 股)630,000,000 股(每股面值 1 元),变换后的注册资源为人民币 1,836,751,340 元,

  上述股票于同年在上海证券生意营业所上市生意营业。

  阻止2009 年 12 月31 日止,本行注册资源为人民币1,836,751,340 元。

  本行的行业性子为金融业,谋划规模包罗:吸收民众存款;发放短期、中期和恒久

  贷款;治理海内外结算;治理票据承兑与贴现;刊行金融债券;署理刊行、署理兑付、

  承销政府债券;生意政府债券、金融债券;从事同业拆借;生意、署理生意外汇;从事

  - 99 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  银行卡营业;提供信用证服务及担保;署理收付款子及署理保险营业;提供保管箱服务;

  以及经中国银行业监视治理委员会批准的其它营业。

  本行凭证《公司法》、《商业银行法》等相关执律例则的划定设立了股东大会、董

  事会、监事会。本行实验一级法人体制;总行设置风险与内控治理委员会、资产欠债管

  理委员会、预算治理委员会等很是设机构,以及公司营业部、小我私人营业部、投资银行部、

  授信审批部、小企业金融部、妄想财政部、会计结算部、营运治理部、风险治理部、审

  计审核部、信息手艺部、电子银行部、生长妄想部、人力资源部、办公室、行政事务部

  等常设机构;同时,总行下设泰州分行、上海分行、无锡分行、北京分行、南通分行、

  63 家支行、1 家直属营业部及3 个直属谋划机构,实验授权治理。

  本行在宜兴、昆山地域划分设有宜兴阳羡村镇银行有限责任公司、昆山鹿城村镇银

  行有限责任公司等两家子公司

  二、财政报表体例基础

  本行及子公司以一连谋划为基础,凭证现实发生的生意营业或事项,凭证财政部宣布的《企

  业会计准则》举行确认和计量,在此基础上体例财政报表。

  三、遵照企业会计准则的声明

  本行及子公司体例的财政报表及相关财政报表附注切合企业会计准则(2006 )的要

  求,真实、完整的反映了本行及子公司的财政状态、谋划效果、股东权益变换和现金流

  量等有关信息。

  本行董事会、监事会及全体董事、监事、高级治理职员允许本行体例的财政陈诉不

  存在虚伪纪录、误导性陈述或重大遗漏,并就财政陈诉的真实性、准确性、完整性肩负

  个体和连带的执法责任。

  四、主要会计政策和主要会计预计

  1、会计时代

  会计年度自公历 1 月 1 日起至12 月31 日止。

  3、记账本位币

  本行及子公司以人民币为记账本位币。除有特殊说明外,均以人民币千元为单元表

  - 100 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  示。

  3、企业合并

  (1)统一控制下的企业合并

  加入所并的企业在合并前后均受统一方或相同的多方最终控制且该控制并非暂时

  性的,为统一控制下的企业合并。合并日指合并方现实取得对被合并方控制权的日期。

  本行及子公司在企业合并中取得的资产和欠债,凭证合并日被合并方的帐面价值计

  量。取得的净资产帐面价值与支付的合并对价帐面价值的差额,调整资源公积;资源公

  积不足冲减的,调整留存收益。

  本行及子公司为举行企业合并发生的各项直接相关用度,于发生时计入当期损益。

  (2 )非统一控制下的企业合并

  加入所并的各方在合并前后不受统一方或相同的多方最终控制的,为非统一控制下

  的企业合并。购置日指现实取得对被购置方控制权的日期。

  本行及子公司在购置日对作为企业合并对价支付的资产、发生或肩负的欠债凭证公

  允价值计量,公允价值与其帐面价值的差额计入当期损益。

  本行及子公司为举行企业合并发生的各项直接相关用度计入企业合并成本。

  本行及子公司在购置日对合并成本举行分配,确认所取得的被购置方各项可识别资

  产、欠债及或有欠债。对合并成本大于合并中取得的被购置方可识别净资产公允价值份

  额的差额,确以为商誉;对合并成本中小于合并中取得的被购置方可识别净资产公允价

  值份额的差额,首先对取得的被购置方各项可识别资产、欠债及或有欠债的公允价值以

  及合并成本的计量举行复核,经复核后合并成本仍小于合并中取得的被购置方可识别净

  资产公允价值份额的,差额确以为当期损益。

  4、合并财政报表

  本行所控制的所有子公司均纳入合并财政报表的合并规模。

  合并财政报表以本行和纳入合并规模的子公司的个体财政报表为基础,以其他有关

  资料为依据,由本行体例。本行及子公司的内部生意营业及余额在体例合并财政报表时予以

  抵销,归属于子公司的少数股东权益和损益划分在合并资产欠债表和合并利润表中单独

  列示。

  - 101 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  本行及子公司保持一致的会计政策、会计时代。

  子公司少数股东分管的当期亏损凌驾了少数股东在该子公司期初股东权益中所享

  有的份额,除公司章程或股东协议划定少数股东有义务肩负,而且少数股东有能力予以

  填补的部门外,其余部门冲减本行股东权益。该子公司以后时代实现的利润,在填补了

  由本行股东权益所肩负的属于少数股东的损失之前,所有归属于本行的股东权益。

  通过统一控制下企业合并取得的子公司,在体例当期合并财政报表时,视同被合并

  子公司在最终控制方对其最先实验控制时纳入合并财政报表规模,并对合并财政报表的

  年头数及前期较量报表举行响应调整,且自最终控制方对被合并子公司最先实验控制时

  起将合并子公司的各项资产、欠债以其账面价值纳入合并资产欠债表,被合并子公司`

  谋划效果纳入合并利润表。

  通过非统一控制下企业合并取得的子公司在体例当期合并财政报表时,以购置日确

  定的各项可识别资产、欠债的公允价值为基础对子公司的财政报表举行调整,并自购置

  日起将被购置子公司资产、欠债及谋划效果纳入合并财政报表中。

  5、记账基础和计价原则

  本行及子公司会计核算以权责发生制为记账基础;初始确认时,金融资产及金融负

  债凭证公允价值计量。后续计量时,生意营业性金融资产及生意营业性金融欠债、可供出售金融

  资产以公允价值计量;其他金融资产和金融欠债以历史成本或摊余成本计量。

  6、现金及现金等价物

  现金是本行及子公司的库存现金及可以随时用于支付的存款;现金等价物是本行及

  子公司持有的限期短、流动性强、易于转换为已知金额现金、价值变换风险很小的投资。

  7、外币折算

  除与购建或生产切合资源化条件的资产相关的外币乞贷发生的汇兑差额、外币项目

  的套期之外,外币生意营业在初始确认时,接纳生意营业发生日的即期汇率将外币折算为记账本

  位币金额记账。因外币营业结算而发生的汇兑收益或损失凭证生意营业发生日的汇率盘算,

  并计入当期损益。

  本行及子公司在资产欠债表日,对外币钱币性项目,接纳资产欠债表日即期汇率折

  算,因资产欠债表日即期汇率与初始确认时或者前一资产欠债表日即期汇率差异而发生

  - 102 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  的汇兑差额,计入当期损益。对以历史成本计量的外币非钱币性项目,在资产欠债表日

  仍接纳生意营业发生日的即期汇率折算,不改变其记账本位币金额。

  即期汇率是中国人民银行宣布的人民币外汇牌价的中央价或凭证宣布的外汇牌价

  套算的汇率。

  8、金融资产和金融欠债

  (1)金融资产和金融欠债的分类

  金融资产和金融欠债在初始确认时,将其划分为:以公允价值计量且其变换计入当

  期损益的金融资产和金融欠债,包罗生意营业性金融资产或金融欠债以及指定为以公允价值

  计量且其变换计入当期损益的金融资产或金融欠债;持有至到期投资;可供出售金融资

  产;贷款及应收款;其他金融欠债等。

  套期保值产物以外的衍生金融产物被分类为生意营业性金融资产。

  本行及子公司于到期日前出售持有至到期投资金额重大,则将该类资产重分类至可

  供出售金融资产。

  当本行及子公司直接向债务人提供资金、商品或服务而没有出售应收款的意图时,

  本行及子公司将其确以为贷款及应收款子。

  (2 )金融资产和金融欠债的初始及终止确认

  本行及子公司成为金融工具条约的一方时,确认一项金融资产或金融欠债。当金融

  资产知足下列条件之一时,终止确认:

  A、收取该金融资产现金流量的条约权力终止;

  B、该金融资产已经转移,即将收取金融资产现金流量的权力转移给一方或将金融

  资产转移给另一方,但保留收取金融资产现金流量的权力,并肩负将收取的现金流量支

  付给最终收款方的义务,这一义务必须同时知足的条件是:从该金融资产收到对等的现

  金流量时,才将其支付给最终收款方;凭证条约约定,不能出售该金融资产或作为担保

  物,但可以将其作为对最终收款方支付现金流量的保证;有义务将收取的现金流量实时

  支付给最终收款方。

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  C、当条约中划定的现时义务所有或部门已经扫除时,本行及子公司终止确认所有

  或部门金融欠债。本行及子公司以通例方式生意的金融资产,按生意营业日会计举行确认和

  终止确认。

  (3)金融资产、金融欠债计量

  A、金融资产、金融欠债的初始计量

  本行及子公司初始确认金融资产或金融欠债,凭证公允价值计量。对于以公允价值

  计量且其变换计入当期损益的金融资产或金融欠债,相关生意营业用度计入当期损益;

  对于其他类此外金融资产或金融欠债,相关生意营业用度计入初始确认金额。

  B、金融资产、金融欠债的后续计量

  可供出售金融资产及以公允价值计量且其变换计入当期损益的金融资产或金融负

  债在购置后按公允价值举行后续计量。贷款和应收款子、持有至到期投资及其他金融负

  债接纳现实利率法按摊余成本计量。在活跃市场中没有报价且其公允价值不能可靠计量

  的权益工具投资,以及与该权益工具挂钩并须通过交付该权益工具结算的衍生金融资产

  或衍生金融欠债,凭证成本计量。

  以公允价值计量且其变换计入当期损益的金融资产或金融欠债的公允价值变换利

  得或损失直接计入当期损益。可供出售的金融资产的公允价值形成的利得或损失,除减

  值损失和外币钱币性金融资产形成的汇兑差特殊,直接计入股东权益;当该类金融资产

  终止确认时,以前确认在股东权益中的累计公允价值变换收益或损失转入当期损益。

  凭证现实利率法盘算的利息收入计入当期损益。

  (4 )衍生金融工具

  衍生金融工具是指具有以下特征的金融工具:

  其价值随着特定利率、金融工具价钱、商品价钱、汇率、价钱或利率指数、信用等

  级或信用指数、或其他变量的变换而变换;不要求初始净投资,或与对市场情形变换具

  有类似反映的其他类型条约相比,要求很少的净投资;在未来某一日期结算。

  衍生金融工具在生意营业日以公允价值入帐,并以其公允价值举行后续计量,因公允价

  值的变换而发生的估值收益或估值亏损计入当期损益。如衍生金融工具公允价值为正

  数,确以为资产,如公允价值为负数,则确以为欠债。

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  (5)公允价值简直认要领

  存在活跃市场的金融资产或金融欠债,活跃的市场报价用于确定其公允价值,活跃

  市场中的报价指易于定期从生意营业所、经纪商、行业协会、订价服务机构等获得的,且代

  表了在公正生意营业中现实发生的市场生意营业价钱。金融工具不存在活跃市场的,接纳估值技

  术确定其公允价值。估值手艺包罗参考熟悉情形并自愿生意营业的各方最近举行的市场生意营业

  中使用的价钱,参照实质上相同的其他金融工具当前的公允价值、现金流量折现法等。

  在确认金融资产和金融欠债的公允价值时,会思量钱币时间价值、信用风险、外币

  兑换价钱、颠簸性、提前偿付风险和履约风险、金融资产和金融欠债的服务用度等因素

  的影响。

  (6)金融资产的减值

  A、金融资产减值损失简直认

  本行及子公司在资产欠债表日对以公允价值计量且其变换计入当期损益的金融资

  产以外的金融资产(含单项或一组金融资产)的账面价值举行检查。当有客观证据批注

  金融资产因在其初始确认后发生的一项或多项损失事务而发生减值,且该损失事务对该

  项金融资产或该组金融资产的预计未来现金流会发生可以可靠计量的影响时,本行及子

  公司认定该项或该组金融资产已发生减值并确认减值损失。金融资产发生减值的客观证

  据,包罗本行及子公司关注到的下列与可视察数据相关的各项损失事务:

  刊行方或债务人发生严重财政难题;

  债务人违反了条约条款,如偿付利息或本金发生违约或逾期等;

  本行及子公司出于经济或执法等方面因素的思量,对发生财政难题的债务人作出让

  步;

  债务人很可能倒闭或举行其他财政重组;

  因刊行方发生重大财政难题,该金融资产无法在活跃市场继续生意营业;

  无法识别一组金融资产中的某项资产的现金流量是否已经镌汰,但凭证果真的数据

  对其举行总体评估后发现,该组金融资产自初始确认以来的预计未来现金流量确已镌汰

  且可计量;

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  债务人所谋划所处的手艺、市场、经济或执法情形等发生重大倒霉转变,使权益工

  具投资人可能无法收回投资成本;

  权益工具投资的公允价价值发生严重或非暂时性下跌;

  其他批注金融资产发生减值的客观证据。

  B、金融资产减值损失的计量

  持有至到期投资、贷款及应收款子减值损失的计量:

  本行及子公司接纳单独减值评估和组合减值评估两种要领评估此类金融资产减值

  损失:对单项金额重大的金融资产是否存在减值的客观证据举行单独评估,对单项金额

  不重大的金融资产是否存在发生减值的客观证据举行组合评估。若是没有客观证据批注

  单独评估的金融资产存在减值情形,无论该金融资产金额是否重大,本行及子公司将其

  包罗在具有类似信用风险特征的金融资产组别中,再举行组合减值评估。单独举行评估

  减值而且已确认或继续确认减值损失的资产,不再纳入组合减值评估的规模。

  若是有客观证据批注贷款和应收款子或以摊余成本计量的持有至到期投资已发生

  减值损失,则其减值损失将凭证该类资产的账面金额与以其原始现实利率贴现的预计未

  来现金流(不包罗尚未发生的未来信用损失)的现值之间的差额举行计量。发生的减值

  损失通过使用备抵账户镌汰该资产的账面金额,减值损失的金额计入当期损益。若是贷

  款或持有至到期投资的条约利率为浮动利率,用于确定减值损失的贴现率为按条约确定

  的当前现实利率。带有抵押物的金融资产凭证预计执行抵押物价值减去预计获得和出售

  抵押物成本后的金额来盘算未来现金流的现值。

  本行及子公司在举行减值情形的组合评估时,将凭证信用风险特征的相似性或相关

  性对金融资产举行分组。这些信用风险特征通常可以反映债务人凭证资产的条约条款偿

  还所有到期金额的能力,与被检查资产的未来现金流测算是相关的。

  本行及子公司对一组金融资产的未来现金流举行减值组合评估测算时,以该组金融

  资产的条约现金流以及与该组金融资产具有类似信用风险特征的资产的历史损失履历

  为基础。为反映该组金融资产的现实状态,以上历史损失履历将凭证当期数据举行调整,

  包罗反映在历史损失时代不存在的现真相形;及从历史损失履历数据中剔除那些本期已

  不存在事项的影响。

  - 106 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  对各资产组合的未来现金流转变的预计应反映相关的可视察到的各期数据的转变

  并与该转变偏向保持一致。为镌汰预期损失和现实发生的损失之间的差异,本行及子公

  司定期审阅预计未来现金流的理论和假设。

  持有至到期投资、贷款及应收款子金融资产确认减值损失后,若有客观证据批注该

  金融资产价值已恢复,且客观上与确认该损失后发生的事项有关(如债务人的信用评级

  已提高等),原确认的减值准备通过调整准备金账户予以转回,计入当期损益。转回后

  的账面价值不凌驾假定不计提减值准备情形下该金融资产在转回日的摊余成本。

  当某项贷款无法收回时,在完成所有须要法式及确定损失金额后,本行及子公司对

  该贷款举行核销,冲减响应的贷款损失准备。核销后又收回的贷款金额,抵减资产减值

  损失,计入当期损益。

  可供出售金融资产减值损失的计量:

  可供出售金融资产发生减值时,原直接计入股东权益中的因公允价值下降形成的累

  计损失,予以转出,计入当期损益。该转出的累计损失,即是可供出售金融的初始取得

  成本扣除已收回本金和已摊销金额、当前公允价值和原已计入损益的减值损失后的余

  额。

  在活跃市场中没有报价且其公允价值不能计量的权益工具投资,发生减值时,将该

  权益工具投资的帐面价值,与凭证类似金融资产其时市场收益率对未来现金流量折现确

  定的现值之间的差额,确认减值损失,计入当期损益。

  已经确认减值损失的可供出售债务工具,在随后的会计时代公允价值已上升且客观

  上与确认原减值损失后发生的事项有关,原确认的减值损失予以转回,计入当期损益。

  可供出售权益工具投资发生的减值损失,不通过损益转回。

  9、买入返售金融资产和卖出回购金融资产款

  买入返售金融资产是指本行及子公司按条约或协议划定,以一定的价钱向生意营业对手

  买入相关资产(包罗债券、票据及贷款),到条约划定日期,再以约订价钱返售给对方所

  融出的资金。买入返售金融资产按营业发生时现实支付的款子入账,并在资产欠债表中

  反映。买入返售已购入的标的资产不在资产欠债表中确认。

  卖出回购金融资产款是指本行及子公司按条约或协议划定,以一定的价钱将相关资

  产(包罗债券、票据及贷款)出售给生意营业对手,到条约划定日期,再以约订价钱回购的 所

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  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  融入的资金。卖出回购金融资产款按营业发生时收到的款子入账,并在资产欠债表中反

  映;卖出回购的标的资产仍在资产欠债表中反映。

  买入返售和卖出回购营业的生意差价在相关的生意营业时代以现实利率法摊销,确以为

  利息收入或利息支出。

  10、恒久股权投资的核算要领

  对被投资单元能够实验控制的恒久股权投资,以及对被投资单元不具有配合控制或

  重大影响,而且在活跃市场中没有报价、公允价值不能可靠计量的恒久股权投资接纳成

  本法核算;对被投资单元具有配合控制或重大影响的恒久股权投资,接纳权益法核算。

  接纳成本法核算的恒久股权投资凭证初始投资成本计价,追加或收回投资调整恒久

  股权投资的成本,被投资单元宣告分配的现金股利或利润,确以为当期投资收益。对按

  成本法核算对被投资单元不具有控制、在活跃市场中没有报价、公允价值不能可靠计量

  的恒久股权投资凭证附注四.8. (6)计提减值准备;其他按成本法核算的恒久股权投资按

  附注四.15 计提减值准备。

  接纳权益法核算的恒久股权投资,初始投资成本大于投资时应享有被投资单元可辨

  认净资产公允价值份额的,不调整恒久股权投资的初始成本;恒久股权投资的初始投资

  成本小于投资时应享有被投资单元可识别净资产公允价值份额的,其差额计入当期损

  益,同时调整恒久股权投资成本。在盘算应享有或应分管的被投资单元实现的净损益的

  份额时,以取得投资时被投资单元各项可识别资产等的公允价值为基础,凭证本行及子

  公司的会计政策及会计时代,对被投资单元的净利润举行调整后确认投资收益。本行及

  子公司与联营及合营公司之间如存在已发生但尚未实现内部生意营业损益,凭证持股比例计

  算属于本行及子公司的部门予以抵销,并在此基础上确认投资收益。本行及子公司与被

  投资单元之间的未实现内部生意营业损失,若是属于所转让资产减值损失的,不予抵销。采

  用权益法核算的恒久股权投资,年尾凭证附注四.15 计提减值准备。

  11、牢靠资产

  (1)牢靠资产确认条件

  牢靠资产指为生产商品、提供劳务、出租或谋划治理而持有,而且使用寿命凌驾一

  个会计年度的有形资产。牢靠资产同时知足下列条件时予以确认:

  A、与该牢靠资产有关的经济利益很可能流入本行及子公司;

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  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  B、该牢靠资产的成本能够可靠的计量。

  (2 )牢靠资产的分类

  本行及子公司的牢靠资产主要包罗衡宇及修建物、通用装备、运输装备和在建工程。

  (3)牢靠资产的计量

  牢靠资产在取得时,按取得时的成本举行初始计量。外购牢靠资产的成本,包罗购

  买价款、相关税费、使牢靠资产到达预定可使用状态前所发生的可归属于该项资产的运

  输费、装卸费、安装费和专业职员服务费等,自行制作的牢靠资产的成本,包罗由制作

  该项资产到达预定可使用状态前所发生的须要支出。

  与牢靠资产有关的后续支出,若是能够可靠计量,且相关的经济利益很可能流入本

  行及子公司,则计入牢靠资产账面价值,否则,在发生时计入当期损益。本行及子公司

  在将牢靠资产的后续支出计入牢靠资产帐面价值时,同时终止确认被替换部门资产的帐

  面价值。

  当牢靠资产被处置、或者预期通过使用或处置不能发生经济利益时,终止确认该固

  定资产。牢靠资产出售、转让、报废或毁损的处置收入扣除其账面净值和相关税费后的

  金额计入当期损益。

  (4 )牢靠资产的折旧要领

  牢靠资产折旧接纳年限平均法按其入账价值减去预计净残值后在预计使用年限内

  计提,并计入当期损益。对计提了减值准备的牢靠资产,则在未来时代按扣除减值准备

  后的账面价值及尚可使用年限确定折旧额。

  主要牢靠资产类此外折旧年限如下:

  资产种别 折旧年限 预计净残值率 年折旧率

  衡宇及修建物 20 年 3% 4.85%

  通用装备 5-10 年 3% 19.4%-9.7%

  运输装备 5 年 3% 19.4%

  (5)融资租入牢靠资产

  在租赁期最先日,将租赁资产公允价值与最低租赁付款额现值两者中较低者作为租

  入资产的入账价值,其对应的欠债计入“其他欠债”。本行及子公司接纳现实利率法确

  认当期的融资用度。

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  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  本行及子公司接纳与自有牢靠资产相一致的折旧政策计提融资租入牢靠资产折旧。

  对于能够合理确定租赁期届满时取得租赁资产所有权的,在租赁资产使用寿命内计提折

  旧。对于无法合理确定租赁期届满时能够取得租赁资产所有权的,按租赁期与租赁资产

  使用寿命两者中较短的限期计提折旧。

  12、在建工程

  在建工程按现实发生的成本计量。在建工程在到达预定可使用状态时,转入牢靠资

  产并自次月起最先计提折旧。

  13、无形资产

  无形资产在取得时,按现实成本举行初始计量。使用寿命有限的无形资产,在其使

  用寿命内按其账面价值按直线法举行摊销;使用寿命不确定的无形资产不举行摊销,但

  于每年尾举行减值测试。对于已计提减值准备的无形资产,在摊销时扣除已计提的减值

  准备。

  阻止资产欠债表日,本行及子公司无使用寿命不确定的无形资产。

  无形资产类此外摊销年限如下:

  资产种别 摊销年限

  软件 5 年

  14、其他资产

  (1)恒久待摊用度

  ☆ 恒久待摊用度是指已经支出但受益限期在 1 年以上(不含 1 年)的各项用度,按现实发

  生额入账,按受益限期平均摊销。若是恒久待摊用度不能使以后会计时代受益,则该项

  目的摊余价值所有计入当期损益。

  (2 )抵债资产

  待处置赏罚抵债资产按取得时的公允价值入帐,公允价值与相关资产账面价值及支付的

  税费之间的差额计入当期损益。

  待处置赏罚抵债资产处置时,若是取得的处置收入大于抵债资产账面价值,其差额计入

  营业外收入;若是取得的处置收入小于抵债资产账面价值,其差额计入营业外支出。保

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  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  管时代取得的收入计入其他营业收入,发生的直接用度计入其他营业支出。处置历程中

  发生的用度,从处置收入中抵减。

  (3)其他应收款子

  本行及子公司凭证其他应收款的项目和对方单元(小我私人)举行明细核算。

  15、非金融资产减值

  ☆ 非金融资产于资产欠债表日存在减值迹象的,举行减值测试。减值测试效果批注资

  产的可收回金额低于其账面价值的,按其差额计提减值准备并计入当期损益。可收回金

  额为资产的公允价值减行止置用度后的净额与资产预计未来现金流量的现值两者之间

  的较高者。在预计资产可收回金额时,原则上以单项资产为基础,难以对单项资产的可

  收回金额举行预计的,以该资产所属的资产组为基础确定资产组的可收回金额。 资产

  组是能够自力发生现金流入的最小资产组合。有关资产减值损失确认后,在以后会计期

  间不予以转回。

  16、应付债券

  本行及子公司刊行的债券,凭证现实的刊行价钱总额,作为应付债券的账面成本。

  债券刊行价钱总额与债券面值总额的差额,作为债券溢价或折价,在债券存续时代内按

  现实利率法摊销。

  17、职工薪酬

  职工薪酬指本行及子公司为获得职工提供的服务而给予的种种形式的酬金以及其

  他相关支出。主要包罗人为、奖金、津贴和津贴、职工福利费、社会保险费、住房公积

  金、工会经费和职工教育经费等支出。

  本行及子公司在职工提供服务的会计时代,将应付的职工薪酬确以为欠债,并凭证

  职工提供服务的受益工具计入相关资产成本和用度。因扫除与职工的劳动关系而给予的

  赔偿,计入当期损益。

  本行先后于2003 年9 月25 日、2004 年 8 月3 日宣布了本行增补养老金妄想,凡符

  合特定条件的退休员工可享有本行的增补养老金,该增补养老金凭证精算确定的未来支

  付义务的现值反映在资产欠债表的“应付职工薪酬”中。

  18、担保条约

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  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  本行及子公司开具的担保条约包罗信用证和保函。担保条约使本行及子公司在被担

  保方未能推行条款时,存在向担保条约持有方代为支付款子的义务。

  担保条约以其公允价值举行初始计量,并在担保时代内摊销。在后续计量中,担保

  条约以摊余成本和本行及子公司对担保义务计提的预计欠债孰高原则计量。

  担保条约的担保金额作为表外项目在财政报表附注十中披露。

  19、收入确认

  收入在相关的经济利益很可能流入本行及子公司且金额能够可靠计量,同时知足以

  下差异类型收入的其他确认条件时,予以确认。

  (1)利息收入

  金融资产的利息收入凭证让渡资金使用权的时间和现实利率在发生时计入当期损

  益。利息收入包罗折价或溢价的摊销。

  现实利率法是指凭证金融资产或金融欠债的现实利率盘算其摊余成本及各期利息

  收入或利息支出的要领。现实利率是指将金融资产或金融欠债在预期存续时代或适用的

  更短时代内的未来现金流量,折现为该金融资产或金融欠债当前账面价值所使用的利

  率。在盘算现实利率时,本银行在预计未来现金流时,会思量金融工具的所有条约条款

  (如预付期权),但不会思量未来的信用损失。盘算现实利率会思量生意营业成本、折溢价和

  条约各方之间收付的所有与现实利率相关的用度。当现实利率与条约利率差异不大时,

  接纳条约利率。

  (2 )手续费和佣金收入

  手续费和佣金收入在提供相关服务时,凭证权责发生制的原则确认。

  (3)股利收入

  非上市权益工具投资的股利收入于本行及子公司收取股利的权力时确认,计入当

  期损益。

  20、所得税

  所得税包罗当期所得税和递延所得税。除将直接计入股东权益的生意营业或事项的所得

  税影响计入股东权益外,当期所得税用度和递延所得税变换计入当期损益。

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  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  当期所得税包罗凭证当期应纳税所得额按资产欠债表日实验的税率盘算的预计应

  交所得税和对以前年度应交所得税的调整。

  递延所得税接纳资产欠债表债务法核算。本行及子公司凭证资产和欠债的计税基础

  与其账面价值的差额(暂时性差异)盘算确认递延所得税资产及欠债。对于凭证税规则定

  能够于以后年度抵减应纳税所得额的可抵扣亏损和税款抵减,视同暂时性差异确认响应

  的递延所得税资产。对于既不影响会计利润也不影响应纳税所得额(或可抵扣亏损)的交

  易中发生的资产的初始确认形成的暂时性差异,不确认响应的递延所得税资产。递延所

  得税凭证按预期收回资产或清偿欠债时的适用税率计量。

  递延所得税资产简直认以本行及子公司很可能取得用来抵扣可抵扣暂时性差异、可

  抵扣亏损和税款抵减的应纳税所得额为限。

  21、谋划性租赁

  本行及子公司的谋划性租赁包罗租入的谋划场所和装备,支付的款子在租赁限期内

  按直线法分摊计入相关时代的损益。由于提前终止租赁协议等向出租人支付的处罚性支

  出计入当期损益。

  22、股利分配

  资产欠债表日后,利润分配方案中拟分配的股利,不确以为资产欠债表日的欠债,

  在报表附注中单独披露。分配的股利于批准时从未分配利润中提取,确以为欠债。

  23、或有欠债

  或有欠债是指由已往的生意营业或事项形成的潜在义务,其存在由本行及子公司所不能

  完全控制的一项或多项未来事务是否发生来确定;或是由于已往事项或生意营业而形成的现

  时义务,但推行该义务并不是很可能导致经济利益的流出或者该义务的金额不能可靠计

  量。或有欠债在附注中加以披露。

  或有欠债通常不作为预计欠债确认,在情形发生转变使该事项很可能导致经济利益

  流出且该义务的金额能够可靠计量时,本行及子公司将其确以为预计欠债。

  24、分部陈诉

  本行及子公司以内部结构、治理要求、内部陈诉制度为依据确定谋划分部为陈诉分

  部。

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  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  本行及子公司的谋划分部是指能同时知足下列条件的组成部门。该组成部门能够在

  一样平常运动中发生收入、发生用度;治理层能够定期评价该组成部门的谋划效果,以决议

  向其匹配资源;该组成部门的财政状态、谋划效果和现金流量等有关会计信息能够取得。

  对提供单项或一组相关产物,风险及酬金相似的合并为一个谋划分部。

  25、关联方

  若是本行有能力控制、配合控制另一方或对另一方施加重大影响;或另一方有能力

  控制或配合控制本行或对本行施加重大影响;或本行与另一方或多方同受一方控制、共

  同控制或重大影响,均被视为关联方。关联方可以是小我私人或企业,同受国家控制而不存

  在其他关联方关系的企业,不组成本行的关联方。

  26、本行及子公司在执行会计政策中做出的主要预计及判断

  本行及子公司在期末凭证历史履历以及对未来事务的合理预期等因素对未来作出

  了下列主要不确定预计,而且会一直地对其举行后续评估。

  (1)贷款减值损失

  本行及子公司定期对客户贷款帐面价值举行检查。判断是否有客观证据批注客户贷

  款发生了减值损失。若有客观证据批注客户贷款发生了减值损失,本行及子公司将估算

  减值损失的金额。减值损失金额为客户贷款账面价值与预计未来现金流量现值之间的差

  额。在估算减值损失的历程中,需要作出大量判断来确定是否存在客观证据批注减值损

  失的发生,并要求对预计未来现金流量现值作出重大预计。

  (2 )其他资产减值损失

  本行及子公司定期对除贷款及垫款外的其他资产举行减值评估,并评估其是否泛起

  减值损失。若是发现其泛起减值损失,本行及子公司将对其计提减值准备并计入当期损

  益。

  (3)金融工具的公允价值

  本行及子公司对没有活跃生意营业市场的金融工具,使用了估值手艺确定其公允价值。

  本行及子公司使用的估值手艺包罗现金流量折现法等。估值手艺的使用需要本行及子公

  司对如信用风险(包罗生意营业双方)、市场利率颠簸性及相关性等因素举行预计。

  (4 )持有至到期投资

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  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  持有至到期投资是指到期日牢靠、接纳金额牢靠或可确定,且本行及子公司有明确

  意图和能力持有至到期的非衍生金融资产。在评估某金融资产是否切合归类为持有至到

  期投资的条件时,治理层需要作出重大判断。若是本行及子公司有明确意图和能力持有

  某项投资至到期日的判断发生误差,该项投资所属的整个投资组合会重新归类为可供出

  售金融资产。

  (5)所得税

  本行及子公司以很可能取得用来抵扣可抵扣暂时性差异的应纳税所得额为限,确认

  由可抵扣暂时性差异发生的递延所得税资产。在资产欠债表日,本行及子公司对递延所

  得税资产的账面价值举行复核。若是未来时代很可能无法获得足够的应纳税所得额用以

  抵扣递延所得税资产,则减记递延所得税资产的账面价值。因此,本行及子公司需要根

  据相关的税收规则,对相关生意营业的税务处置赏罚作出重大判断,并对是否能获得足够的应纳

  税所得额用以抵扣递延所得税资产的可能性作出重大预计。

  五、会计政策变换

  (1)凭证财政手下发的《关于印发企业会计准则诠释第3 号的通知》(财会【2009 】

  8 号),本行及子公司对涉及“接纳成本法核算的“恒久股权投资”、“利润表”项目”、

  “分部陈诉”的相关政策举行了修订,自2009 年 1 月 1 日起最先实验。

  此次修订的主要内容有:在披露分部信息时,本行不再以地域分部和营业分部为基

  础确定陈诉分部,亦不再区分主要陈诉形式和次要陈诉形式。本行现以内部组织结构、

  治理要求、内部陈诉制度为依据确定谋划分部,并以谋划分部为基础确定陈诉分部。

  (2 )凭证本行董事会决议,对知足特定条件、不肩负任何风险的委托贷款营业,改

  为以公司收取的手续费净额在资产欠债表上举行列示。

  公司不肩负任何风险的委托贷款,是指同时知足以下三个条件的营业:1、公司以代

  理人身份凭证提供资金的委托人的指令发放委托贷款;2、公司差池贷款本金及利息的偿

  还提供任何保证,委托贷款的损失风险由委托人自行肩负;3、公司仅就提供的有关服务

  收取手续费。

  具有类似风险特征的其他受托营业,比照上述政策举行会计处置赏罚。

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  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  此次变换对财政报表影响如下:

  2009-12-31 变换前金额 变换后金额 差异

  其他资产 1,894,044 132,359 1,761,685

  资产总额 151,327,503 149,565,818 1,761,685

  其他认真 3,481,140 1,719,455 1,761,685

  欠债总额 139,159,295 137,397,610 1,761,685

  2008-12-31 变换前金额 变换后金额 差异

  其他资产 1,890,733 95,979 1,794,754

  资产总额 93,706,071 91,911,317 1,794,754

  其他认真 3,213,634 1,418,880 1,794,754

  欠债总额 82,360,476 80,565,722 1,794,754

  此次会计政策的变换对本行的净资产、净利润没有重大影响,可比前期财政报表项

  目凭证新的会计政策举行了重新分类。

  六、控股子公司

  1、阻止2009 年度 12 月31 日,本行的控股子公司为:

  直接和

  注册 是否

  单元名称 注册地 间接持 主要营业

  资源 合并

  股比例

  吸收民众存款;发放短期、中

  期和恒久贷款;治理海内结

  算;治理票据承兑与贴现;从

  事同业拆借;从事借记卡业

  宜兴阳羡村镇银

  江苏宜兴 100,000 50% 务;署理刊行、署理兑付、承 是

  行有限责任公司

  销政府债券;署理收付款子及

  署理保险营业;经中国银行业

  监视治理委员会批准的其他

  营业。

  吸收民众存款;发放短期、中

  期和恒久贷款;治理海内结

  算;治理票据承兑与贴现;从

  事同业拆借;从事银行

  昆山鹿城村镇银

  江苏昆山 160,000 51% 卡营业;署理刊行、署理兑付、 是

  行有限责任公司

  承销政府债券;署理收付款子

  及署理保险营业;经中国银行

  业监视治理委员会批准的其

  他营业。

  2、2008 年 12 月 18 日,经中国银行业监视治理委员会无锡羁系分局《关于宜兴阳羡

  村镇银行有限责任公司开业的批复》[锡银监复(2008)208 号]批准,本行按 50%出资比例出

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  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  资设立宜兴阳羡村镇银行有限责任公司,并成为该行的第一大股东。鉴于本行能够控制

  该公司的谋划和财政决议 ,本行将其纳入合并财政报表规模。

  3、2009 年 11 月20 日,经中国银行业监视治理委员会苏州羁系分局《关于昆山鹿城

  村镇银行有限责任公司开业的批复》[苏州银监复(2009)302 号]批准,本行按 51%出资比例

  出资设立昆山鹿城村镇银行有限责任公司,并成为该行的第一大股东。

  七、税项

  本公司适用的主要税种及税率如下:

  税种 税基 2009 年度 2008 年度

  企业所得税 应纳税所得额 25% 25%

  营业税 应税营业收入 5% 5%

  都市维护建设税 现实缴纳的流转税 7% 7%

  教育费附加 现实缴纳的流转税 4% 4%

  八、合并财政报表项目注释

  1、现金及存放中央银行款子

  2009-12-31 2008-12-31

  库存现金 286,747 260,075

  存放中央银行法定准备金 11,990,110 7,327,324

  存放中央银行超额存款准备金 2,908,322 1,246,527

  存放中央银行财政性存款 4,609 81

  合计 15,189,788 8,834,007

  缴存的法定存款准备金为按划定向中国人民银行缴存的存款准备金,此存款不能用

  于一样平常营业。2009 年12 月31 日、2008 年12 月31 日本行划分按不低于人民币存款的13.5%、

  13.5%缴存人民币存款准备金,2009 年 12 月31 日、2008 年 12 月31 日划分按5%、5%缴

  存外币存款准备金;存款规模包罗机关整体存款、财政预算外存款、小我私人存款、单元存

  款、委托营业欠债项目轧减资产项目后的贷方余额等存款。

  2、存放同业款子

  2009-12-31 2008-12-31

  存放境内同业款子 4,230,171 1,437,750

  存放境外同业款子 253,878 342,343

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  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  减:资产减值准备 - -

  合计 4,484,049 1,780,093

  阻止2009 年 12 月31 日,存放在持有本行5%及以上股份股东法国巴黎银行的存放同

  业款子余额为:93,888 千元。

  3、拆出资金

  2009-12-31 2008-12-31

  拆放境内同业 500,000 590,000

  拆放境外同业 100,000 20,000

  减:资产减值准备 - -

  合计 600,000 610,000

  阻止 2009 年 12 月 31 日,本行向持有本行5%及以上股份股东法国巴黎银行拆出资

  金余额:100,000 千元。

  4、生意营业性金融资产

  (1)生意营业性金额资产按项目按公允价值列示如下:

  2009-12-31 2008-12-31

  生意营业性债券投资:

  政府债券 116,674 219,100

  央行票据 595,802 1,379,295

  金融债券 1,037,131 781,447

  企业债券 6,236,508 5,435,939

  合计 7,986,115 7,815,781

  生意营业性金融资产中无变现有限制的资产。

  5、买入返售金融资产

  2009-12-31 2008-12-31

  买入返售证券:

  政府债券 1,256,200 -

  金融债券 459,510 255,000

  企业债券 2,593,399 1,430,455

  - 118 -

  ----------------------- Page 121-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  2009-12-31 2008-12-31

  小计 4,309,109 1,685,455

  买入返售票据:

  银行承兑汇票 10,884,652 4,496,742

  商业承兑汇票 - -

  小计 10,884,652 4,496,742

  买入返售应收租赁款 190,000 95,000

  买入返售贷款 3,479,590 -

  合计 18,863,351 6,277,197

  6、应收利息

  应收利息按项目列示如下:

  2009-12-31 2008-12-31

  应收债券投资利息 524,194 495,244

  应收贷款及垫款利息 137,221 101,953

  应收买入返售金融资产利息 79,250 46,877

  应收存放同业款子利息 26,035 10,142

  应收拆出资金利息 2,362 11,862

  应收理工业品投资款子利息 10,780 -

  合计 779,842 666,078

  7、发放贷款及垫款

  (1) 贷款及垫款按小我私人和企业漫衍情形列示如下:

  2009-12-31 2008-12-31

  小我私人贷款和垫款:

  信用卡 33,274 16,838

  住房抵押 5,408,111 3,119,855

  其他 2,593,151 1,510,843

  企业贷款和垫款:

  贷款 56,551,560 31,137,950

  贴现 1,924,315 3,970,053

  押汇 517,638 423,988

  贷款和垫款总额 67,028,049 40,179,527

  减:个体评估贷款损失准备 521,174 408,478

  组合评估贷款损失准备 899,101 713,664

  - 119 -

  ----------------------- Page 122-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  2009-12-31 2008-12-31

  贷款损失准备小计 1,420,275 1,122,142

  贷款和垫款帐面价值 65,607,774 39,057,385

  阻止2009 年 12 月31 日,无持有本行5%及以上股份股东的贷款余额。

  (2 ) 贴现按票据种别分类:

  2009-12-31 2008-12-31

  银行承兑汇票 1,220,280 3,386,032

  商业承兑汇票 704,035 584,021

  合计 1,924,315 3,970,053

  (3) 贷款及垫款按行业划分:

  2009-12-31 2008-12-31

  余额 比例 余额 比例

  租赁和商务服务业 9,256,430 13.81% 7,691,158 19.14%

  制造业 7,452,617 11.12% 5,544,612 13.80%

  批发和零售业 8,389,926 12.52% 4,141,556 10.30%

  房地工业 6,393,880 9.54% 3,401,578 8.47%

  教育 3,857,650 5.76% 2,541,320 6.32%

  交通运输、仓储和邮政业 6,989,880 10.43% 1,545,848 3.85%

  水利、情形和公共设施治理业 6,217,400 9.28% 1,521,800 3.79%

  修建业 2,670,237 3.98% 1,176,320 2.93%

  电力、煤气和水的生产和供应业 1,710,000 2.55% 1,084,000 2.70%

  公共治理和社会组织 232,700 0.35% 570,500 1.42%

  卫生、社会保障和社会福利业 850,000 1.27% 446,600 1.11%

  住宿和餐饮业 569,827 0.85% 390,850 0.97%

  信息传输、盘算机服务和软件业 974,513 1.45% 364,463 0.91%

  住民服务和其他服务业 277,700 0.41% 300,300 0.75%

  文化、体育和娱乐业 221,500 0.33% 128,025 0.32%

  金融业 253,000 0.38% 105,000 0.26%

  科学研究、手艺服务和地质勘查业 149,900 0.22% 102,700 0.26%

  农、林、牧、副、渔业 48,900 0.07% 81,000 0.20%

  采矿业 35,500 0.05% 320 0.00%

  押汇 517,638 0.77% 423,988 1.05%

  贴现 1,924,315 2.87% 3,970,053 9.88%

  - 120 -

  ----------------------- Page 123-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  2009-12-31 2008-12-31

  余额 比例 余额 比例

  小我私人 8,034,536 11.99% 4,647,536 11.57%

  合 计 67,028,049 100.00% 40,179,527 100.00%

  减:贷款损失准备 1,420,275 1,122,142 -

  贷款和垫款帐面价值 65,607,774 39,057,385 -

  (4 )贷款及垫款按地域漫衍情形列示如下:

  2009-12-31 2008-12-31

  余额 比例 余额 比例

  南京地域 38,235,383 57.04% 31,698,541 78.89%

  泰州地域 5,146,696 7.68% 2,303,391 5.73%

  无锡地域 8,243,963 12.30% 2,626,050 6.54%

  上海地域 7,715,019 11.51% 3,551,545 8.84%

  北京地域 6,075,488 9.07% - -

  南通地域 1,582,500 2.36% - -

  苏州地域 29,000 0.04% - -

  合计 67,028,049 100.00% 40,179,527 100.00%

  减:个体评估贷款损失准备 521,174 408,478

  组合评估贷款损失准备 899,101 713,664

  贷款损失准备小计 1,420,275 1,122,142

  贷款和垫款帐面价值 65,607,774 39,057,385

  (5)贷款及垫款按担保方式漫衍情形列示如下:

  2009-12-31 2008-12-31

  信用贷款 12,908,224 6,403,160

  保证贷款 30,634,430 15,765,583

  抵押贷款 19,965,819 12,885,736

  质押贷款 3,519,576 5,125,048

  贷款和垫款总额 67,028,049 40,179,527

  减:个体评估贷款损失准备 521,174 408,478

  组合评估贷款损失准备 899,101 713,664

  贷款损失准备小计 1,420,275 1,122,142

  贷款和垫款帐面价值 65,607,774 39,057,385

  (6)逾期贷款列示如下:

  - 121 -

  ----------------------- Page 124-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  2009-12-31

  逾期 3 个 逾期 3 个 逾期 1 年 逾期 3 年

  项目 合计

  月以内 月至 1 年 至3 年 以上

  信用贷款 2,087 4,372 9,212 506 16,177

  保证贷款 20,711 1,994 35,970 7,631 66,306

  抵押贷款 1,040 384,638 60,226 81,796 527,700

  质押贷款 - - - - -

  合计 23,838 391,004 105,408 89,933 610,183

  2008-12-31

  逾期 3 个 逾期 3 个 逾期 1 年 逾期 3 年

  项目 合计

  月以内 月至 1 年 至3 年 以上

  信用贷款 1,455 12,225 1,809 6 15,495

  保证贷款 5,047 36,443 11,323 23,845 76,658

  抵押贷款 35,306 41,499 116,639 30,428 223,872

  质押贷款 - 173 - - 173

  合计 41,808 90,340 129,771 54,279 316,198

  (7)贷款损失准备:

  2009 年度

  个体评估 组合评估 合计

  期初余额 408,478 713,664 1,122,142

  本期计提 170,777 185,437 356,214

  本期转出 - - -

  本期核销 55,736 - 55,736

  本期收回以前年度核销 9,127 - 9,127

  折现转回 -11,472 - -11,472

  汇率影响及其他 - - -

  期末余额 521,174 899,101 1,420,275

  2008 年度

  ☆ 个体评估 组合评估 合计

  期初余额 286,639 518,963 805,602

  本期计提 205,714 194,701 400,415

  - 122 -

  ----------------------- Page 125-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  2008 年度

  个体评估 组合评估 合计

  本期转出 - - -

  本期核销 99,379 - 99,379

  本期收回以前年度核销 15,561 - 15,561

  汇率影响及其他 -57 - -57

  期末余额 408,478 713,664 1,122,142

  ☆ 2009-12-31 2008-12-31

  公司贷款损失准备

  个体评估贷款损失准备 521,174 408,478

  组合评估贷款损失准备 765,579 620,820

  小我私人贷款损失准备

  组合评估贷款损失准备 133,522 92,844

  合计 1,420,275 1,122,142

  (8)不良贷款、表外应收未收利息核销情形:

  2009-12-31 2008-12-31

  核销贷款本金 55,736 99,379

  核销表外应收未收利息 13,698 61,125

  合计 69,434 160,504

  8、可供出售金融资产

  (1)可供出售金融资产列示如下:

  2009-12-31 2008-12-31

  政府债券 5,417,269 6,794,517

  央行票据 - 212,845

  金融债券 1,871,666 2,008,495

  企业债券 4,468,509 1,528,367

  合计 11,757,444 10,544,224

  - 123 -

  ----------------------- Page 126-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  (2 )可供出售金融资产减值准备列示如下:

  2009-12-31 2008-12-31

  政府债券 - -

  央行票据 - -

  金融债券 88,768 88,748

  企业债券 - -

  合计 88,768 88,748

  (3)可供出售金融资产账面价值列示如下:

  2009-12-31 2008-12-31

  政府债券 5,417,269 6,794,517

  央行票据 - 212,845

  金融债券 1,782,898 1,919,747

  企业债券 4,468,509 1,528,367

  合计 11,668,676 10,455,476

  (4 )可供出售金融资产减值准备变换情形:

  2009-12-31 2008-12-31

  期初余额: 88,748 -

  加:本期计提 - 88,748

  汇率变换 20 -

  减:本期收回 - -

  期末余额 88,768 88,748

  阻止 2009 年 12 月31 日,本行对持有的雷曼兄弟银行债券、花旗银行BETA 债券计

  提减值准备 88,768 千元。

  - 124 -

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  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  (5)可供出售金融资产的恒久债券投资:

  项目 债券种类 面值 初始投资成本 到期日 期初余额 本期利息 期末余额

  债券投资 政府债券 11,984,185 12,011,945 2010 年-2012 年 6,794,517 183,918 5,417,269

  债券投资 央行票据 3,182,909 3,193,513 - 212,845 67,462 -

  债券投资 金融债券 230,000 231,784 2011 年-2029 年 2,008,495 4,168 1,871,666

  债券投资 企业债券 11,205,500 11,290,633 2010 年-2019 年 1,528,367 162,271 4,468,509

  合计 26,602,594 26,727,875 10,544,224 417,819 11,757,444

  (6)变现有限制的可供出售金融资产:

  限售条件或变现方面的其他重大限制 2009-12-31 面值

  政府债券 国库定期存款质押/质押式正回购 3,563,043

  央行票据 国库定期存款质押 -

  金融债券 质押式正回购 300,000

  企业债券 质押式正回购 426,000

  合计 4,289,043

  - 125 -

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  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  9、持有至到期投资

  (1) 持有至到期投资原值列示如下:

  2009-12-31 2008-12-31

  政府债券 11,407,400 10,030,932

  央行票据 1,089,712 1,089,667

  金融债券 676,427 727,617

  企业债券 782,931 395,002

  其他项目投资 200,000 100,000

  合计 14,156,470 12,343,218

  (2 )本行于2006 年6 月 16 日与另十四家都市(农村)商业银行签署了《银行间市

  场资金团结投资项目相助协议》,配合提倡设立团结投资项目,该项目召募资金的投资

  场所为银行间市场,本行作为治理行,自力于本行的其他金融机构作为托管行,本项目

  的运作限期为五年,起始日为2006 年6 月20 日,终止日为2011 年6 月20 日,本行投资

  金额 1 亿元。

  (3)本行于2009 年 12 月21 日与另十一家都市(农村)商业银行签署了《银行间

  市场资金团结投资项目相助协议》第五期,配合提倡设立团结投资项目,该项目召募资

  金的投资场所为银行间市场及羁系部门允许的其他投资场所,本行作为治理行,自力于

  本行的其他金融机构为托管行,本项目的运作限期为五年,起始日为2009 年 12 月21 日,

  终止日为2014 年 12 月21 日,本行投资金额1 亿元。

  (4 )本行及子公司本期无出售尚未到期的持有至到期投资情形。

  10、证券投资-贷款及应收款子

  2009-12-31 2008-12-31

  政府债券(凭证式) 2,540,636 2,546,676

  政府债券(电子式) 853,255 -

  金融机构理工业品 4,509,112 -

  合计 7,903,003 2,546,676

  - 126 -

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  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  11、对合营企业投资和联营企业投资

  持股比 表决权 期末资产 期末欠债 期末净资 本期营业

  被投资单元名称 企业类型 注册地 法人代表 营业性子 注册资源 例(%) 比例(%) 总额 总额 产总额 收入总额

  日照银行股份有限公司 股份有限公司 山东日照 费洪军 银行业 500,000 18.00% 18.00% 25,354,548 23,514,384 1,840,164 1,003,315

  江苏金融租赁有限公司 有限责任公司 江苏南京 熊先根 金融租赁业 769,230 35.00% 35.00% 3,606,850 2,440,285 1,166,565 201,143

  芜湖津盛农村相助银行 有限责任公司 安徽芜湖 熊雪洲 银行业 100,880 30.04% 30.04% 1,574,595 1,446,245 128,350 94,100

  12、恒久股权投资

  持股比 表决权 减值 本期计提

  被投资单元 核算要领 初始投资成本 2008-12-31 增减变换 2009-12-31 例(%) 比例(%) 准备 减值准备 现金盈利

  日照银行股份有限公司 权益法 158,751 250,279 80,950 331,229 18% 18% - - 10,800

  江苏金融租赁有限公司 权益法 403,845 - 431,224 431,224 35% 35% - - -

  芜湖津盛农村相助银行 权益法 30,300 - 30,317 30,317 30.04% 30.04% - - -

  中国银联股份有限公司 成本法 8,000 8,000 - 8,000 0.48% 0.48% - - 320

  都市商业银行资金整理中央 成本法 600 600 - 600 - - -

  合计 601,496 258,879 542,491 801,370 - - 11,120

  凭证中国银行业监视治理委员会《关于江苏金融租赁有限公司变换注册资源及调整股权结构的批复》(银监复【2009】119 号),2009

  年 5 月6 日,本行向江苏金融租赁有限公司出资40,384.50 万元,占其注册资源的35%。

  凭证中国银行业监视治理委员会《中国银监会关于筹建芜湖津盛农村相助银行的批复》(银监复【2009 】320 号),2009 年9 月,本行向芜

  湖净盛农村相助银行出资 3,030 万元,占其注册资源的30.04%。

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  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  13、牢靠资产

  2009-12-31 2008-12-31

  牢靠资产原值 1,051,479 873,245

  累计折旧 348,352 303,294

  牢靠资产账面价值 703,127 569,951

  在建工程 408,908 343,224

  合计 1,112,035 913,175

  (1)牢靠资产变换情形列示:

  2008-12-31 本期增添 本期镌汰 2009-12-31

  牢靠资产原值

  衡宇修建物 685,903 150,261 2,764 833,400

  通用装备 158,412 39,089 11,032 186,469

  运输装备 28,930 4,979 2,299 31,610

  合计 873,245 194,329 16,095 1,051,479

  累计折旧

  衡宇修建物 189,928 35,863 885 224,906

  通用装备 94,615 19,557 10,652 103,520

  运输装备 18,751 3,433 2,258 19,926

  合计 303,294 58,853 13,795 348,352

  牢靠资产减值准备

  衡宇修建物 - - - -

  通用装备 - - - -

  运输装备 - - - -

  合计 - - - -

  牢靠资产账面价值

  衡宇修建物 495,975 608,494

  通用装备 63,797 82,949

  运输装备 10,179 11,684

  合计 569,951 703,127

  阻止2009 年 12 月31 日,本行及子公司有63,573 千元房产的相关权证正在治理中。

  - 128 -

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  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  (2 )在建工程按项目列示:

  2009-12-31 2008-12-31

  项目

  账面余额 减值准备 账面净值 账面余额 减值准备 账面净值

  总行办公楼 382,763 - 382,763 273,000 - 273,000

  营业用房 26,145 - 26,145 70,224 - 70,224

  合计 408,908 - 408,908 343,224 - 343,224

  (3)重大在建工程项目变换情形:

  项目名称 预算数 期初数 本期增添 转入牢靠资产 其他镌汰 工程投入占预 工程 利息资源化 资金泉源 期末数

  算比例(%) 进度 累计金额

  总行办公楼 588,364 273,000 109,763 - - 65.06% - - 自筹 382,763

  合计 588,364 273,000 109,763 - - 65.06% - - 382,763

  - 129 -

  ----------------------- Page 132-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  14、无形资产

  2008-12-31 本期增添 本期镌汰 2009-12-31

  无形资产原值

  软件 73,059 29,788 - 102,847

  合计 73,059 29,788 - 102,847

  累计摊销

  软件 28,354 13,742 - 42,096

  合计 28,354 13,742 - 42,096

  无形资产净值

  软件 44,705 16,046 - 60,751

  合计 44,705 16,046 - 60,751

  无形资产减值准备

  软件 493 - - 493

  合计 493 - - 493

  无形资产账面价值

  软件 44,212 16,046 - 60,258

  合计 44,212 16,046 - 60,258

  2009 年度本行及子公司无形资产摊销额为 13,742 千元。

  15、递延所得税资产及欠债

  (1)已确认的递延所得税资产和递延所得税欠债

  递延所得税资产包罗:

  2009-12-31 2008-12-31

  贷款呆账准备 184,956 183,339

  可供出售金融资产减值准备 22,192 22,187

  待处置赏罚抵债资产减值准备 3,551 3,551

  坏账准备 1,925 1,814

  退休福利欠债 7,983 2,148

  无形资产减值准备 123 123

  合计 220,730 213,162

  - 130 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  递延所得税欠债包罗:

  2009-12-31 2008-12-31

  可供出售金融资产公允价值重

  估 16,087 100,635

  生意营业性金融资产公允价值重估 1,073 34,110

  计提的生意营业性金融资产利息 5,912 14,008

  权益法下初始股权投资差额 4,925 4,925

  合计 27,997 153,678

  (2 )引起暂时性差异的资产或欠债项目对应的暂时性差异

  2009-12-31

  贷款呆账准备 739,824

  可供出售金融资产减值准备 88,768

  待处置赏罚抵债资产减值准备 14,204

  坏账准备 7,701

  退休福利欠债 31,928

  无形资产减值准备 493

  计提的生意营业性金融资产利息 -23,649

  生意营业性金融资产公允价值重估 -4,291

  可供出售金融资产公允价值重估 -64,347

  权益法下初始股权投资差额 -19,701

  合计 770,930

  16、其他资产

  (1)其他资产按项目列示如下:

  2009-12-31 2008-12-31

  待处置赏罚抵债资产 58,631 38,535

  减:待处置赏罚抵债资产减值准备 14,204 14,204

  恒久待摊用度 19,046 18,320

  其他应收款 67,142 56,470

  减:坏帐准备 7,701 7,257

  应收股利 758 -

  待摊用度 8,687 4,115

  合计 132,359 95,979

  - 131 -

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  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  (2 )待处置赏罚抵债资产按项目列示如下:

  2009-12-31 2008-12-31

  房产 47,239 27,143

  其他 11,392 11,392

  待处置赏罚抵债资产合计 58,631 38,535

  减:待处置赏罚抵债资产减值准备 14,204 14,204

  待处置赏罚抵债资产净值 44,427 24,331

  待处置赏罚抵债资产减值准备变换:

  2009-12-31 2008-12-31

  期初余额 14,204 15,845

  本期计提 - -

  本期转出 - 1,641

  期末余额 14,204 14,204

  (3)其他应收款按帐龄列示如下:

  2009-12-31

  账龄

  金额 比例 坏帐准备 净额

  一年以内 50,935 75.87% 720 50,215

  一至二年 10,154 15.12% 1,357 8,797

  二至三年 2,136 3.18% 2,134 2

  三年以上 3,917 5.83% 3,490 427

  合计 67,142 100.00% 7,701 59,441

  2008-12-31

  账龄

  金额 比例 坏帐准备 净额

  一年以内 41,015 72.63% 790 40,225

  一至二年 10,298 18.24% 1,704 8,594

  二至三年 1,954 3.46% 1,860 94

  三年以上 3,203 5.67% 2,903 300

  合计 56,470 100.00% 7,257 49,213

  (4 )其他应收款按项目列示如下:

  2009-12-31 2008-12-31

  结算挂账 26,630 24,910

  - 132 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  2009-12-31 2008-12-31

  预付装备款 13,719 13,770

  代垫诉讼费 8,421 8,047

  押金 5,445 3,214

  预付装潢费 8,580 94

  租赁用度 923 -

  状师、评估用度 759 -

  其他 2,665 6,435

  合计 67,142 56,470

  (5)坏帐准备变换:

  2009-12-31 2008-12-31

  期初余额 7,257 8,139

  本期计提 444 -882

  本期核销 - -

  期末余额 7,701 7,257

  阻止2009 年 12 月31 日,其他应收款中无持有本行5%及以上股份股东的欠款。

  阻止2009 年 12 月31 日,计提坏帐准备的其他应收款主要为诉讼费等预计不能所有

  收回的款子。

  阻止2009 年 12 月31 日,帐龄凌驾三年以上的应收款子主要为诉讼费。

  17、资产减值准备

  期初 本期 本期 本期 本期收回以 折现 汇率

  余额 计提 转出 核销 前年度核销 转回 影响 期末余额

  贷款损失准备 1,122,142 356,214 - 55,736 9,127 -11,472 - 1,420,275

  可供出售金融

  资产减值准备 88,748 - - - - - 20 88,768

  坏账准备 7,257 444 - - - - - 7,701

  待处置赏罚抵债资

  产减值准备 14,204 - - - - - - 14,204

  无形资产减值

  准备 493 - - - - - - 493

  合计

  1,232,844 356,658 - 55,736 9,127 -11,472 20 1,531,441

  - 133 -

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  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  18、同业存放款子

  中国境内存放款子: 2009-12-31 2008-12-31

  银行同业 9,980,022 6,611,613

  其他金融机构 665,285 1,857,867

  合计 10,645,307 8,469,480

  阻止 2009 年 12 月31 日,持有本行5%及以上股份股东法国巴黎银行的同业存放款

  项余额为:9,784 千元。

  19、拆入资金

  中国境内拆入资金 2009-12-31 2008-12-31

  银行拆入 2,651,900 2,690,000

  非银行金融机构拆入 366,000 366,000

  合计 3,017,900 3,056,000

  阻止 2009 年 12 月31 日,国际金融公司向本行发放贷款余额为366,000 千元,该项

  贷款限期七年,到期日2013 年 11 月 15 日,按年付息,现实利率为年利率3.9%。

  阻止2009 年 12 月31 日,无持有本行5%及以上股份股东的拆入资金余额。

  20、卖出回购金融资产款

  2009-12-31 2008-12-31

  卖出回购证券:

  政府债券 5,615,438 2,020,000

  金融债券 834,000 -

  其他债券 426,000 -

  央行票据 500,000 -

  小计 7,375,438 2,020,000

  卖出回购票据:

  银行承兑汇票 10,274,037 861,551

  商业承兑汇票 - -

  小计 10,274,037 861,551

  卖出回购信贷资产 250,000 -

  合计 17,899,475 2,881,551

  阻止 2009 年 12 月 31 日,持有本行5%及以上股份股东法国巴黎银行的卖出回购金

  - 134 -

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  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  融资产余额:68,768 千元。

  21、吸收存款

  2009-12-31 2008-12-31

  活期存款: 49,494,024 28,702,671

  其中:公司 45,416,073 25,821,350

  小我私人 4,077,951 2,881,321

  定期存款: 42,233,091 25,877,706

  其中:公司 32,752,988 18,223,201

  小我私人 9,480,103 7,654,505

  其他存款 10,400,108 8,150,614

  合计 102,127,223 62,730,991

  其他存款中包罗本行的保证金存款,明细列示如下:

  2009-12-31 2008-12-31

  承兑汇票保证金 8,725,047 5,559,627

  担保保证金 572,649 448,344

  信用证保证金 158,957 98,578

  其他保证金 914,656 583,252

  合计 10,371,309 6,689,801

  阻止2009 年 12 月31 日,持有本行5%及以上股份股东的存款余额为:14,183 千元。

  22、应付职工薪酬

  2008-12-31 本期增添 本期镌汰 2009-12-31

  人为、奖金、津贴和津贴 137,805 494,569 424,638 207,736

  职工福利费 83,259 7,107 10,795 79,571

  社会保险及劳动掩护费 2,124 58,683 54,556 6,251

  其中:养老保险 1,339 39,041 36,226 4,154

  医疗保险 574 15,751 14,644 1,681

  工伤保险 32 741 694 79

  失业保险 128 1,854 1,784 198

  生育保险 51 1,296 1,208 139

  住房公积金 1,023 22,493 22,192 1,324

  工会经费和职工教育经

  费 36,203 10,377 10,357 36,223

  退休福利欠债 8,589 24,323 983 31,929

  - 135 -

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  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  2008-12-31 本期增添 本期镌汰 2009-12-31

  合计 269,003 617,552 523,521 363,034

  本行妄想于2010 年一季度发放上述已计提未发放的职工薪酬。

  23、应交税费

  ☆ 2009-12-31 2008-12-31

  应交所得税 85,694 232,127

  应交营业税 64,578 53,895

  应交城建税 4,520 3,772

  应交教育费附加 2,552 2,156

  应交小我私人所得税 60,752 19,314

  合计 218,096 311,264

  24、应付利息

  2009-12-31 2008-12-31

  应付客户存款利息 452,252 425,506

  应付卖出回购金融资产款利息 67,915 13,615

  应付同业存放款子及拆入资金

  利息 55,950 32,746

  应付次级债券利息 3,007 3,007

  合计 579,124 474,874

  - 136 -

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  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  25、应付债券

  债券名称 面值 刊行日期 债券限期 刊行金额 期初应付利息 本期应计利息 本期已付利息 期末应付利息 期末余额

  ☆ 2005-11-23 至

  次级债券 800,000 2015-11-29 十年 800,000 3,007 32,800 32,800 3,007 800,000

  合计 800,000 800,000 3,007 32,800 32,800 3,007 800,000

  本行于2005 年经第四届第一次董事会决议及2005 年第一次暂时股东大会决议审议通过,《中国人民银行关于南京市商业银行刊行次级债券的批复》

  [银复(2005)98 号]、《中国银行业监视治理委员会办公厅关于南京市商业银行果真刊行次级债券的批复》[银监办发(2005)259 号],以及《中国银行业监视管

  理委员会江苏羁系局关于南京市商业银行果真刊行次级债券的批复》[苏银监复(2005)264 号]批准,本行于 2005 年 11 月23 日刊行人民币800,000 千元的次

  级债券,当盘算资源富足率时计入隶属资源。债券年利率4.1%,债券利息每年支付一次。

  - 137 -

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  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  26、其他欠债

  2009-12-31 2008-12-31

  开出本票 1,205,255 1,242,095

  理财保证金 40,273 28,811

  其他应付款 178,964 82,698

  应付署理证券款子 28,214 25,167

  其他署理营业 196,426 11,342

  应付股利 2,258 8,464

  汇出汇款 68,065 20,303

  合计 1,719,455 1,418,880

  其中其他应付款期末明细列示:

  2009-12-31 2008-12-31

  装备及工程款 22,818 16,998

  待划转款子 48,749 22,787

  应付房租 1,774 1,714

  久悬未取款 15,429 17,310

  资金整理应付款 80,835 -

  其他 9,359 23,889

  合计 178,964 82,698

  期末无应付给持本行5% (含5%)以上股份的股东单元的款子。

  27、股本 (百万股)

  期初数 本期变换增(+ )减(-) 期末数

  项目 比例 刊行 送 公积金 比例

  金额 (%) 新股 股 转股 其他 小计 金额 (%)

  一、有限售条件

  股份

  1、国家持股 239 12.99 - - - - - 239 12.99

  2、国有法人持

  股 205 11.17 - - - - - 205 11.17

  3、其他内资持

  股 - - - - - - - - -

  其中:境内非国

  有法人持股 - - - - - - - - -

  境内自

  然人持股 - - - - - - - - -

  - 138 -

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  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  期初数 本期变换增(+ )减(-) 期末数

  项目 比例 刊行 送 公积金 比例

  金额 (%) 新股 股 转股 其他 小计 金额 (%)

  4、外资持股 232 12.62 - - - - - 232 12.62

  其中:境外法人

  持股 232 12.62 - - - - - 232 12.62

  境外自

  然人持股 - - - - - - - - -

  有限售条件股

  份合计 676 36.78 - - - - - 676 36.78

  二、无限售条件

  股份

  1、人民币通俗

  股 1,161 63.22 - - - - - 1,161 63.22

  2、境内上市的

  外资股 - - - - - - - - -

  3、境外上市的

  外资股 - - - - - - - - -

  4、其他 - - - - - - - - -

  无限售条件股

  份合计 1,161 63.22 - - - - - 1,161 63.22

  三、股份总数 1,837 100.00 - - - - - 1,837 100.00

  28、资源公积

  可供出售金融资产 其他资源

  股本溢价 未实现损益(税后) 公积 合计

  2008 年 12 月31 日 6,121,583 321,582 14,776 6,457,941

  本期增添 - - 10,258 10,258

  本期镌汰 - 259,604 - 259,604

  2009 年 12 月31 日 6,121,583 61,978 25,034 6,208,595

  29、盈余公积

  法定盈余公积 恣意盈余公积 合计

  2008 年 12 月31 日 466,279 10,462 476,741

  本期增添 154,287 - 154,287

  本期镌汰 - - -

  2009 年 12 月31 日 620,566 10,462 631,028

  - 139 -

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  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  30、一样平常风险准备

  2008-12-31 本期增添 本期镌汰 2009-12-31

  一样平常风险准备 629,747 446,389 - 1,076,136

  2005 年7 月 1 日起,凭证《金融企业呆帐准备提取治理措施》[财金(2005)49 号]、《财

  政部关于呆帐准备金提取有关问题的通知》[财金(2005)90 号]的要求,本行计提一样平常风险

  准备,用于填补尚未识此外与风险资产相关的可能性损失。

  31、未分配利润

  2009 年度 2008 年度

  净利润 1,543,731 1,456,095

  加:期初未分配利润 1,894,415 1,264,893

  加:其他转入 - -

  可供分配利润 3,438,146 2,720,988

  减:提取盈余公积金 154,287 145,610

  减:提取一样平常风险准备 446,389 129,938

  可供股东分配的利润 2,837,470 2,445,440

  减:提取恣意盈余公积 - -

  减:应付通俗股股利 551.025 551,025

  期末未分配利润 2,286,445 1,894,415

  本行经 2009 年 4 月28 日第五届董事会第七次聚会会议决议、2008 年度股东大会审议通

  过2008 年度利润分配方案,以2008 年 12 月31 日股本为基数,每10 股分配现金股利 3

  元(含税),共计分配现金股利551,025 千元。

  本行经2010 年3 月29 日第五届董事会第十四次聚会会议决议通过2009 年度利润分配预

  案,以2009 年 12 月31 日股本为基数,每10 股送3 股,同时每 10 股分配现金股利 1 元

  (含税)。该利润分配预案尚待股东大会通过。

  32、利息净收入

  2009 年度 2008 年度

  利息收入:

  存放同业款子 56,662 97,592

  存放中央银行 172,646 154,423

  - 140 -

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  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  2009 年度 2008 年度

  拆出资金 27,962 30,636

  发放贷款及垫款 3,135,183 2,788,283

  其中:小我私人贷款及垫款 341,814 352,792

  公司贷款和垫款 2,623,407 2,166,586

  票据贴现利息收入 153,874 230,213

  押汇利息收入 16,088 38,692

  买入返售金融资产 208,011 293,562

  银行理工业品 23,202 -

  债券投资 1,322,985 1,171,654

  其他 1,462 2,770

  小计 4,948,113 4,538,920

  利息支出:

  同业存放款子 247,904 226,624

  拆入资金 44,928 76,666

  吸收存款 1,341,880 1,228,068

  卖出回购资产 112,367 375,969

  刊行次级债券 32,800 32,800

  其他利息支出 1,381 2,628

  小计 1,781,260 1,942,755

  利息净收入 3,166,853 2,596,165

  贷款利息收入中包罗了已识别减值贷款释放的折现利息收入金额 11,472 千元。

  33、手续费及佣金净收入

  2009 年度 2008 年度

  手续费及佣金收入:

  署理营业手续费 130,574 94,443

  照料及咨询费 131,191 87,770

  结算营业手续费 51,173 20,201

  银行卡手续费 6,193 7,016

  托管及受托营业佣金 504 901

  其他 35,362 23,965

  手续费收入合计 354,997 234,296

  手续费及佣金支出:

  手续费及佣金支出 26,839 13,913

  - 141 -

  ----------------------- Page 144-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  2009 年度 2008 年度

  手续费及佣金净收入 328,158 220,383

  34、投资收益

  (1)投资收益按项目列示如下:

  2009 年度 2008 年度

  生意营业性金融资产 89,230 61,356

  可供出售金融资产 37,842 3,285

  持有至到期金融资产 5,258 8,929

  成本法核算的恒久股权投资收益 320 160

  权益法核算的恒久股权投资收益 109,645 70,522

  合计 242,295 144,252

  持有至到期金融资产投资收益是收到的项目投资到期收益,本行的投资收益汇回不存

  在重大限制。

  (2 )按成本法核算的恒久股权投资收益列示如下:

  2009 年度 2008 年度

  中国银联现金股利 320 160

  合计 320 160

  (3)按权益法核算的恒久股权投资收益列示如下:

  2009 年度 2008 年度

  日照银行股份有限公司 81,492 70,522

  江苏金融租赁有限公司 27,379 -

  安徽芜湖津盛农村相助银行 774 -

  合计 109,645 70,522

  本行 2009 年度收到中国银联股份有限公司分配的 2008 年度的现金股利 320 千元,

  2008 年度收到中国银联股份有限公司分配的2007 年度的现金股利 160 千元;

  本行凭证日照银行股份有限公司 2009 年的财政报表,按持股比例确认 2009 年度的

  投资收益 81,492 千元,凭证江苏金融租赁有限公司2009 年的财政报表,按持股比例确认

  2009 年度的投资收益27,379 千元,凭证安徽芜湖津盛农村相助银行2009 年度财政报表,

  按持股比例确认2009 年度的投资收益774 千元。

  - 142 -

  ----------------------- Page 145-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  2009 年度本行收到日照银行股份有限公司分配2008 年度的现金股利 1080 千元。

  35、公允价值变换收益

  2009 年度 2008 年度

  生意营业性金融资产 -132,147 213,302

  合计 -132,147 213,302

  36、营业税金及附加

  2009 年度 2008 年度 计缴尺度

  营业税 232,980 163,753 5%

  城建税 16,309 11,463 7%

  教育费附加 9,319 6,550 4%

  合计 258,608 181,766

  37、营业及治理费

  2009 年度 2008 年度

  员工用度 617,552 453,917

  营业用度 430,444 292,604

  牢靠资产折旧 58,853 47,489

  恒久待摊用度摊销 8,210 7,151

  无形资产摊销 13,742 9,206

  税费 9,611 7,185

  合计 1,138,412 817,552

  38、资产减值损失

  2009 年度 2008 年度

  贷款损失准备 356,214 400,415

  坏帐准备 444 -882

  可供出售金融资产减值准备 - 88,748

  待处置赏罚抵债资产减值准备 - -

  合计 356,658 488,281

  39、营业外收入

  2009 年度 2008 年度

  处置牢靠资产及抵债资产净收益 54 4,840

  久悬户 2,782 1,380

  - 143 -

  ----------------------- Page 146-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  2009 年度 2008 年度

  政府津贴 6,458 -

  其他收入 475 4,846

  合计 9,769 11,066

  政府津贴详细列示:

  2009 年度 说明

  江苏省2008 年度小企类银行和科

  技类银行贷款增添风险赔偿奖励

  财政奖励贷款风险赔偿 3,337 资金

  无锡市政府金融办对新设金融机

  金融办奖励款 1,121 构和新增贷款奖励款

  财政关于扶持和勉励多种所有制

  多种形式农村金融组织生长奖励

  财政奖励款 2,000 款

  合计 6,458

  40、营业外支出

  2009 年度 2008 年度

  捐钱支出 489 2,081

  各项基金 3,253 1,242

  整理牢靠资产及抵债资产净损失 777 369

  购房津贴款 1,376 -

  其他 6,199 1,951

  合计 12,094 5,643

  41、所得税用度

  2009 年度 2008 年度

  当期所得税 375,374 341,906

  递延所得税 -48,701 -57,392

  合计 326,673 284,514

  财政报表中列示的所得税与凭证法定税率盘算得出的金额间存在的差异列示如下:

  2009 年度 2008 年度

  税前利润 1,871,258 1,740,609

  按法定税率盘算的所得税 467,814 435,152

  纳税调整事项如下:

  免税国债利息收入 -162,503 -171,467

  不行抵扣用度的影响 21,442 20,877

  其他调整事项 -80 -48

  - 144 -

  ----------------------- Page 147-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  2009 年度 2008 年度

  所得税 326,673 284,514

  42、基本每股收益和稀释每股收益的盘算历程:

  2009 年度 2008 年度

  归属于本行股东的净利润 1,543,731 1,456,095

  扣除非经常性损益后归属于本行

  股东的净利润 1,541,282 1,440,644

  期初股份总额 1,836,751 1,836,751

  本期股票股利分配股份数 - -

  通俗股加权平均数 1,836,751 1,836,751

  基本每股收益 0.84 0.79

  扣除非经常性损益后归属于本行

  股东的基本每股收益 0.84 0.78

  43、其他综合收益:

  2009 年度 2008 年度

  1、可供出售金融资产发生的利得

  (损失)金额 -221,485 603,025

  减:前期计入其他综合收益当期转

  入损益的净额 122,668 3,285

  可供出售金融资产发生的所得税

  影响 -84,549 151,678

  小计 -259,604 448,062

  2、凭证权益法核算的在被投资单

  位其他综合收益中所享有的份额 10,258 -

  减:前期计入其他综合收益当期转

  入损益的净额 - -

  凭证权益法核算的在被投资单元

  其他综合收益中所享有的份额产

  生的所得税影响 - -

  小计 10,258 -

  3、其他 - -

  减:前期其他计入其他综合收益当

  期转入损益的净额 - -

  由其他计入其他综合收益发生的

  所得税影响 - -

  小计 - -

  合计 -249,346 448,062

  - 145 -

  ----------------------- Page 148-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  44、现金流量表

  (1)现金流量表增补资料

  2009 年度 2008 年度

  净利润 1,544,585 1,456,095

  加:资产减值损失 356,658 488,281

  牢靠资产折旧 58,853 47,489

  无形资产摊销 13,742 9,206

  恒久待摊用度摊销 8,210 7,151

  处置牢靠资产,无形资产和

  其他恒久资产的损失 723 294

  牢靠资产报废损失 - -

  公允价值变换损失 132,147 -213,302

  投资损失 -242,295 -144,252

  递延所得税资产镌汰 -7,568 -105,510

  递延所得税欠债增添 -41,133 48,118

  谋划性应收项目的镌汰 -47,429,790 -10,225,958

  谋划性应付项目的增添 56,956,370 14,788,689

  次级债券利息支出 32,800 32,800

  谋划运动发生的现金流量

  净额 11,383,302 6,189,101

  (2 )不涉及现金收支的重大投资和筹资运动

  2009 年度 2008 年度

  债务转为资源 - -

  一年内到期的可转换公司

  债券 - -

  融资租入牢靠资产 - -

  (3)现金及现金等价物净变换情形

  2009 年度 2008 年度

  现金的期末余额 286,747 260,075

  减:现金的期初余额 260,075 220,154

  加:现金等价物的期末余额 4,236,375 3,003,734

  减:现金等价物的期初余额 3,003,734 2,209,761

  现金及现金等价物净增添额 1,259,313 833,894

  - 146 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  2009-12-31 2008-12-31

  现金及银行存款 286,747 260,075

  除法定存款准备金外的存放

  中央银行款子 2,908,322 1,246,527

  限期三个月内存放同业款子 1,328,053 1,757,207

  合计 4,523,122 3,263,809

  (4 )收到其他与谋划运动有关的现金

  2009 年度 2008 年度

  暂收待划转款 305,173 321,321

  外汇营业收入 - 45,292

  处置抵债资产收入 - 7,540

  租金收入 8,023 4,277

  其他收入 24,163 966

  合计 337,359 379,396

  (5)支付其他与谋划运动有关的现金

  2009 年度 2008 年度

  营业用度 430,444 292,604

  暂付待结算整理款 12,606 15,917

  营业外支出 11,317 5,274

  合计 454,367 313,795

  (6)收到其他与投资运动有关的现金

  2009 年度 2008 年度

  处置牢靠资产所收到的现金 1,577 201

  合计 1,577 201

  九、分部陈诉

  (一)本行包罗公司银行、小我私人银行和资金分部等三个主要的谋划分部:

  公司银行分部提供对公客户的服务,包罗对公贷款,开立票据,商业融资,对公存

  款营业以及汇款营业等。

  小我私人银行分部提供对私客户的银行服务,包罗零售贷款,储蓄存款营业,信用卡业

  务及汇款营业等。

  资金分部包罗生意营业性金融工具,债券投资,回购及返售营业,以及同业拆借营业等。

  - 147 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  谋划分部会计政策同合并报表会计政策一致。本行以现实生意营业价钱为基础对分部之

  间的生意营业举行计量。资金在差异谋划分部间划拨时,利率订价以加权平均融资成本加上

  一定的利差确定。除此以外,谋划分部间无其他重大收入或用度。

  阻止2009 年 12 月31 日:

  公司 小我私人

  银行营业 银行营业 资金营业 其他 抵销 合计

  一、营业收入 2,524,989 379,773 714,822 8,027 - 3,627,611

  利息净收入 2,311,873 326,383 528,597 - - 3,166,853

  其中:分部利息

  净收入 522,160 230,832 -752,992 - - -

  手续费及佣金

  净收入 198,691 53,390 76,077 - - 328,158

  其他收入 14,425 - 110,148 8,027 - 132,600

  二、营业用度 1,274,567 301,268 177,165 1,028 - 1,754,028

  三、营业利润 1,250,422 78,505 537,657 6,999 - 1,873,583

  四、资产总额 88,408,008 13,594,925 71,402,517 280,645 -24,120,277 149,565,818

  五、欠债总额 90,106,792 13,774,530 56,690,666 945,899 -24,120,277 137,397,610

  六、增补信息

  1、折旧和摊销

  用度 55,756 16,969 8,081 - - 80,806

  2、资天性支出 216,895 59,795 30,482 - - 307,172

  3、折旧和摊销

  以外的非现金

  用度 315,535 40,679 - 444 - 356,658

  阻止2008 年 12 月31 日:

  ☆ 公司 小我私人

  银行营业 银行营业 资金营业 其他 抵销 合计

  一、营业收入 2,003,242 284,068 932,083 4,277 - 3,223,670

  利息净收入 1,827,772 254,762 513,631 - - 2,596,165

  其中:分部利息

  净收入 361,181 107,111 -468,292 - - -

  手续费及佣金

  净收入 130,179 29,306 60,898 - - 220,383

  其他收入 45,291 - 357,554 4,277 - 407,122

  二、营业用度 1,031,080 246,518 210,880 6 - 1,488,484

  三、营业利润 972,162 37,550 721,203 4,271 - 1,735,186

  四、资产总额 52,140,997 10,563,248 43,755,674 262,375 -14,810,977 91,911,317

  五、欠债总额 53,736,160 10,750,299 30,075,009 815,232 -14,810,977 80,565,723

  - 148 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  公司 小我私人

  ☆ 银行营业 银行营业 资金营业 其他 抵销 合计

  六、增补信息

  1、折旧和摊销

  用度 40,190 14,673 8,931 - - 63,794

  2、资天性支出 322,450 117,720 71,656 - - 511,826

  3、折旧和摊销

  以外的非现金

  用度 363,660 36,755 88,748 -882 - 488,281

  (二)对前十大贷款客户的依赖度:

  贷款客户 贷款余额 占贷款总额比例

  XX 客户 750,000 1.12%

  XX 客户 597,000 0.89%

  XX 客户 516,500 0.77%

  XX 客户 500,000 0.75%

  XX 客户 400,000 0.60%

  XX 客户 399,670 0.60%

  XX 客户 370,000 0.55%

  XX 客户 360,000 0.54%

  合计 4,693,170 7.02%

  (三)对前十大存款款客户的依赖度:

  存款客户 存款余额 占存款总额比例

  XX 客户 7,540,868 7.38%

  XX 客户 1,009,895 0.99%

  XX 客户 804,115 0.79%

  XX 客户 674,380 0.66%

  XX 客户 673,508 0.66%

  XX 客户 666,920 0.65%

  XX 客户 620,114 0.61%

  XX 客户 617,759 0.60%

  XX 客户 602,325 0.59%

  XX 客户 600,030 0.59%

  合计 13,809,914 13.52%

  - 149 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  十、主要表外项目

  1、表外营业是指所有不在资产欠债表中反映的营业,包罗两部门:

  或有风险的表外营业,即为客户债务清偿能力提供担保、肩负客户违约风险的营业,

  如贷款允许等;无风险的表外营业主要包罗结算、受托营业。

  2、或有风险

  (1)银行承兑汇票是由承兑申请人向本行申请,经本行审查赞成承兑的商业汇票。

  (2 )信用证指本行凭证申请人的要求和指示,向收益人开立的载有一定金额,在一

  定限期内凭划定的票据在指定所在付款的书面保证文件。

  (3)银行保函指本行应申请人或委托人的要求,以出具保函的形式向收益人允许,

  当申请人不推行条约约定的义务或允许的事项时,由本行按保函约定推行债务或肩负责

  任的信贷营业。

  (4 )本行受财政部委托作为署理人刊行凭证式国债,凭证式国债持有人可以要求提

  前兑付持有的凭证式国债,本行有义务按提前兑付部署确定的凭证式国债本金及至兑付

  日的应付利息推行兑付责任。

  (5)本行或有风险主要表外项目余额如下:

  2009-12-31 2008-12-31

  开出信用证 951,997 421,242

  承兑汇票 21,180,295 10,623,278

  开出保函 1,845,532 1,478,999

  贷款允许 2,727,583 2,084,571

  信用卡透支额度 302,990 143,175

  国债兑付允许 5,096,000 5,455,000

  - 150 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  十一、关联方关系及生意营业

  1、关联方

  本行的关联方包罗持本行 5%及 5%以上股份的股东,持本行5%及 5%以上股份股东的控股股东及其控股子公司,本行董事、监事、高级治理职员及与

  其关系亲近的家庭成员,因本行董事、监事、高级治理职员及与其关系亲近的家庭成员在本行以外兼任董事长、总司理职务而与本行组成关联关系的单

  位(以下简称“相同要害治理职员的其他企业” ),本行的子公司、合营公司、联营公司。

  2、阻止2009 年 12 月31 日,持本行5%及 5%以上股份的股东情形

  持股比 表决权比 组织机构

  名称 关联关系 企业类型 注册地 法人代表 营业性子 注册资源 例(%) 例(%) 代码

  南京紫金投资控 持有本行5%及 5% 国有独资有 南京市鼓楼区汉中 授权资产的营运与监视,资源运营,资产

  股有限责任公司 以上股份的股东 限责任 路268 号 王海涛 委托谋划、产权术划等 7 亿元 13.35 13.35 67491980-6

  法国巴黎

  持有本行5%及 5% 法国信贷机 16,boulevarddesltalien Michel 银行营业、公司金融、证券、保险、资金 23.71 亿

  法国巴黎银行 以上股份的股东 构 s,75009 Pébereau 生意营业以及基金治理等 欧元 12.61 12.61 -

  高新手艺工业投资、开发;市政基础设施

  建设、投资及治理;土地成片开发;修建

  安装工程;商品房开发、销售;物业治理;

  南京新港高科技 持有本行5%及 5% 股份有限公 南京经济手艺开发 海内商业;工程设计;咨询服务。污水处

  股份有限公司 以上股份的股东 司(上市) 区新港大道 100 号 徐益民 理、环保项目建设、投资及治理。 3.44 亿元 11.17 11.17 13491792-2

  凭证国务院国有资产监视治理委员会下发的《关于南京银行股份有限公司国有股东所持股份无偿划转有关问题的批复》(国资产权[2008]1304 号)及

  中国银行业监视治理委员会下发的《中国银监会关于南京银行股权转让有关事宜的批复》(银监复[2009]161 号),赞成将南京市国有资产治理控股(整体)

  有限责任公司持有本公司的 24,514 万股股份无偿划拨转给南京紫金投资控股有限责任公司持有。此次股份划转后,南京紫金投资有限责任公司持有本行

  - 151 -

  ----------------------- Page 154-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  24,514 万股股份,占总股本的 13.35%,为本行第一大股东。

  3、本行子公司情形

  持股比例 表决权比例

  名称 类型 企业类型 注册地 法人代表 营业性子 注册资源 (%) (%) 组织机构代码

  宜兴阳羡村镇银行有限责任公司 控股子公司 有限责任公司 江苏宜兴 缪达南 银行业 100,000 50% 50% 68410391-5

  昆山鹿城村镇银行有限责任公司 控股子公司 有限责任公司 江苏昆山 杨懋劼 银行业 160,000 51% 51% 69789527-X

  4、本行的联营公司情形

  本期营

  法人 持股比例表决权比期末资产 期末欠债 期末净资 业收入

  名称 企业类型 注册地 代表 营业性子 注册资源 (%) 例(%) 总额 总额 产总额 总额 关联关系 组织机构代码

  有限责任

  日照银行股份有限公司 公司 山东日照 费洪军 银行业 500,000 18% 18% 25,354,548 23,514,384 1,840,164 1,003,315 联营公司 72754374-3

  有限责任

  江苏金融租赁有限公司 公司 江苏南京 熊先根 金融租赁业 769,230 35% 35% 3,606,850 2,440,285 1,166,565 201,143 联营公司 13475854-6

  有限责任

  芜湖津盛农村相助银行 公司 安徽芜湖 熊雪洲 银行业 100,880 30.04% 30.04% 1,574,595 1,446,245 128,350 94,100 联营公司 849739963

  - 152 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  5、其他不存在控制关系的关联方

  单元名称 与本公司关系 组织机构代码证

  南京市国有资产投资治理控股(集 持有本行5%及以上股份股东的母

  团)有限责任公司 公司 74235634-8

  持有本行5%及以上股份股东的母

  南京新港开发总公司 公司 60896431-8

  持有本行5%及以上股份股东的控

  南京新港医药有限公司 股子公司 74537294-1

  持有本行5%及以上股份股东的控

  南京新港团结制药有限公司 股子公司 73054300-7

  持有本行5%及以上股份股东的控

  南京新港药业有限公司 股子公司 76816714-x

  持有本行5%及以上股份股东的控

  南京先河制药有限公司 股子公司 72609024-4

  持有本行5%及以上股份股东的控

  南京高科置业有限公司 股子公司 73885333-3

  南京医药工业(整体)有限公司 相同要害治理职员其他企业 74237705-0

  南京谢满林状师事务所 相同要害治理职员其他企业 60894331-4

  江苏省盐业整体有限责任公司 相同要害治理职员其他企业 13475077-1

  南京证券有限责任公司 相同要害治理职员其他企业 134881536

  南京栖霞建设股份有限公司 相同要害治理职员其他企业 72170218-4

  南京栖霞建设仙林有限公司 相同要害治理职员其他企业 75685590-6

  南京瑞科周遭显示手艺有限公司 相同要害治理职员其他企业 68674480-4

  江苏省盐业整体有限责任公司总司理晏仲华从 2008 年起担任本行的董事,本行从 2008

  年度起将江苏省盐业整体有限责任公司纳入关联方规模。

  6、关联生意营业

  本行的关联生意营业遵守执法、行政规则、国家统一的会计制度和有关的银行业监视治理规

  定,凭证商业原则,以不优于对非关联方同类生意营业的条件举行。

  - 153 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  (1)存放同业余额

  2009-12-31 2008-12-31

  法国巴黎银行 93,888 1,250

  日照银行股份有限公司 293,771 -

  合计 387,659 1,250

  占同类生意营业余额比例 8.65% 0.07%

  利率规模 - -

  (2 )存放同业利息收入

  2009-12-31 2008-12-31

  法国巴黎银行 2,473 2,417

  日照银行股份有限公司 6,219 5,522

  合计 8,692 7,939

  (3)拆出资金余额

  2009-12-31 2008-12-31

  法国巴黎银行有限公司 100,000 -

  占同类生意营业余额比例 16.67% -

  利率规模 1.97% -

  (4 )拆出资金利息收入

  2009-12-31 2008-12-31

  法国巴黎银行 1,762 -

  日照银行股份有限公司 51 2,807

  江苏金融租赁有限公司 403 -

  合计 2,216 2,807

  (5)买入返售金融资产余额

  2009-12-31 2008-12-31

  江苏金融租赁有限公司 190,000 -

  日照银行股份有限公司 200,000 -

  法国巴黎银行 - 255,000

  合计 390,000 255,000

  占同类生意营业余额比例 2.07% 4.06%

  - 154 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  2009-12-31 2008-12-31

  利率规模 2.50%-4.50% 2.20%-3.80%

  (6)买入返售金融资产利息收入

  2009-12-31 2008-12-31

  法国巴黎银行 672 418

  日照银行股份有限公司 2,975 14,203

  江苏金融租赁有限公司 4,684 -

  合计 8,331 14,621

  (7)贷款余额

  A、持有本行5%及 5%以上股份的股东贷款余额

  2009-12-31 2008-12-31

  南京市国有资产投资治理控股(集

  - 60,000

  团)有限责任公司

  南京新港高科技股份有限公司 - 20,000

  合计 - 80,000

  占同类生意营业余额比例 - 0.20%

  利率规模 - 6.03%-7.56%

  B、持有本行5%及 5%以上股份股东的母公司贷款

  2009-12-31 2008-12-31

  南京市国有资产投资治理控股(集

  80,000 -

  团)有限责任公司

  南京新港开发总公司 100,000 -

  合计 180,000 -

  占同类生意营业余额比例 0.27% -

  利率规模 5.13%-5.76% -

  C、阻止2009 年 12 月31 日,无持有本行5%及 5%以上股份股东的控股子公司贷款。

  D、2009 年 12 月31 日,无相同要害治理职员的其他企业贷款余额。

  - 155 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  E、联营公司贷款余额

  2009-12-31 2008-12-31

  江苏金融租赁有限公司 150,000 -

  合计 150,000 -

  占同类生意营业余额比例 0.22% -

  利率规模 5.31% -

  (8)贷款利息收入

  A、向持有本行5%及 5%以上股份的股东收取的贷款利息收入

  2009 年度 2008 年度

  南京市国有资产投资治理控股

  (整体)有限责任公司 - 3,273

  南京新港高科技股份有限公司 - 588

  合计 - 3,861

  B、向持有本行5%及 5%以上股份股东的母公司收取的贷款利息收入

  2009 年度 2008 年度

  南京市国有资产投资治理控股

  (整体)有限责任公司 3,695 -

  南京新港开发总公司 1,669 -

  合计 5,364 -

  C、阻止2009 年 12 月31 日,无向持有本行5%及 5%以上股份股东的控股子公司收取的

  贷款利息收入。

  D、向相同要害治理职员的其他企业收取的贷款利息收入

  2009 年度 2008 年度

  江苏省盐业整体有限责任公司 2,287 -

  合计 2,287 -

  E、向联营公司收取的贷款利息收入

  2009 年度 2008 年度

  江苏金融租赁有限公司 4,497

  日照银行股份有限公司(转贴现) 7,339 -

  合计 11,836 -

  - 156 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  (9)可供出售金融资产余额

  2009-12-31 2008-12-31

  日照银行股份有限公司 - 10,382

  占同类生意营业余额比例 - 0.10%

  利率规模 - 5.60%

  (10)持有至到期投资余额

  2009-12-31 2008-12-31

  日照银行股份有限公司 20,179 9,690

  占同类生意营业余额比例 0.14% 0.08%

  利率规模 5.60% 5.60%

  (11)同业及其他金融机构存放资金余额

  2009-12-31 2008-12-31

  日照银行股份有限公司 - 34,203

  法国巴黎银行 9,784 48,614

  江苏金融租赁有限公司 2,038 -

  合计 11,822 82,817

  占同类生意营业余额比例 0.11% 0.98%

  利率规模 0.72%-1.41% 0.12%-9.26%(美元)

  (12)同业及其他金融机构存放利息支出

  2009 年度 2008 年度

  日照银行股份有限公司 41 990

  法国巴黎银行 300 2,904

  江苏金融租赁有限公司 243 -

  合计 584 3,894

  (13) 拆入资金利息支出

  2009-12-31 2008-12-31

  日照银行股份有限公司 161 7

  法国巴黎银行 - 8

  合计 161 15

  (14)卖出回购金融资产款余额

  - 157 -

  ----------------------- Page 160-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  200912-31 2008-12-31

  法国巴黎银行 68,768 -

  占同类生意营业余额比例 0.38% -

  利率规模 0.7% -

  (15)卖出回购金融资产利息支出

  2009-12-31 2008-12-31

  日照银行股份有限公司 454 43

  法国巴黎银行 45 3,946

  合计 499 3,989

  (16) 存款余额

  A、持有本行5%及 5%以上股份的股东存款余额

  2009-12-31 2008-12-31

  持有本行5%及 5%以上股份的

  股东存款 14,183 55,803

  占同类生意营业余额比例 0.01% 0.09%

  利率规模 0.36% 0.36%

  B、持有本行5%及 5%以上股份股东的母公司存款余额

  2009-12-31 2008-12-31

  持有本行5%及 5%以上股份的

  股东的母公司存款 208,674 -

  占同类生意营业余额比例 0.20% -

  利率规模 0.36% -

  C、阻止2009 年 12 月31 日,持有本行5%及 5%以上股份股东的控股子公司存款余额。

  2009-12-31 2008-12-31

  持有本行5%及 5%以上股份股

  东的控股子公司 1,080 1,226

  占同类生意营业余额比例 0.001% 0.002%

  利率规模 0.36% 0.36%

  D、相同要害治理职员的其他企业的存款余额

  2009-12-31 2008-12-31

  相同要害治理职员的其他企业 95,853 14,314

  - 158 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  2009-12-31 2008-12-31

  占同类生意营业余额比例 0.09% 0.02%

  利率规模 0.36% 0.36%

  (17) 存款利息支出

  A、向持有本行5%及 5%以上股份的股东支付的存款利息支出

  2009 年度 2008 年度

  持有本行5%及 5%以上股份的

  股东 230 777

  B、向持有本行5%及 5%以上股份股东的母公司支付的存款利息支出

  2009 年度 2008 年度

  持有本行5%及 5%以上股份股

  东的母公司 738 -

  C、向持有本行5%及 5%以上股份股东的控股子公司支付的存款利息支出

  2009 年度 2008 年度

  持有本行5%及 5%以上股份股

  东的控股子公司 3 23

  D、向相同要害治理职员的其他企业支付的存款利息支出

  2009 年度 2008 年度

  相同要害治理职员的其他企业 186 431

  (18)综合授信

  经本行第五届董事会第八次聚会会议决议,赞成给予南京新港高科技股份有限公司4 亿元人

  民币授信,授信限期一年,其中流动资产贷款1 亿元人民币,银行承兑汇票3 亿元人民币。

  (19)本行2009 年度、2008 年度支付给要害治理职员的人为和福利划分为 14,202 千元、

  13,100 千元。

  十二、或有事项

  - 159 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  1、质押资产

  2009-12-31 2008-12-31

  回购协议:

  票据 10,363,043 877,152

  生意营业性金融资产 - -

  可供出售金融资产 3,187,043 -

  持有至到期投资 4,230,310 2,020,000

  存款协议:

  票据 - -

  生意营业性金融资产 - -

  可供出售金融资产 1,102,000 110,000

  持有至到期投资 5,512,000 3,600,020

  合计 24,394,396 6,607,172

  注:除上述质押资产外,本行及子公司按划定向中国人民银行缴存的法定存款准备金也

  不能用于本行及子公司的一样平常谋划运动。

  2、诉讼事项

  阻止2009 年 12 月31 日,本行不存在作为被告的重大未决诉讼。

  2009 年 3 月 12 日,本行作为原告对第一被告江苏东恒国际整体有限公司和第二被告南

  京新都市广场旅馆置业有限公司向南京市中级人民法院提起诉讼,请求法院判令第一被告偿

  还欠付本行的贷款本金人民币 1.5 亿元及阻止2009 年3 月9 日的利息221 万元,并继续支付

  利息至上述贷款本息所有清偿时止;请求判令原告有权以第二被告为上述贷款设定的抵押物

  即坐落于南京市鼓楼区双门楼的国有土地使用权4,780.80 平方米(地号 060090040013)折价

  或者以拍卖、变卖该工业的价款优先受偿;请求判令两被告肩负本案诉讼、保全等用度。目

  前,本案正在审理之中。

  十三、允许事项

  1、资天性支出允许

  2009-12-31 2009-12-31

  项目 条约金额 已付款金额 尚未支付金额

  办公及营业用房 681,828 459,025 222,803

  - 160 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  2009-12-31 2009-12-31

  项目 条约金额 已付款金额 尚未支付金额

  系统软件 16,383 8,868 7,515

  合计 698,211 467,893 230,318

  2、租赁允许

  衡宇租赁允许主要反映本行凭证需要租赁的营业场所及办公楼应支付的租金。阻止2009

  年 12 月31 日,租赁条约约定的租金情形如下:

  允许时间 2009-12-31 2008-12-31

  1 年以内(含 1 年) 29,611 22,039

  1-2 年(含2 年) 29,139 16,181

  2-3 年(含3 年) 26,490 13,887

  3 年以上 42,665 25,430

  合计 127,905 77,537

  3、债券承销允许

  2009-12-31 2008-12-31

  已承销但未到划款日 200,000 -

  十四、金融风险的治理

  1、信用风险

  信用风险是指因客户或生意营业对手违约、信用质量下降而给本行造成损失的可能性。本行

  肩负信用风险的营业主要包罗贷款营业、担保营业、债券营业、拆借营业等。

  ☆ 现在,本行选择稳健进取的信用风险治理政策取向,董事会肩负对信用风险治理实验监

  控的最终责任,确保本行有用地识别、评估、计量、监测和控制各项营业所肩负的种种信用

  风险;高级治理层认真对本行信用风险治理系统实验有用监控;本行风险治理部认真信用风

  险的治理事情。

  在信贷资产方面,本行在中国银行业监视治理委员会《贷款风险分类指引》划定的对信

  贷资产举行五级风险分类的基础上,将信贷资产进一步细分为正常、正常—、关注+、关注、

  关注— 、次级+、次级、次级— 、可疑、损失十个品级,并接纳实时分类、定期清分、适时

  调整的方式实时对分类品级举行调整,提高对信用风险治理的细腻化水平。

  当所有客户或生意营业对手集中在某一行业和地域时,信用风险相对集中,风险较高,因此

  - 161 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  本行接纳限额治理的方式,凭证行业、区域、客户性子等差异维度设定限额,以有用降低集

  中度风险。

  针对详细客户和营业,本行要求客户或生意营业对手提供抵押、质押、保证等方式来缓释信

  用风险,主要抵质押物有房产、土地使用权、存单、债券、票据等,本行凭证客户或生意营业对

  手的风险评估效果选择差异的担保方式,并在客户风险状态发生转变时要求客户或生意营业对手

  增强担保措施,增添抵质押物品,以有用控制信用风险。

  ☆ (1)未思量抵、质押物及其他信用增级措施的最大信用风险敞口:

  2009-12-31 2008-12-31

  存放同业及其他金融机构款子 4,484,049 1,780,093

  拆出资金 600,000 610,000

  生意营业性金融资产 7,986,115 7,815,781

  买入返售金融资产 18,863,351 6,277,197

  应收利息 779,842 666,078

  发放贷款及垫款 65,607,774 39,057,385

  —公司贷款 57,706,760 34,502,692

  —小我私人贷款 7,901,014 4,554,693

  可供出售金融资产 11,668,676 10,455,476

  证券投资—贷款及应收款子 7,903,003 2,546,676

  持有至到期投资 14,156,470 12,343,218

  恒久股权投资 801,370 258,879

  其他资产 59,441 49,213

  小计 132,910,091 81,859,996

  表外项目信用风险敞口包罗

  开出信用证 951,997 421,242

  开出保函 1,845,532 1,478,999

  开出银行承兑汇票 21,180,295 10,623,278

  贷款允许 2,727,583 2,084,571

  未使用信用卡额度 302,990 119,190

  小计 27,008,397 14,727,280

  合计 159,918,488 96,587,276

  资产欠债表项目的风险敞口余额为账面价值。如上表所示,49.36%的表内最高风险袒露

  金额来自于发放贷款及垫款,31.39%的表内最高风险袒露金额来自于债券投资,14.64%的表

  内最高风险袒露金额来自于拆出资金及买入返售金融资产。

  - 162 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  (2 )拆出资金及买入返售金融资产:

  2009-12-31 2008-12-31

  未逾期未减值 19,463,351 6,887,197

  逾期未减值 - -

  已减值 - -

  合计 19,463,351 6,887,197

  减:资产减值准备 - -

  净额 19,463,351 6,887,197

  阻止2009 年 12 月31 日,本行无减值的拆出资金及买入返售金融资产。

  (3)发放贷款及垫款:

  2009-12-31 2008-12-31

  未逾期未减值 66,163,382 39,504,974

  逾期未减值 47,990 14,666

  已减值 816,677 659,887

  合计 67,028,049 40,179,527

  减:贷款损失准备 1,420,275 1,122,142

  净额 65,607,774 39,057,385

  A、 未逾期未减值贷款

  2009-12-31 2008-12-31

  正常类 64,459,007 36,448,112

  关注类 1,704,375 3,056,862

  合计 66,163,382 39,504,974

  减:贷款损失准备 899,741 669,318

  净额 65,263,641 38,835,656

  B、 逾期未减值贷款

  2009-12-31 2008-12-31

  3 个月以内 22,533 6,011

  3 个月至 6 个月 25,457 6,756

  6 个月之 1 年 - 1,899

  1 年以上 - -

  合计 47,990 14,666

  - 163 -

  ----------------------- Page 166-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  2009-12-31 2008-12-31

  减:贷款损失准备 5,277 1,320

  净额 42,713 13,346

  C、 减值贷款

  2009-12-31 2008-12-31

  按个体方式评估

  总额 744,539 590,298

  减:贷款损失准备 464,553 408,477

  净额 279,986 181,821

  按组合方式评估

  总额 72,138 69,589

  减:贷款损失准备 50,704 43,027

  净额 21,434 26,562

  (4 )债券投资

  A、生意营业性金融资产

  2009-12-31 2008-12-31

  AAA-到AAA+ 1,850,594 3,317,587

  AA-到AA+ 471,384 -

  A-1 3,914,530 2,072,700

  未评级 - 45,652

  国债 116,674 219,100

  央行票据 595,802 1,379,295

  政策性银行金融债券 1,037,131 601,689

  其他金融债券 - 179,758

  合计 7,986,115 7,815,781

  B、可供出售金融资产

  2009-12-31 2008-12-31

  AAA-到AAA+ 2,362,286 1,340,839

  AA-到AA+ 2,029,735 88,321

  A-到A+ 76,488 99,208

  国债 5,417,269 6,794,517

  - 164 -

  ----------------------- Page 167-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  2009-12-31 2008-12-31

  央行票据 122,909 212,845

  政策性银行金融债券 1,567,995 1,363,558

  其他金融债券 180,762 644,937

  合计 11,757,444 10,544,225

  C、持有至到期投资

  2009-12-31 2008-12-31

  AAA-到AAA+ 782,931 395,002

  国债 11,407,400 10,030,932

  央行票据 1,089,712 1,089,667

  政策性银行金融债券 - 350,014

  其他金融债券 676,427 377,603

  项目投资 200,000 100,000

  合计 14,156,470 12,343,218

  D、证券投资—贷款及应收款子

  2009-12-31 2008-12-31

  国债 3,393,891 2,546,676

  理工业品 4,509,112 -

  合计 7,903,003 2,546,676

  2、市场风险

  市场风险是指因市场价钱(利率、汇率、股票价钱和商品价钱)的倒霉变换而使本行表

  内和表外营业发生损失的风险。其中外汇风险指金融工具的公允价值或未来现金流量因外汇

  汇率变换而发生颠簸的风险;利率风险指金融工具的公允价值或未来现金流量因市场利率变

  动而发生颠簸的风险。本行肩负市场风险的营业主要包罗:债券营业、票据营业、同业拆借

  营业、外汇生意营业等本外币营业。

  现在,本行进一步健全完善市场风险治理体制、有用治理市场风险的同时,对肩负市场

  风险的营业举行适度的资天职配,逐步实现肩负市场风险的营业在品种和规模上的适度富厚

  和扩张。本行董事会肩负对市场风险治理实验监控的最终责任,确保本行有用地识别、评估、

  计量、监测和控制各项营业所肩负的种种信用风险;高级治理层认真对本行市场风险治理体

  系实验有用监控;本行风险治理部及肩负市场风险的营业部门配合认真市场风险的治理工

  作。

  - 165 -

  ----------------------- Page 168-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  本行主要通过市值重估、敏感性剖析、债券资产风险分类、压力测试等要领,综合运用

  到期收益率、久期、凸性、市值重估损益等指标,对生意营业账户市场风险头寸和水平举行评估

  和计量;通过缺口剖析、债券资产风险分类、压力测试等要领,对银行账户市场风险头寸和

  水平举行评估和计量,并建设了监测陈诉制度,定期汇总上报高管层市场风险剖析效果。

  (1)外汇风险

  本行的营业包罗人民币、美元、港币、欧元及其他外币营业,并以人民币营业为主要业

  务,本行尽可能做到资产欠债在各币种上的匹配。

  A、 阻止2009 年 12 月31 日资产、欠债按币种剖析

  美元折 港币折 欧元折 其他币种 本外币折

  资产项目: 人民币 人民币 人民币 人民币 折人民币 人民币

  现金及存放中央

  15,085,194 76,550 11,667 10,683 5,694 15,189,788

  银行款子

  存放同业款子 3,329,110 1,024,477 11,847 107,213 11,402 4,484,049

  贵金属 - - - - - -

  拆出资金 600,000 - - - - 600,000

  生意营业性金融资产 7,986,115 - - - - 7,986,115

  衍生金融资产 - - - - - -

  买入返售金融资

  18,863,351 - - - - 18,863,351

  产

  应收利息 769,249 10,570 - 23 - 779,842

  发放贷款和垫款 64,597,968 981,540 - 28,266 - 65,607,774

  可供出售金融资

  11,572,973 95,703 - - - 11,668,676

  产

  持有至到期投资 14,156,470 - - - - 14,156,470

  证券投资-贷款

  7,903,003 - - - - 7,903,003

  及应收款子

  恒久股权投资 801,370 - - - - 801,370

  投资性房地产 - - - - - -

  牢靠资产及 1,112,035 - - - - 1,112,035

  无形资产 60,258 - - - - 60,258

  递延所得税资产 220,730 - - - - 220,730

  其他资产 132,359 - - - - 132,359

  资产合计 147,190,185 2,188,840 23,514 146,185 17,096 149,565,820

  欠债项目:

  - 166 -

  ----------------------- Page 169-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  美元折 港币折 欧元折 其他币种 本外币折

  资产项目: 人民币 人民币 人民币 人民币 折人民币 人民币

  向中央银行乞贷 - - - - - -

  同业及其他金融

  9,197,250 1,374,522 - 73,534 1 10,645,307

  机构存放款子

  拆入资金 3,017,900 - - - - 3,017,900

  生意营业性金融欠债 - - - - - -

  衍生金融欠债 - - - - - -

  卖出回购金融资

  17,830,707 68,768 - - - 17,899,475

  产款

  吸收存款 101,447,407 604,857 14,644 48,995 11,320 102,127,223

  应付职工薪酬 363,034 - - - - 363,034

  应交税费 218,096 - - - - 218,096

  应付利息 569,938 8,810 155 205 16 579,124

  预计欠债 - - - - - -

  应付债券 800,000 - - - - 800,000

  递延所得税欠债 27,997 - - - - 27,997

  其他欠债 1,719,269 78 1 107 - 1,719,455

  欠债合计 135,191,598 2,057,035 14,800 122,841 11,337 137,397,611

  资产欠债净头寸 11,998,587 131,805 8,714 23,344 5,759 12,168,209

  B、阻止2008 年 12 月31 日资产、欠债按币种剖析

  美元折 港币折 欧元折 其他币种 本外币折

  人民币

  资产项目: 人民币 人民币 人民币 折人民币 人民币

  现金及存放中央银

  行款子 8,775,551 37,995 7,133 9,716 3,612 8,834,007

  存放同业款子 856,581 856,450 6,575 57,032 3,455 1,780,093

  贵金属 - - - - - -

  拆出资金 610,000 - - - - 610,000

  生意营业性金融资产 7,815,781 - - - - 7,815,781

  衍生金融资产 - - - - - -

  买入返售金融资产 6,277,197 - - - - 6,277,197

  应收利息 658,062 7,964 - 52 - 666,078

  发放贷款和垫款 38,772,566 284,471 - 348 - 39,057,385

  可供出售金融资产 10,290,926 164,550 - - - 10,455,476

  持有至到期投资 12,343,218 - - - - 12,343,218

  证券投资-贷款及 2,546,676 - - - - 2,546,676

  - 167 -

  ----------------------- Page 170-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  美元折 港币折 欧元折 其他币种 本外币折

  人民币

  资产项目: 人民币 人民币 人民币 折人民币 人民币

  应收款子

  恒久股权投资 258,879 - - - - 258,879

  投资性房地产 - - - - - -

  牢靠资产及 913,175 - - - - 913,175

  无形资产 44,212 - - - - 44,212

  递延所得税资产 213,162 - - - - 213,162

  其他资产 95,978 - - - - 95,978

  资产合计 90,471,964 1,351,430 13,708 67,148 7,067 91,911,317

  欠债项目:

  向中央银行乞贷 - - - - - -

  同业及其他金融机

  构存放款子 7,624,919 820,368 - 24,189 4 8,469,480

  拆入资金 3,056,000 - - - - 3,056,000

  生意营业性金融欠债 - - - - - -

  衍生金融欠债 - - - - - -

  卖出回购金融资产

  款 2,881,551 - - - - 2,881,551

  吸收存款 62,341,223 334,949 13,510 31,325 9,984 62,730,991

  应付职工薪酬 269,004 - - - - 269,004

  应交税费 311,264 - - - - 311,264

  应付利息 462,307 12,025 128 402 13 474,875

  预计欠债 - - - - - -

  应付债券 800,000 - - - - 800,000

  递延所得税欠债 153,678 - - - - 153,678

  其他欠债 1,417,381 1,498 - 1 - 1,418,880

  欠债合计 79,317,327 1,168,840 13,638 55,917 10,001 80,565,723

  资产欠债净头寸 11,154,637 182,590 70 11,231 -2,934 11,345,594

  C、当外币对人民币汇率变换1%时,本行外汇净敞口颠簸发生的外汇折算损益对本行税

  前利润的影响列示如下:

  2009-12-31 2008-12-31

  外币对人民币升值 1% 1,696 1,909

  外币对人民币贬值 1% -1,696 -1,909

  - 168 -

  ----------------------- Page 171-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  以上敏感性剖析以资产和欠债具有静态的汇率风险结构为基础。有关的剖析基于以下假

  设:

  种种汇率敏感度是指各币种对人民币汇率绝对值颠簸1%造成的汇兑损益;

  各币种汇率变换是指各币种对人民币汇率同时同向颠簸;

  由于基于上述假设,汇率转变导致本行汇兑损益泛起的现实转变可能与敏感性剖析的结

  果差异。

  (2 )利率风险

  本行的利率风险形貌列示如下,本行按账面价值列示种种资产及欠债项目,并按其利息

  重订价日和其到期日之间的较早时间举行分类。

  A、阻止2009 年 12 月31 日

  3 个月内 3 个月至 1 年 1年至5 年 5 年以上 不计息 总额

  资产项目:

  现金及存放中

  央银行款子 14,903,041 - - - 286,747 15,189,788

  存放同业款子

  1,903,252 2,580,797 - - - 4,484,049

  贵金属

  - - - - - -

  拆出资金

  100,000 - 500,000 - - 600,000

  生意营业性金融资

  产 1,943,525 1,977,815 3,256,953 807,822 - 7,986,115

  衍生金融资产

  - - - - - -

  买入返售金融

  资产 16,897,581 1,965,770 - - - 18,863,351

  应收利息

  - - - - 779,842 779,842

  发放贷款和垫

  款 17,331,923 24,443,509 19,664,680 4,167,662 - 65,607,774

  可供出售金融

  - 169 -

  ----------------------- Page 172-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  3 个月内 3 个月至 1 年 1年至5 年 5 年以上 不计息 总额

  资产 942 669,331 7,916,497 3,081,906 - 11,668,676

  持有至到期投

  - 801,767 10,477,080 2,877,623 - 14,156,470

  资

  证券投资-贷

  3,682,122 1,760,823 2,460,058 - - 7,903,003

  款及应收款子

  恒久股权投资 - - - 801,370 - 801,370

  投资性房地产 - - - - - -

  牢靠资产 - - - - 1,112,035 1,112,035

  无形资产 - - - - 60,258 60,258

  递延所得税资

  - - - - 220,730 220,730

  产

  其他资产 - - - - 132,359 132,359

  资产合计 56,762,386 34,199,812 44,275,268 11,736,383 2,591,971 149,565,820

  欠债项目:

  向中央银行借

  - - - - - -

  款

  同业及其他金

  融机构存放款 5,895,171 2,750,136 2,000,000 - - 10,645,307

  项

  拆入资金 2,051,900 600,000 366,000 - - 3,017,900

  生意营业性金融负

  - - - - - -

  债

  衍生金融欠债 - - - - - -

  卖出回购金融

  15,063,521 2,835,954 - - - 17,899,475

  资产款

  吸收存款 77,793,967 20,832,077 2,901,179 600,000 - 102,127,223

  应付职工薪酬 - - - - 363,034 363,034

  应交税费 - - - - 218,096 218,096

  应付利息 - - - - 579,124 579,124

  预计欠债 - - - - - -

  应付债券 - - - 800,000 - 800,000

  递延所得税负

  - - - - 27,997 27,997

  债

  其他欠债 - - - - 1,719,455 1,719,455

  欠债合计 100,804,559 27,018,167 5,267,179 1,400,000 2,907,706 137,397,611

  利率敏感度缺

  口总计 -44,042,173 7,181,645 39,008,089 10,336,383 -315,735 12,168,209

  - 170 -

  ----------------------- Page 173-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  B、阻止2008 年 12 月31 日

  3 个月内 3 个月至 1 年 1 年至 5 年 5 年以上 不计息 总额

  资产项目:

  现金及存放中

  央银行款子 8,573,851 - - - 260,156 8,834,007

  存放同业款子 1,757,207 22,886 - - - 1,780,093

  贵金属 - - - - - -

  拆出资金 240,000 370,000 - - - 610,000

  生意营业性金融资

  产 509,234 1,875,043 4,486,196 945,308 - 7,815,781

  衍生金融资产 - - - - - -

  买入返售金融

  资产 5,050,893 1,226,304 - - - 6,277,197

  应收利息 - - - - 666,078 666,078

  发放贷款和垫

  款 25,511,704 10,522,643 1,582,340 1,440,698 - 39,057,385

  可供出售金融

  资产 - 2,154,179 6,880,961 1,420,336 - 10,455,476

  持有至到期投

  资 - 450,600 9,860,385 2,032,233 - 12,343,218

  证券投资-贷

  款及应收款子 269,955 656,166 1,620,555 - - 2,546,676

  恒久股权投资 - - - 258,879 - 258,879

  投资性房地产 - - - - - -

  牢靠资产 - - - - 913,175 913,175

  无形资产 - - - - 44,212 44,212

  递延所得税资

  产 - - - - 213,162 213,162

  其他资产 - - - - 95,978 95,978

  资产合计 41,912,844 17,277,821 24,430,437 6,097,454 2,192,761 91,911,317

  欠债项目:

  向中央银行借

  款 - - - - - -

  同业及其他金

  融机构存放款

  项 5,832,724 2,609,449 - 27,307 - 8,469,480

  拆入资金 2,340,000 350,000 366,000 - - 3,056,000

  生意营业性金融负 - - - - - -

  - 171 -

  ----------------------- Page 174-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  3 个月内 3 个月至 1 年 1 年至 5 年 5 年以上 不计息 总额

  债

  衍生金融欠债 - - - - - -

  卖出回购金融

  资产款 2,881,551 - - - - 2,881,551

  吸收存款 41,570,631 18,853,384 2,306,975 1 - 62,730,991

  应付职工薪酬 - - - - 269,004 269,004

  应交税费 - - - - 311,264 311,264

  应付利息 - - - - 474,875 474,875

  预计欠债 - - - - - -

  应付债券 - - - 800,000 - 800,000

  递延所得税负

  债 - - - - 153,678 153,678

  其他欠债 28,812 - - - 1,390,068 1,418,880

  欠债合计 52,653,718 21,812,833 2,672,975 827,308 2,598,889 80,565,723

  利率敏感度缺

  口总计 -10,740,874 -4,535,012 21,757,462 5,270,146 -406,128 11,345,594

  C、假设各钱币收益率曲线在平行移动 100 个基点,对本行的净利息收入的影响列示如下:

  2009-12-31 2008-12-31

  收益率曲线向上平移 100 个基点 -402,381 -108,798

  收益率曲线向下平移 100 个基点 402,381 108,798

  以上敏感性剖析以资产和欠债静态的利率风险结构为基础。有关的剖析仅权衡一年内利

  率转变,反映为一年内本整体资产和欠债的重新订价对本整体按年化盘算利息收入的影响,

  基于以下假设:

  所有在一年内重新订价或到期的资产和欠债均假设在有关时代最先时重新订价或到期;

  收益率曲线随利率转变而平行移动;

  资产和欠债组合并无其他转变。

  由于基于上述假设,利率增减导致本行净利息收入泛起的现实转变可能与此敏感性剖析

  的效果差异。

  3、流动性风险

  流动性风险指本行无法在不增添成本或资产价值不发生损失的条件下实时知足客户流

  动性需求的可能性。当本行的存款的突然大幅下降 ,法定存款准备金率大幅上调,七天的

  - 172 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  回购利率大幅上升等事务泛起时,会影响本行的流动性风险水平。

  ☆ 现在,本行接纳稳健的流动性风险治理政策,在知足羁系要求的基础上,适当平衡收益

  水平和流动性水平,保持适度流动性,将流动性风险控制在本行可以遭受的合理规模之内,

  确保本行的清静运营和优异的民众形象。本行董事会肩负对流动性风险治理实验监控的最终

  责任,高级治理层认真对本行流动性风险治理系统实验有用监控;本行妄想财政部和金融市

  场部配合认真流动性风险的一样平常治理事情。

  本行通常凭证资产、欠债的结构设置,使用存贷比率、流动比率、超额储蓄比率等指

  标对资产流动性举行权衡,通过保持足够的准备资产,合理部署资产限期组合。

  (1) 阻止2009年12月31 日

  即时

  ☆ 逾期 送还 3 个月内 3 月-1 年 1 年至 5 年 5 年以上 总额

  资产项目:

  现金及存放中

  央银行款子 - 15,189,788 - - - - 15,189,788

  存放同业款子 - 523,432 1,379,820 2,580,797 - - 4,484,049

  贵金属 - - - - - - -

  拆出资金 - - 100,000 - 500,000 - 600,000

  生意营业性金融资

  产 - - 1,943,525 1,977,815 3,256,953 807,822 7,986,115

  衍生金融资产 - - - - - - -

  买入返售金融

  资产 - - 16,897,581 1,965,770 - - 18,863,351

  应收利息 - - 444,480 332,432 2,930 - 779,842

  发放贷款和垫

  款 206,191 - 8,862,353 24,714,010 21,815,138 10,010,082 65,607,774

  可供出售金融

  资产 - - 942 669,331 7,916,497 3,081,906 11,668,676

  持有至到期投

  资 - - - 801,768 10,477,079 2,877,623 14,156,470

  证券投资-贷款

  及应收款子 - - 3,682,122 1,760,823 2,460,058 - 7,903,003

  恒久股权投资 - - - - - 801,370 801,370

  投资性房地产 - - - - - - -

  牢靠资产 - - - - - 1,112,035 1,112,035

  无形资产 - - - - - 60,258 60,258

  - 173 -

  ----------------------- Page 176-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  即时

  逾期 送还 3 个月内 3 月-1 年 1 年至 5 年 5 年以上 总额

  资产项目:

  递延所得税资

  产 - - - - - 220,730 220,730

  其他资产 - 60,227 131 8,729 15,525 47,747 132,359

  资产合计 206,191 15,773,447 33,310,954 34,811,475 46,444,180 19,019,573 149,565,820

  欠债项目:

  向中央银行借

  款 - - - - - - -

  同业及其他金

  融机构存放款

  项 - 477,357 5,417,814 2,750,136 2,000,000 - 10,645,307

  拆入资金 - - 2,051,900 600,000 366,000 - 3,017,900

  生意营业性金融负

  债 - - - - - - -

  衍生金融欠债 - - - - - - -

  卖出回购金融

  资产款 - - 15,063,521 2,835,954 - - 17,899,475

  吸收存款 - 51,023,516 26,770,451 20,832,077 2,901,179 600,000 102,127,223

  应付职工薪酬 - - 363,034 - - - 363,034

  应交税费 - - 218,096 - - - 218,096

  应付利息 - 20,583 308,773 165,523 84,245 - 579,124

  预计欠债 - - - - - - -

  应付债券 - - - - - 800,000 800,000

  递延所得税负

  债 - - - - - 27,997 27,997

  其他欠债 - 446,135 1,273,320 - - - 1,719,455

  欠债合计 - 51,967,591 51,466,909 27,183,690 5,351,424 1,427,997 137,397,611

  流动性净额 206,191 -36,194,144 -18,155,955 7,627,785 41,092,756 17,591,576 12,168,209

  (2 ) 阻止2008年12月31 日

  即时

  逾期 送还 3 个月内 3 月-1 年 1 年至 5 年 5 年以上 总额

  资产项目:

  现金及存放中

  央银行款子 - 8,834,007 - - - - 8,834,007

  存放同业款子 - 522,310 1,234,897 22,886 - - 1,780,093

  - 174 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  即时

  逾期 送还 3 个月内 3 月-1 年 1 年至 5 年 5 年以上 总额

  贵金属 - - - - - - -

  拆出资金 - - 240,000 370,000 - - 610,000

  生意营业性金融资

  产 - - 509,234 1,875,043 4,486,196 945,308 7,815,781

  衍生金融资产 - - - - - - -

  买入返售金融

  资产 - - 5,050,893 1,226,304 - - 6,277,197

  应收利息 - 101,953 198,263 365,862 - - 666,078

  发放贷款和垫

  款 105,497 500 7,058,205 19,075,909 8,876,452 3,940,822 39,057,385

  可供出售金融

  资产 - - - 2,154,179 6,880,961 1,420,336 10,455,476

  持有至到期投

  资 - - - 450,600 9,860,385 2,032,233 12,343,218

  证券投资-贷款

  及应收款子 - - 269,955 656,166 1,620,555 - 2,546,676

  恒久股权投资 - - - - - 258,879 258,879

  投资性房地产 - - - - - - -

  牢靠资产 - - - - - 913,175 913,175

  无形资产 - - - - - 44,212 44,212

  递延所得税资

  产 - - - - - 213,162 213,162

  其他资产 - 43,611 801 9,805 15,924 25,837 95,978

  资产合计 105,497 9,502,381 14,562,248 26,206,754 31,740,473 9,793,964 91,911,317

  欠债项目:

  向中央银行借

  款 - - - - - - -

  同业及其他金

  融机构存放款

  项 - 4,525,065 1,307,659 109,449 2,500,000 27,307 8,469,480

  拆入资金 - - 2,340,000 350,000 366,000 - 3,056,000

  生意营业性金融负

  债 - - - - - - -

  衍生金融欠债 - - - - - - -

  卖出回购金融

  资产款 - - 2,881,551 - - - 2,881,551

  吸收存款 - 31,489,408 10,081,223 18,853,384 2,306,975 1 62,730,991

  - 175 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  即时

  逾期 送还 3 个月内 3 月-1 年 1 年至 5 年 5 年以上 总额

  应付职工薪酬 - - 269,004 - - - 269,004

  应交税费 - - 311,264 - - - 311,264

  应付利息 - 17,387 161,234 258,061 38,193 - 474,875

  预计欠债 - - - - - - -

  应付债券 - - - - - 800,000 800,000

  递延所得税负

  债 - - - - - 153,678 153,678

  其他欠债 - 125,561 1,262,398 30,921 - - 1,418,880

  欠债合计 - 36,157,421 18,614,333 19,601,815 5,211,168 980,986 80,565,723

  流动性净额 105,497 -26,655,040 -4,052,085 6,604,939 26,529,305 8,812,978 11,345,594

  4、操作风险

  操作风险是由于职员、系统、不完善或有问题的内部流程及外部事务给本行造成损失的

  风险。

  随着本行各项营业的一直生长,本行治理线条、治理层级和控制环节将增添和延伸,对

  本行操作风险的治理一连提出新的更高的要求。因此,本行接纳稳健的操作风险治理政策,

  重视并一连强化对操作风险的治理,一直健全操作风险治理组织架构,推进制度系统和治理

  流程建设,增强内控检查监视,提高员工职业素质和专业手艺,提升信息手艺治理手段,实

  施系统一连的风险监测,提防和有用控制种种操作风险,将由于操作风险引发损失的可能性

  降低至最小水平。

  5、公允价值

  金融工具的公允价值列示如下(包罗在资产欠债表中不以公允价值计量、且其帐面价值

  与公允价值存在较大差异的金融工具):

  2009-12-31

  公允价值 帐面价值

  持有至到期投资 14,275,146 14,156,470

  证券投资-贷款及应收款子 7,897,864 7,903,003

  应付债券 713,827 800,000

  - 176 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  2008-12-31

  公允价值 帐面价值

  持有至到期投资 12,970,737 12,343,218

  证券投资-贷款及应收款子 2,450,059 2,546,676

  应付债券 772,535 800,000

  本行现金及存放中央银行款子、存放同业款子、拆出资金、应收利息、其他资产大部门

  于一年以内到期,帐面价值靠近于公允价值。

  生意营业性金融资产以果真市场报价确定公允价值,没有果真市场报价的,其公允价值 依

  据公认的估值模子确定。

  发放贷款及垫款以扣除贷款损失准备后的金额列示,浮动利率贷款的利率随中国人民银

  行划定的利率实时调整,贷款及垫款公允价值靠近于帐面价值。

  可供出售金融资产以果真市场报价确定公允价值,没有果真市场报价的,其公允价值依

  据公认的估值模子确定。

  买入返售金融资产及卖出回购金融资产款主要涉及短期债券投资、票据等,其公允价值

  靠近于帐面价值。

  本行同业及向其他金融机构存放款子、客户存款、其他欠债于资产欠债表日公允价值接

  近于帐面价值。

  6、受托营业

  (1)委托贷款及委托存款

  2009-12-31 2008-12-31

  委托贷款 1,761,685 1,794,754

  委托存款 1,761,685 1,794,754

  (2 )项目投资

  本行作为团结投资项目的治理行,认真对团结投资项目举行钱币市场投资。这些团结投

  资项目的运作时代为三至五年,并由自力于本行的金融机构作为托管行,凭证本行的指示进

  行投资。本行凭证约定收取治理费。

  - 177 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  (3)理财营业

  本行将金梅花人民币理工业品销售给小我私人和机构投资者,资金主要运用于银行间市场

  债券投资、生意营业所市场新股申购、信托贷款等,本行从该营业中获取手续费、理财照料服务

  费等收入。

  2009-12-31 2008-12-31

  委托理财资产 4,777,742 1,789,392

  委托资产资金 4,777,742 1,789,392

  十五、资产欠债表日后事项

  凭证中国银行业监视治理委员会浙江羁系局(浙银监复(2010 )129 号)关于《浙江银

  监局关于南京银行股份有限公司杭州分行开业的批复》,2010 年3 月 18 日,本行杭州分行正

  式开业。

  本行经2010 年3 月29 日第五届董事会第十四次聚会会议决议通过2009 年度利润分配预案,

  以2009 年 12 月31 日股本为基数,每10 股送3 股,同时每 10 股分配现金股利 1 元(含税)。

  该利润分配预案尚待股东大会通过。

  本行董事会于2010 年3 月29 日批准本行2009 年度财政陈诉报出。

  除上述事项外,阻止2010 年3 月29 日,本公司不存在其他应披露的资产欠债表日后重

  大事项。

  十六、其它主要事项

  1、以公允价值计量的资产和欠债

  计入权益的累 本期计

  本期公允价 计公允价值变 提的减

  项目 2008-12-31 值变换损益 动 值 2009-12-31

  生意营业性金融资产 7,815,781 -132,147 - - 7,986,115

  可供出售金融资

  产 10,455,476 - 61,978 - 11,668,676

  金融资产小计 18,271,257 -132,147 61,978 - 19,654,791

  2、外币金融资产和外币金融欠债

  - 178 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  项目 期初金额 本期公允价 计入权益的 本期计提 期末金额

  值变换损益 累计公允价 的减值

  值变换

  金融资产

  1.以公允价值计量且

  其变换计入当期损益

  - - - - -

  的金融资产(不含衍

  生金融资产)

  2.衍生金融资产 - - - - -

  3.发放贷款及垫款 284,819 - - 6,711 1,009,806

  4.可供出售金融资产 164,550 - 1,554 - 95,703

  5.持有至到期投资 - - - - -

  金融资产小计 449,369 1,554 6,711 1,105,509

  金融欠债 389,768 - - - 679,816

  十七、母公司财政报表主要项目注释

  1、现金及存放中央银行款子

  2009-12-31 2008-12-31

  库存现金 282,722 260,075

  存放中央银行法定准备金 11,940,621 7,327,324

  存放中央银行超额存款准备金 2,847,758 1,246,527

  存放中央银行财政性存款 4,609 81

  合计 15,075,710 8,834,007

  缴存的法定存款准备金为按划定向中国人民银行缴存的存款准备金,此存款不能用于日

  常营业。2009 年 12 月31 日、2008 年 12 月31 日本行划分按不低于人民币存款的13.5%、13.5%

  缴存人民币存款准备金,2009 年 12 月31 日、2008 年 12 月31 日划分按5%、5%缴存外币存

  款准备金;存款规模包罗机关整体存款、财政预算外存款、小我私人存款、单元存款、委托营业

  欠债项目轧减资产项目后的贷方余额及其它各项存款。

  2、存放同业款子

  2009-12-31 2008-12-31

  存放境内同业款子 4,206,251 1,397,750

  - 179 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  2009-12-31 2008-12-31

  存放境外同业款子 253,878 342,343

  减:资产减值准备 - -

  合计 4,460,129 1,740,093

  阻止2009 年 12 月31 日,存放在持有本行5%及以上股份股东法国巴黎银行的存放同业

  款子余额为:93,888 千元。

  3、发放贷款及垫款

  (1)贷款及垫款按小我私人和企业漫衍情形列示如下:

  2009-12-31 2008-12-31

  小我私人贷款和垫款:

  信用卡 33,274 16,838

  住房抵押 5,384,271 3,119,855

  其他 2,560,898 1,510,843

  企业贷款和垫款:

  贷款 56,235,660 31,137,950

  贴现 1,924,315 3,970,053

  押汇 517,638 423,988

  贷款和垫款总额 66,656,056 40,179,527

  减:个体评估贷款损失准备 521,174 408,478

  组合评估贷款损失准备 895,381 713,664

  贷款损失准备小计 1,416,555 1,122,142

  贷款和垫款帐面价值 65,239,501 39,057,385

  阻止2009 年 12 月31 日,无持有本行5%及以上股份股东的贷款余额。

  (2 )贴现按票据种别分类:

  2009-12-31 2008-12-31

  银行承兑汇票 1,220,280 3,386,032

  商业承兑汇票 704,035 584,021

  合计 1,924,315 3,970,053

  (3)贷款及垫款按行业划分:

  - 180 -

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  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  2009-12-31 2008-12-31

  余额 比例 余额 比例

  租赁和商务服务业 9,254,130 13.88% 7,691,158 19.14%

  制造业 7,341,317 11.01% 5,544,612 13.80%

  批发和零售业 8,280,926 12.43% 4,141,556 10.30%

  房地工业 6,388,880 9.58% 3,401,578 8.47%

  教育 3,857,650 5.79% 2,541,320 6.32%

  交通运输、仓储和邮政业 6,984,880 10.48% 1,545,848 3.85%

  水利、情形和公共设施治理业 6,207,400 9.32% 1,521,800 3.79%

  修建业 2,660,237 3.99% 1,176,320 2.93%

  电力、煤气和水的生产和供应业 1,683,000 2.52% 1,084,000 2.70%

  公共治理和社会组织 232,700 0.35% 570,500 1.42%

  卫生、社会保障和社会福利业 850,000 1.28% 446,600 1.11%

  住宿和餐饮业 569,827 0.85% 390,850 0.97%

  信息传输、盘算机服务和软件业 967,513 1.45% 364,463 0.91%

  住民服务和其他服务业 277,700 0.42% 300,300 0.75%

  文化、体育和娱乐业 221,500 0.33% 128,025 0.32%

  金融业 253,000 0.38% 105,000 0.26%

  科学研究、手艺服务和地质勘查业 149,900 0.22% 102,700 0.26%

  农、林、牧、副、渔业 19,600 0.03% 81,000 0.20%

  采矿业 35,500 0.05% 320 0.00%

  押汇 517,638 0.78% 423,988 1.05%

  贴现 1,924,315 2.89% 3,970,053 9.88%

  小我私人 7,978,443 11.97% 4,647,536 11.57%

  合 计 66,656,056 100.00% 40,179,527 100.00%

  减:贷款损失准备 1,416,555 1,122,142 -

  贷款和垫款帐面价值 65,239,501 39,057,385 -

  (4 )贷款及垫款按地域漫衍情形列示如下:

  2009-12-31 2008-12-31

  余额 比例 余额 比例

  南京地域 38,235,383 57.36% 31,698,541 78.89%

  泰州地域 5,146,696 7.72% 2,303,391 5.73%

  无锡地域 7,900,970 11.85% 2,626,050 6.54%

  上海地域 7,715,019 11.58% 3,551,545 8.84%

  北京地域 6,075,488 9.11% - -

  - 181 -

  ----------------------- Page 184-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  2009-12-31 2008-12-31

  余额 比例 余额 比例

  南通地域 1,582,500 2.38% - -

  合计 66,656,056 100.00% 40,179,527 100.00%

  减:个体评估贷款损失准备 521,174 - 408,478 -

  组合评估贷款损失准备 895,381 - 713,664 -

  贷款损失准备小计 1,416,555 - 1,122,142 -

  贷款和垫款帐面价值 65,239,501 - 39,057,385 -

  (5)贷款及垫款按担保方式漫衍情形列示如下:

  2009-12-31 2008-12-31

  信用贷款 12,878,529 6,403,160

  保证贷款 30,323,270 15,765,583

  抵押贷款 19,934,681 12,885,736

  质押贷款 3,519,576 5,125,048

  贷款和垫款总额 66,656,056 40,179,527

  减:个体评估贷款损失准备 521,174 408,478

  组合评估贷款损失准备 895,381 713,664

  贷款损失准备小计 1,416,555 1,122,142

  贷款和垫款帐面价值 65,239,501 39,057,385

  (6)逾期贷款列示如下:

  2009-12-31

  逾期 3 个 逾期 3 个 逾期 1 年 逾期 3 年

  项目 合计

  月以内 月至 1 年 至3 年 以上

  信用贷款 2,087 4,372 9,212 506 16,177

  保证贷款 20,711 1,994 35,970 7,631 66,306

  抵押贷款 1,040 384,638 60,226 81,796 527,700

  质押贷款 - - - - -

  合计 23,838 391,004 105,408 89,933 610,183

  - 182 -

  ----------------------- Page 185-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  2008-12-31

  逾期 3 个 逾期 3 个 逾期 1 年 逾期 3 年

  项目 合计

  月以内 月至 1 年 至3 年 以上

  信用贷款 1,455 12,225 1,809 6 15,495

  保证贷款 5,047 36,443 11,323 23,845 76,658

  抵押贷款 35,306 41,499 116,639 30,428 223,872

  质押贷款 - 173 - - 173

  合计 41,808 90,340 129,771 54,279 316,198

  (7)贷款损失准备:

  2009 年度

  个体评估 组合评估 合计

  期初余额 408,478 713,664 1,122,142

  本期计提 170,777 181,717 352,494

  本期转出 - - -

  本期核销 55,736 - 55,736

  本期收回以前年度核销 9,127 - 9,127

  折现转回 -11,472 - -11,472

  汇率影响及其他 - - -

  期末余额 521,174 895,381 1,416,555

  2008 年度

  个体评估 组合评估 合计

  期初余额 286,639 518,963 805,602

  本期计提 205,714 194,701 400,415

  本期转出 - - -

  本期核销 99,379 - 99,379

  本期收回以前年度核销 15,561 - 15,561

  汇率影响及其他 -57 - -57

  期末余额 408,478 713,664 1,122,142

  2009-12-31 2008-12-31

  公司贷款损失准备

  个体评估贷款损失准备 521,174 408,478

  组合评估贷款损失准备 762,420 620,820

  - 183 -

  ----------------------- Page 186-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  2008 年度

  个体评估 组合评估 合计

  小我私人贷款损失准备

  组合评估贷款损失准备 132,961 92,844

  合计 1,416,555 1,122,142

  (8)不良贷款、表外应收未收利息核销情形:

  2009-12-31 2008-12-31

  核销贷款本金 55,736 99,379

  核销表外应收未收利息 13,698 61,125

  合计 69,434 160,504

  4、恒久股权投资

  被投资单元 核算方 初始 2008-12-31 增减 2009-12-31 持股 表决 减值 现金

  法 投资 变换 比例 权比 准备 盈利

  成本 (%) 例(%)

  日照银行股份有限公司 权益法 158,751 250,279 80,950 331,229 18.00% 18.00% - 10,800

  江苏金融租赁有限公司 权益法 403,845 - 431,224 431,224 35.00% 35.00% - -

  芜湖津盛农村相助银行 权益法 30,300 - 30,317 30,317 30.04% 30.04% - -

  宜兴阳羡村镇银行有限责任公司 成本法 50,000 50,000 - 50,000 50.00% 50.00% - -

  昆山鹿城村镇银行有限责任公司 成本法 81,600 - 81,600 81,600 51.00% 51.00% - -

  中国银联股份有限公司 成本法 8,000 8,000 - 8,000 0.48% 0.48% - 320

  都市商业银行资金整理中央 成本法 600 600 - 600 - -

  合计 733,096 308,879 624,091 932,970 - 11,120

  凭证中国银行业监视治理委员会《关于江苏金融租赁有限公司变换注册资源及调整股权

  结构的批复》(银监复【2009 】119 号),2009 年 5 月 6 日,本行向江苏金融租赁有限公司

  出资40,384.5 万元,占其注册资源的35%。

  凭证中国银行业监视治理委员会《中国银监会关于筹建芜湖津盛农村相助银行的批复》

  (银监复【2009 】320 号),2009 年9 月,本行向芜湖净盛农村相助银行出资3,030 万元,占其注

  册资源的30.04%。

  2008 年 12 月 18 日,经中国银行业监视治理委员会无锡羁系分局《关于宜兴阳羡村镇银

  行有限责任公司开业的批复》[锡银监复(2008)208 号]批准,本行按 50%出资比例出资设立宜

  - 184 -

  ----------------------- Page 187-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  兴阳羡村镇银行有限责任公司,并成为该行的第一大股东。

  ☆ 2009 年 11 月20 日,经中国银行业监视治理委员会苏州羁系分局《关于昆山鹿城村镇银

  行有限责任公司开业的批复》[苏州银监复(2009)302 号]批准,本行按 51%出资比例出资设立

  昆山鹿城村镇银行有限责任公司,并成为该行的第一大股东。

  5、吸收存款

  2009-12-31 2008-12-31

  活期存款: 49,132,903 28,702,671

  其中:公司 45,070,355 25,821,350

  小我私人 4,062,548 2,881,321

  定期存款: 42,159,403 25,877,706

  其中:公司 32,691,181 18,223,201

  小我私人 9,468,222 7,654,505

  其他存款 10,393,286 8,150,614

  合计 101,685,592 62,730,991

  6、利息净收入

  ☆ 2009 年度 2008 年度

  利息收入:

  存放同业款子 57,446 97,592

  存放中央银行 171,948 154,423

  拆出资金 27,962 30,636

  发放贷款及垫款 3,127,796 2,788,283

  其中:小我私人贷款及垫款 340,902 352,792

  公司贷款和垫款 2,616,932 2,166,586

  票据贴现利息收入 153,874 230,213

  押汇利息收入 16,088 38,692

  买入返售金融资产 208,011 293,562

  银行理工业品 21,917

  债券投资 1,322,985 1,171,654

  其他 1,462 2,770

  小计 4,939,527 4,538,920

  利息支出:

  同业存放款子 249,345 226,624

  - 185 -

  ----------------------- Page 188-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  2009 年度 2008 年度

  拆入资金 44,922 76,666

  吸收存款 1,340,266 1,228,068

  卖出回购资产 114,238 375,969

  刊行次级债券 32,800 32,800

  其他利息支出 1,381 2,628

  小计 1,782,952 1,942,755

  利息净收入 3,156,575 2,596,165

  贷款利息收入中包罗了已识别减值贷款释放的折现利息收入金额 11,472 千元。

  7、手续费及佣金净收入

  2009 年度 2008 年度

  手续费及佣金收入:

  署理营业手续费 130,606 94,443

  照料及咨询费 131,191 87,770

  结算营业手续费 51,158 20,201

  银行卡手续费 6,193 7,016

  托管及受托营业佣金 504 901

  其他 35,362 23,965

  手续费收入合计 355,014 234,296

  手续费及佣金支出:

  手续费及佣金支出 28,299 13,913

  手续费及佣金净收入 326,715 220,383

  8、投资收益

  (1)投资收益按项目列示如下:

  2009 年度 2008 年度

  生意营业性金融资产 89,230 61,356

  可供出售金融资产 37,842 3,285

  持有至到期金融资产 5,258 8,929

  成本法核算的恒久股权投资收益 320 160

  权益法核算的恒久股权投资收益 109,645 70,522

  合计 242,295 144,252

  - 186 -

  ----------------------- Page 189-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  持有至到期金融资产投资收益是收到的项目投资到期收益,本行的投资收益汇回不存在重

  大限制。

  (2 )按成本法核算的恒久股权投资收益列示如下:

  2009 年度 2008 年度

  中国银联的现金股利分配 320 160

  合计 320 160

  (3)按权益法核算的恒久股权投资收益列示如下:

  2009 年度 2008 年度

  日照银行股份有限公司 81,492 70,522

  江苏金融租赁有限公司 27,379 -

  安徽芜湖津盛农村相助银行 774 -

  合计 109,645 70,522

  9、营业及治理费

  2009 年度 2008 年度

  员工用度 614,672 453,917

  营业用度 426,721 292,604

  牢靠资产折旧 58,537 47,489

  恒久待摊用度摊销 8,097 7,151

  无形资产摊销 13,699 9,206

  税费 9,592 7,185

  合计 1,131,318 817,552

  10、资产减值损失

  2009 年度 2008 年度

  贷款损失准备 352,494 400,415

  坏帐准备 444 -882

  可供出售金融资产减值准备 - 88,748

  合计 352,938 488,281

  - 187 -

  ----------------------- Page 190-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  11、现金流量表增补资料

  2009 年度 2008 年度

  净利润 1,542,875 1,456,095

  加:资产减值损失 352,938 488,281

  牢靠资产折旧 58,537 47,489

  无形资产摊销 13,699 9,206

  恒久待摊用度摊销 8,097 7,151

  处置牢靠资产,无形资产和

  其他恒久资产的损失 723 294

  牢靠资产报废损失 - -

  公允价值变换损失 132,147 -213,302

  投资损失 -242,295 -144,252

  递延所得税资产镌汰 -7,568 -105,510

  递延所得税欠债增添 -41,133 48,118

  谋划性应收项目的镌汰 -47,007,754 -10,225,958

  谋划性应付项目的增添 56,571,289 14,848,689

  次级债券利息支出 32,800 32,800

  谋划运动发生的现金流量净

  额 11,414,355 6,249,101

  十八、增补资料

  1、非经常性损益明细表

  2009 2008

  年度 年度

  属于通俗股股东的非经常性损益 - -

  (一)非流动性资产处置损益,包罗已计提资产减值准备的冲销部门 -723 4,470

  (二)越权审批,或无正式批准文件,或偶发性的税收返还、减免 - -

  (三)计入当期损益的政府津贴,但与公司正常谋划营业亲近相关,切合国家

  政谋划定、凭证一定尺度定额或定量一连享受的政府津贴除外 6,458 -

  (四)计入当期损益的对非金融企业收取的资金占用费 - -

  (五)企业取得子公司、联营企业及合营企业的投资成本小于取得投资时应享

  有被投资单元可识别净资产公允价值发生的收益 - -

  (六)非钱币性资产交流损益 - -

  (七)委托他人投资或治理资产的损益 - -

  - 188 -

  ----------------------- Page 191-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  2009 2008

  年度 年度

  (八)因不行抗力因素,如遭受自然灾难而计提的各项资产减值准备 - -

  (九)债务重组损益 - -

  (十)企业重组用度,如安置职工的支出、整适用度等 - -

  (十一)生意营业价钱显失公允的生意营业发生的凌驾公允价值部门的损益 - -

  (十二)统一控制下企业合并发生的子公司期初至合并日的当期净损益 - -

  (十三)与公司正常谋划营业无关的或有事项发生的损益 - -

  (十四)除同公司正常谋划营业相关的有用套期保值营业外,持有生意营业性金融

  资产、生意营业性金融欠债发生的公允价值变换损益,以及处置生意营业性金融资产、生意营业

  性金融欠债和可供出售金融资产取得的投资收益 - -

  (十五)单独举行减值测试的应收款子减值准备转回 - -

  (十六)对外委托贷款取得的损益 - -

  (十七)接纳公允价值模式举行后续计量的投资性房地产公允价值变换发生的

  损益 - -

  (十八)凭证税收、会计等执法、规则的要求对当期损益举行一次性调整对当

  期损益的影响 - -

  (十九)受托谋划取得的托管费收入 - -

  (二十)以前年度核销贷款今年收回 9,127 15,561

  (二十一)除上述各项之外的其他营业外收入和支出 -8,060 953

  (二十二)其他切合非经常性损益界说的损益项目 - -

  减:(二十三)少数股东损益的影响数 750 -

  (二十四)所得税的影响数 3,603 5,533

  合计 2,449 15,451

  本行凭证《果真刊行证券的公司信息披露诠释性通告第 1 号——非经常性损益(2008 )》

  的划定盘算各期的非经常性损益。

  持有生意营业性金融资产发生的公允价值变换损益、以及处置生意营业性金融资产和可供出售金

  融资产取得的投资收益,系本行的正常谋划营业,不作为非经常性损益。

  - 189 -

  ----------------------- Page 192-----------------------

  南京银行股份有限公司财政报表附注

  2009 年度

  (除特殊注明外,钱币单元以人民币千元列示)

  2、净资产收益率及每股收益

  每股收益

  加权平均净资产收益

  陈诉期利润 基本每 稀释每股

  率

  股收益 收益

  归属于公司通俗股股东的净利润 13.23% 0.84 0.84

  扣除非经常性损益后归属于公司通俗股股

  东的净利润 13.21% 0.84 0.84

  - 190 -

  ----------------------- Page 193-----------------------

  对南京银行股份有限公司内部控制

  自我评价陈诉的评价意见陈诉

  委托单元:南京银行股份有限公司

  受托单元:南京立信永华会计师事务所有限公司

  陈诉编号:宁信会专字(2010)0121 号

  陈诉日期:2010 年 3 月 29 日

  ----------------------- Page 194-----------------------

  内部控制鉴证陈诉

  宁信会专字(2010)0121号

  南京银行股份有限公司全体股东:

  我们接受贵行的委托,审计了南京银行股份有限公司(以下简称“贵

  行”)的财政报表,包罗2009年12月31 日的资产欠债表及合并资产欠债表,

  2009年度的利润表及合并利润表、现金流量表及合并现金流量表、股东权益变

  动表及合并股东权益变换表和财政报表附注,并于2010年3月29 日出具了尺度

  无保注重见的审计陈诉。凭证企业会计准则的划定体例财政报表是贵行治理层

  的责任,我们的责任是在实验审计事情的基础上对财政报表揭晓审计意见。

  在审计历程中,我们凭证《中国注册会计师审计准则第1211 号——相识

  被审计单元及其情形并评估重大错报风险》划定的有关要求,相识了与贵行财

  务报表审计相关的内部控制,以评估财政报表的重大错报风险及设计进一步审

  计法式的性子、时间和规模;同时作为实验审计法式的一部门,我们亦凭证

  《中国注册会计师审计准则第1231 号——针对评估的重大错报风险实验的程

  序》有关控制测试的要求,对所要依赖的与财政报表体例有关的内部控制环节

  执行了相关控制测试。在上述相识内部控制和控制测试历程中,我们团结贵行

  的现真相形,实验了包罗询问、视察、检查、追踪生意营业在财政陈诉信息系统中

  的处置赏罚历程及重新执行等我们以为须要的检查法式。

  建设健全内部控制制度是贵行治理层的责任,我们所执行的相识内部控制

  和控制测试法式是凭证上述中国注册会计师审计准则的要求以财政报表审计为

  目的举行的,而不是对内部控制的专门审核,不是专为发现内部控制缺陷、欺

  诈及舞弊而举行,以是我们不行能发现存在的所有缺失。另外,由于任何内部

  控制均具有固有限制,存在由于错误或舞弊而导致财政报表错报但未被实时发

  ----------------------- Page 195-----------------------

  现的可能性,以是不应依赖我们的审计事情展现所有重大错误和不妥行为。此

  外,凭证内部控制评价效果推测未来内部控制有用性具有一定的风险,由于情

  况的转变可能导致内部控制变得不适当,或对控制政策、法式遵照水平的降

  低。因此,在本期有用的内部控制,并不保证在未来也一定有用。

  凭证中国证券监视治理委员会的要求,贵行准备了《南京银行股份有限公

  司2009年度内部控制自我评估陈诉》(以下简称《内部控制自我评估报

  告》)。凭证我们的事情,我们未发现贵行与体例2009年度财政报表相关的内

  部控制与后附的《内部控制自我评估陈诉》中对于内部控制的自我评价在所有

  重大方面存在纷歧致的情形。

  本陈诉仅作为贵行向中国证券监视治理委员会提交年度陈诉之用,不得作

  为其他用途使用。

  附件:南京银行股份有限公司2009年度内部控制自我评估陈诉

  南京立信永华会计师事务所有限公司 中国注册会计师:陈奕彤

  中国注册会计师:杨俊玉

  中国 * 南京 2010年3月29 日

  ----------------------- Page 196-----------------------

  南京银行股份有限公司董事会关于公司

  内部控制的自我评估陈诉

  本行董事会及全体董事保证本陈诉内容不存在任何虚伪纪录、误导性陈述或

  重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性肩负个体及连带责任。

  建设健全并有用实验内部控制是本行董事会及治理层的责任。本行内部控制

  的目的是:合理保证企业谋划治理正当合规、资产清静、财政陈诉及相关信息真

  实完整,提高谋划效率和效果,促进企业实现生长战略。

  内部控制存在固有局限性,故仅能对到达上述目的提供合理保证;而且,内

  部控制的有用性亦可能随公司内、外部情形及谋划情形的改变而改变。本行内部

  控制设有检查监视机制,内控缺陷一经识别,本行将连忙接纳整改措施。

  本行建设和实验内部控制制度时,思量了以下基本要素:内部情形、风险评

  估、控制运动、内部监视、信息与相一律五项要素。

  本行董事会对今年度上述所有方面的内部控制举行了自我评估,评估发现,

  自今年度1月1日起至本陈诉期末,未发现本行存在内部控制设计或执行方面的

  重大缺陷。

  本陈诉已于2010年3月29 日经本行第五届董事会第十四次聚会会议审议通过,

  本行董事会及其全体成员对其内容的真实性、准确性和完整性肩负个体及连带责

  任。

  本行约请了南京立信永华会计师事务所对本行内部控制举行核实评价。

  南京银行股份有限公司董事会

  2010年3月29日

  1

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  南京银行股份有限公司 2009 年度内部控制自我评估陈诉

  南京银行股份有限公司(以下简称“本行”) 自建设以来,凭证《中华人民

  共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等执律例则的划定,以及中国证券监

  督治理委员会(以下简称“中国证监会”)、中国银行业监视治理委员会(以下简

  称“中国银监会”)和上海证券生意营业所(以下简称“上交所”)的划定和要求,基

  本建设了与本行生长战略、谋划规模、营业规模和风险特点相顺应的内部控制体

  系,并一连在营业实践中加以完善和刷新,以提升和增强本行内部控制系统的充

  分性、有用性。

  2009 年,本行的事情重点包罗:推进垂直化风险治理系统的建设、举行授

  信营业审批制度刷新和营业流程再造、完善风险治理政策和制度系统建设、优化

  风险监测陈诉系统和风险限额系统等,一连研究和应用风险治理手艺与要领、优

  化和升级风险治理信息系统,各项风险治理事情有序开展,风险治理水平逐步提

  升。在各主要营业的内部控制条线上,通过一直健全事前提防、事中控制、事后

  监视和纠正的内部控制机制,强化一样平常内部控制措施,促进本行的稳健谋划和可

  一连生长。

  本行依据《上海证券生意营业所上市公司内部控制指引》、财政部等五部委颁布

  的《企业内部控制基本规范》、中国银监会颁布的《商业银行内部控制指引》及

  《商业银行内部控制评价试行措施》等规章,开展了本次内部控制自我评估事情。

  评估接纳的要领包罗:主要营业条线治理部门的周全自我评估、问卷视察、个体

  访谈等,同时团结整年内部审计、外部检查情形,接纳适当的抽样要领,选择总

  行及部门分支机构举行了实质性测试。

  评估效果批注,2009 年度,本行内部控制系统获得了一连刷新与完善,内

  部控制制度执行的有用性一直提高,未发现本行存在内部控制设计或执行方面的

  重大缺陷。

  一、内部控制情形

  (一)内部控制目的

  本行内部控制的目的是:合理保证本行谋划治理正当合规、资产清静、财

  务陈诉及相关信息真实完整,提高谋划效率和效果,促进本行实现生长战略。

  (二)公司治理

  2

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  本行始终把完善公司治理作为提升全行综合竞争力、保持全行稳健较快生长

  的基础。股东大会、董事会、监事会和治理层各负其责、规范运作、相互制衡,

  为本行内部控制目的的实现提供了合理保证。

  在完善公司治理方面,董事会按划定实时增补了自力董事和执行董事,知足

  了公司治理的羁系要求;制订并执行了《南京银行股份有限公司敏感信息排查管

  理制度》、《南京银行股份有限公司内幕信息及知情人治理制度》、《南京银行股份

  有限公司董事会审计委员会年报事情规程》、《南京银行股份有限公司资源治理办

  法》、《南京银行股份有限公司三年资源妄想》、《南京银行股份有限公司召募资金

  治理制度》和《高级治理职员考评及薪酬激励措施》等制度和措施,切实提升了

  公司治理的水平;召开了2008 年度股东大会,审议并通过议案 13 项;召开了董

  事会聚会会议9 次,审议并通过种种议案 62 项,施展了董事会的决议职能。

  2009 年度,监事会对董事会、高级治理层完善公司的内控系统和履职情形

  举行了有用监视,召开了监事会聚会会议 8 次,审议并通过种种议案 23 项,有用行

  使了监事会的监视职能。

  高级治理层凭证董事会授权主持全行的谋划治理事情,制订内部控制政策,

  完善组织结构,强化检查监视与审计监视,有用防控了种种风险;认真组织实验

  董事会的各项决议,切实推行了谋划治理职责。

  (三)组织结构

  本行凭证矩阵式营业谋划治理的理念,将组织结构划分为前台、中台、后

  台和支持部门。明确界定总行与分支机构之间、部门之间、岗位之间、上下级机

  构之间的职责以及营业职能部门的风险控制分工,形成了职责疏散、横向与纵向

  相互监视制约的机制。

  2009年,本行对总行治理部门举行了机构和职能调整,作废了总行风险控

  制部、信贷治理部、信贷审批中央,调整了公司营业部的职责,新设了总行风险

  治理部、授信审批部;将总行营运治理部更名为会计结算部、整理中央更名为营

  运治理部、特殊资产谋划中央更名为资产保所有、资金营运中央更名为金融市场

  部;重新梳理并修订了各部门事情职责,进一步刷新和完善了本行风险治理架构,

  提升了风险治理水平,增强了风险治理前、中、后台的整体联动与有用制衡。

  今年度,本行新设立了北京分行、南通分行、上海分行浦东支行、南京地

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  区高淳支行,同时,投资控股昆山鹿城村镇银行,参股芜湖津盛农村相助银行和

  江苏金融租赁有限公司。为进一步增强对分支机构设立、股权投资的治理,本行

  制订了《南京银行分行机构生长治理措施》,对各分行辖内支行的筹建事情中涉

  及的事情内容和责任部门举行了规范和明确,有用提高了分行机构生长的效率;

  制订了《南京银行分行组织架构指导意见》,规范了分行及其辖内机构的组织架

  构设置尺度,明确了分行组织架构审批事项和详细流程;制订了《南京银行对外

  投资治理措施》,对本行对外投资项目的妄想制订、项目审批、方案实验、事后

  治理等举行了规范。上述制度的建设,有用保障了分行筹建事情的快速、高效发

  展,提升了总行对分行、被投资单元的治理和支持能力。

  (四)内部控制制度系统

  本行凭证“内控优先、制度先行”的审慎谋划原则,一直增强对种种营业和

  治理运动的内部控制制度系统的建设。制订了《南京银行内部控制系统框架与要

  求》,为本行一连建设和一直完善内部控制系统明确了总体纲要和基本准则;按

  照《南京银行内部规章制度治理措施(试行)》的要求,规范了制度的起草、审查、

  审批和颁布等治理环节。现在本行已建设了笼罩主要营业领域的内部控制制度,

  对各项营业和治理运动的组织架构、岗位职责、权限和分工制约、操作流程等进

  行了详细的划定。

  2009 年,本行在完善内部控制制度系统方面重点开展的事情包罗:一是制

  定了《柜面营业操作流程手册》,梳理柜面营业操作流程220 多项,展现流程中

  的风险点及控制要求,为增强对操作风险的管控提供了依据;二是制订了《南京

  银行合规实验要点》,针对羁系合规、市场准入、投资入股、金融创新及各营业

  条线共 15 个部门的合规要点举行提醒,为全行各部门、谋划机构开展规章制度

  维护、合规风险监测、内控检查事情、研究建设本行合规绩效审核系统等提供了

  依据;三是制订了《南京银行分行、中央支行内部控制评价措施》及《南京银行

  内部控制检查手册》,对开展内部控制评价的内容、尺度、品级和法式等举行了

  规范及量化;四是凭证分行治理制度系统框架要求,对分行筹建时代制订的规章

  制度举行了审查,促进了分行一直增强自身制度系统建设;五是制订了《突发金

  融风险应急处置措施》、《证券投资基金代销营业应急处置赏罚措施》、《盘算机系统数

  据备份和故障恢复应急方案》等制度,一连推动全行应急预案系统的完善,提高

  了本行应对突发事务与紧迫事务的处置与响应能力。

  4

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  此外,本行制订了《2009 年度制度制订与维护妄想》,将各个治理条线的制

  度制订事情纳入一样平常化治理轨道,定期举行总结与监视;对原有的各项制度举行

  了梳理与维护,更新了活页的内控制度手册,确保其时效性与周全性;今年度新

  制订了多项内部控制制度和划定,涉及公司营业、授信营业、小我私人金融营业、资

  金营业、国际营业、中央营业、会计结算治理、预算财政治理、反洗钱治理、信

  息系统治理、子公司和分支机构治理等领域,进一步完善了全行内部控制制度体

  系。

  (五)合规文化建设

  合规文化建设是本行营业谋划康健、清静、稳健生长的保障,2009 年本行

  一连增强合规文化建设,重点开展了以下几方面事情:

  一是制订了《员工合规读本》,增强员工合规教育,营造优异的合规文化,

  并为本行合规治理事情的进一步开展打下了坚实的头脑基础;二是制订了《南京

  银行合规实验要点》,进一步明确了本行合规风险监测的规模。一连更新、维护

  《执法与合规手册》,为全行合规开展谋划治理运动提供了制度依据;三是制订

  了《南京银行合规举报实验措施》,明确了合规举报制度的流程、治理要求等内

  容,确保本行合规谋划;四是修订了《员工尽职视察与问责治理措施》,对本行

  合规问责规模、工具、依据、组织和事情机制、详细问责法式、责任认定和处置赏罚

  等举行了规范。今年度各项问责治理事情的有用开展,提升了问责的惩戒与震摄

  作用;五是将合规风险治理与谋划单元绩效审核相团结,选择授权治理、条约管

  理等合规要求作为绩效审核尺度并定期开展检查,进一步强化了全行员工的“主

  动合规”意识;六是开展员工职业道德配景排查,有用提防了员工道德风险。

  (六)人力资源治理系统

  本行凭证“以人为本、人尽其才、有为有位”的指导头脑,一直完善人力资

  源治理和激励约束机制。2009 年,在人力资源治理方面重点开展以下事情:一

  是制订了《南京银行分行人力资源治理暂行措施》,进一步明确了分行人力资源

  治理的职责和权限; 二是营造“公正、公正、果真”的用人情形,推行挂职锻

  炼、干部轮岗,为人才的生长搭建通道;三是对分行以及南京地域各中央支行、

  直属谋划单元举行了人力资源治理内控检查,进一步规范了本行分支机构的人力

  资源治理事情,提防人力资源治理风险;四是坚持执行高级治理职员交流、要害

  岗位职员轮岗制度,整年共有47 人举行了交流、轮岗,增强了操作风险的提防

  5

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  和控制;五是组织了中高层治理职员系列专题培训、外洋培训,内容涉及宏观经

  济形势剖析、人力资源治理、社会意理学和组织治理理论等领域,提高了治理人

  员的政策理论水平。

  二、风险识别、评估与治理

  (一)周全风险治理系统

  本行凭证羁系要求、自身生长战略和现真相形,一连完善本行的周全风险管

  理系统。

  制度系统方面:本行已制订《南京银行风险治理政策》以及信用、市场、流

  动性、操作、执法与合规五类详细的风险治理政策,今年度制订了《南京银行声

  誉风险治理政策》、《信息科技风险治理政策》,修订了《流动性风险治理政策》,

  对声誉、信息科技、流动性风险治理中的组织架构和职能分工、风险治理的内容、

  法式等举行了划定,进一步完善了本行的风险治理政策和制度系统的建设。

  组织系统方面:今年度凭证《南京银行风险治理架构建设基本框架方案》,

  实验了机构调整和职能梳理。现在,总行风险治理部肩负全行周全风险治理和内

  控系统建设的职责,各营业事务主管部门认真本部门及主管营业、事务条线的风

  险治理;在分行和中央支行设立风险治理部,监控本单元的种种风险并实验双线

  陈诉制度;总行审计审核部认真对全行内部控制举行监视、评价。起源建设了前、

  中、后台疏散的垂直化风险治理系统。

  (二)风险监测陈诉制度

  ☆ 本行一连推进风险监测陈诉系统的建设,一直完善信用风险、市场风险、流

  动性风险、操作风险、执法与合规风险的监测陈诉系统框架。2009 年,本行制

  定了《南京银行风险监测陈诉2009 年实验要点》,明确了信用风险、市场风险、

  流动性风险、操作风险、执法与合规风险的监测规模、监测频率及报送渠道,规

  范了全行的风险陈诉行为。

  总行风险治理部逐日开展债券类资产市值评估事情,按月向高级治理层和相

  关部门提交债券类资产市值评估陈诉,按月提交信用风险、市场风险、流动性风

  险限额执行情形陈诉;按季提交信用、市场、流动性风险监测陈诉、信贷资产十

  级分类陈诉、债券资产风险分类陈诉;每半年提交周全风险监测陈诉、同业债权

  资产风险分类陈诉;不定期提交种种信用风险、市场风险、流动性风险压力测试

  陈诉,为董事会和高级治理层实时相识本行风险状态、制订决议提供了有用支持,

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  基本实现了周全风险治理状态定期陈诉、重大风险实时陈诉的目的。

  (三)风险识别、计量与评估

  本行逐步建设健全顺应羁系要求和营业生长需要的风险识别与评估系统,持

  续制订和完善风险识别与评估法式,一直增强种种风险治理手艺与要领的研究和

  运用。2009 年度,种种风险识别、评估与计量能力稳步提升,详细体现在:

  ☆ 在风险识别方面:一是制订了《南京银行风险监测陈诉2009 年实验要点》,

  优化了信用风险、市场风险和流动性风险监测陈诉系统,提高了操作风险、执法

  与合规风险监测陈诉事情的可操作性,强化了各项风险的事前预警功效;二是制

  定了《2009 年度信用风险、市场风险、流动性风险限额》,经董事会审议后按月

  开展监测事情,有用地将各项风险控制在可以遭受的合理规模内;三是进一步强

  化了规章制度执法与合规的审查,确保规章制度自己的正当合规,针对创新营业

  实验执法与合规论证机制,确保创新产物自身的内在风险因素获得有用识别、评

  估和控制,合理实验授权治理,将合规要求融入权限控制,确保营业、事务治理

  的合规性;四是营业条线治理部门建设了授信营业到期偿付情形一样平常监测机制,

  发现异动情形实时介入处置赏罚,督促指导分支机构接纳措施提防和化解风险;五是

  上线条约治理系统,对全行种种名堂条约的使用举行系统控制,同时一连增强对

  种种非名堂条约的执法审查,有用识别与提防了条约执法风险。

  在风险计量与评估方面:一是凭证《商业银行羁系评级内部指引》,从资源

  富足、资产清静、治理水平、盈利状态、流动性治理、市场风险治理等方面临本

  行举行预评级,便于治理层实时掌握本行羁系评级水平及风险治理的单薄环节;

  二是一连深化资产周全风险分类,推进信贷资产十级细分,按季开展周全清分工

  作,推动了对全行资产质量的细腻化治理。依据《南京银行债券资产风险分类实

  施细则》要求,对全行债券资产开展风险分类和陈诉。凭证《南京银行同业债权

  资产风险分类实验细则》的要求,开展对全行同业债权类资产的定期清分事情,

  进一步提高了本行同业债权资产的治理能力;三是对“信易贷”营业开展事后检

  验事情,对信易贷客户群体的信用风险特征举行统计剖析,为以后本行调整“信

  易贷”营业的授信政策、客户评级模子和风险控制措施提供了决议依据;四是制

  定了《南京银行压力测试治理措施(试行)》,将压力测试事情纳入全行周全风险

  治理框架,一连开展市场风险与流动性风险压力测试,提高了风险预判和控制能

  7

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  力,为谋划决议提供了参考依据;五是凭证本行理财营业相关制度划定,总行风

  险治理部门一连加入全行理工业品设计与风险治理事情,评估理工业品风险等

  级,出具风险意见书;六是凭证《南京银行债券资产市值重估实验细则(试行)》,

  一连逐日开展本外币债券市值重估,实时展现本行债券资产的质量转变情形,确

  保了高级治理层实时掌握市场颠簸情形并接纳风险控制措施;七是对各项信贷资

  产的损失准备举行逐笔计提和组合计提,确保了贷款损失准备的盘算准确、合规。

  三、内部控制运动

  本行在授信营业、资金营业、存款和柜台营业、中央营业、会计营业、反洗

  钱、盘算机信息系统、关联生意营业等主要内部控制条线上,通过一直完善内部控制

  措施,保证了本行各项营业的稳健较快生长。

  (一)授信的内部控制

  本行周全贯彻羁系要求,执行 “稳健进取”的风险政策,坚持以提防信贷风

  险、促进审慎谋划为起点,切实贯彻“ 内控优先”的要求,保证授信营业的稳健

  生长。

  在公司营业方面,2009 年,本行重点开展了以下事情:一是对组织机构进

  行了重新调整和优化,建设了以垂直化为导向的风险治理架构;二是对全行的授

  信审批决议机制举行了重大调整,推行牵头审批人认真制,实验严酷的审贷疏散、

  分级审批,作废信贷审批委员会,实验牵头审批人和自力审批人制度,进一步完

  善了授信的审批决议机制;三是制订了《南京银行授信审批事情规程》、《南京银

  行授信营业审批人治理措施》,规范本行授信营业审批法式、提高审批效率、强

  化了对牵头审批人的约束机制;四是配合部门职能调整,制订了《关于调整授信

  客户准入流程的通知》,明确了客户准入的治理流程及审核要点;五是进一步优

  化了授信营业的审批流程,将敞口授信营业的剖析评价事情前移,设立风险总监

  (风险主管)控制节点,对超谋划单元权限的营业在报审前举行审核;六是强化

  授信额度的审批,客户授信额度项下治理的授信营业,由谋划机构凭证授信额度

  审批意见书中授权直接治理,提高了授信审批质量和效率;七是建设了小企业金

  融部,制订了小企业授信营业审批流程,凭证“专业专注”的要求,对南京地域

  小企业实验集中审批;八是凭证《南京银行授信营业谋划主责任人治理暂行措施》

  要求,完成了全行非小企业客户谋划主责任人的认定事情,明确了相关职员的管

  理责任,强化授信营业的自我约束;九是制订了《2009 年度信贷事情指导意见》,

  8

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  并针对信贷投放情形和经济金融形势转变,实时举行调整,指导本行各项授信业

  务有序、康健开展;十是制订了《关于增强贷款用途监视提防信贷资金挪用的通

  知》,强化信贷投向治理,进一步增强了统一授信治理,防止关联客户和整体客

  户授信风险的高度集中;十一是强化授信尽职及问责治理,开展了贷款三查“回

  头看”、票据营业风险排查、内控周全自查等一系列检查事情,并对检查中发现

  的问题实时督促落实整改,提升制度的执行力。

  在分行授信营业治理方面,本行接纳的治理措施包罗:一是制订了《南京银

  行分行授信营业治理暂行措施》,规范分行授信营业治理,实现了分行授信治理

  事情的制度化和法式化;二是调整了分行授信营业审批流程,由分行风险总监对

  视察陈诉、剖析评价意见举行初审,提高了授信营业的申报质量;三是对新设分

  行授信职员组织了营业培训,明确了授信营业流程与相关要求;四是选派职员赴

  分行指导授信质料的准备和申报事情,提高了营业报审效率;五是开展了对分行

  授信营业治理情形的检查,进一步增强了分行授信职员的合规意识。

  小我私人营业方面,本行重点开展的事情包罗:一是建设了南京地域个贷中央,

  认真南京地域小我私人贷款的审批、文档扫描、送抵押、放款审查、出账、档案治理

  等中后台营业的集中处置赏罚,起源形成了集约化运营模式,有用提防了小我私人贷款业

  务的操作风险,提高了小我私人贷款的审批质量和效率;二是制订了《南京银行小我私人

  信贷营业尺度化流程操作手册》,对个贷营业的流程、需提交的营业资料以及填

  写尺度举行详细的形貌及说明,统一了全行个贷营业的操作尺度,提高了运营效

  率;三是上线小我私人信贷营业系统,顺应小我私人贷款营业“小、频、快”的特点,实

  现了营业处置赏罚和账务核算的电子化;四是开展了提防操作风险案件排查、个贷资

  金入股市专项检查、“信易贷”检查、“房易贷”检查等系列检查,确保了小我私人业

  务一连稳健生长。

  (二)资金营业的内部控制

  本行在资金营业治理上,严酷遵照前台生意营业、中台风险治理与后台结算疏散

  的原则,建设岗位间的监视制约机制;对资金营业实验严酷的授权治理,对资金

  营业生意营业对手行实验统一授信治理;制订并一直完善有关资金营业内部控制的各

  项政策、法式、实验细则以及会计核算划定,确保每类营业操作有章可循、流程

  规范合理、科目核算科学合规。

  2009 年,在资金营业内部控制方面,本行重点推进了以下事情:一是对全

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  行本外币资金营业举行一体化运作。金融市场部增设了理财中央及上海分部两个

  内设部门,将原结算署理部更名为资产治理部、原整理结算部更名为会计结算部。

  同时对金融市场部的职责举行梳理、明确,增添了生意营业性信贷资产转让、生意营业性

  融资租赁回购、国库现金治理、代客资产治理等营业规模;二是将本行外币同业

  授信营业和本币同业授信营业举行整合,对同业机构、生意营业对手实验本外币统一

  授信,重新确定其授信额度。金融市场部认真对同业授信额度举行统一治理,在

  差异产物、币种、部门及机构之间举行分配并举行响应的额度控制;三是实验限

  额治理,本行对产物或产物组合设定了包罗生意营业限额、止损限额、风险限额在内

  的多项限额控制指标,并定期开展对种种限额的监测、陈诉和预警事情;四是升

  级“债券综合营业系统”,进一步优化了营业操作流程,增添了信贷资产生意、

  同业存款等新营业品种的生意营业及审批流程,通过对生意营业举行逐笔审批实现对生意营业

  价钱的监控。完善了中台风险计量与监测模块,对生意营业品种、生意营业限额、超授权

  生意营业等举行参数化控制,对资金营业公允价值、逐日损益、久期等指标举行计量

  等功效,提升了本行对资金营业的风险控制水平;五是针对宏观经济形势的转变,

  接纳一系列措施,起劲应对流动性风险。

  同时金融市场部凭证部门架构刷新进一步梳理了内部制度和划定,制订了

  《金融市场部部门事情职责及岗位体例说明》,明确了内设部门的事情职责;制

  定了《上海分部事情职责及岗位体例说明》、《上海分部营业开办的相关治理暂行

  划定》等制度,起源建设了上海分部的制度系统,修订了《金融市场部企业信用

  债券风险治理措施》,对本行拟投资的信用类债券从风险治理要求、营业审批流

  程、陈诉监视机制、应急处置赏罚机制等多方面举行了规范。

  (三)存款和柜台营业的内部控制

  本行为顺应金融营业生长的需要,以营业流程再造为焦点,一直推进流程银

  行建设,逐步建成了总行会计结算部—分行、中央支行营运治理部—营业网点的

  三级垂直化治理,前中后台疏散制约,后台营业集中处置赏罚的信息化、尺度化的营

  运流程。

  2009 年,本行重点推进了以下事情:一是以本行现行各项内控制度和划定

  为基础,梳理营业流程、剖析风险节点,编写了《柜面营业操作流程手册》,基

  本实现了规章制度与营业流程的有用衔接,为建设规范化的柜台营业治理系统及

  网点转型事情奠基了基础;二是制订了《南京银行同城交流集中提入治理措施(试

  10

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  行)》等相关制度,实验了“南京地域同城交流提入票据的集中处置赏罚”,实现了南

  京地域提入票据营业的后台集中电子化处置赏罚,有用地提防了操作风险,提高了柜

  面职员的事情效率及服务质量;三是开展了远程授权系统和柜员指纹识别系统建

  设事情,一方面通过指纹验证取代传统的密码验证,提高了身份识此外清静性,

  另一方面周全梳理综合营业系统授权生意营业,调整主管授权营业种类、方式,通过

  远程授权系统举行后台集中授权,有助于提高营业审批效率,优化了人力资源配

  置,今年度,该系统已乐成试运行;四是建设完成了“对账”系统,将传统的网

  点疏散“对账”模式转变为总行、分行集中“对账”模式,进一步完善了账务核

  算与账务核对相疏散的内控机制。制订了《南京银行单元账户对账治理实验细

  则》,明确了“对账”事情各环节的营业流程和治理要求,为本行及客户资金安

  全提供了保障;五是制订《南京银行营运治理条线内部检查实验细则》,对本行

  营运治理条线一样平常内部检查的内容、频率、方式、要求等举行了规范,今年度持

  续开展存款和柜台营业方面的内控检查和案件风险排查事情,检查的方式包罗支

  行自查、分行及中央支行互查及总行抽查等,规模笼罩支付结算、账户治理、现

  金出纳、主要空缺凭证治理、银行卡营业治理、清静守卫等相关制度的执行情形

  等;六是一连开展针对差异地域、差异条理职员的营业培训,整年累计培训营运

  条线营业职员 1173 人次,有用提高了全行柜面职员的营业水平和事情质量;七

  是制订了《关于增强库存现金限额治理的通知》,对柜员库存现金实验限额控制,

  有用提防了柜面操作风险,提高了资金运用的经济效益。

  (四)反洗钱

  本行反洗钱组织系统由总行反洗钱事情向导小组、分支机构反洗钱事情小

  组、营业网点反洗钱事情岗三个层级组成。本行严酷遵守反洗钱规则和羁系要求,

  制订了《南京银行反洗钱事情治理措施(试行)》,《南京银行大额生意营业和可疑交

  易陈诉规程(试行)》、《南京银行客户身份识别和客户身份资料及生意营业纪录生涯

  操作规程(试行)》、《南京银行客户或账户风险品级分类规程(试行)》、《南京银

  行填报尺度》等系列制度,起源建设了反洗钱制度

  系统,对本行反洗钱组织架构、事情职责、治理制度、操作要求、控制措施、工

  作尺度、尽职要求等举行了明确划定。

  2009 年,在反洗钱内部控制方面,本行重点推进了以下事情:一是凭证监

  管部门年度反洗钱事情指导意见,同时团结本行现真相形,制订了《南京银行

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  2009 年反洗钱事情妄想》,从组织系统、制度建设、客户身份识别、可疑生意营业的

  甄别、客户身份信息维护等方面临反洗钱事情举行总体部署,明确了本行反洗钱

  事情的目的;二是制订了《关于客户风险品级定期审核的事情要求》,开展了全

  行客户风险品级定期审核事情,进一步增强了对高风险客户的识别能力;三是配

  合羁系部门案件风险排查事情,印发了《关于做好案件防控事情的紧迫通知》,

  提出了严酷开户手续,增强印鉴治理及录入、更新流程治理,增强付款营业审核

  及大额资金划转监控,严禁辞退、告退职员或“中央人”代客治理营业行为,加

  强营业印章及主要空缺凭证治理等详细要求,进一步强化了账户治理;四是凭证

  中国人民银行南京分行统一部署,对2007 年6 月22 日(联网核查公民身份信息

  系统正式运行)前开立、且现在正常使用的单元结算账户相关职员身份信息举行

  周全核实,确保了全行对公客户开户资料的真实和完整;五是凭证反洗钱监测中

  心于2008 年底和2009 年 5 月先后下发的《银行业大额生意营业和可疑生意营业报送数据

  接口规范》要求,一连升级本行反洗钱监测陈诉系统,提高了反洗钱数据报送质

  量,切实推行了人民银行对反洗钱数据报送的要求。

  今年度,营运条线主管部门对分支机构开展了反洗钱制度执行情形的系列检

  查,内容包罗大额生意营业和可疑生意营业陈诉情形、营业职员对反洗钱制度的掌握情形、

  客户身份识别及身份资料和生意营业纪录生涯情形等,切实推动了本行反洗钱事情水

  平的提高。总行审计审核部开展了反洗钱内部审计事情,对本行反洗钱组织建设、

  内控制度的建设与执行、系统的建设与运行等情形举行了自力的监视评价。

  (五)中央营业的内部控制

  本行开展的中央营业包罗支付结算类、理财咨询类、署理类、担保类等主要

  种别。中央营业开展之前,先行制订响应治理制度,明确中央营业的治理职责和

  内控要点,规范中央营业的运作流程,强化中央营业的内部控制。

  2009 年,在中央营业内部控制方面,本行重点推进了以下事情:

  支付结算类营业方面:一是配合本行小额支付系统本票营业上线,制订了《关

  于南京地域小额支付系统银行本票上线运行的通知》、《南京银行小额支付系统银

  行本票营业应急处置实验预案》,对本票营业上线后的操作流程、营业衔接等进

  行了规范,并制订了响应的应急措施,提高了本行银行本票营业的运行效率,确

  保了资金的清静和实时整理;二是配合境内外币支付系统乐成上线,制订了《南

  京银行境内外币支付系统治理措施》、《南京银行提防与化解境内外币支付风险预

  12

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  案》,对该系统的操作、资金整理、查询查复、清静治理、应急措施等举行了规

  定,提升了本行本外币一体化建设及支付结算服务水平;三是上线电子商业汇票

  系统(一期),并对全行开放纸票部门的所有功效,提高了本行票据营业的处置赏罚

  效率。

  理财营业方面:一是制订了《南京银行理财营业银信相助治理(暂行)措施》,

  对本行与信托公司理财营业相助中各部门职责分工、相助营业类型、流程及风险

  控制措施等举行了规范;二是制订了《南京银行分支机构开办小我私人理财类营业准

  入治理暂行措施》、《南京银行理财客户司理治理实验细则》、《南京银行分支机构

  实验理财营业尺度化服务流程事情指引(试行)》等系列制度,进一步细化相关

  理财营业治理措施,明确分支机构开办小我私人理财类营业的准入审批机制及法式、

  理财营业客户司理的资格品级及申报条件,进一步了规范理财营业服务流程,完

  善了理财营业治理制度系统;三是上线新一署理财营业系统,对本行理工业品、

  开放式基金等产物举行销售治理,实现了客户申购、认购和预约购置、理工业品

  到期自动整理、分支机构可售额度的参数化控制等功效。同时,在系统中设置“理

  财客户司理授权”的控制节点,进一步提升了本行理财营业风险治理水平;四是

  定期开展对理财营业风险水平的评价事情,凭证理财妄想差异的投资标简直定其

  风险点并制订响应的风险控制措施。阻止评估日,本行已兑付理工业品收益优异,

  无风险事务发生,树立了本行“金梅花”系列理工业品的优异品牌形象。

  本行开展的署理类中央营业凭证署理工具的差异,细分为债券结算署理业

  务、署理证券营业、署理基金营业、署理保险营业、署理收付营业等。今年度开

  展的重点事情包罗:一是周全推动网点营业转型,印发了《关于阻止柜面补打公

  用事业费发票营业的通知》、《关于阻止治理柜面现金缴费营业的通知》,阻止办

  理柜面现金缴交水、电信、移动、联通、有限电视等5 种公用事业费,通过自助

  装备、网上银行等电子化渠道替换柜面生意营业,有用地控制了代收营业操作风险、

  提升了网点服务水平;二是对全行中央营业及收费尺度举行梳理,印发了《关于

  宣布第二批中央营业收费尺度的通告》,同时将全行已实验收费的所有中央营业

  及收费尺度举行汇总下发各谋划机构,明确了全行中央营业收费的品种、尺度及

  优免条件,完善了中央营业核算科目和收费尺度的系统参数设定,确保了全行中

  间营业收费准确、完整、规范;三是制订了《南京银行证券投资基金代销营业管

  理暂行措施》、《南京银行证券投资基金代销营业细则》等系列制度,从机构设置、

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  职能分工、职员治理、营业系统治理、会计和资金整理治理、营业授权控制及档

  案治理等方面临本行证券投资基金代销营业举行规范,制订了《南京银行署理保

  险营业治理暂行措施》,进一步规范和增强了本行署理保险营业治理,有用提防

  了署理保险营业风险。

  (六)会计的内部控制

  本行依据《中华人民共和国会计法》和《企业会计准则》,制订《南京银行

  会计制度》和《南京银行会计核算措施》等制度,规范会计科目、账户治理、记

  账规则与账务核算等内容,并凭证营业生长和内部治理需要实时举行细化调整,

  确保了会计信息披露质量。

  2009 年,在财政治理与会计核算方面,本行重点推进了以下事情:一是继

  续实验周全预算治理,凭证生长战略、谋划目的及本行现真相形,通过与全行各

  条线治理部门及各谋划单元举行“横纵”双线调研相同,体例全行预算。对预算

  治理接纳按季监控,适时调治的治理方式,并和业绩审核有机团结,充实验展了

  预算治理的指导作用;二是以市场竞争、战略生长指标及质量指标为导向,制订

  了全行各谋划单元的审核措施,强化内部控制激励约束机制,指导各分支机构在

  鼎力大举生长营业和提高市场竞争力的同时,注重风险提防与内部控制;三是刷新了

  成本治理方式,对产物、部门和客户成本举行剖析剖析,实现产物、利润中央的

  成本核算和产物订价,通过内部转移订价指导各项金融产物、营业的规模和结构,

  进一步强化了成本控制,提高了全行的效益水平;四是随着全行营业的一直生长,

  进一步细化和完善本行的会计制度系统, 出台相关划定,规范本行新增生意营业事

  项的会计核算;五是上线治剖析计系统,逐步实现财政治理事情模式由传统的核

  算陈诉型向治理控制型和决议支持型的转变;六是制订了《南京银行大额资金支

  付上报制度》、《南京银行资金头寸应急方案》《南京银行人民币资金头寸治理规

  定》、《南京银行异地分行系统内资金治理划定》等系列制度,对总行-分行架构

  下的全行一样平常资金头寸治理举行规范,有用提防了流动性风险,制订《关于异地

  分行存放央行限额划定的通知》,对异地分行存放央行备付金实验限额治理,进

  一步提高了全行资金的使用效率和效益。

  (七)盘算机信息系统的内部控制

  本行以知足和推进全行营业生长、降低风险为目的,对信息系统的战略妄想、

  重大项目和风险监视治理实验决议治理,通过创新开发,实现IT 支持营业生长、

  14

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  降低风险、控制成本、强化服务、提高治理的目的。

  2009 年,本行加速推进金融电子化创新和生长,为营业生长和治理提升提

  供信息手艺支持。建设新一代小我私人信贷治理系统,实现本行小我私人信贷营业的“分

  散营销,集中治理”的运营治理模式;建成同城票据交流集中提入系统、集中授

  权和指纹授权系统、集中对账系统,实现了交流集中提入、授权、对帐事情的后

  台集约化处置赏罚,有用的提防了操作风险,起劲推进网点转型;一连开展对公信贷

  系统刷新,优化授信营业流程,顺应了本行授信营业治理职能调整的需要;开展

  北京、南通等异地分行及宜兴阳羡、昆山鹿城等村镇银行综合营业系统建设,为

  推进跨区生长战略提供手艺支持。

  今年度,本行在增强信息系统清静方面重点开展了以下事情:一是进一步完

  善了信息科技风险治理系统。在系统运行部增设应用治理岗位,进一步疏散开发

  和运维职能,提防操作风险;制订了《信息科技风险治理政策》、《信息科技风险

  识别与评估规范》,明确信息科技风险的组织架构、职责、风险治理内容、法式

  等,进一步完善了信息科技治理,对本行信息科技风险识别与评估事情举行了规

  范;制订了《南京银行信息系统运行治理措施》、《南京银行盘算机信息系统清静

  治理措施》、《南京银行总行盘算机中央治理措施》、《南京银行IT 信息系统建设

  相关软件装备及服务采购治理措施》等系列制度,修订了《南京银行盘算机应用

  系统开发维护治理措施》等制度,建设种种操作系统和数据库系统清静治理手艺

  规范,进一步增强了全行信息科技事情的统一化、规范化、尺度化治理;制订了

  《南京银行盘算机系统数据备份和故障恢复方案》,开展了迎国庆全行信息系统

  应急大演练,提高了本行信息系统突发事务应对能力。

  二是一连增强IT 基础设施建设。将MSTP 网络线路升级与建设全行网络系

  统的灾难备份合并实验,进一步提高了网络的稳固性和扩展性,为实现同城应用

  级灾备缔造了条件;完成了裸光纤线路备份和因特网升级,为总行各部门与中央

  机房的网络毗连提供了一连性保障;完成了中央机房KVM 系统刷新,实现了中

  心机房内的所有小型机与主要服务器的远程统一治理和操作审计,规范中央机房

  的操作情形与监视治理;实验网络治理监控系统建设,实时监控网络突发事务,

  提高预警能力;完成了存储 SAN 交流机双通道扩充升级,将小我私人信贷系统、第

  三方存管系统等系统接入,实现营业系统在线双机切换功效,进一步提高了主要

  营业系统的应急提防水平。

  15

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  (八)关联生意营业的内部控制

  本行依据羁系要求,设立了董事会关联生意营业控制委员会,认真审批董事会授

  权规模内的关联生意营业,审核需提交董事会、股东大会审议批准的关联生意营业,一连

  更新本行关联方名单、信息,检查、监视本行关联生意营业的控制制度建设及执行情

  况等,董事会办公室认真全行一样平常关联生意营业的牵头治理事情。

  本行制订了《南京银行关联生意营业治理措施》,对关联方的界定、关联生意营业类

  型及关联生意营业的审批法式、关联生意营业的治理等举行了划定,有用控制了关联生意营业

  风险,提高了关联生意营业审批的合理性、合规性和有用性;制订了《南京银行股份

  有限公司关联方申报及认定措施》,明确了关联方的申报、认定流程。

  2009 年,本行在关联生意营业治理方面开展的主要事情为:一是充实关注本行

  关联方的变换情形,适时开展关联方申报、确认事情,并将申报效果报关联生意营业

  控制委员会审定后制成关联方名单下发营业治理部门,供其在开展授信、资金等

  营业时,实时识别关联生意营业并接纳控制措施;二是严酷推行关联生意营业审批及信息

  披露制度。董事会对本行关联方的大额授信等重大关联生意营业事项举行了审核,独

  立董事对重大关联生意营业的公允性以及内部审批法式推行情形揭晓了书面意见;三

  是进一步完善关联生意营业信息治理系统,实现了对关联方的存贷款等生意营业信息数据

  的实时电子化收罗,提升了识别、治理关联生意营业的能力。

  四、内部控制的监视与纠正

  本行凭证羁系要求与风险控制的需要,明确内部控制的建设执行部门与监视

  评价部门的职能,起源建设多层级、多维度、多渠道配合监视内部控制有用性的

  组织系统。

  (一)内部控制监视系统

  总行风险治理部认真对本行内部控制系统的充实性、有用性举行一连监测、

  检查和评估,对本行种种风险治理制度举行风险审查,提出完善建议;总行审计

  审核部认真检查、评价内部控制的健全性和有用性,督促各营业部门、分支机构

  纠正内部控制存在的问题;总行各营业、事务主管部门认真本部门及主管营业、

  事务条线的内控治理,制订内控制度并监视执行;各谋划单元认真本单元的内控

  治理,严酷执行各项内控治理的要求。在明确职责的基础上,上述各层级、部门、

  单元均在各自职责规模内肩负响应的责任,构建了本行内部控制监视的组织体

  系。

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  (二)内部审计监视

  总行审计审核部为全行内部控制监视、评价的主要部门,今年度重点推进了

  以下事情:

  1、一连推进内部审计制度建设

  2009 年,本行制订了《南京银行信息系统审计制度》,为实验信息系统审计

  项目提供了依据;制订了《南京银行分行内部审计治理措施》,增强和规范了分

  行的内部审计事情;制订了《南京银行内部审计质量控制措施》,进一步明确了

  审计责任,保证了审计质量的一连提高;制订了《审计陈诉规范》、修订了《内

  部审计档案治理措施》和《南京银行现场审计事情规程》等,进一步规范了审计

  的实验历程与效果。

  2、团结本行中央事情开展系列专项审计

  2009 年度,总行审计审核部团结本行中央事情,开展了系列专项审计。一

  是开展了对全行信贷结构调控治理的专项审计,提出了进一步完善信贷结构调控

  手段和措施、增强对信贷结构调控治理目的的检查、回首等刷新建议;二是关注

  营业流程及信息系统的合规性,对焦点营业系统存、贷账户利率执行情形举行了

  专项审计,提出了规范流程、修改应用法式、提高授权层级等刷新建议,切实提

  升本行焦点营业系统核算准确性和账户治理数据质量;三是关注“网上银行”业

  务风险,开展了网上银行专项审计,展现了本行网上银行在营业治理和信息清静

  方面存在的风险隐患,促进本行网上银行营业的一连、稳固、清静生长;四是开

  展了对全行票据营业风险治理情形的审计视察,促进全行票据营业的康健有序运

  行;五是首次开展了“同城票据交流集中提入”效益专项审计,既展现了该营业

  为全行带来的绩效提升,也提出了优化营业流程、规范营业操作等详细的刷新建

  议,促进了本行“同城票据交流集中提入”的康健生长;

  3、开展内部控制评价

  2009 年度本行进一步规范了对分行、中央支行的内部控制评价事情,一是

  制订了《南京银行分行、中央支行内部控制评价措施》,从控制情形、风险识别

  与评估、控制运动、监视与纠正、信息与交流等方面构建了一整套对各分行、中

  心支行内部控制水平举行综合评价的系统和要领,并对开展内部控制评价的内

  容、评价的尺度和品级、评价的法式等举行了规范;二是制订了《内部控制检查

  手册》,统一了内部控制评价的详细尺度,切实推动了内控评价质量的提升;三

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  是遵照《南京银行分行、中央支行内部控制评价措施》及《内部控制检查手册》,

  完成了对分行的内部控制评价的试点事情,进一步推动了本行内部控制评价事情

  朝着尺度化、模子化、定量化的偏向生长。

  2009 年,总行审计审核部还通过开展多种形式的审计项目,增强了对本行

  主要风险环节、要害内部控制点的审计监视,为建设健全本行内部控制、提防和

  化解谋划风险施展了主要作用,充实验展了内部审计的监视评价与咨询服务功

  能。

  (三)内部控制自我评估

  本行董事会、高级治理层高度重视内部控制自我评估事情,将其作为定期发

  现内部控制系统存在的不足,促进全行一连优化和完善内部控制系统建设的主要

  方式和手段。

  ☆ 今年度,本行进一步充实评估实力,从公司、流程和IT 三个层面,接纳适

  当的抽样要领开展了内部控制有用性评估,并依托非现场辅助审计系统抽取测试

  样本,对信贷治理系统、焦点系统中的相关系统控制功效的有用性举行了实质性

  测试,并力争将评估效果完整准确地体现在评估之中。对于评估历程中发现的内

  部控制系统单薄环控制订了详细的刷新妄想,通过对整改情形举行一连监视、检

  查、总结,推动了本行内部控制的进一步健全和完善。

  (四)营业检查监视

  本行制订了《内部控制检查责任制》,规范了全行各项检查行为。今年度进

  一步增强了对全行营业检查的治理,详细包罗:一是团结全行中央事情由总行风

  险治理部牵头总行条线治理部门制订了2009 年度内控检查妄想,规模笼罩授信、

  财政、营运、信息科技等相关营业领域,有用提高了内控检查事情的妄想性与合

  理性;二是组织各分行、中央支行制订了年度内控检查妄想,并向总行条线治理

  部门存案,增强谋划单元的自查;三是对总行条线治理部门内控检查举行实时备

  案治理,增强对检查及问题整改的实时监视,提高了内控制度执行力;四是对全

  行各条线治理部门 2008 年度内控检查妄想执行情形举行了检查监视,并对检查

  中发现的问题及整改落真相形举行了监视及总结剖析,有用提高了内控制度的执

  行力。

  五、信息交流与反馈

  本行重视信息交流事情,凭证羁系要求及内部治理需要,一直规范信息相同

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  的渠道和途径,今年度一连增强了行内各层级、本行与客户、本行与投资者、本

  行与控股金融机构之间的信息交流与相同。

  (一)进一步完善制度建设,规范信息披露事情

  ☆ 本行制订了《南京银行股份有限公司高管层信息陈诉制度》、《南京银行股

  份有限公司监事会事情制度》,完善了本行董事会、监事会和高级治理层之间的

  信息相同渠道;制订了《南京银行突发金融风险应急处置措施》、《南京银行信贷

  资产质量监测检查、剖析和风险事项陈诉制度(试行)》等,对各谋划机构应上

  报的金融风险事务、陈诉的责任部门和陈诉路径,应急处置法式、对外陈诉、风

  险事务的提防等举行了明确划定;总行风险治理部定期或不定期向高级治理层及

  董事会风险治理委员会递交种种风险监测陈诉;总行审计审核部在行长的向导下

  开展事情,定期向董事会、监事会陈诉事情,起源建设了一系列笼罩各层级、业

  务条线的信息与相同制度。

  2009 年本行制订了《南京银行敏感信息排查治理制度》、《南京银行股份有

  限公司审计委员会年报事情规程》、《南京银行股份有限公司内幕信息及知情人管

  理制度》、《南京银行舆情治理措施》等,进一步完善了信息披露制度系统、规范

  内部信息披露流程;制订了《南京银行对外投资治理措施》,规范了本行对外投

  资决议以及项目实验流程,明确了总行和派驻职员的事情职责,起源建设了与被

  投资机构之间的信息交流机制。

  (二)进一步拓宽信息相同渠道,增强内外部信息交流

  在内部信息交流方面,本行一直拓宽信息交流渠道,今年度重点推进了以下

  事情:一是一连建设办公自动化(OA)系统,依托该信息共享平台建设了电子

  公牍治理系统、电子邮件系统、营业园地和员工心声等多个行内信息交流平台;

  确保了总行各部门和各层级分支机构能够将治理层的战略、政策、制度及相关规

  定等信息实时转达给员工;二是定期宣布《行务信息周报》、小企业营业动态、

  小我私人营业动态、金融市场部债券市场周报、《巴黎银行营业相助简报》等信息,

  增强了行内外信息相同,促进了全行信息资源的交流与共享;三是完善报表查询

  功效,将全行种种谋划数据、财政数据、网点财政报表等按权限转达到本行差异

  治理层级,确保了信息相同的时效性和准确性,为各治理层级举行决议提供了依

  据。

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  在与投资者相同交流方面,本行设立了投资者电话专线、专用电子邮箱,公

  司网站的“投资者关系”栏目等渠道,认真解答投资者种种咨询;增强与金融中

  介机构的交流,接待机构投资者、行业剖析师和研究员调研,树立了本行优异的

  资源市场形象。

  本行一直完善反舞弊治理和举报投诉治理,制订了《南京银行合规举报实验

  措施》、《南京银行客户投诉处置赏罚措施(暂行)》等制度,明确举报投诉处置赏罚法式,

  果真信访举报渠道,增强对举报人的掩护,设置了举报专线,划定治理时限和办

  结要求,确举荐报、投诉成为本行有用掌握信息的主要途径。今年度总行审计稽

  核部开展了对分行信访投诉制度执行情形的专项审计,进一步推动了制度的贯彻

  落实。

  (三)依法、实时披露公司信息,增添公司透明度

  在对外信息披露方面,本行严酷执行羁系要求,忠实尽职推行信息披露义务。

  制订了《南京银行股份有限公司信息披露治理制度》、《南京银行股份有限公司年

  度陈诉体例实验措施》等制度,明确了财政陈诉体例要领、信息收罗流程、会计

  调整政策、披露政策、各部门分工及陈诉的时间等要求,实现了信息披露事情的

  规范化。2009 年,本行共披露定期陈诉4 项,暂时陈诉29 项,增添了公司的透

  明度,有用维护了投资者的权益。

  六、内部控制系统的生长与完善

  2010 年,本行将把“科学生长观为统领,细密掌握形势转变,调整结构,

  塑造特色,加速创新,推进转型,控制风险,推动各项营业稳健较快生长,周全

  提升综合竞争力”作为全行事情的总体要求,将内部控制规范的周全实验作为常

  态事情在全行一连推进。本行将继续凭证执律例则、羁系部门、证券生意营业所的要

  求,顺应谋划治理情形的转变,进一步增强内部控制系统建设,完善监控的制度、

  要领和工具。拟重点做好以下事情:

  (一)一连增强本行的制度建设事情。

  2010年,凭证营业生长和治理的需要,本行将重点围绕以下几个方面,一连

  增强本行的制度建设,提高制度执行力:

  增强对本行关联生意营业的治理,以《关联生意营业治理措施》等基础性制度为依据,

  进一步制订配套的实验措施及操作细则。

  增强对关联客户授信营业的治理,研究制订非整体客户关联企业风险治理办

  20

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  法,并逐步纳入一样平常管控之中。

  增强异地分支机构的流动性治理事情,修订流动性风险治理措施,逐步提高

  其制度化和量化的水平。

  增强对同业营业的治理,修订原有的《同业统一授信治理措施》,进一步规

  范其一样平常运作。

  同时,凭证本行营业品种一直更新、营业规模一直扩大的现状,增强创新类

  营业的制度系统建设,有用提防因新营业快速生长带来的风险点识别和控制的滞

  后性风险。

  在完善制度、更新流程的基础上,进一步建设、生长、增补本行《内部控制

  手册》。

  (二)起劲开展本行风险治理事情。

  为起劲顺应新的羁系要求,一直提升内部治理水平,周全贯彻落实近期出台

  的《牢靠资产贷款治理暂行措施》、《流动资金贷款治理暂行措施》、《小我私人贷款管

  理暂行措施》、《项目融资营业指引》等促进商业银行构建风险提防长效机制的重

  要制度,本行将进一步完善现有的培训系统,提升员工的岗位胜任素质和风险意

  识,进而提升全行的学习能力和提防风险的能力;对本行的营业流程举行进一步

  的分类、剖析,优化流程系统,强化流程控制,有用控制风险;一连举行信息系

  统刷新,增强系统的完善性和高效性,提高系统控制风险能力。

  同时,本行将一直提高流动性风险治理水平,增强对流动性风险的展望、分

  析能力以及应急处置赏罚能力;强化市场风险的治理能力,起劲有用应对利率风险和

  汇率风险;增强对营业操作的事中治理与事后监视,切实有用提防操作风险。

  (三)进一步完善内部控制运动的系统建设。

  为有用提升本行识别、计量、评估、治理风险的能力,本行拟重点做好焦点

  系统刷新、重修信贷治理系统、完善客户治理系统、构建财政资源治理系统、启

  动全行灾备系统等系统建设事情,一直强化全行系统的客户识别功效、数据处置赏罚

  功效,提高本行信息系统的控制风险能力和降低成本能力。

  同时,随着谋划情形的转变,本行还需要一直完善反洗钱系统的功效;逐步

  建设同业客户信用评级及同业授信风险治理系统;增强对金融统计事情相关系统

  的开发或更新刷新,进一步提高统计事情的电子化水平。

  此外,本行对 2008 年度内部控制自我评估陈诉所披露的缺陷已举行了认真

  21

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  整改:一是制订完成了《柜面营业操作流程指导手册》、《内部控制检查手册》,统

  一了内部治理及内部控制检查的尺度;二是制订并完善了相关营业实验细则及应

  急预案系统;三是逐步完善了资金营业自力“中台”的职责,重新梳理、明确了

  相关部门市场风险治理的职责,由其定期开展限额执行情形的监测事情;四是上

  线新一署理财营业系统,明确理财中央的职责规模,加大了小我私人理财营业风险管

  理力度;五是实验本外币统一授信,重新统一确定了授信额度。

  七、内部控制自我评估结论

  本行现有的内部控制与本行的营业规模、谋划治理能力相顺应,基本能够满

  足本行谋划治理和营业生长的需要。可是,本行的内部控制系统也存在一定的缺

  陷与不足,需要随着本行营业的生长,一直举行增补与完善。

  22

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  南京银行股份有限公司

  2009 年度推行社会责任陈诉

  本公司董事会及全体董事保证本陈诉内容不存在任何虚伪纪录、误导性陈述或

  重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性肩负个体及连带责任。

  1

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  目 录

  序 .......................................................3

  一、概况 .................................................3

  二、响应国家政策,促进地方经济生长 .......................5

  三、携手中小企业,专业服务一起偕行 .......................6

  四、体贴民生需求,打造市民银行品牌 .......................7

  五、重视服务三农,探索农村金融新路 ......................10

  六、规范公司治理,营造企业合规文化 ......................11

  七、关爱员工生长,建设优异事情气氛 ......................13

  八、提倡绿色信贷,践行低碳增添模式 ......................15

  九、肩负社会责任,金融普惠社会公共 ......................16

  我们的使命 ..............................................18

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  序

  2009 年是经济生长形势最为严肃的一年,也是充满挑战的一年,天下各族人民

  在党中央、国务院的顽强向导下,坚定信心、迎难而上、共克时艰,起劲化挑战为

  机缘,有用遏止了经济下滑态势,率先实现经济企稳回升,中国的生长成就令全球

  瞩目。

  面临极为难题的外部生长情形,南京银行起劲响应党和政府的招呼,认真执行

  国家各项经济金融调控政策,坚持以科学生长观为统领,确立了“坚持科学生长、

  突出率先生长、确保稳健生长”的指导头脑,承袭“为社会铸诚信品质,为客户创

  卓越服务,为股东谋持久回报”的理念,加速生长速率,着力控制风险,推动营业

  转型,提升生长质量,主营营业快速增添,资产质量一连夯实,盈利水平稳步提升,

  真正做到了又好又快的生长。

  在为股东和投资者缔造优异回报的同时,南京银行不忘“保增添、保民生、保

  稳固”,时刻以推行社会责任和义务为己任——响应政策,支持地方经济生长;紧跟

  市场,塑造中小企业特色品牌;力保民生,全方位提升服务水平;支持三农,打造

  农村金融服务链条;优化治理,钻营企业员工双赢;提倡绿色,探索低碳节约生长

  蹊径;回馈社会,扶贫助困、捐资助学,弘扬奉献精神。

  我们深知企业推行社会责任有利于自身的可一连性生长,更有利于协调社会的

  建设。我们在实现又好又快生长的同时,起劲实践“平衡、普惠、共赢”的生长模

  式,高度重视自然、民生与社会协调生长,普惠员工、客户、股东、民众,与社会

  共赢,在践行科学生长观的同时,致力于推行社会责任与义务。

  一、概况

  南京银行建设于1996年2月8日,是最早建设的都市商业银行之一。南京银行

  是一家由国有股份、中资法人股份、外资股份及众多小我私人股份配合组成的股份制商

  业银行,实验一级法人体制。先后设立泰州、上海、无锡、北京、南通 5 家分行,

  共有69家营业网点,从业职员共2400多人。

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  谋划业绩

  阻止 2009 年尾,各项存款余额为 1021 亿元,比上年尾增添 62.80%;贷款余额

  为 670 亿元,比上年尾增添 66.82%;实现归属于母公司股东的净利润 15.44 亿元,

  保持一连增添势头;年尾每股净资产6.55元,净资产收益率(加权平均)为13.23%,

  资源富足率13.90%,不良贷款率(母公司)控制在1.22%,拨备笼罩率达173.74%,

  为社会和股东缔造了优异的经济利益。

  2009 年获得主要声誉

  1、英国《银行家》杂志宣布的2009年天下前1000家大银行排名中排第366位,

  在中国大陆所有银行中排名第20位;

  2、在《金融时报》社主理的“2008中国最佳金融机构排行榜”中荣获“年度最

  佳区域性银行”奖;

  3、《21世纪经济报道》主理的2009年亚洲银行竞争力排名,南京银行在总资产

  400亿美元以下的亚洲银行中,竞争力排名中国第一、亚洲第二;

  4、在中国《银行家》杂志宣布的“2009中国银行竞争力评价陈诉”中,获四项

  大奖,包罗天下都市商业银行综合排名第二,天下大型都市商业银行竞争力排名第

  二,“长三角”经济区城商行排名第二,以及最佳风险治理都市商业银行奖;

  5、中国银行间市场生意营业商协会宣布的 2009 年度银行间债券市场做市情形及做

  市商评价情形中综合排名第二; 在财政部2009年记账式国债承销团成员国债现货交

  易量排名中荣获第四; 在中央国债挂号结算有限责任公司宣布的2009年度天下银行

  间债券市场优异结算成员评选效果中,荣获2009年度债券自营营业和债券结算署理

  营业优异结算成员称谓;

  6、由《证券市场周刊》推出的“2008年上市银行综合实力排行榜”中列第一名,

  其中在“最具清静性银行”中排名第一,在“最起劲进取银行”中排名第三,在“最

  佳资金营业银行”中排名第三,在“最佳对公营业银行”中排名第三;

  7、在中国上市公司市值治理研究中央主理的“第三届中国上市公司市值治理百

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  佳榜”中获得“2009年度中国上市公司市值治理百佳”(江苏省仅6家,上市银行9

  家);

  8、中国中小企业金融服务战略相助同牛耳办的“金融业生长 60 年盛典——江

  苏中小企业金融服务银企峰会”中获“中小企业金融服务优异孝顺奖”;

  9、新华报业整体评选的2008-2009南京地域银行文明服务知足度视察——文明

  服务责任奖;

  10、《南京日报》社主理的“在宁金融机构服务中小企业知足度排行榜”中获得

  “中小企业融资首选银行”。

  二、响应国家政策,促进地方经济生长

  2009 年,面临严肃的外部情形,南京银行起劲应对,与政府、企业志同道合,

  共渡难关。坚决贯彻国家宏观经济政策,加大对地方政府重点工程、重大基础设施、

  民生工程的信贷支持力度,起劲与地方政府开展细密战略相助,周全、科学、有规

  划、可一连地支持地方经济建设。我们坚持区别看待,有保有压,在控制风险的前

  提下,起劲推进各项营业生长,切实把实现自身又好又快生长同促进地方经济建设

  有机团结起来。

  南京地域

  2009 年,南京银行认真研究中央经济政策要求,在南京地域自动增强与省、市

  政府部门,与城建、交通、国资等融资平台联系,签署战略相助协议,增强相助力

  度,投放项目涉及交通运输、市政建设、污水处置赏罚、医疗教育、危旧房刷新等领域,

  其中包罗京沪高铁、南京地铁、南京绕越公路,宁溧路刷新等国家及地方重点建设

  项目。

  异地分行

  2009年,异地分行也开展了细密的银政、银企相助,支持地方经济生长。

  泰州分行申请总行与泰州市人民政府签署了《周全战略相助协议》,团结地方经

  济特点,深化与当地企业多方相助,实现与地方经济生长的互利共赢;

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  上海分行支持上海经济结构调整,加入上海地域经济建设。分行凌驾50%以上的

  贷款投向政府主导的投融资平台,信贷投放向上海市基础建设、都市现代化刷新倾

  斜,在喜迎2010年世博会之际,为向天下展示现代中国提供有力支持;

  无锡分行新增贷款鼎力大举投向公共项目。整年共与无锡地域种种开发区(园区)、

  政府投融资平台开展相助,并通过银团贷款方式支持无锡经济建设,很好地体现了

  无锡分行“扎根无锡,服务无锡,支持无锡地方经济建设”的服务宗旨;

  北京分行以国有大中型企业为重点,兼顾小企业生长,通过资产、欠债营业相

  团结的营销方式,迅速打开市场,形成了以一些重点企业为主体的优质客户群体。

  三、携手中小企业,专业服务一起偕行

  在金融危急的攻击下,中小企业面临着格外严肃的生长难题,在危急眼前,我

  们高度重视对中小企业的金融服务,与中小企业休戚相关、共度难关。

  自主行以来,南京银行就着力打造中小企业的银行品牌,同中小企业一起偕行,

  通过信贷支持,资助中小企业实现从无到有,从小到大,从弱到强。2009 年,南京

  银行顺应形势、响应政策,设立了小企业金融部。作为一级部制的小企业融资服务

  专营机构,小企业金融部在信贷妄想、财政资源设置、信贷审批等方面自力运作。

  阻止2009年12月末,全行小企业贷款余额到达92.71亿元,整年新增29亿元,增

  幅 46%,其中 3000 万以下的小企业贷款余额 85.16 亿元,新增 29.93 亿元,增幅

  54.19%,贷款余额与客户数目均实现了大幅增添。

  创新金融产物

  小企业融资难,其中一个主要的缘故原由就是缺少切合企业需求的产物,南京银行

  小企业金融部建设后,针对差异类型的小企业特点提出解决方案,鼎力大举推动 “海内

  有追索权保理营业”、 “动产质押授信营业”,以及“知识产权质押贷款营业”。在

  一直推动产物创新的基础上,我们建设了“金梅花‘易’路偕行·小企业生长朋侪”

  的小企业金融产物系统,包罗创易贷、商易贷、融易贷、智易贷、金易聚 5 个系列

  近40个产物,笼罩了小企业各方面的融资需求。

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  优化营业流程

  小企业金融部建设后,对小企业营业流程举行了刷新,在风险可控的条件上,

  适当降低了客户的准入门槛,将客户准入、授信额度测定、贷款营业审批等职能全

  部纳入小企业金融部内完成,简化营业环节,将一定比例的优质客户纳入“快速通

  道”。现在我行向客户做出“1、2、3、5”的郑重允许:客户准入1个事情日完成;

  相助两年以上的优质客户还后再贷,2个事情日审批完毕;通俗客户存量营业还后再

  贷,平均3个事情日审批完毕;新准入客户首笔授信营业从提倡到资金到账,平均5

  个事情日内审批完毕。此外,南京银行还从战略相助同伴---巴黎银行请来流程刷新

  专家,对小企业营业流程举行诊断,并在专家建议基础上形成了前、后台疏散的操

  作模式和一连的流程优化方案。

  探索服务新模式

  为推动小企业营业生长,我行起劲开展渠道建设,先后与多家商会、担保公司、

  政府机构建设相助关系,并起劲组织推动银企交流运动。我行还在本行门户网、江

  苏小企业融资服务平台等多个网站开设小企业融资在线申请,允许只要企业破费两

  分钟时间填写在线申请表,事情职员会在两日内与企业自动联系,资助客户取得信

  贷支持。此外,南京银行还与省内30多家担保机构相助,2009年累计为655家中小

  企业提供近25亿元的融资服务。

  四、体贴民生需求,打造市民银行品牌

  保民生是中央在2009年提出的主要经济事情目的之一,为了贯彻中央政策,履

  行社会责任与义务,南京银行牢牢围绕“市民银行”的定位,始终坚持以客户为导

  向,把亲民落到实处,起劲拓展小我私人金融,现在已拥有两百多万小我私人客户资源。个

  人金融产物日益富厚,涵盖资产、欠债、理财、中央营业、银行卡等多个领域,六

  十余个品种,知足差异客户的普遍金融需求。在为客户缔造财富的同时,我们同样

  高度重视对需扶助群体的金融支持,重点到园地方保障及安居工程,亲近配合地方

  政府做好失业职员再就业、自主创业事情。

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  网点转型提服务

  南京银行坚持“以客户为中央”的理念,一直规范服务行为,提升服务质量,

  提高客户知足度。2009 年,我行周全启动南京地域营业网点转型刷新项目,制作网

  点形象尺度化建设手册,实验网点分类治理;凭证“合理妄想、统筹结构、分步实

  施”的原则,举行网点装修刷新,推进网点建设;通过硬件设施刷新、营业流程和

  服务的规范、大堂司理的增设、VIP服务窗口的设立、动态排班等手段,实现客户服

  务的尺度化、差异化;约请专业市场咨询公司对全行25个网点举行神秘客户体验检

  查,查找服务问题,迅速加以解决;建设节日时代网点服务的监控机制,推动要害

  时点网点服务的刷新;在南京地域实验网点转型事情责任人联系机制。通过一系列

  行动,优化我行南京地域网点结构,改善网点形象,提升了网点服务的效率和质量。

  肩负多项署理营业

  南京银行摒弃单纯追逐商业利益的谋划方式,对需要投入大量资源而收益微薄

  的营业,我们自动推行社会责任,肩负了失业金、养老金发放及多项公用事业代缴

  费营业。我们担负了南京市所有失业职员的失业金发放事情,每月给约 20000 失业

  职员发放失业金,2009年累计发放失业金2.06亿元。我行还担负了约15%的退休人

  员养老金发放事情,每月给约 68000 位退休职员发放退休金,2009 年我行共发放养

  老金 11.87 亿元。此外,我行开通了水、电、气、电信、移动、联通、有限电视等

  所有7种公用事业费代缴费营业,并为缴费提供了柜面服务、委托代扣、电话银行、

  网上银行、自助装备等多个便捷渠道,市民可利便地用自助装备打印公用事业费发

  票。09年我行代缴费笔数共计277.5万笔,金额共计3.73亿元。

  开发市民卡

  为进一步利便群众生涯,通过金融支持改善都市服务功效,南京市政府从 2008

  年起就起劲推动市民卡项目建设。南京市民卡是将政府公共治理、公用事业服务、

  社会保障服务、工会会员服务、金融结算服务、身份识别、电子凭证、信息查询等

  功效集中于一卡的复合型卡片,可以在全市及周边都市多领域应用。我行起劲加入

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  市民卡项目筹建,自动配合地方政府和羁系部门加速项目历程,加入设计与谋划市

  民卡的发卡模式和相助方式,深入介入市民卡尺度建设,认真组织市民卡卡面设计

  和报审,推进市民卡系统建设事情。市民卡已经于2009年12月26日顺遂发卡,标

  志着我行的各项金融服务将会进一步深入到市民生涯的方方面面。

  创新消耗信贷

  南京银行起劲响应政策招呼,重视消耗拉动内需,关注家电、汽车等消耗信贷

  领域,为小我私人消耗提供融资需求。近两年来,我行针对差异客户群体的消耗需求推

  出多款小额消耗类信贷产物,与法国巴黎银行相助开发“购易贷”,与平安工业保险

  公司开发“平安易贷”,自主开发汽车消耗贷款、小我私人装修贷款等消耗类信贷产物;

  同时,增强产物的营销宣传及渠道建设,走进着名大卖场驻点营销、现场治理。2009

  年发放消耗类贷款大幅增添,为众多客户的消耗需求提供了资金融通。

  小我私人理财多渠道

  近年来,南京银行着力为市民理财运动增添更为普遍的渠道。加大“金梅花”

  理工业品的研发力度,形成“聚金、聚喜、聚富、聚财、聚汇”五大理工业品,2009

  年共刊行了 37 期 71 支理工业品,累计销售 41.85 亿元,同比增添 15.47 亿元,各

  期理工业品均实现预期收益,在市场上树立了稳健优质的品牌形象;署理刊行国债,

  并增设储蓄国债(电子式)新品种,整年共组织刊行了八期国债,累计金额26.5亿

  元;开通代销基金营业,现在代销基金 50 支;与 10 家证券公司开展了三方存管业

  务,累计开户数达35359户,较年头增添22737户,增幅180.14%。

  扶助民生落实处

  近年来,民生问题已成为天下从上至下关注的焦点,南京银行以改善民生为己

  任,响应政府政策招呼,在安居工程建设、下岗再就业、小我私人创业等方面给予资金

  支持。

  我行起劲到园地方保障及安居工程建设,先后加入秦淮区、下关区、栖霞区等

  危旧房刷新、拆迁、秦淮河整治等关乎民生的重点工程,其中南京秦淮区门东地域

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  的危旧房刷新项目完成后,不仅显著改善了周围住民住房条件,同时也有助于对历

  史文化遗产的掩护。

  就业是民生之本,安国之策,南京银行高度关注就业问题,为勉励自主创业,

  开办了政策性小额担保贷款营业,面向下岗失业职员、城镇复员转业退役武士、有

  创业能力的高校结业生、农村剩余劳动力、被征地农民等特殊社会群体,解决其在

  就业、创业历程的资金缺口。自2003年我行被南京市政府指定为下岗失业职员小额

  担保贷款的承办行后,一直肩负着南京市绝大多数的政策性创业小额贷款营业,在

  前期提供下岗失业职员小额担保贷款、小我私人创业贷款基础上,2009 年又开办了大学

  生自主创业贷款营业。我行与南京市劳动与社会保障局、南京市总工会、南京市人

  事局等职能部门亲近协调配合,为下岗失业职员、待业职员、应往届大学生等群体

  自谋职业和自主创业提供了有力资金支持,累计发放下岗失业职员小额贷款近 2 亿

  元,发放笔数近3000笔。近2万下岗职工和其他挂号失业职员获得了小额担保贷款

  的支持,在解决就业难方面施展了主要作用。

  五、重视服务三农,探索农村金融新路

  无农不稳,三农为本。恒久以来,农村金融是我国金融系统中最单薄的环节。

  农村地域,金融机构网点笼罩率低,金融服务系统不健全,服务供应不充实,农业、

  农村、农民,一直以来都难以受金融惠及。南京银行推行社会责任,延伸服务领域,

  起劲加入社会主义新农村建设,实验服务三农新模式,设立新型农村金融机构,促

  进金融资源优化设置,解决农村金融供需矛盾,推进城乡金融和城乡经济的协调发

  展。

  设立特色支行助力农业经济

  2009 年,南京银行在南京郊县地域设立高淳支行——作为特色支行肩负起支持

  郊县地域经济生长的重任。高淳支行已经与江苏省高淳外向型农业综合开发区治理

  委员会、高淳县固城湖水产治理委员会、高淳县众成渔具市场有限公司等单元开展

  相助,支持特色农业经济。

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  建设村镇银行活跃农村金融

  作为主理银行,南京银行先后于2009年3月与 2009年12月,在江苏省宜兴市

  与昆山市提倡设立了两家村镇银行,通过施展自身治理优势、人才优势和手艺优势,

  从统筹城乡生长和城乡一体化建设的全局出发,促进金融资源优化设置,使金融杠

  杆进一步向“三农”倾斜。

  2009年,宜兴阳羡村镇银行推出了“小我私人小额创业谋划贷款”,服务宜兴当地个

  体莳植、养殖户和个体工商户,投放金额上限为人民币10万元,最小单户贷款为5000

  元。配合宜兴粮食系统刷新,改变原来财政划拨、粮食局直接乞贷的模式,由粮食

  局建设全资担保公司为企业提供担保,并由银行向企业提供贷款,村镇银行已和粮

  食局签署了相助协议,成为宜兴秋粮收购的主要信贷渠道。

  昆山鹿城村镇银行开业以来,已与周庄镇政府、淀山湖镇政府以及张浦镇政府

  签署了相助协议,支持州里生长。2009 年尾,该行向昆山淀山湖镇自来水厂、昆山

  新苑污水处置赏罚有限公司、昆山张浦自来水厂总计发放了2400万元贷款。

  参股农村相助银行惠及农民生涯

  南京银行2009年参股芜湖津盛农村相助银行,成为其第一大股东,并从治理、

  手艺等多方面与其睁开细密相助,起劲支持相助银行施展支农主力军作用,芜湖县

  90%以上的支农贷款均出自芜湖津盛农村相助银行。相助银行肩负了芜湖县“新农保”

  营业的收发事情,为当地社会的稳固、生长做出了自己的孝顺。

  六、规范公司治理,营造企业合规文化

  作为一家上市银行,我们一直完善公司治理,规范三会一层运作,实时准确开

  展信息披露,增强与投资者的相同与交流;我们坚守合规谋划,着力打造合规文化,

  起劲树立上市银行诚信谋划的优异形象。

  三会一层规范运作

  南京银行一直致力于建设股东大会、董事会、监事会和谋划治理层自力运作、

  有用制衡的公司治理机制,确保股东各项权益,股东大会、董事会、监事会和高管

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  层“三会一层”协调统一、合理制衡,决议、监视、激励和约束机制科学有用。

  2009年,我行召开股东大会1次,通过议案13项;召开董事会聚会会议9次,通过

  议案62项,专门委员会聚会会议19次,通过议案60项;召开监事会聚会会议8次,通过议

  案10项,专门委员会聚会会议8次,听取和通过议案24项。

  信息披露实时透明

  南京银行始终高度重视信息披露事情,一直提高上市银行透明度。2009 年,我

  行在已建设的信息披露制度基础上,又制订了《南京银行敏感信息治理排查制度》、

  《南京银行股份有限公司审计委员会年报事情规程》、《南京银行股份有限公司内幕

  信息及知情人治理制度》,进一步完善了信息披露制度系统,规范了信息披露事情。

  我行依法、实时、完整、准确、真实地披露定期陈诉4项,暂时陈诉32项。另外,

  我行实时更新填报中国证券监视治理委员会电子数据报送系统中的信息,实时更新

  填报上海证券生意营业所上市公司专区中的在线填报信息,保证披露信息的实时、准确,

  做到果真、透明,维护了投资者的权益。

  ☆ 投资者相同充实有用

  南京银行一直完善与投资者的相同机制,注重增强与投资者的双向相同。通过

  投资者电话专线、专用电子邮箱,我行网站的 “投资者关系”栏目,认真监听处置赏罚

  社会上的种种咨询反映。自动接待机构投资者、行业剖析师和研究员来访,整年累

  计接待投资者电话等咨询凌驾1300人次。公司组织了由中信证券和安信证券牵头的

  大型机构投资者来行调研运动,共有 40家机构加入,加入职员包罗基金司理、行业

  剖析师、研究员等。

  合规文化基础夯实

  2009年,南京银行严酷遵照羁系要求,一连健全周全风险治理和内部控制系统。

  制订和完善了信用、市场、流动性、操作、执法与合规、声誉等六类风险治理政策,

  凭证“内控优先、制度先行”的审慎谋划原则,始终注重内控制度系统建设,制订

  《内部控制系统框架与要求》,起源形成了较为科学、严密的内部控制制度系统,涉

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  及我行的各项营业谋划与事务治理领域,基本笼罩了所有的治理部门、谋划机构和

  岗位,为各项谋划治理运动的正当、合规开展奠基了政策和制度基础。

  ☆ 在建设与完善制度系统的基础上,我们起劲打造合规文化,提倡全体员工从“要

  我合规”向“我要合规”转变,制订颁行了《合规读本》、《合规实验要点》,建设了

  合规举报制度,实验将合规治理的定性要求转化为定量指标,让全员对合规有更全

  面、直观的明确,通过定量指标与员工亲自利益挂钩,促使员工发生重大的合规动

  力,自觉遵守各项合规要求。

  七、关爱员工生长,建设优异事情气氛

  员工是南京银行最大的财富,人才是塑造南京银行焦点竞争力,实现可一连发

  展的基础。我们通过组织多种形式的座谈会向全行转达尊重人才,关爱人才的明确

  态度,强调要给“想做事、能做事、干成事”的人缔造更好的平台。对于人才作育

  我们提出要爱人,也要树人,要树才,更要树德。我们关注员工的事情能力和职业

  道德,体贴员工的身心康健和事情情形,要让员工不光醒目,而且干的开心、愉悦,

  起劲为员工缔造家园般的事情气氛。

  用人机制

  南京银行坚持“以人为本、人尽其才、有为有位”的用人头脑,营造“公正、

  公正、果真”的用人情形,通过作育、引进和交流等方式,一直推进人才队伍的建

  设。

  我们加大人才选拔力度,组织了部门治理岗位的果真竞聘,为优异员工的脱颖

  而出搭建平台,为人才施展才干提供舞台;我们进一步扩大人才引进的规模,广纳

  种种英才,通过社会招聘和学校招聘等方式,引进了包罗各级治理职员和差异岗员

  工在内的 310 余人,一直充实了我行人才队伍;我们起劲推行挂职磨炼和干部轮岗

  位的用人方式,选派职员到下层治理岗位举行挂职,部署干部在总行部门间、在分

  支行间举行轮岗磨炼,为青年营业主干的作育和生长提供通道。

  员工培训

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  我行加大人力资源投资力度,将培训作为提升职员素质的主要手段,建设了较

  为专业、系统的行员培训系统,分层级组织种种营业培训和专题培训,通过“走出

  去”和“请进来”等形式,增强各营业岗位从业职员的营业能力和手艺水平,逐步

  作育并储蓄各条理人才。

  2009 年度,我行组织了多条理、多形式的培训,培训工具笼罩了新进员工、综

  合柜员、客户司理、治理干部等种种职员,培训累计达3210余人次。组织中高层管

  理职员系列专题培训,约请相关领域着名教授和专家举行授课,内容涉及宏观经济

  形势剖析、人力资源治理、社会意理学和组织治理理论等领域;选派了37名焦点业

  务人才,分 4 个批次赴中国台湾地域、新加坡、法国及美国举行学习和考察,让核

  心营业人才进一步提高对业内先进治理和谋划理念的感性认知;重视行员的职业生

  涯治理,对新员工实验职业导师制,使新员工能够尽快顺应企业情形,提高自身职

  业手艺、专业素养,开启全新的职业生涯。

  福利薪酬

  南京银行基本建设了具有公正性、激励性和竞争力的薪酬系统。凭证“以岗定

  薪、薪随岗变、人岗匹配”的指导头脑,一连推进薪酬制度刷新,体现岗位价值,

  适当拉开各岗位的薪酬差距,真正体现按岗位孝顺度决议分配,切实实现我行薪酬

  系统与岗位任职资格要求相匹配。将薪酬提升至市场中等偏上的水平,起劲使我行

  薪酬对外具有足够的竞争力,顺应跨区域谋划需要。

  在员工福利方面,本行员工已经享受到包罗社会养老保险、社会医疗保险、工

  伤保险、失业保险、生育保险等五种基本社会保险及住房公积金,还可享受带薪年

  休假的福利;我行员工还可享受增补商业保险和增补医疗保险等增补福利措施,同

  时,为在编行员、退休行员和行员未成年子女提供意外危险、意外身故、门诊医疗

  和住院医疗保险。

  企业文化

  南京银行致力于构建以人为本的企业文化、缔造愉快协调的事情气氛、熔炼合

  14

  ----------------------- Page 232-----------------------

  作共赢的团队精神,开展了一系列文化、体育运动,促进员工小我私人生长和周全生长,

  提高员工生涯品质。

  定期举行综合服务手艺交锋和拓展训练,组织了面向全行员工的职工运动会、

  爬山、游泳、演讲等种种角逐,建设了业余文体运动协会作育员工文体专长,下设

  网球、羽毛球、摄影等11个兴趣小组。增强学习型组织建设,组织念书运动,指导

  员工掌握优异的职业头脑、行为模式,提升员工职业素养。在国庆六十周年之际,

  举行了“迎祖国六十华诞 展南京银行风范”系列庆祝运动,引发了员工的爱国热情

  和爱行敬业意识,有用提高了团队的凝聚力和整体声誉感。此外,我们通过节日慰

  问、新对联谊等方式体贴退休员工,使全员享受到公司生长的效果,增强员工的主

  人翁意识。

  八、提倡绿色信贷,践行低碳增添模式

  应对天气转变、镌汰温室气体排放、实现低耗能可一连生长已经是全天下关注

  的主要课题。南京银行凭证国家生长绿色经济的要求,响应低碳经济政策招呼,运

  用信贷杠杆,推广绿色信贷,推动绿色工业;增强科技立行,提供低碳支付手段,

  镌汰营业治理能耗;谋划厉行节约,阻止铺张,降低企业运营情形成本。南京银行

  矢志不渝地为打造绿色金融、生态经济而不懈起劲。

  严酷控制“两高一剩”贷款

  我行高度关注国家对高耗能、高污染行业政策导向,起劲贯彻国家相关政策,

  增强对“两高”行业的剖析研究,实时预警和提防行业授信风险,严酷控制对产能

  过剩以及不切合节能减排和环保要求的行业的信贷投入。重视与环保部门、羁系部

  门的相同,将切合节能环保要求作为授信的主要条件。对未通过环评审批或环保设

  施验收的新建项目,一律不给予任何形式的授信支持。对在贷后治理中发现环保不

  达标或已被国家有关部门列入落伍产能、情形违法企业名单的项目或企业,坚决予

  以退出。

  着力推动绿色信贷

  15

  ----------------------- Page 233-----------------------

  南京银行着力建设“绿色信贷”长效机制,在支持经济生长的同时,高度关注

  生态情形建设,致力于推进经济、社会与情形的一连生长。我行部署专员认真授信

  企业环保尺度的审查,在信贷投向上,加大对循环经济、情形掩护及节能减排手艺

  刷新项目的信贷支持,并将环保达标、环评通过作为企业和项目授信的基本条件,

  指导和勉励客户增强环保和社会责恣意识,支持经济与情形可一连生长。优先对符

  合条件的节能减排项目、循环经济项目提供信贷支持,为南京市排水治理处、南京

  中电光伏科技有限公司、无锡市太湖新城建设投资有限公司、常州西太湖建设生长

  有限公司、南京公用水务有限公司单元投放信贷资金,用于环太湖治理、仙林新区

  污水处置赏罚、南京铁北污水处置赏罚等环保项目。

  起劲践行低碳金融

  为了更好实现节能减排,我行一直增强科技对金融的支持力度,降低营业能耗,

  降低企业运营成本,做好低碳节约化谋划。

  2009 年,我行改版电话银行系统、改版客户服务中央系统,富厚了网上银行及

  短信银行的种种功效。在南京地域部门营业网点投放了智能支付终端装备,提供新

  型的电子支付手段。起劲推进随行式自助服务区建设,通过运动指导客户使用自助

  装备,逐步作育客户的使用习惯,降低对柜台、纸媒的依赖性。

  全行提倡节约化谋划,镌汰铺张、镌汰远程商务差旅。行内聚会会议、培训、交流

  应用交互式电话、视频聚会会议系统,降低聚会会议成本。种种电子审批流程一直刷新,缩

  短链条,规范法式,在实现无纸化审批的基础上,对审批流程再次举行节约优化。

  九、肩负社会责任,金融普惠社会公共

  南京银行,作为一家由都市信用社团结组建起来的银行,自建设之初就和市民

  社会细密联系在一起。我们降生于陌头巷陌,通过十几年来的起劲,从一家资产只

  有几十个亿的小银行酿成了一家资产过千亿的上市银行,但饮水思源、叶茂思本,

  根植公共、回馈市民始终为我们所切记,强烈的责恣意识和奉献精神勉励我们坚守

  协调相助的社会道德,弘扬泛爱兼善的社会道义。我们开展包罗捐资助学、扶贫助

  16

  ----------------------- Page 234-----------------------

  困、自愿者运动、服务社区、金融知识宣传等种种公益运动。我们一直在思索怎样

  做得更好、做得更多。

  捐资助学

  我们体贴贫困学生的学习和生涯,在“工具助学”的运动中,为新疆阿勒泰哈

  巴河县贫困学生募捐;资助南京航空航天大学贫困大学生,资助解决生涯用度和购

  买学习用具;一连七年资助南京物流职业学校学生;向“春蕾妄想”捐钱资助失学

  女童;设立了“金梅花”教育奖励基金,用于奖励高考效果优异的学生。

  扶贫助困

  在扶贫助困方面,南京银行多年来始终坚持组织开展“慈善一日捐”运动,为

  所在社区贫困家庭献上我们的一份爱心;2009 年的“暖冬妄想”中,我行员工向陕

  西贫困地域捐资、捐物;我们关爱员工,为身患癌症、白血病员工提供捐助;向南

  京市慈善总会捐钱,资助心脏病患儿;组织向慈善机构、红十字会捐钱助困。

  自愿者运动

  2009 年,我行青年自愿者开展了植树护绿运动,加入南京紫金山情形治理,保

  护自然情形,提倡绿色生态。组织无偿献血,奉献爱心。走上陌头,配合交警疏导

  交通,为宽大市民普及交通规则知识。

  社区服务

  我们起劲加入建设天下文明都市的运动,配合维护都市的形象和情形;加入“情

  系进城务工青年,共度文明中秋佳节”运动,对务工青年建设南京、美化南京所作

  的孝顺体现真挚谢谢;组织分支机构与所在社区孤寡老人结成帮扶对子,逢年过节

  前往探望并送去须要的生涯物资;开展“金融知识进社区”系列运动,深入各地不

  同社区,分条理、分需求地举行人民币反假知识及理财知识宣传;举行“关爱康健、

  幸福人生”康健讲座,向社区住民宣传康健保健知识。

  维护金融秩序

  我们起劲响应人民银行反假币的“壁垒行动”,通过在营业大厅张贴假币防伪特

  17

  ----------------------- Page 235-----------------------

  征、设立宣传台回覆咨询、发放宣传资料、电子显示屏转动口号等方式向社会民众

  举行反假钱币教育,以资助客户增强提防意识,提高识假能力;我们对反洗钱监测

  陈诉系统举行了二次升级刷新,增添了对质券期货公司客户和第三方存管账户的报

  送要求,增添了账户类型、生意营业方式的选项,明确了对客户名称、生意营业发生地、交

  易偏向的填写要求,以此提高反洗钱数据报送质量,维护金融秩序、预防犯罪,保

  护人民群众工业清静。

  宣传金融知识

  我们重视开发多种宣传渠道,宣传企业形象和普及金融知识,增强与民众及媒

  体的相同和交流,起劲加入建设稳固的金融生态情形。我们重视企业形象宣传,通

  过形象广告在宽大社会民众中树立优异的企业品牌形象;我们在宣传“金梅花”理

  财品牌的同时增强了民众风险意识的教育;我们制作了多样化的产物宣传手册,让

  更多的客户相识我行的产物;我们通过网点建设,举行社区运动等多项形式,优化

  和刷新金融服务窗口;我们起劲加入第五届北京国际金融展览会,加入第二届中国

  (南京)金融展览会,向民众宣传金融知识;我们开展支付系统集中宣传运动,介

  绍现代化支付系统的功效和主要作用,宣传系统上线以来对社会经济生涯带来的积

  极影响;我们还在高校和社区宣传征信知识,作育民众的信用意识,为营造诚信和

  谐的社会孝顺一份实力。

  我们的使命

  2009年,中国经济率先实现企稳回升,在情形掩护上向天下允许节能减排目的,

  又好又快成为中国在已往一年生长的最好注解。2010年,中国面临的使命是难题的,

  要实现我们的允许,要实现越发科学、越发康健、越发绿色的可一连增添,中国经

  济的每个加入者都在探索中前行。

  南京银行作为一家年轻的上市银行,保持稳健较快生长,是我们最主要的责任

  与义务。在未来的岁月里,我们将继续“坚持科学生长、突出率先生长、确保稳健

  18

  ----------------------- Page 236-----------------------

  生长”,以调整结构、塑造特色为着力点提升市场竞争能力,以加速创新、推进转型

  为着力点提升基础治理能力,以深化刷新、完善机制为着力点提升风险治理能力,

  将保持稳健较快生长作为深入贯彻落实科学生长观的主要行动,力争取得优异的经

  营业绩,为建设有中国特色的社会主义市场经济添砖加瓦。

  社会责任与企业生长相辅相成、密不行分。我们在实现自身生长的同时,也要

  对政府、股东、客户、员工、社区等细密相关者肩负责任和义务,维护和增进社会

  利益,实现企业和社会协调生长。我们要把保持又好又快生长与建设协调社会统一

  起来,在起劲打造南京银行综合竞争力的同时,进一步推行企业社会责任,关爱自

  然、体贴民生、关注社会,一直践行“平衡、普惠、共赢”的生长模式,为协调中

  国孝顺自己的实力。

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